1、【
单选题
】
系统缺陷造成的风险中不包括（ ）风险。
[0.5分]
、
数据／信息质量
、
系统安全
、
系统设计／开发
、
系统报告
答案：
2、【
单选题
】
中国银行业监督管理委员会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括（ ）
[0.5分]
、
经营绩效类指标
、
风险可控类指标
、
资产质量类指标
、
审慎经营类指标
答案：
3、【
单选题
】
操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（ ）
[0.5分]
、
下级的业务种类少，栩对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估
、
自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范
、
操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节
、
上级的问题通常包含在下级出现的问题中
答案：
4、【
单选题
】
下列关于计算VaR的方差－协方差法的说法中不正确的是（ ）
[0.5分]
、
不能预测突发事件的风险
、
成立的假设条件是未来和过去存在着分布的一致性
、
反映了风险因子对整个组合的一阶线性影响
、
充分度量了非线性金融工具的风险
答案：
5、【
单选题
】
对于已反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失，在计算监管资本时，应当将其视为（ ）
[0.5分]
、
操作风险损失
、
信用风险损失
、
市场风险损失
、
以上都不对
答案：
6、【
单选题
】
下列关于风险迁徙类指标计算的说法，错误的是（ ）
[0.5分]
、
正常贷款迁徙率=(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)／(期初正常类贷款-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额一期初关注类贷款期间减少金额)×100％
、
期初关注类贷款期间减少金额，是指期初关注类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款
、
次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额／(期初次级类贷款余额一期初次级类贷款期间减少金额)×100％
、
期初次级类贷款向下迁徙金额，是指期初次级类贷款中，在报告期来分类为可疑类的贷款余额
答案：
7、【
单选题
】
计算机出现病毒是属于（ ）风险。
[0.5分]
、
系统设计／开发
、
系统安全
、
数据／信息质量
、
系统的稳定性
答案：
8、【
单选题
】
（ ）是商业银行进行有效风险管理的最前端。
[0.5分]
、
外部风险监督机构
、
内部审计部门
、
法律／合规部门
、
财务控制部门
答案：
9、【
单选题
】
商业银行的信贷业务不应集中予同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这是基于（ ）的风险管理策略。
[0.5分]
、
风险对冲
、
风险分散
、
风险转移
、
风险补偿
答案：
10、【
单选题
】
下列关于现金流分析的说法，不正确的是（ ）
[0.5分]
、
现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况
、
根据历史数据研究，流动性剩余额与总资产之比小于3％～5％时，对商业银行的流动性风险是一个预警
、
商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强
、
应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求
答案：
11、【
多选题
】
商业银行风险管理流程包括（ ）
[1分]
、
风险识别
、
风险计量
、
风险监测
、
风险控制
、
风险对冲
答案：
12、【
多选题
】
商业银行贷款担保的主要方式确（ ）
[1分]
答案：
13、【
多选题
】
商业银行业务部门降低贷款组合风险暴露的主要方法包括（ ）
[1分]
、
对质量较差贷款予以关注，发现可收回的贷款，减少其额度占用
、
利用银团贷款或其他联合贷款等形式降低对某一特定行业或关联借款人的授信集中度
、
在贷款二级市场上出售贷款
、
购买其他银行的优质贷款
、
对贷款进行资产证券化
答案：
14、【
多选题
】
期货是在交易所里进行交易的标准亿的远期合约，以下关于期货的说法中正确的有（ ）
[1分]
、
现代期货交易产生于20世纪
、
当前的金融期货合约主要有利率期货、货币期货、股票指数期货三大类
、
货币期货可以用来规避汇率风险
、
股票指数期货在交割时既可以交割构成指数的股票，义可以以现金进行结算
、
期货交易有助于发现公平价格
答案：
15、【
多选题
】
以下关于缺口分析的正确陈述是（ ）
[1分]
、
当某一时段内的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口
、
当某一时段内的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏感型缺口
、
当某一时段内的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口
、
当某一时段内的资产大于负债时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口
、
当某一时段内的负债大于资产时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口
答案：
16、【
多选题
】
利率风险是指由于利率的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险，按照风险来源的不同，它可以分为（ ）
[1分]
、
重新定价风险
、
收益率曲线风险
、
基准风险
、
股票价格风险
、
流动性风险
答案：
17、【
多选题
】
期权价值由内在价值和时间价值两部分构成，在以下期权中，内在价值有可能为正的包括（ ）
[1分]
、
平价期权
、
价内期权
、
价外期权
、
买入期权
、
卖出期权
答案：
18、【
多选题
】
在其他条件相同的条件下，以下因素将导致一份卖出股票期权合约价值升高的是（ ）
[1分]
、
到期时间延长
、
利率降低
、
标的股票价格的波动率提高
、
标的股票的市场价格提高
、
合约的执行价格提高
答案：
19、【
多选题
】
组合层面的风险识别应当关注（ ）
[1分]
、
银行客户是否过度集中于某个地区
、
银行客户是否过度集中于某个行业
、
银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势
