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2013年银行业初级《风险管理》全真机考试卷(3)
1、【 单选题
当国际贷款金额巨大时,贷款银行面临的国家风险及其可能造成的经济损失就很大了,因而不易取得第三方保证。在这种情况下,贷款活动通常是以(  )方式进行,从而减少个别银行单独放款的可能风险。 [0.5分]
银团贷款
共同投资
国别限额
以上都不是
答案:
2、【 单选题
按照巴塞尔委员会的分类,下列属于流动性最差的资产的是(  )。 [0.5分]
在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券
无法出售的贷款
可以出售、但在不利情况下可能会丧失流动性的证券
商业银行可出售的贷款组合
答案:
3、【 单选题
银行的经营环境时刻都处在变化当中,或者说银行的外部环境存在很大的不确定性,但是不同银行受到的影响是不同的,这取决于银行经营对外部环境的依赖程度以及银行经营模式跟随外部经营环境变化而变化和调整的弹性。一家银行的经营活动和盈利模式越依赖于外部环境,银行潜在的战略风险就越(  )。 [0.5分]
不一定
以上都不对
答案:
4、【 单选题
银行必须对外部数据配合采用(  ),求出严重风险事件下的风险暴露。 [0.5分]
事后检验
敏感分析
情景分析
压力测试
答案:
5、【 单选题
某银行2006年的银行资本为1000亿元,计划2007年注入100亿元资本,若电子行业在资本分配中的权重为5%,则以资本表示的电子行业限额为(  )亿元。 [0.5分]
5
45
50
55
答案:
6、【 单选题
(  )类集团内部的关联交易主要是集团内部企业之间存在大量资产重组、并购、资金往来以及债务重组。 [0.5分]
纵向一体化集团
多元化集团
横向一体化集团
跨国公司
答案:
7、【 单选题
失职违规不包括以下哪种情形?(  ) [0.5分]
滥用职权的情形
从事未授权交易的情形
盗用资产的情形
支配超出权限资金额度的情形
答案:
8、【 单选题
存款可分(  )和派生存款两类. [0.5分]
信用存款
定期存款
初始存款
企业存款
答案:
9、【 单选题
以下不影响流动性风险的因素是(  ) [0.5分]
利率结构
分布结构
资产负债期限结构
币种结构
答案:
10、【 单选题
(  ) 就是跨国银行、有关国家政府或其他金融机构共同协商,就重债国有关债务的支付做出新的协议安排。 [0.5分]
债务重新安排
倒账
债务勾销
以上都不是
答案:
11、【 单选题
下面关于非预期损失的说法错误的是(  )。 [0.5分]
非预期损失表示资产损失的波动幅度
非预期损失真正体现了银行的风险所在
非预期损失可通过提取准备金的形式加以规避.
从计量角度来看,非预期损失是无法确切计算某一个具体数值的.
答案:
12、【 单选题
如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降,则下列说法正确的是( )。 [0.5分]
这两笔贷款的信用风险是不相关的
这两笔贷款的信用风险是负相关的
这两笔贷款同时发生损失的可能性比较大
这两笔贷款构成的贷款组合的风险大于各笔贷款信用风险的简单加总
答案:
13、【 单选题
对于操作风险,商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括( ) [0.5分]
标准法
替代标准法
内部模型法
高级计重法
答案:
14、【 单选题
与一般单个企业不同的是,商业银行在对集团客户进行财务分析时还需要涉及到(  )。 [0.5分]
分析企业经营能力的问题
分析企业偿债能力的问题
汇总报表与合并报表问题
分析企业还款能力的问题
答案:
15、【 单选题
以下关于商业银行风险管理流程说法错误的是( )。 [0.5分]
风险识别的目的是在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度,为下一步的风险计重和防控打好基础
风险监测是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性,风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估,从而确定风险水平的过程。
风险控制是对经过识别和计量的风险采取分析、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程
风险控制/缓释策略与商业银行的整体战略目标保持一致是风险控制的一项目标
答案:
16、【 单选题
(  ) 是指跨国银行迫于债务国的严峻形势,对其债务进行勾销而带来的风险。 [0.5分]
债务重新安排风险
倒账
债务勾销风险
以上都不是
答案:
17、【 单选题
《商业银行资本充足率管理办法》中关于资本充足率的信息披露,主要包括五项内容,( )不属于这五项之一。 [0.5分]
资本充足率
信用风险和市场风险
存贷比率
资本
答案:
18、【 单选题
国家风险的防范措施包括(  )。 [0.5分]
风险自留
风险分散
风险抑制
以上都是
答案:
19、【 单选题
