1、【
单选题
】
证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司（ ）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。
[0.5分]
答案：
2、【
单选题
】
客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。
[0.5分]
、
该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
、
该银行根据约定条件保证客户的收益
、
该银行根据约定条件保证客户的收益率
、
该银行根据约定条件保证客户的本金安全
答案：
3、【
单选题
】
保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，应当按照中国保监会的有关规定，对销售人寿保险新型产品的保险代理机构或者保险代理分支机构的业务人员进行专门培训，销售前荆II时间不得少于（ ）。
[0.5分]
、
10小时
、
A2小时
、
24小时
、
36小时
答案：
4、【
单选题
】
下列关于投资者投资偏好的说法不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品
、
非常保守型投资者通常选择房产、黄金、基金等投资工具
、
温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品
、
非常进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等投资工具
答案：
5、【
单选题
】
投资者投资哪个理财计划从而承担最高的投资风险?（ ）。
[0.5分]
、
非保本浮动收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划
、
最低收益理财计划
、
固定收益理财计划
答案：
6、【
单选题
】
利息税管理的首选投资工具为（ ） 。
[0.5分]
、
教育储蓄
、
衍生金融工具
、
股票
、
基金
答案：
7、【
单选题
】
制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须实现的理财目标。
[0.5分]
、
个人风险管理
、
长期投资目标
、
预留现金储备
、
短期投资目标
答案：
8、【
单选题
】
根据《信托法》.下列关于受益人权利的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益
、
受益人可以放弃信托受益权
、
受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务
、
受益人的信托受益权仅能自己享有，不得继承和转让
答案：
9、【
单选题
】
某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为l000元，票面利率6%，每年付息一次的债券，并于2004年1月1日以ll00元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为（ ）。
[0.5分]
答案：
10、【
单选题
】
理财规划采用纯经济手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或供应商或自我消转的规划，属于税收规划内容中的（ ）。
[0.5分]
、
递延规划
、
节税规划
、
转嫁规划
、
转让规划
答案：
11、【
单选题
】
在银行业从业人员职业道德中，（ ）是银行业从业人员的立身之本和基本要求。
[0.5分]
、
爱岗敬业
、
公平竞争
、
品行正直
、
熟知业务
答案：
12、【
单选题
】
一种汇率通常有（ ）位有效数字。
[0.5分]
答案：
13、【
单选题
】
当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求，这是（ ）。
[0.5分]
、
同时履行抗辩权
、
先履行抗辩权
、
后履行抗辩权
、
不安抗辩权
答案：
14、【
单选题
】
半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为（ ）。
[0.5分]
、
1.765%
、
1.80%
、
3.55%
、
3.4%
答案：
15、【
单选题
】
关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（ ）。
[0.5分]
、
单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日
、
单利属于名义利率，而复利则为实际利率
、
用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利没有现值和终值之分
、
单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算
答案：
16、【
单选题
】
在票面上不标明利率，发行时按一定的折扣率以低于票面金额发行的债券是（ ）。
[0.5分]
、
单利债券
、
复利债券
、
贴现债券
、
累进利率债券
答案：
17、【
单选题
】
下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是（ ）。
[0.5分]
、
了解客户的金融需求目标
、
了解客户金融需求的主要内容
、
了解其他银行的金融产品和服务在客户中的表现
、
了解客户的财务状况
答案：
18、【
单选题
】
半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为（ ）。
[0.5分]
、
1.76%
、
1.79%
、
3.59%
、
3.49%
答案：
19、【
单选题
】
下列关于预算与实际的差异分析的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
总额差异的重要性大于细目差异
、
要定出追踪的差异金额或比率门槛
、
依据预算的分类个别分析
、
若差异很大则需要各个项目同时进行改善
答案：
20、【
单选题
】
次级信息的搜集方法有（ ） 。
[0.5分]
、
客户访谈
、
平日工作中搜集积累，建立专门数据库
、
数据调查表
、
客户沟通
答案：
21、【
单选题
】
商业银行由于资金周转的需要，以未到期的合格票据再向中央银行贴现时所适用的利率是（ ）。
[0.5分]
、
贴现率
、
转贴现率
、
再贴现率
、
同业拆借率
答案：
22、【
单选题
】
投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这种交易方式称为（ ）。
[0.5分]
、
现货交易
、
期权交易
、
空头交易
、
多头交易
答案：
23、【
单选题
】
基金申购采取（ ）原则，投资者申购以申购日的基金份额净值为基础计算申购份额。
[0.5分]
、
“未知价”
、
“金额认购、面额发行”
、
“面额认购、金额发行”
、
“先进先出”
答案：
24、【
单选题
】
买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是（ ）。
[0.5分]
、
金融远期协议
、
金融期货协议
、
金融期权协议
、
金融互换协议
答案：
25、【
单选题
】
下列不属于免纳个人所得税的个人收入项目是（ ）。
[0.5分]
、
稿酬所得
、
保险赔款
、
国债利息
、
按照国家统一规定发给的补贴
答案：
26、【
单选题
】
商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额应至少包括（ ）。
[0.5分]
、
期限错配限额
、
止损限额
、
期权限额
、
风险价值限额
答案：
27、【
单选题
】
客户向期货公司下达交易指令的方式不包括（ ）。
[0.5分]
、
口头方式
、
书面方式
、
电话方式
、
互联网方式
答案：
28、【
单选题
】
在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向（ ）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
[0.5分]
、
所在金融机构管理层
、
银行业协会
、
中国银行业监督管理机构
、
利益冲突当事方
答案：
29、【
单选题
】
个人所得税的应纳税所得额为个人所得税起征点以上的收入部分，根据《个人所得税法》规定，2008年3月，若个人收入超过()元，应缴纳个人所得税。
[0.5分]
、
800
、
1000
、
1600
、
2000
答案：
30、【
单选题
】
关于理财顾问服务特点的描述，不正确的有（ ）。
[0.5分]
、
主体是商业银行
、
服务的目的是实现客户资产增值
、
是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
、
是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
答案：
31、【
单选题
】
外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是（ ）。
[0.5分]
、
即期外汇交易
、
远期外汇交易
、
择期外汇交易
、
掉期外汇交易
答案：
32、【
单选题
】
下列关于股票的理解，正确的是（ ）。
[0.5分]
、
股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书
、
引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平
、
目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息
、
优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的
答案：
33、【
单选题
】
对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（ ） 。
[0.5分]
、
了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况
、
财务规划才是理财顾问服务的核心内容
、
为了保证银行的利益.，在推介投资产品时只推介所在银行的产品
、
动态分析客户是财务分析的关键
答案：
34、【
单选题
】
在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（ ）。
[0.5分]
答案：
35、【
单选题
】
（ ）不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的数据。
[0.5分]
、
耐用品订单
、
工业生产
、
外汇储备
、
采购经理人指数
答案：
36、【
单选题
】
银行业金融机构的（ ）是指，国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。
[0.5分]
答案：
37、【
单选题
】
张小姐将I万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为l0%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则张小姐3年投资期满将获得的本利和为（ ）。
[0.5分]
、
13000元
、
13310元
、
13500元
、
13210元
答案：
38、【
单选题
】
若预计我国将出现持续的国际收支逆差，则投资者应做出的相应理财决策是（ ）。
[0.5分]
、
增加外汇配置
、
减少国外股票配置
、
增加国内基金配置
、
减少外汇配置
答案：
39、【
单选题
】
当经济增长处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑更多投资于（。
[0.5分]
答案：
40、【
单选题
】
（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。
[0.5分]
、
个人储蓄
、
财务信息
、
负债率
、
财务认知
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
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