、
银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善
、
宏观经济因素
答案：
20、【
多选题
】
以下各项属于商业银行从事的银行账户中的外币业务活动的是（ ）
[1分]
、
外币存款
、
外币贷款
、
外币债券投资
、
外汇远期的买卖
、
跨境投资
答案：
21、【
多选题
】
我国商业银行公司治理的要求主要包括（ ）
[1分]
、
建立、健全以董事会为核心的监督机制
、
建立完善的信息报告和信息披露制度
、
建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制
、
明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务
、
完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
答案：
22、【
多选题
】
影响违约损失率的因素包括（ ）
[1分]
、
产品因素
、
公司因素
、
行业因素
、
地区因素
、
宏观经济周期因素
答案：
23、【
多选题
】
下列关于债权评级和客户评级的说法正确的有（ ）
[1分]
、
客户评级主要针对交易主体
、
它们反映了信用风险水平的两个维度
、
债权评级的水平由债务人的信用水平决定
、
一个债务人的不同债项可以有不同的债权评级
、
一个债务人可以有多个客户
答案：
24、【
多选题
】
计算风险加权资产时，对于信用风险资产，商业银行可以采取（ ）
[1分]
、
标准法
、
内部模型法
、
高级计量法
、
内部评级初级法
、
内部评级高级法
答案：
25、【
多选题
】
以下对单一法人客户进行的信用风险识别过程中，不属于非财务因素分析的是（ ）
[1分]
、
管理层风险分析
、
地区风险分析
、
生产和经营风险分析
、
微观经济分析
、
自然环境分析
答案：
26、【
多选题
】
贷款重组应该注意（ ）
[1分]
、
是否属于可重组的对象或产品
、
为何进入重组流程
、
是否值得重组，重组的成本与重组后可减少的损失孰大孰小
、
对抵押品、质押物或保证人一般应重新进行估计
、
增加控制措施，不可限制企业经营活动
答案：
27、【
多选题
】
财务比率主要分为哪几类?（ ）
[1分]
、
盈利能力比率
、
负债比重比率
、
效率比率
、
杠杆比率
、
流动比率
答案：
28、【
多选题
】
全面风险管理模式阶段的特点有（ ）
[1分]
、
不同类型的业务纳入统一的风险管理范围
、
从单一的资本充足约束，转向突出强调商业银行的最低资本金要求、监管部门的监督检查和市场纪律约束3个方面的共同约束
、
提出了一系列监管原则
、
继续以资本充足率为核心
、
从单纯的信贷风险管理模式转向信用风验、市场风险、操作风险并举
答案：
29、【
多选题
】
可以用来量化收益率的风险或者说收益率的波动性的指标有（ ）
[1分]
、
预期收益率
、
中位数
、
方差
、
标准差
、
众数
答案：
30、【
多选题
】
按照风险来源不同，利率风险可以分为（ ）
[1分]
、
重新定价风险
、
股票价格风险
、
基准风险
、
收益率曲线风险
、
流动性风险
答案：
31、【
多选题
】
下列针对高管欺诈操作风险的说法，正确的有（ ）
[1分]
、
该风险属于可规避的操作风险
、
该风险属于可缓释的操作风险
、
该风险属于应承担的操作风险
、
可通过差错率考核的方法来降低该风险
、
可通过购买商业银行一揽子保险来转移该风险
答案：
32、【
多选题
】
市场风险计量方法中的缺口分析的局限性包括（ ）
[1分]
、
忽略同一时间段内所有头寸的到期时间或利率：重新定价期限的差异
、
缺口分析只考虑了利率的重新定价风险，没有考虑利率的基准风险
、
大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入和费用的影响
、
缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响
、
缺口分析忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异
答案：
33、【
多选题
】
下列关于远期和期货的说法，正确的有（ ）
[1分]
、
远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产
、
期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产
、
远期合约是非标准化的，期货合约是标准化的
、
远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易，合约持有者面临交易对手的违约风险，而期货合约一般在交易所交易，由交易所承担违约风险
、
远期合约的流动性较差，合约一般要持有到期，而期货合约的流动性较好，合约可以在到期前随时平仓
答案：
34、【
多选题
】
根据集团内部关联关系的不同，企业集团可以分为（ ）
[1分]
、
股份合作化企业集团
、
纵向一体化企业集团。
、
横向多元化企业集团
、
有限责任企业集团
、
综合企业集团
答案：
35、【
多选题
】
为了避免风险在地区、产品、行业和客户群的过度集中，商业银行可以采取下列哪些全新的风险管理技术和方法来防范和转移种类风险?（ ）
[1分]
、
人员培训
、
总体组合限额
、
资产证券化
、
信用衍生产品
、
授信集中度限额
答案：
36、【
多选题
】
现场检查的重点内容有（ ）
[1分]
、
市场风险敏感度
、
业务经营的合法合规性
、
资产质量
、
管理水平和内部控制
、
风险状况和资本充足性
答案：
37、【
多选题
】
一般而言，以下因素会造成借款人信用风险提高的有（ ）
[1分]
、
利率水平提高
、
扩张的货币政策
、
借款人财务杠杆提高
、
经济转入萧条
、
借款人收益波动性变大
答案：
38、【
多选题
】
假设某商业银行资产为1000亿元，负债为800亿元，资产久期为6年，负债久期为4 年。根据久期分析法，如果年利率从8％上升到8．5％，则利率变化对商业银行的可能影响是（ ）
[1分]
、
损失13亿元
、
盈利13亿元
、
资产负债结构变化
、
流动性增强
、
流动性下降
答案：
39、【
多选题
】
能够转移商业银行操作风险的保险品种包括（ ）
[1分]
、
财产保险
、
电子保险
、
计算机犯罪保险
、
错误与遗漏保险
、
营业中断保险
答案：
40、【
多选题
】
中国银行业监督管理委员会评估国有商业银行和股份制商业银行的资产质量指标包括（ ）
[1分]
、
不良资产、贷款率
、
预期损失率
、
贷款风险迁徙
、
不良贷款拨备覆盖率
、
贷款损失准备充足率
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
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