( )是及时地对已经识别出的法律风险进行重要性方面的判断和评价,并向董事会和高级管理层报告重要的法律风险信息的过程。 [0.5分]
法律风险的评估
法律风险的识别
法律风险的监测
法律风险的控制和缓释
答案:
20、【 单选题
信用风险经济资本是指:(  ) [0.5分]
商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金
商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金
商业银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金
以上都不对
答案:
21、【 单选题
风险(  )就是通过在金融市场上持有一个相反的头寸来抵消可能面临的风险。 [0.5分]
管理
对冲
交易
套期
答案:
22、【 单选题
商业银行客户信用评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价,其主体是(  )。 [0.5分]
商业银行
专家
债务人
客户
答案:
23、【 单选题
利率期限结构变化风险也称为(  )风险。 [0.5分]
收益率曲线风险
期权性风险
基准风险
重新定价风险
答案:
24、【 单选题
(  )是指交易产品在现货市场成交后立即交割划分。 [0.5分]
现货交易
现金交易
即期买卖
钱货两讫。
答案:
25、【 单选题
在般情况下,对战略风险、操作风险和法律风险,可采取(  )等方法. [0.5分]
风险分散
风险对冲
风险规避
风险补偿
答案:
26、【 单选题
缺口分析和久期分析都是针对( )进行的敏感性分析。 [0.5分]
利率风险
汇率风险
股票价格
商品价格
答案:
27、【 单选题
在《商业银行风险监管核心指标》中,(  )是衡量商业银行流动性状况及其波动性的流动性风险监管指标。 [0.5分]
流动性比率
超额准备金比率
核心负债比例
以上都是
答案:
28、【 单选题
(  )不包括在失职违规的情形中。 [0.5分]
操作失误的情形
使用未授权产品的情形
违法销售的情形
造成劳动力中断的情形
答案:
29、【 单选题
( )是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。 [0.5分]
不良率
违约概率
违约频率
不良债项余额在所有债项余额的占比
答案:
30、【 单选题
使用高级计量法计算风险资本配置时,商业银行在开发内部计量系统过程中,必须有哪两类严格的程序?(  ) [0.5分]
信用风险模型和模型独立控制
技术风险模型和模型独立预测
系统风险模型和模型独立操作
操作风险模型和模型独立验证
答案:
31、【 单选题
按照风险评估原则,银行操作风险评估过程一般从哪两个层面展开?(  ) [0.5分]
信用风险和操作风险
业务管理和风险管理
内部评估和外部评估
风险预测和风险控制
答案:
32、【 单选题
在对贷款保证人进行分析中,下面不属于考察范围的是(  )。 [0.5分]
保证人的资格
保证人的贷款规模
保证的法律责任
保证人的财务实力
答案:
33、【 单选题
单个资产信用风险的加总一般(  )资产组合的信用风险。 [0.5分]
大于
小于
等于
不确定
答案:
34、【 单选题
在分析国家风险的方法中,(  )是将有关的各种指标和变量系统地排列成清单,各个项目还可以根据其重要性加以权数,然后进行比较、分析,评定分数,一般包括经济发展水平、经济增长率和国际清偿能力三方面的内容。 [0.5分]
结构定性分析
完全定性分析
清单分析
定量分析
答案:
35、【 单选题
失败的、不适当的内部支付清算流程属于(  )。 [0.5分]
文件或合同缺陷
产品缺陷
结算支付错误
财务/会计错误
答案:
36、【 单选题
我国银监会规定(  )的资本要求等于总净敞口头寸乘以8%。 [0.5分]
商品风险
外汇风险
利率风险
股票风险
答案:
37、【 单选题
以下哪一项不属于CAME1S评级体系中的指标?(  ) [0.5分]
资本充足性
资产质量
管理水平
竞争力水平
答案:
38、【 单选题
CreditMetrics的核心思想是(  )。 [0.5分]
组合价值的变化不仅要受到资产违约的影响,而且资产等级的变化也对其价值产生影响
公司特有的资产分布及其资本结构决定了公司的信用质量特征
信用质量的变化是宏观经济因素变化的结果
债券或贷款的违约遵从泊松过程,与公司的资本结构无关
答案:
39、【 单选题
某银行基本上稳健,但存在一些可以在正常业务经营中改正、性质不重的弱点。该银行具有良好的抵御经营环境起伏变化的能力,但是存在的弱点继续发展可能产生较大问题。在CAMELS综合评级中,该银行应属于( )。 [0.5分]
综合评级1级
综合评级2级
综合评级3级
综合评级4级
答案:
40、【 单选题
根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定,操作风险损失事件被划分为(  )种事件类型。 [0.5分]
6
7
8
9
答案:
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