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高管人员考试题一

1、【 单选题
下列选项中,哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的?(    ) [1分]
为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为
防范和化解银行业风险,保护存款人和其他客户的合法权益
促进银行业健康发展
确保国有商业银行的优势地位,避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产
答案:
2、【 单选题
国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。
该管理的具体办法由哪一机构制定?(    ) [1分]
国家人事部
国务院银行业监督管理机构
中国人民银行
各地政府按照各地区的具体情况制定
答案:
3、【 单选题
国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内,对银行业金融机构的设立申请事项作出批准或者不批准的书面决定?(    ) [1分]
自收到申请文件之日起两个月内
自收到申请文件之日起六个月内
自银行业金融机构发出申请文件之日起六个月内
自银行业金融机构发出申请文件之日起两个月内
答案:
4、【 单选题
国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内,对银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定?(    ) [1分]
自收到申请文件之日起三个月内
自收到申请文件之日起一个月内
自决定受理之日起两个月内
自收到申请文件之日起六个月内
答案:
5、【 单选题
对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查,国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内作出批准或者不批准的书面决定?(    ) [1分]
自收到申请文件之日起十日内
自收到申请文件之日起三十日内
自收到申请文件之日起十五日内
自监管机构第一次召开会议之日起一个月内
答案:
6、【 单选题
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处以下列哪些数额的罚款?(    ) [1分]
十万元以下
十万元以上
三十万元以下
十万元以上三十万元以下
答案:
7、【 单选题
按照《中华人民共和国商业银行法》的规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为:(    ) [1分]
5亿元人民币
10亿元人民币
20亿元人民币
100亿元人民币
答案:
8、【 单选题
当银行业金融机构的股东发生变更时,该股东持有银行业金融机构资本总额或者股份总额达到多少,必须报经中国银监会批准?(    ) [1分]
5%以上时
10%以上时
一亿元以上
5000万元以上
答案:
9、【 单选题
《中华人民共和国银行业监督管理法》旨在通过制定和实施对银行业金融机构的审慎经营规则,实现监管方式从合规监管向(    )的转变? [1分]
谨慎监管
安全性监管
风险监管
合法监管
答案:
10、【 单选题
中国人民银行根据执行货币政策的需要,可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式,但贷款的期限不得超过多长时间?(    ) [1分]
1年
2年
5年
10个月
答案:
11、【 单选题
商业银行的经营范围由商业银行章程规定,报国务院银行业监督管理机构(    )。 [1分]
备案
讨论
批准
评议
答案:
12、【 单选题
国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整商业银行注册资本的最低限额,但设立农村商业银行的注册资本不得低于?(    ) [1分]
1亿元人民币
5亿元人民币
5000万元人民币
2亿元人民币
答案:
13、【 单选题
经批准设立的商业银行,由国务院银行业监督管理机构颁发(    ),并凭此向工商行政管理部门办理登记。 [1分]
经营许可证
营业执照
合格证书
金融业务从业批准书
答案:
14、【 单选题
设立商业银行分支机构,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交申请人多长期限内的财务会计报告?(    ) [1分]
自设立之日起2年
最近2年
最近3年
自设立之日起5年
答案:
15、【 单选题
商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多长期限未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告?(    ) [1分]
1年
2个月
6个月
18个月
答案:
16、【 单选题
商业银行应当于每一会计年度终了多长时间内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告?(    ) [1分]
1个月
2个月
3个月
100天
答案:
17、【 单选题
《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,需要审查批准或者备案的业务品种,由国务院银行业监督管理机构如何管理?(    ) [1分]
按照法律规定管理
依照法律、行政法规作出规定并公布
依照法律、行政法规公布
依照法律、行政法规作出规定
答案:
18、【 单选题
下列哪项不属于银行审慎经营规则的内容?(    ) [1分]
风险管理
内部控制
资本充足率
资产损失概率
答案:
19、【 单选题
《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,银行业自律组织的章程应当向下列哪个机构备案?(    ) [1分]
国务院银行业监督管理机构
人民银行
财政部
工商局
答案:
20、【 单选题
对银行业金融机构突发事件,国务院银行业监督管理机构应当建立哪些制度?(    )、 [1分]
银行业突发事件应急预案
银行业突发事件报告制度
银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度
银行业突发事件的快速处理制度
答案:
21、【 单选题
银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的,应当立即向(    ) [1分]
国务院银行业监督管理机构负责人报告
人民银行机构负责人报告
公安部门负责人报告
检查部门负责人报告
答案:
22、【 单选题
《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,由(    )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。 [1分]
人民银行
国家财政部
国家统计局
|国务院银行业监督管理机构
答案:
23、【 单选题
《中华人民共和国银行业监督管理法》中规定,由(    )对银行业自律组织的活动进行指导和监督。 [1分]
银行业金融机构总行
人民银行
国务院银行业监督管理机构
财政部
答案:
24、【 单选题
银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构可以依法采取哪些措施?(    ) [1分]
对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组
对该银行业金融机构执行罚款
对该银行业金融机构高管取消任职资格
