1、【
多选题
】
授信集中度限额可以按不同维度进行设定，其中最常用的组合限额设定维度包括（ ）。
[1分]
、
行业
、
产品
、
风险等级
、
担保
、
国家信用风险
答案：
2、【
多选题
】
对法人客户进行系统的财务分析的主要内容包括（ ）。
[1分]
、
财务报表分析
、
财务比率分析
、
现金流量分析
、
投融资策略分析
、
经营项目分析
答案：
3、【
多选题
】
外汇风险主要类型包括（ ）。
[1分]
、
交易风险
、
会计风险
、
国家风险
、
经济风险
、
价格风险
答案：
4、【
多选题
】
个人信贷业务可以基本划分为哪几类?（ ）
[1分]
、
个人住宅抵押贷款
、
个人零售贷款
、
循环零售贷款
、
个人消费贷款
、
个人助学贷款
答案：
5、【
多选题
】
根据大多数国家标准，现金流量分为（ ）。
[1分]
、
经营活动的现金流量
、
投资活动的现金流量
、
融资活动的现金流量
、
休闲活动的现金流量
、
投机活动的现金流量
答案：
6、【
多选题
】
在风险为本的监管框架中，风险评估所包含的环节有（ ）。
[1分]
、
了解银行的业务和风险管理制度
、
界定其主要的业务领域
、
用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量
、
列举风险产生的原因
、
形成风险评估报告
答案：
7、【
多选题
】
目前RAROC等经风险调整的业绩评估方法在国际先进银行中广泛应用，其原因是与以往的盈利指标ROE、ROA相比，RAROC（ ）。
[1分]
、
可以全面反映银行经营长期的稳定性和健康性
、
可以在揭示盈利性的同时，反映银行所承担的风险水平
、
RAROC=(收益-预期损失)／经济资本
、
使银行不再注重盈利性
、
放弃了股东价值最大化的目标
答案：
8、【
多选题
】
以下哪些属于中国银监会的《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》中关于不良贷款分析报告的有关规定?（ ）
[1分]
、
不良贷款的清收转化情况
、
新发放贷款质量
、
新发生不良贷款的内外部原因及典型案例
、
对不良贷款变化趋势的预测
、
不良贷款的地区和客户结构情况
答案：
9、【
多选题
】
操作风险评估遵循的原则主要包括（ ）。
[1分]
、
由表及里
、
自上而下
、
自下而上
、
从已知到未知
、
从简单到复杂
答案：
10、【
多选题
】
商业银行的授信权限管理遵循哪些原则?（ ）
[1分]
、
给予每一交易对方的信用须得到一定权利层次的批准
、
集团内所有机构在进行信用决策时应遵循一致的标准
、
债项的每一重要改变应得到一定权力层次的批准
、
交易对方风险限额的确定和单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用政策，每一决策都应建立在风险～收益分析基础之上
、
根据审批人的资历、经验和岗位培训，将信用授权分配给审批人并定期进行考查
答案：
11、【
多选题
】
贷款转让通常指贷款有偿转让，又被称为贷款出售，主要目的为了（ ）。
[1分]
、
分散风险
、
增加收益
、
实现资产多元化
、
提高经济资本配置效率
、
实现信用风险的转移
答案：
12、【
多选题
】
《巴塞尔新资本协议》关于压力测试的观点包括（ ）。
[1分]
、
采用内部评级法评估资本充足性的商业银行必须有健全的压力测试过程
、
压力测试必须有意义，而且必须审慎
、
压力测试并非是要求考虑最差的情景
、
必须经常进行压力测试
、
可以开发不同方法来符合压力测试要求
答案：
13、【
多选题
】
如果债券价格偏离了根据收益率曲线推算出的理论价格过大，说明了什么?（ ）
[1分]
、
该债券的流动性不足
、
该债券流动性过大
、
价格无法通过市场机带以修正
、
价格一定能够通过市场机制加以修正
、
以上都不对
答案：
14、【
多选题
】
以下基于收益率曲线形状的投资策略，正确的是（ ）。
[1分]
、
如果收益率曲线向右上倾斜，且预期这种形状基本不变，那么可以买人期限较长的金融产品
、
如果收益率曲线向右上倾斜，且未来有变陡的趋势，那么可以买入期限较短金融产品，卖出期限较长金融产品
、
如果收益率曲线向右上倾斜，且未来有变平坦的趋势，那么应当买入期限较长金融产品，卖出期限较短的金融产品
、
如果收益率曲线向右上倾斜，且未来有变平坦的趋势，那么应当卖出期限较长金融产品，买入期限较短的金融产品
、
如果收益率曲线向右上倾斜，且未来有变陡的趋势，那么可以卖出期限较短金融产品，买入期限较长金融产品
答案：
15、【
多选题
】
我国商业银行在划分交易账户和银行账户过程中，可以借鉴的相关法规包括（ ）。
[1分]
、
《关于下发商业银行市场风险资本要求的计算表、计算说明的通知》
、
《商业银行市场风险管理指引》
、
《商业银行资本充足率管理办法》
、
《国际会计准则第39号》
、
《巴塞尔新资本协议》
答案：
16、【
多选题
】
衡量流动性风险的指标主要包括（ ）。
[1分]
、
预期现金流量比
、
净贷款／总资产
、
证券资产／总资产
、
易变负债／负债总额
、
(现金资产+国库券)／总资产
答案：
17、【
多选题
】
以下哪些文件是国际范围内各国商业银行进行内部控制建设的框架和指引?（ ）
[1分]
、
《巴塞尔新资本协议》
、
《商业银行资本充足率管理办法》
、
《内部控制——整体框架》
、
《全面风险管理框架》
、
《银行机构内部控制体系框架》
答案：
18、【
多选题
】
健全我国商业银行内部控制体系包括以下哪些内容?（ ）
[1分]
、
强化内控意识，树立内控优先的理念
、
完善激励约束机制
、
强化责任追究机制
、
健全信息管理系统
、
强化评估和反馈制度
答案：
19、【
多选题
】
以下属于金融衍生品的是（ ）。
[1分]
、
即期金融产品
、
金融期货
、
期权
、
