1、【
单选题
】
在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是（ ）。
[0.5分]
、
金融互换
、
金融期货
、
即期交易
、
远期交易
答案：
2、【
单选题
】
2008年，包括中国在内的全球很多国家CPl上涨，则债券投资者承担的风险是（ ）。
[0.5分]
、
违约风险
、
价格风险
、
再投资风险
、
通货膨胀风险
答案：
3、【
单选题
】
金融市场的中介大体上分为交易中介和服务中介机构，下列属于服务中介机构的是（ ）。
[0.5分]
、
商业银行
、
中央银行
、
证券评级机构
、
证券交易经纪人
答案：
4、【
单选题
】
一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是（ ）。
[0.5分]
、
普通债券、普通股票、国债
、
国债、普通债券、普通股票
、
普通股票、国债、普通债券
、
普通股票、普通债券、国债
答案：
5、【
单选题
】
房地产投资的方式不包括（ ）。
[0.5分]
、
房地产购买
、
房地产租赁
、
房地产信托
、
申请房地产抵押贷款
答案：
6、【
单选题
】
在面对通货膨胀压力的情况下，下列资产中保值性最好的是（ ）。
[0.5分]
答案：
7、【
单选题
】
在理财期间，市场利率上升，但理财产品的收益率不随市场利率上升而提高，这是理财产品面临的（ ）。
[0.5分]
、
市场风险
、
政策风险
、
法律风险
、
流动性风险
答案：
8、【
单选题
】
小王购买了某公司新发行的股票后，想将部分该公司的股票卖出，他应在——进行交易，这笔交易是在——之间进行的。（ ）
[0.5分]
、
一级市场；小王和该公司
、
一级市场；小王和其他投资者
、
二级市场；小王和该公司
、
二级市场；小王和其他投资者
答案：
9、【
单选题
】
客户理财目标按时问的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是（ ）。
[0.5分]
、
控制开支预算
、
投资股票市场
、
债务负担最小化
、
筹集资金购买汽车
答案：
10、【
单选题
】
下列固定收益证券中，风险最低的是（ ）。
[0.5分]
、
公司债券
、
企业债券
、
短期国库券
、
商业票据
答案：
11、【
单选题
】
下列各类金融资产中，不属于货币市场工具的是（ ）。
[0.5分]
、
3年期国债
、
回购协议
、
银行承兑汇票
、
可转让的大额定期存单
答案：
12、【
单选题
】
下列债券不可上市流通的是（ ）。
[0.5分]
、
金融债券
、
凭证式国债
、
记账式国债
、
无记名（实物）国债
答案：
13、【
单选题
】
下列不属于基金管理人职责的是（ ）。
[0.5分]
、
办理或委托其他机构办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
、
确定基金收益方案，向持有人分配收益
、
计算并公告基金资产净值
、
及时办理清算、交割事宜
答案：
14、【
单选题
】
为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立（ ）。
[0.5分]
、
信用卡账户
、
扣款账户
、
定期存款账户
、
交易账户
答案：
15、【
单选题
】
证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（ ）。
[0.5分]
、
降低系统风险
、
降低非系统风险
、
规避通货膨胀风险
、
降低不可分散的风险
答案：
16、【
单选题
】
中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除（ ）元费用后的余额，为应纳税所得额。
[0.5分]
、
3500
、
1600
、
1200
、
800
答案：
17、【
单选题
】
根据《商业银行法》的规定，商业银行的主要经营业务不包括（ ）。
[0.5分]
、
发行金融债券
、
吸收公众存款
、
发行股权证券
、
发放短期、中期和长期贷款
答案：
18、【
单选题
】
根据我国《合同法》的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
、
格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款
、
订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
、
格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款
答案：
19、【
单选题
】
商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。
[0.5分]
、
完全由客户承担
、
完全由商业银行承担
、
由商业银行承担，客户承担连带责任
、
由客户承担，商业银行承担连带责任
答案：
20、【
单选题
】
下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
管理人对基金财产具有经营管理权
、
管理人对基金运营收益承担投资风险
、
托管人对基金财产具有保管权
、
投资人对基金运营收益享有收益权
答案：
21、【
单选题
】
以下关于金融市场的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场
、
第三市场又称为流通市场
、
第三市场具有限制少、成本低的优点
、
第四市场在交易过程中没有经纪人的介入
答案：
22、【
单选题
】
下列关于个人财务报表的表述，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
红利、利息收入、人寿保险现金价值累积及股权投资的资本利得应列入现金流量表
、
现金流量表可描述在过去的一段时问内，个人的现金收入和支出情况
、
资产负债表显示了客户全部资产状况，是进行财务规划和投资组合的基础
、
资产负债表可描述在一定时间内客户资产负债结构的变化情况
答案：
23、【
单选题
】
某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（ ）。
[0.5分]
、
牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
、
向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品）
、
了解客户的家庭收入、支出和负债的情况
、
了解客户是偏好风险还是厌恶风险
答案：
24、【
单选题
】
下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述中，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
具有相应的风险管理体系和内部控制制度
、
具备有效的市场风险识别、计量、检测和控制体系
、
信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
、
有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
答案：
25、【
单选题
】
《个人所得税法》规定，在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（ ）的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。
[0.5分]
答案：
26、【
单选题
】
期货交易的（ ）保证金。
[0.5分]
、
双方都必须缴纳
、
双方都不需缴纳
、
卖方必须缴纳
、
买方必须缴纳
答案：
27、【
单选题
】
下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是（ ）。
[0.5分]
、
股票
、
房地产
、
保险费
、
货币市场基金
答案：
28、【
单选题
】
商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是（ ）。
[0.5分]
、
保证收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划
、
非保本浮动收益理财计划
、
保证最低收益理财计划
答案：
29、【
单选题
】
投保人最基本的义务是（ ）。
[0.5分]
、
交付保费
、
预防危险
、
出险通知
、
索赔举证
答案：
30、【
单选题
】
我国短期政府债券一般采取（ ）发行。
[0.5分]
、
按面值
、
平价方式
、
贴现方式
、
溢价方式
答案：
31、【
单选题
】
根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于内部信息的是（ ）。
[0.5分]
、
公司增资计划
、
公司的收购计划
、
公司债务担保重大变更
、
公司营业用主要资产的报废价值达到该资产的10%
答案：
32、【
单选题
】
以下属于理财顾问服务的是（ ）。
[0.5分]
、
销售信贷产品
、
对外营销宣传活动
、
销售储蓄存款产品
、
提供财务分析与规划服务
答案：
33、【
单选题
】
根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人当日提取外币现钞累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。
[0.5分]
答案：
34、【
单选题
】
个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（ ）。
[0.5分]
、
商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
、
商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
、
客户不必抄录“本人已经阅读上述风险揭示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
、
商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
答案：
35、【
单选题
】
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是（ ）。
[0.5分]
、
商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
、
商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
、
商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
、
除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
答案：
36、【
单选题
】
某客户于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于日为该客户增加权益并办理注册登记手续，该客户于日起可赎回该部分基金份额。（ ）
[0.5分]
、
T；T+1
、
T+1；T+2
、
T+1；T+3
、
T：T+2
答案：
37、【
单选题
】
下列不属于客户常规性收入的是（ ）。
[0.5分]
、
工资
、
捐赠款
、
奖金和津贴
、
银行存款利息
答案：
38、【
单选题
】
以下不属于商业银行代理业务的是（ ）。
[0.5分]
、
代理国债业务
、
代理股票买卖业务
、
代理销售基金业务
、
代理销售保障产品业务
答案：
39、【
单选题
】
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（ ）。
[0.5分]
、
了解客户的风险偏好
、
了解客户的非财务信息
、
选择多样化投资工具
、
评估客户的当前财务状况
答案：
40、【
单选题
】
对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员，可以采取的措施是（ ）。
[0.5分]
、
所在机构通报同业
、
中国银监会通报同业
、
中国人民银行通报同业
、
中国银行业协会通报同业
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
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