1、【
单选题
】
负债比率是客户负债总额与总资产的比值，显然这一比率与清偿比率密切相关，同样可以用来衡量客户的综合（ ）能力。
[0.5分]
答案：
2、【
单选题
】
我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值（ ）。
[0.5分]
、
5万元人民币
、
10万元人民币
、
5万美元
、
10万美元
答案：
3、【
单选题
】
风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是（ ）。
[0.5分]
、
非保本浮动收益理财计划
、
保证收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划
、
非保证收益理财计划
答案：
4、【
单选题
】
如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择（ ）。
[0.5分]
答案：
5、【
单选题
】
外籍人士取得的下列所得中，（ ）可以免征个人所得税。
[0.5分]
、
来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息
、
外籍人士从境内上市A股企业（内资企业）取得的股息红利
、
外籍人士在我国境内取得的保险赔款
、
外籍人士转让国家发行的金融债券的所得
答案：
6、【
单选题
】
金融资产的收益。其平均收益的离差的平方和的平均数是（ ）、，
[0.5分]
答案：
7、【
单选题
】
基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是（ ）。
[0.5分]
、
契约型基金
、
公司型基金
、
封闭式基金
、
开放式基金
答案：
8、【
单选题
】
在基础性金融产品中，风险最高的是（ ）。
[0.5分]
答案：
9、【
单选题
】
按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券。一次还本付息债券和（ ）。
[0.5分]
、
信用债券
、
不动产抵押债券
、
贴现债券
、
担保债券
答案：
10、【
单选题
】
下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
根据就业状况，大企业高管>佣金收入者>失业者
、
根据置业状况，自宅无房贷>无自宅>投资不动产
、
根据家庭负担，未婚>双薪无子女>单薪有子女
、
根据投资知识，有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在校生
答案：
11、【
多选题
】
境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面（ ）是属于境外上市外资股。
[1分]
答案：
12、【
多选题
】
信托的特点包括（ ）。
[1分]
、
信托是以信任为基础的财产管理制度
、
信托财产权利主体与利益主体是完全一致的
、
信托管理具有不连续性
、
信托利益分配、损益计算遵循实绩原则
、
受托人要承担所有的损失风险
答案：
13、【
多选题
】
关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述正确的是（ ）。
[1分]
、
对于后享受型，应建议其购买养老保险
、
对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金
、
对于购房型，应建议其购买中短期比较看好的基金
、
对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金
、
对于后享受型，应建议其购买投资保单
答案：
14、【
多选题
】
根据宏观经济的景气变化适时转换投资工具，较为恰当的是（ ）。
[1分]
、
预期利率将持续上升时，由债券型基金转入货币型基金
、
预期利率将由谷底反弹时，由货币型基金转入债券型基金
、
预期利率已上升到顶点时，由货币型基金转入债券型基金
、
预期利率将下降时，由货币型基金转入债券型基金
、
预期经济增长率将放缓时，增加长期债券投资比重
答案：
15、【
多选题
】
下列关于增强型新股申购理财产品的叙述，正确的是（ ）。
[1分]
、
增强型新股申购理财产品主要是为了增强信托资金的使用效率，作为新股发行间歇期资金使用途径的探索
、
在新股发行投资于债券、回购、贷款信托、票据信托等固定收益类产品
、
最初的增强型新股申购理财产品主要是增加各个银行的信贷资产的投资
、
随着新股中签率及收益率的提高，各家银行开始在收益率上做文章，以新股和可转债、可分离债申购为主要申购对象的增强型新股申购理财产品应运而生
、
以上选项都对
答案：
16、【
多选题
】
债券型理财产品是以（ ）为主要投资对象的银行理财产品。
[1分]
、
国债
、
金融债
、
中央银行票据
、
期权
、
期货
答案：
17、【
多选题
】
关于投资组合理论，以下说法正确的是（ ）。
[1分]
、
资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值与资产组合总值的比例
、
资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值与资产组合总值的比例
、
当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定
、
投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小
、
投资者承担高风险必然会得到高的回报率，不然就没有人承担风险了
答案：
18、【
多选题
】
下列理财产品属于金融产品的是（ ）
[1分]
答案：
19、【
多选题
】
下列基金中，往往愿意投资于高风险金融产品的基金是（ ）
[1分]
、
成长型基金
、
货币市场基金
、
公司型基金
、
私募基金
、
杠杆基金
答案：
20、【
多选题
】
弹性较小的理财目标有（ ）。
[1分]
、
子女教育
、
房产投资
、
未来购车
、
父母赡养
、
出国旅游
答案：
21、【
多选题
】
期货交易所的职责包括（ ）。
[1分]
、
提供交易场所、设施和服务
、
设计合约，安排合约上市
、
组织并监督交易、结算和交割
、
保证合约的履行
、
