1、【
单选题
】
（ ）是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。
[0.5分]
、
规划性原则
、
综合性原则
、
合法性原则
、
目的性原则
答案：
2、【
单选题
】
个人理财业务是建立在（ ）基础上的银行业务。
[0.5分]
、
资金借贷关系
、
产品买卖关系
、
委托代理关系
、
以上都不是
答案：
3、【
单选题
】
宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是（ ）。
[0.5分]
、
国家减少财政预算，会导致资产价格的提升
、
在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹
、
法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长
、
偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨
答案：
4、【
单选题
】
商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（ ）。
[0.5分]
、
财务分析
、
财务规划
、
投资建议
、
储蓄存款产品推介
答案：
5、【
单选题
】
陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人3年投资期满将获得的本利和为（ ）。
[0.5分]
、
13000元
、
13210元
、
13310元
、
13500元
答案：
6、【
单选题
】
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
、
在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
、
在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
、
综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
答案：
7、【
单选题
】
下列关于基金认购的表述中，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
认购期利息自动转为基金份额
、
认购申请一经成功受理，不得撤销
、
基金认购有一定期限
、
是投资者在封闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为
答案：
8、【
单选题
】
通货膨胀会对个人理财产生一定的影响，下列说法错误的是（ ）。
[0.5分]
、
固定收益的理财产品会贬值
、
储蓄投资的实际利率可能是负值
、
持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段
、
股票是浮动收益的，所以一定能应对通货膨胀的负面影响
答案：
9、【
单选题
】
下列对于客户财务分析的表述中，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
临时性收入需计入现金流量表
、
对客户未来现金流量预测和分析后，产生未来现金流量表
、
现金流量表用来说明过去一段时间内个人的资产负债情况
、
预测客户未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入
答案：
10、【
单选题
】
某投资者年初以10元/股的价格购买股票l000股，年末该股票的价格上涨到11元/股，在这一年内，该股票按每10股0.1元（税后）方案分派了现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是（ ）。
[0.5分]
、
10.1%
、
20.1%
、
30.2%
、
40.5%
答案：
11、【
单选题
】
某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
评估客户的财务状况
、
考虑客户所处的理财生命周期
、
提供合适的投资产品供客户自主选择
、
因时间安排紧张，未进行风险偏好测试
答案：
12、【
单选题
】
年金终值和现值的计算通常采用（ ）的形式。
[0.5分]
答案：
13、【
单选题
】
对投资需求增长有刺激作用的财政政策是（ ）
[0.5分]
、
政府购买增加
、
政府引入销售税
、
再贴现率从2%调整到1.5%
、
政府在市场上出售外汇基金票据
答案：
14、【
单选题
】
某客户有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，3年后领取则可得15000元；此时该客户有一次投资机会，年复利收益率为20%，下列说法正确的是（ ）。
[0.5分]
、
3年后领取更有利
、
无法比较何时领取更有利
、
目前领取并进行投资更有利
、
目前领取并进行投资和3年后领取没有差别
答案：
15、【
单选题
】
王先生投资某项目初始投入10000元，年利率10%，期限为一年，每季度付息一次，按复利计算，则其l年后本息和为（ ）元。
[0.5分]
、
11000
、
11038
、
11214
、
14641
答案：
16、【
单选题
】
A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，均付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期。如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（ ）。
[0.5分]
、
两种债券都会贬值，A债券贬值得较多
、
两种债券都会升值，B债券升值得较多
、
两种债券都会贬值，B债券贬值得较多
、
两种债券都会升值，A债券升值得较多
答案：
17、【
单选题
】
一般而言，宽松的货币政策有助于刺激投资需求增长，导致（ ）。
[0.5分]
、
利率上升、金融资产价格上升
、
利率下跌、金融资产价格上升
、
利率上升、金融资产价格下跌
、
利率下跌、金融资产价格下跌
答案：
18、【
单选题
】
未来经济增长较快、处于景气周期时，相应的理财措施是（ ）。
[0.5分]
