1、【
单选题
】
利率风险按照来源的不同可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险;就固定利率而言，()来源于银行资产、负债和表外业务到期期限错配所存在的差异。
[0.5分]
、
基准风险
、
期权性风险
、
重新定价风险
、
收益率曲线风险
答案：
2、【
单选题
】
参照国际最佳实践，在拓展客户期，商业银行对个人客户评分时宜采用()。
[0.5分]
、
申请评分
、
行为评分
、
信用局评分
、
利润评分
答案：
3、【
单选题
】
巴塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》中提出的对运用市场风险内部模型计量市场风险监管资本的公式为()。
[0.5分]
、
市场风险监管资本=乘数因子×VAR
、
市场风险监管资本=(附加因子+最低乘数因子3)×VAR
、
市场风险监管资本=VAR÷乘数因子
、
市场风险监管资本=VAR÷(附加因子+最低乘数因子)
答案：
4、【
单选题
】
一家银行用2年期存款作为2年期贷款的融资来源，贷款按照美国国库券利率每月重新定价一次，而存款则按照伦敦银行同业拆借利率每月重新定价一次。针对此种情形，该银行最容易引发的利率风险是()。
[0.5分]
、
重新定价风险
、
收益率曲线风险
、
基准风险
、
期限错配风险
答案：
5、【
单选题
】
下列关于银行资产计价的说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
交易账户中的项目通常只能按模型定价
、
按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值
、
存贷款业务归人银行账户
、
银行账户中的项目通常按历史成本计价
答案：
6、【
单选题
】
()是指由于股票价格的不利变动所带来的风险。
[0.5分]
、
股票价格风险
、
折算风险
、
交易风险
、
市场风险
答案：
7、【
单选题
】
如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这是()。
[0.5分]
、
基准风险
、
收益率曲线风险
、
重新定价风险
、
期权性风险
答案：
8、【
单选题
】
下列关于风险管理文化的表述，正确的是()。
[0.5分]
、
风险管理文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成
、
制度是风险管理文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素
、
风险管理的目标是消除风险并获取最大收益
、
风险管理文化和企业文化是两个不同的范畴
答案：
9、【
单选题
】
风险报告部门是一个独立于营销部门的部门，其主要职责是()。
[0.5分]
、
收集和处理与风险控制相关的各种信息，并将该信息汇总到风险报告中
、
显示总体组合和各个子组合的风险状况
、
讨论各种流程和措施的有效性
、
报告重要单笔业务头寸的风险状况
答案：
10、【
单选题
】
商业银行进行风险管理最根本的驱动力是()。
[0.5分]
、
客户利益至上
、
储户利益至上
、
股东资本是风险的第一承担者
、
金融监管机构的要求
答案：
11、【
单选题
】
在操作风险关键指标中，交易结果和财务核算结果间的差异属于流程风险指标类。监控这一指标可以提高风险管理报告的质量，其计算公式为某产品交易结果和财务结果之间的差异/该产品交易次数。交易结果和财务结果差异过大意味着：()
[0.5分]
、
工作人员缺乏职业素养和职业道德
、
存在管理报表和决策基础不稳的风险
、
前台和后台在执行和管理交易订单时不准确
、
信息系统出现故障
答案：
12、【
单选题
】
操作风险监测报告应该对操作风险的变动情况评估资本的充足状况。同时报告还应对资本模型的压力测试结果进行分析，其目的是：()
[0.5分]
、
确定模型的安全性和准确性
、
使报告内容更加完整
、
遵循监管当局的要求
、
降低资本成本
答案：
13、【
单选题
】
在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的()三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布?
[0.5分]
、
风险诱因、风险指标和损失事件
、
风险程度、风险发生时间和损失事件
、
风险诱因、风险程度和损失金额
、
风险程度、风险发生时间和损失金额
答案：
14、【
单选题
】
下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸
、
等于表内的即期负债减去即期资产
、
不包括变化较小的结构性资产或负债
、
不包括未到交割日的现货合约
答案：
15、【
单选题
】
采用基本指标法的商业银行所持有的操作风险资本应等于()。
[0.5分]
、
前五年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值
、
前五年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值
、
前三年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值
、
前三年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的平均值
答案：
16、【
单选题
】
操作风险损失数据的收集要遵循()的原则。
[0.5分]
、
客观性、全面性、动态性、标准化
、
主观性、全面性、静态性、标准化
、
主观性、全面性、动态性、标准化
、
客观性、全面性、静态性、标准化
答案：
17、【
单选题
】
每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的()阶段。
[0.5分]
、
控制活动识别与评估
、
全员风险识别与报告
、
作业流程分析和风险识别与评估
、
制定与实施控制优化方案
答案：
18、【
单选题
】
在操作风险经济资本计量的方法中，()的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本，即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
[0.5分]
、
高级计量法
、
基本指标法
、
标准法
、
内部评级法
答案：
19、【
单选题
】
关于商业银行操作风险的下列说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
、
不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生
、
