1、【
多选题
】
银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任?（ ）
[1分]
、
未经批准设立分支机构的
、
未经批准变更、终止的
、
违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的
、
违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的
答案：
2、【
多选题
】
银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任?（ ）
[1分]
、
未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的
、
拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的
、
提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
、
未按照规定进行信息披露的
答案：
3、【
多选题
】
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，对金融机构的董事和高级管理人员采取下列哪些措施？（ ）
[1分]
、
直接撤换银行业金融机构的董事和高级管理人员
、
责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
、
银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
、
取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
答案：
4、【
多选题
】
有下列哪些情形之一的，不得担任银行业金融机构的董事和高级管理人员：（ ）
[1分]
、
曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪等被判刑的
、
担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
、
个人负有数额较大的债务并到期未清偿
、
已退休的某政府机构的领导人
、
担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，负有个人责任的
答案：
5、【
多选题
】
所谓的商业秘密，在法律上应当具备下列哪些特征？（ ）
[1分]
、
不为公众所知悉
、
能为权利人带来经济利益
、
具有实用性
、
经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息
答案：
6、【
多选题
】
依照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定， 国务院银行业监督管理机构对银行业突发事件应当建立怎样的岗位责任制度？（ ）
[1分]
答案：
7、【
多选题
】
商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。此处所称关系人是指：（ ）
[1分]
、
商业银行的董事
、
商业银行的监事
、
商业银行的管理人员
、
商业银行董事长的老同学
答案：
8、【
多选题
】
经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其哪些人员的账户？（ ）
[1分]
、
只能是高级管理人员
、
所有工作人员
、
关联行为人
、
与该金融机构进行了违法关联交易的股东
答案：
9、【
多选题
】
银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。下列哪些部门不得干涉？（ ）
[1分]
、
地方政府
、
各级政府部门
、
社会团体
、
个人
答案：
10、【
多选题
】
下列表述正确的是？（ ）
[1分]
、
国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构
、
国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理
、
国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责
、
银行业监督管理机构工作人员可以在金融机构兼任职务
答案：
11、【
多选题
】
银行业监督管理机构工作人员，应当遵守下面哪些规定？（ ）
[1分]
、
忠于职守
、
依法办事
、
公正廉洁
、
不得利用职务便利牟取不正当的利益，不得在金融机构等企业中兼任职务
答案：
12、【
多选题
】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施（ ）
[1分]
、
询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明
、
查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料
、
对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存
、
阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任
答案：
13、【
多选题
】
下列哪些是对银行业金融机构采取的强制措施？（ ）
[1分]
、
责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准
、
限制资产转让
、
限制分配红利和其他收入
、
责令控股股东转让股权
答案：
14、【
多选题
】
下列哪项可以导致银行业信用危机发生？（ ）
[1分]
、
银行业金融机构自身经营不善
、
银行业金融机构严重违法或出现大宗经济案件
、
银行发生案件
、
银行高管触犯刑法
答案：
15、【
多选题
】
撤销银行业金融机构，必须具备下列哪些条件？（ ）
[1分]
、
银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形
、
不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益
、
银行虽未有违法经营行为，但出现较大损失
、
银行亏损严重，声誉下降
答案：
16、【
多选题
】
下列关于撤销与破产的表述，正确的是（ ）
[1分]
、
撤销是行政行为，破产是司法行为
、
撤销由行政主管机关主动进行的，破产是债权人或债务人向法院申请的
、
撤销是因为经营管理不善，不能支付到期债务，不撤销将严重损害社会公众利益，危害金融秩序，破产仅是因为严重亏损，无力偿还到期债务
、
对撤销行为可以申请行政复议或提起行政诉讼，对法院宣告破产的行为不能再起诉
答案：
17、【
多选题
】
下列哪些部门可以冻结存款人的存款？（ ）
[1分]
答案：
18、【
多选题
】
《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行处罚的种类有哪几种？（ ）
[1分]
、
责令限期改正
、
没收违法所得
、
罚款
、
责令停业整顿、吊销经营许可证
答案：
19、【
多选题
】
银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，怎样进行处理？（ ）
[1分]
、
由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款
、
情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
、
构成犯罪的，依法追究刑事责任
、
以上都不正确
答案：
20、【
多选题
】
银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的，怎样进行处理？（ ）
[1分]