、
适当减少房产的配置
、
适当增加储蓄产品的配置
、
适当增加债券产品的配置
、
适当增加股票产品的配置
答案：
19、【
单选题
】
根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为（ ）。
[0.5分]
、
愿意承担一些高风险投资
、
尽可能多地储备资产、积累财富
、
妥善管理好积累的财富，降低投资风险
、
保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
答案：
20、【
单选题
】
一般来说，（ ）。
[0.5分]
、
债券价格与市场利率反向变动
、
债券价格与到期收益率同向变动
、
债券面值越大，贴现债券价格越低
、
债券到期期限越长，贴现债券价格越高
答案：
21、【
单选题
】
期货合约的特点包括（ ）。
（1）标准化合约
（2）履约大部分通过对冲方式
（3）合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保
（4）合约的价格有最大变动单位和浮动限额
[0.5分]
、
（1）（2）（3）
、
（1）（2）（4）
、
（2）（3）（4）
、
（1）（3）（4）
答案：
22、【
单选题
】
下列选项中，不属于风险衡量指标的是（ ）。
[0.5分]
答案：
23、【
单选题
】
下列家庭支出中，不属于义务性支出的是（ ）。
[0.5分]
、
旅游支出
、
保险费支出
、
子女上学费用
、
按揭贷款的还本付息支出
答案：
24、【
单选题
】
下列不属于现货期权的是（ ）。
[0.5分]
、
股指期权
、
债券期权
、
股指期货期权
、
外汇期权
答案：
25、【
单选题
】
保险的基本职能包括经济给付职能和（ ）。
[0.5分]
、
社会管理职能
、
资金积累职能
、
补偿损失职能
、
风险管理职能
答案：
26、【
单选题
】
下列各种投资组合中，最适合即将退休的投资人的是（ ）。
[0.5分]
、
绩优股+指数型股票型基金+外汇期权
、
认股权证+小型股票基金+期货
、
定存+国债+保本投资性产品
、
投机股+房产信托基金+黄金
答案：
27、【
单选题
】
某客户家庭月收入16000元，月固定支出12000元，则该家庭最低标准的失业保障金额是（ ）元。
[0.5分]
、
4000
、
12000
、
36000
、
48000
答案：
28、【
单选题
】
下列关于金融远期合约的表述中，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
主要在柜台交易
、
违约风险较高
、
合约一般为非标准化合约
、
每个交易日结束后计算浮动盈亏
答案：
29、【
单选题
】
下列选项中，一般来说风险承受能力最高的是（ ）。
[0.5分]
、
金融专业刚毕业的未就业的大学毕业生
、
60岁即将退休，有30年投资经验的大学教师
、
需要赡养父母，又要抚养孩子的45岁某公司职员
、
30岁某投行职员，有5年投资经验，未婚，有自有住宅
答案：
30、【
单选题
】
投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。
[0.5分]
、
风险和收益的平衡
、
风险最小化
、
效用最大化
、
收益最大化
答案：
31、【
单选题
】
近年来，国际黄金价格一路走高，投资黄金看起来是一个非常不错的选择。下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
面对通货膨胀的压力，黄金投资具有保值增值的作用
、
黄金的投资方式主要有：金块、金币、黄金基金和“纸黄金”
、
抗系统风险的能力强，所以任何情况下都可以无风险地投资黄金理财产品
、
影响黄金价格的直接因素有美元走势，通货膨胀、石油价格和国际金融市场的重大事件等
答案：
32、【
单选题
】
买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是（ ）。
[0.5分]
、
金融远期协议
、
金融期货协议
、
金融期权协议
、
金融互换协议
答案：
33、【
单选题
】
下列选项中不属于人身保险的是（ ）。
[0.5分]
、
人寿保险
、
健康保险
、
责任保险
、
意外伤害保险
答案：
34、【
单选题
】
某客户2008年年初以每股l8元的价格购买了100股某公司股票，2008年每股得到0.30元的红利，若年底时该公司股票价格为每股21元，则该笔投资的持有期收益率为（ ）。
[0.5分]
、
15.7%
、
16.7%
、
18.3%
、
21.3%
答案：
35、【
单选题
】
以下关于金融市场特点的叙述，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
市场交易活动的分散性
、
市场商品的特殊性
、
交易主体角色的可变性
、
市场交易价格的一致性
答案：
36、【
单选题
】
关于债券的利率风险，以下说法错误的是（ ）。
[0.5分]
、
利率上升，债券价格下降
、
利率风险属于市场风险
、
债券到期时间越长，利率风险越大
、
持有债券到期，则无任何损失
答案：
37、【
单选题
】
下列不属于企业资产负债表中所有者权益的是（ ）。
[0.5分]
、
实收资本
、
资本公积
、
盈余公积
、
长期应付款
答案：
38、【
单选题
】
下列关于股票挂钩类理财产品的表述中，正确的是（ ）。
[0.5分]
、
投资组合只限于股票、一篮子股票
、
股票挂钩类理财产品又称主动式投资产品
、
按是否保障本金划分，可分为不保障本金理财产品和保障本金理财产品
、
按结构来划分，可以分为可自动赎回理财产品和不可自动赎回理财产品
答案：
39、【
单选题
】
QFII是指（ ）。
[0.5分]
、
合格基金投资者
、
合格投资机构
、
合格境内机构投资者
、
合格境外机构投资者
答案：
40、【
单选题
】
对于货币型理财产品，以下描述错误的是（ ）。
[0.5分]
、
主要投资于货币市场的银行理财产品
、
投资期短，资金赎回灵活
、
收益安全性高
、
保障本金
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
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