1、【
多选题
】
根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计量操作风险资本（ ）
[1分]
、
董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
、
商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据
、
商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线
、
商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理
、
商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
答案：
2、【
多选题
】
外部事件引发的操作风险包括（ ）。
[1分]
、
外部欺诈/盗窃
、
洗钱
、
内部欺诈
、
违反系统安全
、
监管规定
答案：
3、【
多选题
】
目前业界比较流行的高级计量法主要有（ ）。
[1分]
、
基本指标法
、
计分卡（SCA）
、
损失分布法（LDA）
、
标准法
、
内部衡量法（IMA）
答案：
4、【
多选题
】
下列属于《巴塞尔新资本协议》规定的商业银行核心资本的有 （ ） 。
[1分]
、
权益资本
、
公开储备
、
重估储备
、
普通贷款储备
、
混合型债务工具
答案：
5、【
多选题
】
商业银行的战略风险主要体现在（ ）。
[1分]
、
商业银行战略目标缺乏整体性兼容
、
为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷
、
整个战略实施过程中的质量难以保证、
、
为实现目标所需要的资源匮乏
、
以上都正确
答案：
6、【
多选题
】
下列关于商业银行风险管理模式经历的发展阶段,说法正确的是 （ ） 。
[1分]
、
资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性
、
负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债
、
资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制
、
全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理
、
以上选项都正确
答案：
7、【
多选题
】
现代商业银行管理的最重要的两份报告是（ ）。
[1分]
、
每日风险状况报告
、
每日资产负债表
、
每日现金流量表
、
每日收益/损失表
、
每日宏观数据报告
答案：
8、【
多选题
】
健全我国商业银行内部控制体系包括以下哪些内容?（ ）
[1分]
、
强化内控意识，树立内控优先的理念
、
完善激励约束机制
、
强化责任追究机制
、
健全信息管理系统
、
强化评估和反馈制度
答案：
9、【
多选题
】
商业银行的以下风险管理措施中，属于风险转移策略的有（ ）
[1分]
、
购买保险
、
第三方担保
、
备用信用证
、
期权合约
、
对冲
答案：
10、【
多选题
】
下列有关关联交易的说法，正确的有（ ）。
[1分]
、
纵向一体化集团内部的关联交易主要集中在上游企业为下游企业提供半成品作为原材料，以及下游企业再将产成品提供给销售公司销售
、
横向多元化集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组
、
国家控制的企业间因为彼此同受国家控制而成为关联方
、
与单一法人客户相比，集团法人客户信用风险具有内部关联交易频繁的特征
、
集团法人客户内部进行关联交易的基本动机之一是实现整个集团公司的统一管理和控制
答案：
11、【
多选题
】
商业银行的核心资本包括（ ）。
[1分]
、
普通股
、
资本公积
、
优先股
、
可转换债券
、
重估储备
答案：
12、【
多选题
】
下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。
[1分]
、
是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
、
如果产生的数据序列是伪随机数，可能导致错误结果
、
可以通过设置削减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地做出反应
、
不存在模型风险
、
计算量很大，且准确性地提高速度较慢
答案：
13、【
多选题
】
风险评级应当遵循的原则包括（ ）。
[1分]
、
全面性
、
系统性
、
持续性
、
审慎性
、
公正性
答案：
14、【
多选题
】
内部控制是由企业董事会、管理层以及其他有关人员实现的，为了在一定程度上保证企业高效运营、财务报表真实以点及行为守法合规而设定的过程，是商业银行有效防范风险的第一道防线。监管部门对内部控制评价的内容主要包括（ ）。
[1分]
、
风险识别与评估评价
、
内部控制措施评价
、
监督与纠正正
、
信息交流与反馈评价
、
内部控制环境的评价
答案：
15、【
多选题
】
设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（ ）。
[1分]
、
自身业务性质，规模和复杂程度
、
业务经营部门的过往业绩
、
工作人员的专业水平和经验
、
能够承担的市场风险水平
、
定价、估值和市场风险计量系统
答案：
16、【
多选题
】
常用的风险识别方法有（ ）。
[1分]
、
专家调查列举法
、
高级计量法
、
情景分析法
、
分解分析法
、
制作风险清单
答案：
17、【
多选题
】
商业银行进行流动性风险预警的内部指标/信号包括（ ）等指标的变化。
[1分]
、
银行的盈利能力
、
银行的资产质量
、
第三方评级
、
银行发行的有价证券的市场表现
、
银行内部有关风险水平
答案：
18、【
多选题
】
下列（ ）方法有助于商业银行在一定程度上化解利率上升可能造成的风险。
[1分]
、
将闲置资金购买固定收益证券
、
对优质资产进行资产证券化
、
降低固定利率的长期贷款比例
、
改行固定利率的大额可转让定期存单
、
提供固定利率的住房按揭贷款
答案：
19、【
多选题
】
下列关于金融期货的说法，正确的是（ ）。
[1分]
、
利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货
、
货币期货交易目的包括规避汇率风险
、
股指期货是指以股票为标的的期货合约
、
股指期货不涉及股票本身的交割
、
股指期货以现金清算的形式进行交割
答案：
20、【
多选题
】
下列属于操作风险的表现形式的是（ ）。
[1分]
、
内部欺诈
、
实物资产损坏
、
业务中断和系统失灵
、
客户、产品及业务做法
、
贷款未收回
答案：
21、【
多选题
】
商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括（ ）。
