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高管人员考试题一
1、【 多选题
下列表述正确的是:(    ) [1分]
对于业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项,银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定
对于审查董事和高级管理人员的任职资格申请事项,银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十日内作出批准或者不批准的决定
对于银行业金融机构的变更、终止申请事项,银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的决定
对于银行业金融机构的设立申请事项,银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起六个月内,作出批准或者不批准的决定
答案:
2、【 多选题
银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况采取的主要监管方式是什么?(    ) [1分]
窗口指导
现场检查
专项督查
非现场监管
答案:
3、【 多选题
下列表述正确的是:(    ) [1分]
国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理
国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、处置岗位责任制度
国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起十五日内予以回复
国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序,规范现场检查行为
答案:
4、【 多选题
国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的(    )。 [1分]
范围
人员
频率
需要采取的其他措施
答案:
5、【 多选题
下列表述正确的是:(    ) [1分]
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以进入任何金融机构进行检查
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
答案:
6、【 多选题
银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构的哪些人员进行监督管理谈话,要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明?(    ) [1分]
信贷人员
一般工作人员
高级管理人员
董事
答案:
7、【 多选题
银行业金融机构应当按照规定,如实向社会公众披露哪些信息?(    ) [1分]
财务会计报告
风险管理状况
董事和高级管理人员变更
其他重大事项
答案:
8、【 多选题
银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列哪些措施:(    ) [1分]
责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
限制分配红利和其他收入
限制资产转让
责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
停止批准增设分支机构
答案:
9、【 多选题
银行业金融机构被接管、重组或者被撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以采取下列哪些措施?(    ) [1分]
取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的,通知出境管理机关依法阻止其出境
禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作
申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利
答案:
10、【 多选题
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施?(    ) [1分]
询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明
查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料
对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存
对依法采取的措施,有关单位和个人应当配合,如实说明有关情况并提供有关文件、资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒
答案:
11、【 多选题
下列表述正确的是:(    ) [1分]
阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的,由公安机关依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任
对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司的监督管理,法律、行政法规另有规定的,依照其规定
对在中华人民共和国境内设立的外资银行业金融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构的分支机构的监督管理,法律、行政法规另有规定的,依照其规定
《中华人民共和国银行业监督管理法》自2004年2月1日起施行
答案:
12、【 判断题
银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员在依法履行监督管理职责时,地方政府和各级政府部门在必要的时候可以进行适当的干预。 [1分]
答案: 错误
13、【 判断题
企业集团财务公司,主要是办理企业集团内部存款、贷款、投资等金融业务的金融机构,财务公司在行政上隶属于企业集团,因而不应受银行业监督管理机构的领导和管理。    参考答案:错 [1分]
答案: 错误
14、【 判断题
我国的银行业金融机构已基本实行公司制,而公司的设立实行的是准则主义,因而,国务院银行业监督管理机构无权就银行业金融机构的设立进行审查批准。 [1分]
答案: 错误
15、【 判断题
《中华人民共和国银行业监督管理法》第18条规定:银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。这说明并不是所有的银行业金融机构的业务范围内的业务品种均需监管部门的审查批准。 [1分]
答案: 正确
16、【 判断题
作为国务院的所属部门,中国银监会制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章和规则,这些规章和规则在法律上具有行政法规的性质。 [1分]
答案: 正确
17、【 判断题
商业银行因吊销经营许可证被撤销的,中国银监会依法组织成立清算组,进行清算。商业银行不能支付到期债务,由中国银监会直接宣告其破产并组织人员进行清算。 [1分]
答案: 错误
18、【 判断题
未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。 [1分]
答案: 正确
19、【 判断题
全国性的银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格由中组部和国家人事部管理,国务院银行业监督管理机构无此项权力。 [1分]
答案: 错误
20、【 判断题
银行业金融机构的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 [1分]
答案: 正确
21、【 判断题
被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。 [1分]
答案: 正确
22、【 判断题
银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。参考答案:对 [1分]
答案: 正确
23、【 判断题
并表监管是一种目标性监管。除了一些必要的强制性要求,并表监管并不强调具体的监管手段和实施标准,只要能达到适度监管及保障银行安全稳健经营的目标即可。 [1分]
答案: 错误
24、【 判断题
风险预警机制是指监管机构在对银行业金融机构的风险作出判断和评价后,将其与特定的风险控制标准进行预警,并及时采取相应的监管措施。 [1分]
答案: 错误
25、【 判断题
接管期限届满,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过一年。 [1分]
答案: 错误
26、【 判断题
2003年12月8日,中国银监会主席刘明康先生与美国货币监理署署长霍克先生在华盛顿签署了《监管信息交换协议》,就两机构间监管信息交换达成一致意见。参考答案:对 [1分]
答案: 正确
27、【 判断题
经国务院同意,中国银监会目前已经组建了国际咨询委员会,该委员会由6位在金融监管领域享有国际盛誉的权威人士组成。 [1分]
答案: 正确
28、【 判断题
银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构审查批准。 [1分]
答案: 错误
29、【 判断题
银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。 [1分]
答案: 正确
30、【 判断题
是否分配红利和其他收入是金融机构的内部事务,国务院银行业监督管理机构在任何情况下都无权干预。 [1分]
答案: 错误
31、【 判断题
银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的,国务院银行业监督管理机构应当向工商管理部门提出建议,由工商管理机构予以撤销。 [1分]
答案: 错误
32、【 判断题
在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,国务院银行业监督管理机构可以决定禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。 [1分]
答案: 错误
33、【 判断题
对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员的账户,经银行业监督管理机构负责人批准,监管机构可以予以冻结。 [1分]
答案: 错误
34、【 判断题
银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格,但不能取消其终身从事银行业工作的任职资格。 [1分]
答案: 错误
35、【 判断题
商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付商业银行对政府的债务。 [1分]
答案: 错误
36、【 判断题
受贿和馈赠的区别在于:受贿是利用职务上的便利进行,客观上往往采取隐蔽的、不正常的方式进行;馈赠是正常的礼尚往来行为,没有利用职务之便的情况,而且都有是以公开的、正常的方式进行。但如果借接受馈赠之名,行受贿之实,则应以受贿罪追究责任。    参考答案:对 [1分]
答案: 正确
37、【 判断题
银行业金融机构未经批准而设立分支机构,没有取得违法收入的,监管机构可以不予处罚。 [1分]
答案: 错误
38、【 判断题
行政处罚与行政处分是两个不同的概念,它们之间有很大的不同。行政处罚是国家特定的行政机关或法律授权的其他组织对犯有一般违法行为的单位和个人所给予的行政制裁。行政处分是指国家行政机关对其内部违法失职的公务员实施的一种惩戒措施。 [1分]
答案: 正确
39、【 判断题
我国《中华人民共和国商业银行法》规定:商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限,确定贷款利率。商业银行必须严格按照国家法定固定资产贷款利率执行,一律不得上浮。 [1分]
答案: 错误
40、【 判断题
城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办金融衍生产品交易业务,应由其省级行统一向银监会在当地的派出机构提交申请材料,经审查同意后,报银监会审批。 [1分]
答案: 错误
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