间接参与期货交易
答案：
22、【
多选题
】
委托代理终止的情形包括（ ）。
[1分]
、
代理期间届满或者代理事务完成
、
被代理人取消委托或者代理人辞去委托
、
代理人死亡
、
代理人丧失民事行为能力
、
作为被代理人或者代理人的法人终止
答案：
23、【
多选题
】
与一般的银行储蓄存款相比，大额可转让定期存单的特点是（ ）。
[1分]
、
不记名，可流通转让
、
收益率相对较低
、
面额较大，金额固定
、
利率可以是固定的或浮动的
、
不能提前支取
答案：
24、【
多选题
】
商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括（ ）。
[1分]
、
为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
、
办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
、
销售理财计划或投资性产品的业务人员
、
一般产品销售和服务的业务人员
、
其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
答案：
25、【
多选题
】
下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说法，正确的是（ ）
[1分]
、
新股中签率与股本大小成正比
、
新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比
、
上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成反比
、
上市首日涨符与大盘走势成反比
、
上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成正比
答案：
26、【
多选题
】
风险是指资产收益率的不确定性，通常可以用（ ）进行衡量。
[1分]
、
方差
、
算术平均数
、
必要收益率
、
标准差
、
期望收益率
答案：
27、【
多选题
】
投资型保险产品包括（ ）。
[1分]
、
意外伤害保险
、
分红保险
、
定期寿险
、
万能寿险
、
投资连结保险
答案：
28、【
多选题
】
对于投资者来说，大额可转让定期存单（ ）。
[1分]
、
有定期存款较高利息收入的特征
、
有活期存款可以随时兑现的优点
、
有定期存款可以提前支取的优点
、
有定期存款金额不固定，可大可小的特征
、
一般比同期限的定期存款利率高
答案：
29、【
多选题
】
根据《民法通则》，代理包括（ ）。
[1分]
、
委托代理
、
自愿代理
、
法定代理
、
指定代理
、
强制代理
答案：
30、【
多选题
】
一个人的财务安全主要包括（ ）。
[1分]
、
是否有稳定、充足的收入
、
个人是否有发展的潜力
、
是否有充足的现金准备
、
是否有适当的住房
、
是否购买了适当的财产和人身保险
答案：
31、【
多选题
】
投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（ ）
[1分]
、
面额
、
到期日
、
息票率
、
债券发行者名称
、
到期收益率
答案：
32、【
多选题
】
下列政策中，会引起证券市场价格上升的是（ ）。
[1分]
、
增加货币供应量
、
下调利率
、
扩张性财政政策
、
政府转移支付增加
、
减税
答案：
33、【
多选题
】
下列关于个人理财的说法正确的有（ ）。
[1分]
、
个人理财业务的服务对象是个人和家庭
、
个人理财业务是一种个性化、综合化服务
、
个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
、
个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
、
个人理财业务是一般性业务咨询服务
答案：
34、【
多选题
】
下列金融工具中，能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有（ ）。
[1分]
、
短期融资券
、
大额可转让定期存单
、
长期国债
、
普通股
、
银行承兑汇票
答案：
35、【
多选题
】
通过某个人客户2007年的现金流量表，可以衡量（ ）。
[1分]
、
2007年1月1日到2007年12月31日的净资产状况
、
2007年1月1日到2007年12月31日的负债比率状况
、
2007年1月1日到2007年12月31日的现金结余(赤字)状况
、
2007年1月1日到2007年12月31日的储蓄比例状况
、
2008年1月1日到2008年12月31日的收入状况
答案：
36、【
多选题
】
根据我国保险法，保险的基本原则有（ ）。
[1分]
、
最大诚信原则
、
可保利益原则
、
补偿原则
、
近因原则
、
无条件满足客户需求原则
答案：
37、【
多选题
】
根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（ ）。
[1分]
、
了解客户的风险偏好
、
了解客户的风险认知能力
、
评估客户的财务状况
、
替客户选择合适的投资产品
、
向客户销售适宜的投资产品
答案：
38、【
多选题
】
影响股票价格的微观因素包括（ ）。
[1分]
、
公司盈利水平
、
公司资产净值
、
公司的派息政策
、
增资和减资
、
公司管理层变动
答案：
39、【
多选题
】
商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列（ ）文件。
[1分]
、
申请书（包括但不限于申请人的基本情况、拟申请投资购汇额度、投资计划等）
、
中国银监会的业务资格批准文件
、
托管协议草案
、
拟与投资者签订的委托协议（格式合同）范本，协议应包括双方的权利、义务及收益、风险承担等相关内容
、
政府批准文件
答案：
40、【
多选题
】
下列各项可能会导致房地产价格升高的有（ ）。
[1分]
、
土地供给减少
、
经济衰退
、
银行利率下调
、
房地产周边交通状况大幅改善
、
居民收入下降
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
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