1、【
单选题
】
巴塞尔委员会要求在计算市场风险资本时，必须将计算出来的风险价值乘以一个乘数因子，使所得出的资本数额足以抵御市场发生不利变化可能对银行造成的损失，巴塞尔委员会规定该乘数因子不得低于（ ）。
[0.5分]
答案：
2、【
单选题
】
操作风险可能引发的风险有（ ）。
[0.5分]
、
市场风险
、
流动性风险
、
信用风险
、
以上都有可能
答案：
3、【
单选题
】
按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以分为（ ）
[0.5分]
、
法人客户和个人客户
、
企业类客户和机构类客户
、
单一法人客户和集团法人客户
、
公共客户和私人客户
答案：
4、【
单选题
】
银行信息系统安全包括物理安全、网络安全、管理安全和（ ）等.
[0.5分]
、
应用安全
、
媒介安全
、
应用系统安全
、
环境安全
答案：
5、【
单选题
】
健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括那些内容?
[0.5分]
、
强化内控意识，树立内控优先理念
、
完善激励约束机制
、
提高内控制度的执行力
、
以上都是
答案：
6、【
单选题
】
对内部模型计量的风险价值设定的限额是（ ）限额。
[0.5分]
答案：
7、【
单选题
】
客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场有关的因素不包括（ ）。
[0.5分]
、
声誉
、
利率水平
、
经济周期
、
宏观经济政策
答案：
8、【
单选题
】
《巴塞尔新资本协议》只对（ ）的定义作了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款．罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”
[0.5分]
、
法律风险
、
流动性风险
、
声誉风险
、
国家风险
答案：
9、【
单选题
】
以下哪一个模型是针对市场风险的计量模型？（ ）
[0.5分]
、
Credit Metrics
、
KMV模型
、
VAR模型
、
高级计量法
答案：
10、【
单选题
】
（ ）不是市场风险资本要求的标准化方法分析的五项风险暴露之一。
[0.5分]
、
商品风险
、
股票风险
、
外汇风险
、
期货风险
答案：
11、【
多选题
】
按风险发生的范围、事故、结果，可将风险划分为（ ）。
[1分]
、
纯粹风险和投机风险
、
可管理风险和不可管理风险
、
系统性风险和非系统性风险
、
可量化风险和不可量化风险
、
经济风险和社会风险
答案：
12、【
多选题
】
现代商业银行管理的最重要的两份报告是（ ）。
[1分]
、
每日风险状况报告
、
每日资产负债表
、
每日现金流量表
、
每日收益、损失表
、
每日宏观数据报告
答案：
13、【
多选题
】
下列关于风险预警方法的说法中，正确的有（ ）。
[1分]
、
黑色预警法不引进警兆白变量，只考查警素指标的时间序列变化规律
、
蓝色预警法侧重定量分析
、
指数预警法利用警兆指标合成的风险指数进行预警
、
统计预警法对警兆与警素之间的相关关系进行时差相关分析
、
红色预警法重视定量分析与定性分析相结合
答案：
14、【
多选题
】
根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当（ ）发生时，债务人即被视为违约。
[1分]
、
债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期30天以上（含）
、
商业银行认定，除非采取追索措施，如变现抵押品（如果存在的话），借款人可能无法全额偿还对商业银行的债务
、
债务人已经破产并因此将不履行偿还银行债务
、
银行停止对债务人贷款计息
、
债务人申请破产并因此将延期偿还银行债务
答案：
15、【
多选题
】
银行风险监管指标的监测评价应遵循哪些原则？（ ）
[1分]
、
准确性原则
、
可比性原则
、
及时性原则
、
持续性原则
、
保密性原则
答案：
16、【
多选题
】
形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（ ）
[1分]
、
内部欺诈
、
知识/技能匮乏
、
核心雇员流失
、
外部欺诈/盗窃
、
违反用工法
答案：
17、【
多选题
】
影响违约损失率的主要因素包括（ ）。
[1分]
、
清偿优先性
、
抵押品
、
借款企业的资本结构
、
公司所在行业
、
当前经济处于繁荣还是萧条
答案：
18、【
多选题
】
收益率曲线的表现形态有（ ）。
[1分]
、
正向收益率曲线
、
反向收益率曲线
、
水平收益率曲线
、
垂直收益率曲线
、
波动收益率曲线
答案：
19、【
多选题
】
《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率，常用方法的方法包括（ ）。
[1分]
、
统计模型
、
VAR法
、
历史违约经验
、
外部评级映射
、
五级分类法
答案：
20、【
多选题
】
交易账户涵盖的金融工具种类一般包括（ ）。
[1分]
、
可转让证券
、
金融期货
、
远期和约
、
互换合约
、
存款证
答案：
21、【
多选题
】
下列关于全面风险管理体系的说法，正确的是（ ）。
[1分]
、
1988年《巴塞尔新资本协议》的出台，标志着国际银行业的全面风险管理原则体系基本形成
、
企业的4个目标都是为全面风险管理的8个要素服务的
、
企业的层级包括整个企业、各职能部门、各条业务线以及下属各子公司
、
全面风险管理是一个动态过程，这个过程从企业战略制定一直贯穿到企业的各项活动中
、
外部环境属于全面风险管理要素
答案：
22、【
多选题
】
下列关于银行利率风险的说法，正确的有（ ）。
[1分]
、
如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险
、
如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险
、
如果银行利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险
、
如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险
、
如果利率变动对存款人或借款人有利，则银行存在期权性风险
答案：
23、【
多选题
】
“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意（ ）。
[1分]
、
灾难备份
、
强制员工休假
、
审慎选择经营地地址
、
购买保险
、
制定应急和连续营业方案
答案：
24、【
多选题
】
某企业于当年初向商业银行A申请了一笔1000万元1年期专用机器设备抵押贷款。到年底时，由于企业财务状况恶化，无法如期全额偿还本金和利息。为了减少损失，银行紧急与企业磋商进行贷款重组，则下列重组措施可行的有（ ）。
