2012年证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一-在线考试系统

1、【单选题】
下列选项中（）不是证券市场监管的原则。 [0.5分]

、依法监管原则

、诚实勤奋原则

、保护投资者利益原则

、监督与自律相结合的原则

答案：

2、【单选题】
证券市场监管的手段不包括（）。 [0.5分]

、市场手段

、法律手段

、经济手段

、行政手段

答案：

3、【单选题】
（）是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。 [0.5分]

、市场手段

、法律手段

、经济手段

、行政手段

答案：

4、【单选题】
我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（）。 [0.5分]

、处以三万元以上十万元以下的罚款

、处以三万元以上三十万元以下的罚款

、 .处以三十万元以上六十万元以下的罚款

、 .处以五十万元以上八十万元以下的罚款

答案：

5、【单选题】
证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（）管理。 [0.5分]

、中国证监会

、中国证券业协会

、证券交易所

、中国人民银行

答案：

6、【单选题】
（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。 [0.5分]

、中国证券监督管理委员会

、中国证券业协会

、证券交易所

、证券登记结算公司

答案：

7、【单选题】
（）主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。 [0.5分]

、市场禁入监管

、市场准入监管

、日常持续监管

、现场监管

答案：

8、【单选题】
《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实施，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。 [0.5分]

、 2003

、 2004

、 2005

、 2006

答案：

9、【多选题】
商品证券包括（）。 [1分]

、提货单

、运货单

、仓库栈单

、收据

答案：

10、【多选题】
按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。 [1分]

、政府证券

、政府机构证券

、金融债券

、公司证券

答案：

11、【多选题】
证券市场的构成主要有（）。 [1分]

、股票市场

、债券市场

、基金市场

、衍生品市场

答案：

12、【多选题】
证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构：（）。 [1分]

、证券公司

、证券登记结算机构

、证券服务机构

、证监会

答案：

13、【多选题】
股票的特征是（） [1分]

、永久性

、参与性

、流动性

、收益性和风险性

答案：

14、【多选题】
在股票的价值中，有（）。 [1分]

、票面价值

、账面价值

、清算价值

、内在价值

答案：

15、【多选题】
债券的特征主要包括（）。 [1分]

、偿还性

、流动性

、安全性

、收益性

答案：

16、【多选题】
金融衍生工具的基本功能有（）。 [1分]

、套期保值功能

、价格发现功能

、投机功能

、套利功能

答案：

17、【多选题】
非系统风险是可以抵消或者分散的，因此又称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统性风险包括（）。 [1分]

、信用风险

、利率风险

、财务风险

、经营风险

答案：

18、【多选题】
基金与股票、债券比较：（） [1分]

、反映的经济关系不同

、所筹资金的投向不同

、风险收益特征不同

、不同性质融资工具

答案：

19、【多选题】
从本质上来看，基金与信托是相同的，二者的区别主要有以下几点：（） [1分]

、基金与信托业务范围不同。信托业务范围广泛，包括商业信托、金融信托、民事信托、公益信托等领域，而基金只是金融信托的一种

、资金运用形式不同。信托机构可以运用代理、租赁和出售等形式处理委托人的财产，既可以融通资金，也可以融通财物；而基金主要是进行资金运作，不能融通财物

、投资流动性不同。

、资金募集要求不同。信托的认购点一般部低于5万元，投资门槛较高

答案：

20、【多选题】
基金托管人的职责主要体现在（）等发面。 [1分]

、基金资产保管

、基金资金清算

、会计复核

、对基金投资运作的监督

答案：

21、【多选题】
公募基金主要具有如下特征（）。 [1分]

、可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广

、基金募集对象不固定

、投资金额要求低，适宜中小投资者参与

、必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

答案：

22、【多选题】
封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）。 [1分]

、期限与发行规模限制不同

、基金交易方式与交易费用不同

、基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同

、投资策略不同

答案：

23、【多选题】
指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种，其优势有（）。 [1分]

、费用低廉

、风险较小

、在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

、指数基金可以作为避险套利的工具

答案：

24、【多选题】
保本基金的特点中正确的是（）。 [1分]

、此类基金锁定了投资亏损的风险

、产品风险较低

、并不放弃追求超额收益的空间

、比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者

答案：

25、【多选题】
基金运营事务通常包括（）等业务。 [1分]

、基金注册登记

、核算与估值

、基金清算

、信息披露

答案：

26、【多选题】
制定内部控制制度的原则包括（）。 [1分]

、合法、合规性原则

、全面性原则

、相互制约原则

、审慎性原则

答案：

27、【多选题】
基金托管人对基金管理人监督的主要内容有（）。 [1分]

、对基金投资范围、投资对象的监督

、对基金投资比例的监督

、对基金投资禁止行为的监督

、对参与银行间同业拆借市场的监督

答案：

28、【多选题】
基金的投资运作包括（）。 [1分]

、基金的投资

、基金的交易实现

、基金的绩效评估

、基金的风险控制

答案：

29、【多选题】
以下关于交易所上市、交易品种的估值方法中正确的是（）。 [1分]

、交易所上市股票和权证以收盘价估值

、上市债券以收盘价估值

、期货合约收盘价估值

、交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量

答案：

30、【多选题】
基金会计核算的特点为（）。 [1分]

、会计主体是证券投资资金

、会计分期细化到日

、会计分期细化到周

、基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产和金融负债

答案：

31、【多选题】
个人投资基金的税收包括（）。 [1分]

、营业税

、印花税

、增值税

、所得税

答案：

32、【多选题】
以下关于市场营销分析的外部因素和内部因素的说法中正确的是（）。 [1分]

、外部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等

、外部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等

、内部因素主要指微观因素，主要分析竞争者及竞争产品、主要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等

、内部因素主要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等

答案：

33、【多选题】
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（）。 [1分]

、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

、预测该基金的证券投资业绩

、违规承诺收益或者承担损失

、登载单位或者个人的推荐性文字

答案：

34、【多选题】
封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件（）。 [1分]

、基金份额总额达到核准规模的80%以上

、基金合同期限为3年以上

、基金募集金额不低于2亿元人民币

、基金份额持有人不少于200人

答案：

35、【多选题】
基金信息披露的含义与作用包括（） [1分]

、有利于投资者的价值判断

、有利于防止利益冲突与利益输送

、有利于提高证券市场的效率

、有效防止信息滥用

答案：

36、【多选题】
从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露的原则一般可分为（） [1分]

、内容性原则

、实质性原则

、技术性原则

、形式性原则

答案：

37、【多选题】
（）是基金募集期间的三大信息披露文件。 [1分]

、招募说明书

、基金合同

、托管协议

、基金份额发售公告

答案：

38、【多选题】
基金的重大事件可包括（）。 [1分]

、基金份额持有人大会的召开

、提前终止基金合同

、更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动

、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

答案：

39、【多选题】
基金监督部主要通过（）两种方式实现基金监管。 [1分]

、市场禁入监管

、市场准入监管

、日常持续监管

、现场监管

答案：

40、【多选题】
在对基金管理公司治理实施监管时，主要关注以下方面：（）。 [1分]

、公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的法人治理结构

、公司是否明确董事会的职权范围和议事规则

、公司是否明确经理层的职权

、公司是否建立健全督察长制度

答案：