商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
、
商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金
答案：
20、【
单选题
】
以下不是商业银行获取资金，满足流动性需求的快捷通道的是()。
[0.5分]
、
公开市场
、
外汇市场
、
货币市场
、
债券市场
答案：
21、【
单选题
】
对一些无法避免和转移的风险采取一种现实的态度，是积极务实的。在不影响国际投资者根本或大局利益的前提下承担所面临的国家风险，就是()。
[0.5分]
、
风险自留
、
风险分散
、
风险抑制
、
以上都是
答案：
22、【
单选题
】
当国际贷款金额巨大时，贷款银行面临的国家风险及其可能造成的经济损失就很大了，因而不易取得第三方保证。在这种情况下，贷款活动通常是以()方式进行，从而减少个别银行单独放款的可能风险。
[0.5分]
、
银团贷款
、
共同投资
、
国别限额
、
以上都不是
答案：
23、【
单选题
】
无论是银行本身的跨国经营，还是商业银行与外国代理行或客户的业务往来，都势必要与一系列非本国事务打交道。而凡是涉及到两个或两个以上主权地区的业务，就难免受到()的影响。
[0.5分]
、
法律风险
、
流动性风险
、
声誉风险
、
国家风险
答案：
24、【
单选题
】
()是指在极端情景下，分析评估流动性风险管理模型或内控流程的有效性，发现问题，制定改进措施的方法，目的是防止出现重大损失事件。
[0.5分]
、
情景分析
、
压力测试
、
融资渠道管理
、
应急计划
答案：
25、【
单选题
】
商业银行的()是指银行为资产的增加而融资及在债务到期时履约的能力。
[0.5分]
答案：
26、【
单选题
】
在业务外包风险管理中，银行选择服务提供商时应进行()。
[0.5分]
、
风险测量
、
风险识别
、
风险评估
、
尽职调查
答案：
27、【
单选题
】
()数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务范围信息、损失事件的起因和情况、其他有助于评估其他银行损失事件相关性的信息。
[0.5分]
答案：
28、【
单选题
】
银行的流动性风险与()没有关系。
[0.5分]
、
资产负债期限结构
、
资产负债币种结构
、
资产负债分布结构
、
资产负债类别结构
答案：
29、【
单选题
】
《巴塞尔新资本协议》只对()的定义作了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”
[0.5分]
、
法律风险
、
流动性风险
、
声誉风险
、
国家风险
答案：
30、【
单选题
】
有效风险管理体系建设必须以()为先导。
[0.5分]
、
健全的内部控制机制
、
完善的公司治理机构
、
先进风险管理文化培育
、
有效的风险管理策略
答案：
31、【
单选题
】
某企业2008年净利润为0.5亿元人民币，2008年初总资产为10亿元人民币，2008年末总资产为15亿元人民币，则该企业2008年的总资产收益率为()。
[0.5分]
、
3.00%
、
3.63%
、
4.00%
、
4.75%
答案：
32、【
单选题
】
()是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失的风险管理方法。
[0.5分]
、
法律风险管理
、
战略风险管理
、
合规风险管理
、
国家风险管理
答案：
33、【
单选题
】
股票S的价格为28元/股。某投资者花6.8元购得股票S的买方期权，规定该投资者可以在12个月后以每股35元的价格购买1股S股票。现知6个月后，股票S的价格上涨为40元，则此时该投资者手中期权的内在价值为()元。
[0.5分]
答案：
34、【
单选题
】
符合内部控制过程评价的具体评分标准的一项为()。
[0.5分]
、
被评价对象的过程和风险已被充分识别的，可得该项分值的30%
、
在满足前项的基础上，被评价项目的过程和对风险的控制措施被规定并遵循要求的，可得该项分值的20%
、
在满足前两项的基础上，被评价项目的规定得到实施和保持，可再得该项分值的20%
、
在满足前三项的基础上，被评价项目在实现风险控制的结果方面，控制措施有效且适宜的，可再得该项分值的20%
答案：
35、【
单选题
】
信息披露的频率方面，下面表述不正确的是()。
[0.5分]
、
按规定银行披露信息的频率应该每半年进行一次
、
大的国际活跃银行和其他大银行(及其主要分支机构)必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分
、
如果有关风险暴露或其他项目的信息变化较快，银行也要按季披露这些信息
、
对于有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露，需要每半年进行一次
答案：
36、【
单选题
】
多数风险管理方案都会针对每一业务流程提出最优的控制方法，并将其列入风险管理进程或政策程序中，在这些控制方法中，最常用的是()。
[0.5分]
、
分散化
、
绩效指标考核
、
自动化操作
、
职责分离
答案：
37、【
单选题
】
银行的经营环境时刻都处在变化当中，或者说银行的外部环境存在很大的不确定性，但是不同银行受到的影响是不同的，这取决于银行经营对外部环境的依赖程度以及银行经营模式跟随外部经营环境变化而变化和调整的弹性。一家银行的经营活动和盈利模式越依赖于外部环境，银行潜在的战略风险就越()。
[0.5分]
答案：
38、【
单选题
】
下列有关积极的组合管理的说法，错误的是()。
[0.5分]
、
积极的组合管理就是将全行范围内的资本配置和单笔业务的风险管理相结合
、
积极的组合管理不仅需要度量、加总和监控风险，而且也包括积极地改变风险
、
积极的组合管理需要银行不仅能够在组合层面上度量风险，而且还需要分析单个管理工具是如何影响风险状况的
、
积极的组合管理不需要考虑组合层面上单个业务风险之间的相关性
答案：
39、【
单选题
】
战略风险管理流程通常可以分为9个步骤;下列哪一项活动是在确定风险管理方案之后执行的?()
[0.5分]
、
确定风险管理备选方案
、
风险优先排序
、
监测风险评估效果
、
明确期望结果
答案：
40、【
单选题
】
按照KPMG风险中性定价模型，如果回收率为0，某1年期的零息国债的收益率为10%，1年期的信用等级为B的零息债券的收益率为15%;则该信用等级为B的零息债券在1年内的违约概率为()。
[0.5分]
、
0.04
、
0.05
、
0.95
、
0.96
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
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