对该银行业金融机构吊销营业执照
答案:
25、【 单选题
银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的,国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员,按照以下哪家机构的要求履行职责。(    ) [1分]
公安机关
人民银行
国务院银行业监督管理机构
人民法院
答案:
26、【 单选题
在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,不可以采取下列哪项措施?(    ) [1分]
直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的
通知出境管理机关依法阻止其出境
申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利
申请司法机关依法冻结其存款
答案:
27、【 单选题
对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,国务院银行业监督管理机构如何处理?(    ) [1分]
限期整顿
重新申报
予以撤销
予以取缔
答案:
28、【 单选题
对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动,尚不构成犯罪的,国务院银行业监督管理机构怎样处理?(    ) [1分]
没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
没收违法所得,违法所得三十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上二倍以下罚款
没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得二倍以上五倍以下罚款
答案:
29、【 单选题
擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动,尚不构成犯罪并没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,国务院银行业监督管理机构如何处理?(    ) [1分]
处五十万元以上一百万元以下罚款
处五十万元以上三百万元以下罚款
处五十万元以上二百万元以下罚款
处三十万元以上二百万元以下罚款
答案:
30、【 单选题
银行业金融机构未经批准设立分支机构的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,怎样处理?(    ) [1分]
并处违法所得一倍以上三倍以下罚款
并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
并处违法所得三倍以上五倍以下罚款
并处违法所得一倍以上四倍以下罚款
答案:
31、【 单选题
银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,怎样处理?(    ) [1分]
处三十万元以上二百万元以下罚款
处四十万元以上二百万元以下罚款
处五十万元以上一百万元以下罚款
处五十万元以上二百万元以下罚款
答案:
32、【 单选题
银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,情节特别严重或者逾期不改正的,怎样处理?(    ) [1分]
可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任
可以责令限期整改;构成犯罪的,依法追究刑事责任
可以责令撤销机构;构成犯罪的,依法追究刑事责任
可以予以取缔;构成犯罪的,依法追究刑事责任
答案:
33、【 单选题
银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的,国务院银行业监督管理机构怎样处理?(    ) [1分]
责令改正,并处三十万元以上五十万元以下罚款
责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款
责令改正,并处二十万元以上四十万元以下罚款
责令改正,并处十万元以上五十万元以下罚款
答案:
34、【 单选题
银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查,情节特别严重或者逾期不改正的,国务院银行业监督管理机构怎样处理?(    ) [1分]
可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证
可以责令限期整改或者吊销其经营许可证
可以责令停业整顿或者没收其经营许可证
可以责令停业整顿或者销毁其经营许可证
答案:
35、【 单选题
银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正(    ) [1分]
并处二十万元以上五十万元以下罚款
并处十万元以上五十万元以下罚款
并处十万元以上二十万元以下罚款
并处十万元以上三十万元以下罚款
答案:
36、【 单选题
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列下列哪种措施?(    ) [1分]
责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分
责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予撤职处分
责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予取消任职资格处分
答案:
37、【 单选题
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并(    ) [1分]
处五万元以上十万元以下罚款
处五万元以上三十万元以下罚款
处五万元以上五十万元以下罚款
处五万元以上二十万元以下罚款
答案:
38、【 单选题
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以依照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关条款进行处理外,还可区别情形,给直接负责的董事、高级管理人员采取什么措施?(    ) [1分]
只能取消直接负责的董事、高级管理人员的终身任职资格
只能禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身从事银行业工作
取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限从事银行业工作
答案:
39、【 单选题
设立银监会的主要目的是:通过金融监管的专业化分工,进一步加强对银行业的监管,降低银行风险,维护国家金融稳定和保护广大人民群众的(    ) [1分]
存款安全
资金安全
人身安全
财产安全
答案:
40、【 单选题
银行业监督管理机构的工作人员张某,因其考取了注册会计师资格证,被某上市企业(不是金融机构)聘请为业余财务顾问,按季对上市企业的财务报表进行财务分析,提供投资建议和改进意见,上市企业按月给其支付固定佣金5000元,请问,该工作人员的行为是否违法了《中华人民共和国银行业监督管理法》?(    ) [1分]
违法,违反了《中国银行业监督管理法》第十条规定
不违法,该工作人员利用业余时间工作获得劳动报酬,体现了多劳多得的分配原则
不违法,该工作人员工作的上市企业不属于银行业金融机构,因此,不受《中国银行业监督管理法》的约束
条件太少,难以判断
答案:
123456 ··· > >>
6页,共217个题库
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