[1分]
、
调整信贷产品
、
减少贷款额度
、
调整贷款期限
、
调整贷款利率
、
限制企业经营活动
答案：
25、【
多选题
】
相对于单一法人客户，集团法人客户的信用风险特征有（ ）。
[1分]
、
内部交易频繁
、
连环担保十分普遍
、
财务报表真实性差
、
系统性风险较低
、
风险识别和贷后监督难度较大
答案：
26、【
多选题
】
巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括 （ ） 。
[1分]
、
系统风险
、
信用风险
、
操作风险
、
战略风险
、
声誉风险
答案：
27、【
多选题
】
商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示一下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方。其报告内容大致包括（ ）
[1分]
、
风险状况
、
损失事件
、
诱因及对策
、
关键风险指标
、
资金水平
答案：
28、【
多选题
】
以下对商业银行流动性风险管理的方法中，能使商业银行形成合理的资金来源和使用分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有（ ）。
[1分]
、
控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日
、
在日常经营中持有足够水平的流动资金，持有合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备
、
制订适当的债务组合以及与主要的资金提供者建立稳健持久的关系，以维持资金来源的稳定性与多样化
、
制订风险集中限额，监测日常遵守的情况
、
以同业拆借、发行票据等这类性质的资金作为商业银行资金的主要来源，因为其资金来源更加分散
答案：
29、【
多选题
】
根据国际最佳实践，财务报表分析应特别注重识别和评价（ ）。
[1分]
、
财务报表风险
、
经营管理状况
、
资产管理状况
、
负债管理状况
、
领导后备力量
答案：
30、【
多选题
】
通常可以将商业银行的存款分为三类，它们是（ ）。
[1分]
、
敏感资金
、
脆弱负债
、
敏感负债
、
脆弱资金
、
核心存款
答案：
31、【
多选题
】
高级管理层的主要职责包括（ ）。
[1分]
、
对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
、
组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项
、
审核与及监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况
、
向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督
、
组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险
答案：
32、【
多选题
】
风险文化一般由三个层次组成（ ）。
[1分]
、
风险管理行为
、
风险管理对象
、
风险管理理念
、
风险管理知识
、
风险管理制度
答案：
33、【
多选题
】
商业银行在风险管理中引入经济资本及经风险调整的收益率(RAR0C)，有利于（ ）。
[1分]
、
商业银行提高风险管理水平
、
商业银行制定科学的业绩评估体系
、
商业银行决定是否开展某笔业务及如何定价提供依据
、
商业银行资源配置
、
衡量资产组合的风险与收益是否匹配
答案：
34、【
多选题
】
个人客户第一还款来源调查的内容主要包括（ ）。
[1分]
、
贷款用途
、
信用情况
、
是否以价值稳定、易变现的财产作为抵（质）押物
、
主要收入来源为租金收入的，应检查其提供的财产情况
、
主要收入来源为工资收入的，对其收入水平及证明材料的真实性作出判断
答案：
35、【
多选题
】
风险管理的“三道防线”指的是（ ）
[1分]
、
前台业务人员
、
风险管理职能部门
、
内部审计
、
后台业务人员
、
内部控制
答案：
36、【
多选题
】
根据多样化投资分散风险的原理，下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的有（ ）
[1分]
、
不应集中于同一业务
、
不应集中于同一性质借款人
、
不应集中于同一国家借款人
、
可以与其他商业银行组成银团贷款
、
应当使自己的授信对象多样化
答案：
37、【
多选题
】
商业银行信息系统包括主要面向客户的业务处理系统和主要供内部管理实用的管理信息系统。在操作风险管理中，信息系统的主要作用包括（ ）
[1分]
、
支持风险评估
、
建立损失数据库
、
生成风险应急方案
、
预测风险发生概率
、
建立资本模型
答案：
38、【
多选题
】
商业银行高级管理层的主要职责包括（ ）。
[1分]
、
审批风险管理的战略、政策和程序
、
执行风险管理的政策，制定风险管理的程序和操作过程
、
对商业银行的决策过程、决策执行过程、经营过程进行监督和测评
、
及时了解风险水平及其管理状况
、
确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险
答案：
39、【
多选题
】
下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法，正确的有（ ）。
[1分]
、
在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率（ROA)
、
在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行是否开展该笔业务以及如何定价提供依据
、
在资产组合层面上，商业银行在考量单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配
、
经风险调整的业绩评估方法是以监管资本配置为基础的
、
使用经风险调整的业绩评估方法，有利于在银行内部建立正确的激励机制，从根本上改变银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式
答案：
40、【
多选题
】
授信集中度限额可以按不同维度进行设定，其中最常用的组合限额设定维度包括（ ）。
[1分]
、
行业
、
产品
、
风险等级
、
担保
、
国家信用风险
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
网课教育直播打卡学习等功能让网课教育更灵活
企业年会组织企业年会闯关答题赢红包活动
学校高校大规模在线考试解决方案
制造行业员工培训体系解决方案
零售行业岗位人才培养解决方案
金融行业专业技能培训解决方案
客服热线:400-886-8169 | 周一至周日 8:00-22:00