2012年证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一-在线考试系统

1、【单选题】
根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）元人民币。 [0.5分]

、 5000万

、 2000万

、 1000万

、 1亿

答案：

2、【单选题】
基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对（）负责。 [0.5分]

、董事会

、监事会

、股东会

、总经理

答案：

3、【单选题】
（）主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。 [0.5分]

、投资决策委员会

、风险控制委员会

、投资部

、研究部

答案：

4、【单选题】
以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则（）。 [0.5分]

、合法、合规性原则

、健全性原则

、相互制约原则

、成本效益原则

答案：

5、【单选题】
（）指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 [0.5分]

、基金账务的复核

、基金头寸的复核

、基金资产净值的复核

、基金对财务报表的复核

答案：

6、【单选题】
《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，下面说法有误的是（）。 [0.5分]

、资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定

、有专门负责基金代销业务的部门

、财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

、具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

答案：

7、【单选题】
基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一系列活动，不包括（）。 [0.5分]

、设计

、销售

、售后服务

、基金运作

答案：

8、【单选题】
基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，有基金管理人对外公布，并由（）根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。 [0.5分]

、基金注册登记机构

、基金管理人

、基金托管人

、监管机构

答案：

9、【单选题】
我国基金的会计年度为公历（）。 [0.5分]

、每年1月1日至12月31日

、每年7月1日至12月31日

、每年1月1日至6月30日

、每年1月1日至次年1月1日

答案：

10、【单选题】
（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 [0.5分]

、基金资产估值

、基金资产总值

、基金资产净值

、基金份额净值

答案：

11、【单选题】
根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分配，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的（）。 [0.5分]

、 60%

、 70%

、 80%

、 90%

答案：

12、【单选题】
对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。 [0.5分]

、 20%

、 30%

、 40%

、 50%

答案：

13、【单选题】
企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。 [0.5分]

、征收，征收

、征收，不征收

、不征收，不征收

、不征收，征收

答案：

14、【单选题】
基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，不包括（）。 [0.5分]

、服务性

、专业性

、持续性

、综合性

答案：

15、【单选题】
商业银行申请基金代销业务资格，应当财务状况良好，运作规范稳定，最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。 [0.5分]

、 1

、 2

、 3

、 4

答案：

16、【单选题】
证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（）万元人民币，且必须为实缴货币资本。 [0.5分]

、 1000

、 2000

、 3000

、 5000

答案：

17、【单选题】
在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是（）的。 [0.5分]

、缩小

、增大

、不变

、先增大后缩小

答案：

18、【单选题】
机构投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本（），服务成本（）。 [0.5分]

、低，高

、低，低

、高，低

、高，高

答案：

19、【单选题】
基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期部少于（）年。 [0.5分]

、 10

、 15

、 20

、 30

答案：

20、【单选题】
基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是（）。 [0.5分]

、不必同时登载基金业绩比较基准的表现

、应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核

答案：

21、【单选题】
系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 [0.5分]

、 5

、 10

、 15

、 20

答案：

22、【单选题】
基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发售。 [0.5分]

、 3

、 6

、 9

、 12

答案：

23、【单选题】
封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。 [0.5分]

、 5

、 10

、 20

、 30

答案：

24、【单选题】
投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 [0.5分]

、 T+1

、 T+2

、 T+3

、 T+4

答案：

25、【单选题】
为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按（）为基础收取 [0.5分]

、认购金额

、认购份额

、认购利息

、净认购金额

答案：

26、【单选题】
以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是（）。 [0.5分]

、 “未知价”交易原则

、 “已知价”原则

、 “金额申购”原则

、 “份额赎回”原则

答案：

27、【单选题】
对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。 [0.5分]

、 3

、 5

、 7

、 10

答案：

28、【单选题】
当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。 [0.5分]

、 5%

、 10%

、 15%

、 20%

答案：

29、【单选题】
开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。 [0.5分]

、 1

、 2

、 3

、 4

答案：

30、【单选题】
基金管理人应在申购、赎回开放日前（）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。 [0.5分]

、 1

、 2

、 3

、 4

答案：

31、【单选题】
买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（） [0.5分]

、 0.001

、 0.005

、 0.01

、 0.05

答案：

32、【单选题】
（）是基金信息披露最根本、最重要的原则 [0.5分]

、真实性原则

、准确性原则

、完整性原则

、及时性原则

答案：

33、【单选题】
（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。 [0.5分]

、虚假陈述

、误导性陈述

、重大遗漏

、对证券投资业绩进行预测

答案：

34、【单选题】
（）要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。 [0.5分]

、规范性原则

、易解性原则

、易得性原则

、公平披露原则

答案：

35、【单选题】
存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 [0.5分]

、 3

、 6

、 9

、 12

答案：

36、【单选题】
我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起施行的（）中。 [0.5分]

、《证券投资基金信息披露指引》

、《证券投资基金法》

、《证券法》

、《基金信息披露管理办法》

答案：

37、【单选题】
招募说明书中最为重要的信息是（）。 [0.5分]

、基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等

、基金运作方式

、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

、基金资产净值的计算方法和公告方式

答案：

38、【单选题】
（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件 [0.5分]

、招募说明书

、基金合同

、托管协议

、基金份额发售公告

答案：

39、【单选题】
根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 [0.5分]

、 5%,10%

、 5%,5%

、 10%，5%

、 10%,10%

答案：

40、【单选题】
《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（）实施。 [0.5分]

、 1998年12月29日

、 1999年1月1日

、 1999年7月1日

、 1999年12月1日

答案：