[1分]
、
在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作
、
意识到自己缺乏必要的知识，但是出于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况
、
意识到自己缺乏必要的知识，积极努力学习，尽快提高自己的业务水平
、
意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷
、
意识到本身缺乏必要的知识，提出离开相应的工作岗位
答案：
22、【
多选题
】
在商业银行操作风险管理中，风险缓释主要包括那三种手段或方法（ ）
[1分]
、
业务连续性管理计划
、
资产组合管理
、
限额管理
、
商业保险
、
业务外包
答案：
23、【
多选题
】
下列有关经济资本的计量说法，错误的是（ ）。
[1分]
、
置信水平反映了经济资本对损失的覆盖度
、
置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越低，其数额越小
、
银行风险计量水平，体现为银行是基于单笔资产还是整个组合计量预期损失
、
银行风险计量水平，体现为计量时是否考虑资产组合间的相关性
、
置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越高，其数额越大
答案：
24、【
多选题
】
常用的风险识别方法有（ ）。
[1分]
、
专家调查列举法
、
高级计量法
、
情景分析法
、
分解分析法
、
制作风险清单
答案：
25、【
多选题
】
国家风险不同于商业银行在所面临的一般商业风险，主要区别在于国家风险（ ）。
[1分]
、
发生在国际经济金融活动中
、
发生在国际经济金融活动中，不论是政府、商业银行、企业、还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失
、
是由不可抗拒的国外风险因素造成的
、
属于典型的非系统性风险
、
无法通过合同或契约条款缓解或消除
答案：
26、【
多选题
】
战略风险管理流程包括（ ）。
[1分]
、
确定战略目标
、
制定战略实施方案
、
识别、评估、监测战略风险要素
、
执行风险管理方案
、
定期自我评估风险管理的效果
答案：
27、【
多选题
】
在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（ ）
[1分]
、
损失的影响程度
、
总损失数额信息
、
损失事件发生的时间、发生单位的信息
、
总损失中收回部分信息
、
损失时间发生的主要原因的描述信息
答案：
28、【
多选题
】
下列关于风险的说法，正确的是（ ）。
[1分]
、
美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的国家风险
、
某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
、
由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
、
央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险
、
结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险
答案：
29、【
多选题
】
有效的信用监测体系应实现的目标包括（ ）。
[1分]
、
确保商业银行了解借款人或交易对方当前的财务状况及其变动趋势
、
监钡0对合同条款的遵守情况
、
评估抵押品相对债务人当前状况的抵补程度以及抵押品市值的变动趋势
、
识别贷款组合的信用风险
、
对已发生问题的授信对象或项目，可迅速进入补救和管理程序
答案：
30、【
多选题
】
商业银行在进行风险管理时，常常面临经济资本如何分配的问题，而要做到科学分配经济资本，一般需要具备的前提包括（ ）。
[1分]
、
了解各种风险的概率分布
、
确定非常规事件的发生次数
、
确定各类风险敞口的额度
、
确定各类风险敞口的损失相关性
、
确定商业银行对风险的容忍程度
答案：
31、【
多选题
】
参照国际风险管理标准，集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括（ ）。
[1分]
、
风险监控和分析能力
、
数量分析能力
、
价格核准能力
、
模型创建能力
、
系统开发/集成能力
答案：
32、【
多选题
】
下列关于风险文化的表述，不正确的是（ ）
[1分]
、
风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成
、
制度是风险文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素
、
风险管理的目标是消除风险并获取最大收益
、
风险文化和企业文化是两个不同的范畴
、
培植风险文化不是阶段性任务，而是商业银行的一项“终身事业”
答案：
33、【
判断题
】
增强社会责任感是提高声誉、降低风险的“万能药”。（ ）
[1分]
答案：
错误
34、【
判断题
】
信贷资产证券化，是银行将已经存在的信贷资产集中起来并分档，对应不同档（信用等级）的资产向市场上的投资者发行不同收益率的证券，从而使信贷资产在原持有者资产负债表上消失。（ ）
[1分]
答案：
正确
35、【
判断题
】
流动性比率为流动资产总额与流动性比例为流动性资产总额与流动性负债总额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得高于25%. （ ）
[1分]
答案：
错误
36、【
判断题
】
内部控制应当渗透到商业银行的各项业务流程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，任何决策或操作均应当有案可查。
[1分]
答案：
正确
37、【
判断题
】
我国商业银行的五级贷款分类是对债项风险的一种预先判断，可用于贷前审批和贷后管理。
[1分]
答案：
错误
38、【
判断题
】
商业银行法律或合规部门不需接受内部审计部门的审计。（ ）
[1分]
答案：
错误
39、【
判断题
】
流动性比率为流动性资产总额与流动性负债总额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得低于10%。
[1分]
答案：
错误
40、【
判断题
】
商业银行不仅仅是经营货币的金融机构，而且是经营风险的经营机构。（ ）
[1分]
答案：
正确
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
网课教育直播打卡学习等功能让网课教育更灵活
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