、
由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款
、
情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
、
构成犯罪的，依法追究刑事责任
、
取消高管人员任职资格
答案：
21、【
多选题
】
银行业金融机构未按照规定进行信息披露的，怎样进行处理？（ ）
[1分]
、
由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款
、
情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
、
构成犯罪的，依法追究刑事责任
、
取消高管人员任职资格
答案：
22、【
多选题
】
银行业监督管理机构依法履行延伸调查权，有关单位和个人应当履行哪些义务？（ ）
[1分]
、
应当配合
、
如实说明有关情况并提供有关文件、资料
、
不得拒绝、阻碍
、
不得隐瞒
答案：
23、【
多选题
】
对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，下列哪项处理是正确的？（ ）
[1分]
、
由国务院银行业监督管理机构予以取缔
、
构成犯罪的，依法追究刑事责任
、
尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
、
没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
答案：
24、【
多选题
】
银行业金融机构未经批准设立分支机构的，如何处理？（ ）
[1分]
、
由国务院银行业监督管理机构责令改正
、
有违法所得的，没收违法所得
、
违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
、
没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
答案：
25、【
多选题
】
银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理？（ ）
[1分]
、
可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
、
构成犯罪的，依法追究刑事责任
、
违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
、
没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
答案：
26、【
多选题
】
银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，怎样处理？（ ）
[1分]
、
由国务院银行业监督管理机构责令改正
、
有违法所得的，没收违法所得
、
违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
、
情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
答案：
27、【
多选题
】
银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率，情节特别严重或者逾期不改正的，怎样处理？（ ）
[1分]
、
可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
、
构成犯罪的，依法追究刑事责任
、
不构成犯罪的，给予经济处罚
、
处以五万元以上二百万元以下罚款
答案：
28、【
多选题
】
下列哪项属于并表监管的目的？（ ）
[1分]
、
无论银行在何处经营，都能受到有效监管
、
防止资本的双重杠杆作用
、
确保银行集团不论在何处注册，其经营风险都能在全球基础上进行评估和控制
、
全面掌握银行集团整体风险
答案：
29、【
多选题
】
现场检查按照检查的范围和内容划分，共有以下几种？（ ）
[1分]
、
全面检查
、
后续检查
、
专项检查
、
重点检查
答案：
30、【
多选题
】
银行业金融机构的哪些事项要经过国务院银行业监督管理机构审查批准？（ ）
[1分]
、
人事任免
、
银行业金融机构的设立
、
银行业金融机构变更、终止
、
银行业金融机构的业务范围
答案：
31、【
多选题
】
以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的？（ ）
[1分]
、
规范监督管理行为
、
防范和化解银行业风险
、
促进银行业健康发展
、
保护存款人和其他客户的合法权益
答案：
32、【
多选题
】
下列哪些不属于银行业监督管理机构的监管对象？（ ）
[1分]
、
小额贷款公司
、
村镇银行
、
典当行
、
融资担保公司
答案：
33、【
多选题
】
下列哪些属于银行业监督管理机构的监管对象？（ ）
[1分]
、
保险公司
、
资金互助社
、
城市商业银行
、
地方政府融资平台公司
答案：
34、【
多选题
】
银行业监督管理的目标是？（ ）
[1分]
、
1257
、
促进银行业金融机构实现效益最大化
、
维护公众对银行业的信心
、
保持银行业支持地方经济的主力军地位
、
促进银行业的合法、稳健运行
答案：
35、【
多选题
】
以下哪几项不属于银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应当遵循的原则？（ ）
[1分]
、
效益最大化原则
、
公正原则
、
风险最小化原则
、
公开原则
答案：
36、【
多选题
】
国务院银行业监督管理机构应当和（ ）
[1分]
、
建立监督管理信息共享机制
、
财政部门
、
审计部门
、
中国人民银行
、
国务院其他金融监督管理机构
答案：
37、【
多选题
】
下列哪些事项需报银行业监督管理机构审查批准？（ ）
[1分]
、
工商银行甘肃省分行拟在某市设立3家县支行
、
建设银行甘肃省分行营业部因装修需临时迁址营业
、
中国银行甘肃省分行某营业网点需更换营业地址
、
某县农村信用联社拟撤销某乡镇信用社
答案：
38、【
多选题
】
下列哪些机构的人员全部属于银行业监督管理机构任职资格管理对象？（ ）
[1分]
、
大型银行分支机构行长
、
股份制商业银行董事长、行长、监事长
、
财务公司总经理、监事长
、
农村信用联社党委书记、主任、监事长
答案：
39、【
多选题
】
下列表述正确的是：（ ）
[1分]
、
银行业金融机构应当遵守审慎经营规则
、
审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、贷款准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容
、
银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定
、
未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动
答案：
40、【
多选题
】
国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列哪些申请事项作出批准或者不批准的决定？（ ）
[1分]
、
银行业金融机构的设立
、
银行业金融机构的变更、终止
、
银行业金融机构的业务范围和增加业务范围内的业务品种
、
审查董事、高级管理人员、部门负责人的任职资格
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
网课教育直播打卡学习等功能让网课教育更灵活
企业年会组织企业年会闯关答题赢红包活动
学校高校大规模在线考试解决方案
制造行业员工培训体系解决方案
零售行业岗位人才培养解决方案
金融行业专业技能培训解决方案
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