远期利率协议
、
货币互换
答案：
20、【
多选题
】
《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》主要内容包括哪几个方 面?（ ）
[1分]
、
高度重视防范操作风险的规章制度建设
、
切实加强稽核建设
、
加强对基层行的合规性监督
、
坚持相关的行务管理公开制度
、
建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度
答案：
21、【
多选题
】
以下属于代理业务操作风险的是（ ）。
[1分]
、
内部人员窃取客户资料谋取私利
、
委托方伪造收付款凭证骗取资金
、
销售时不恰当的宣传误导销售
、
计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失
、
超越委托范围办理业务
答案：
22、【
多选题
】
针对商业银行等金融机构信用分析的骆驼(CAME1)分析系统包括（ ）
[1分]
、
资本充足性
、
资产质量
、
管理水平
、
盈利水平
、
流动性
答案：
23、【
多选题
】
交易账户涵盖的金融工具种类一般包括（ ）。
[1分]
、
可转让证券
、
金融期货
、
远期和约
、
互换合约
、
存款证
答案：
24、【
多选题
】
商业银行在对客户风险进行检测时，通常需要分析客户风险的基本面指标。基本面指标主要 包括（ ）。
[1分]
、
环境类指标
、
实力类指标
、
品质类指标
、
财务类指标
、
营运能力指标
答案：
25、【
多选题
】
商业银行的贷款平均额和核心存款平均存款额问的差额构成了融资缺口，如果缺口为正，商业银行可以采取的措施有（ ）。
[1分]
、
向央行再贴现
、
同业拆人
、
证券回购
、
介入货币市场融资
、
将非现金资产转换为现金
答案：
26、【
多选题
】
商业银行声誉危机管理的主要内容包括（ ）。
[1分]
、
制定战略性的危机沟通机制
、
危机处理过程中的持续沟通
、
管理危机过程中的信息交流
、
危机现场处理
、
提高发言人的沟通技能
答案：
27、【
多选题
】
实际生活中经常采用绝对收益对投资收益进行衡量，其特点是（ ）。
[1分]
、
绝对收益是投资成果的直接反映
、
绝对收益是最直观的度量方式
、
绝对收益是最直接的度量方式
、
绝对收益是很多报表记录的数据
、
绝对收益是反映投资行为得到的增值部分的绝对量
答案：
28、【
多选题
】
依据中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行风险监管核心指标》(试行)，风险监管核心 指标分为三个主要类别，即风险水平、风险迁徙和风险抵补。其中风险抵补类指标衡量商业银 行抵补风险损失的能力，下列属于该类指标的是（ ）。
[1分]
、
盈利能力
、
信用风险指标
、
准备金充足程度
、
操作风险指标
、
资本充足程度
答案：
29、【
多选题
】
外债总额与国民生产总值之比反映一国长期的外债负担情况，而高于一般限度说明外债负担 过重。下列不属于这个一般限度的是（ ）。
[1分]
、
20％～25％
、
25％～35％
、
25％～30％
、
35％～40％
、
45％～50％
答案：
30、【
多选题
】
下列关于金融期货的说法，正确的是（ ）。
[1分]
、
利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货
、
货币期货交易目的包括规避汇率风险
、
股指期货是指以股票为标的的期货合约
、
股指期货不涉及股票本身的交割
、
股指期货以现金清算的形式进行交割
答案：
31、【
判断题
】
资产之问的相关性越低，则风险分散化效果越好。（ ）
[1分]
答案：
正确
32、【
判断题
】
由于计算每笔债项经济资本时均考虑了相关性，因此可以将所有债项的经济资本直接相加得到 不同组合层面的经济资本，实现经济资本在各个维度的分配。（ ）
[1分]
答案：
正确
33、【
判断题
】
信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等几种类别的风险是相互独立、互不相关的。（ ）
[1分]
答案：
错误
34、【
判断题
】
敏感性分析着重分析特定风险因素对组合或业务单元的影响，情景分析则是评估所有风险因素 变化的整体效应。（ ）
[1分]
答案：
正确
35、【
判断题
】
KPMG风险定价模型的核心思想是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者，不管是高风险、低风险或是无风险资产，只要期望收益率相等，市场参与者对其接受态度就是一致的。（ ）
[1分]
答案：
正确
36、【
判断题
】
资产分类是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。（ ）
[1分]
答案：
正确
37、【
判断题
】
流动性偏好理论能很好地解释正向收益率曲线和反向收益率曲线。（ ）
[1分]
答案：
错误
38、【
判断题
】
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行可以利用已有的内外部信息系统全面 收集客户及其关联方的授信记录。（ ）
[1分]
答案：
正确
39、【
判断题
】
投资组合选择是投资者进行金融经营活动所必须面对的最基本问题之一，也是金融经济学研究的核心问题。（ ）
[1分]
答案：
正确
40、【
判断题
】
信用价差增加表明贷款信用状况转好，减少则表明贷款信用状况恶化。（ ）
[1分]
答案：
错误
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
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