2013年证券从业第四次考试《证券投资基金》深度预测试题(1)-在线考试系统

1、【单选题】
在行为金融理论中，（　　）导致投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。 [0.5分]

、选择性偏差

、保守性偏差

、过度自信

、心理偏差

答案：

2、【单选题】
（　　）是指以托管人和基金联名的方式在中国结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。 [0.5分]

、基金银行存款账户

、结算备付金账户

、交易所证券账户

、全国银行间市场债券托管账户

答案：

3、【单选题】
下列关于基金税收的说法正确的是（　　）。 [0.5分]

、基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税

、基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收33%的企业所得税

、基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收20%的企业所得税

、基金取得的股票股利收入、债券利息收入，需要征收10%的个人所得税

答案：

4、【单选题】
（　　）是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。 [0.5分]

、利率风险

、信用风险

、提前赎回风险

、通货膨胀风险

答案：

5、【单选题】
基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（　　）。 [0.5分]

、真实性原则

、准确性原则

、完整性原则

、及时性原则

答案：

6、【单选题】
以下资本资产定价模型假设条件中，（　　）是对现实市场的简化。 [0.5分]

、投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

、投资者依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平

、投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

、资本市场没有摩擦

答案：

7、【单选题】
（　　）是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 [0.5分]

、合法性原则

、完整性原则

、有效性原则

、审慎性原则

答案：

8、【单选题】
基金管理人应当自收到核准文件之日起（　　）个月内进行基金份额的发售。 [0.5分]

、 1

、 2

、 3

、 6

答案：

9、【单选题】
QDIl基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（　　）。 [0.5分]

、 15%

、 10%

、 25%

、 20%

答案：

10、【单选题】
基金份额申购、赎回的资金清算是由（　　）根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。 [0.5分]

、注册登记机构

、基金管理公司

、基金份额持有人

、证券交易所

答案：

11、【单选题】
（　　）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。 [0.5分]

、人员推销

、营业推广

、广告促销

、公共关系

答案：

12、【单选题】
基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过（　　）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。 [0.5分]

、 10%

、 20%

、 30%

、 40%

答案：

13、【单选题】
（　　）是指保持资产组合中各类资产的固定比例。 [0.5分]

、投资组合保险策略

、动态资产配置

、买入并持有战略

、恒定混合策略

答案：

14、【单选题】
在有效的市场，基金管理人应努力获得（　　）。 [0.5分]

、超额收益

、经济利润

、大盘同样的收益水平

、自然收益

答案：

15、【单选题】
托管人对基金管理人投资运作监督时，场内交易主要通过（　　）实现。 [0.5分]

、法律法规

、技术系统

、人工手段

、员工自律

答案：

16、【单选题】
从经济学的角度讲，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现（　　）的行为。 [0.5分]

、低额收益

、高额收益

、有风险收益

、无风险收益

答案：

17、【单选题】
基金管理人应当在基金份额发售的（　　）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 [0.5分]

、 1

、 2

、 3

、 6

答案：

18、【多选题】
基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有（　　）。 [1分]

、注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币

、资产质量良好

、没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

、具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

答案：

19、【多选题】
基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（　　）。 [1分]

、服务性

、专业性

、持续性

、适用性

答案：

20、【多选题】
基金信息披露对违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚类别有（　　）。 [1分]

、警告

、暂停或者取消基金从业资格

、承担赔偿责任

、追究刑事责任

答案：

21、【多选题】
债券投资风险的种类有（　　）。 [1分]

、利率风险

、再投资风险

、流动性风险

、经营风险

答案：

22、【多选题】
战术性资产配置与战略性配置的不同体现在（　　）。 [1分]

、投资者的风险承受不同

、投资者的风险偏好认识不同

、对投资者的风险偏好假设不同

、对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同

答案：

23、【多选题】
基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（　　）。 [1分]

、基金注册登记

、核算与估值

、基金清算

、信息披露

答案：

24、【多选题】
基金运作信息披露文件主要包括（　　）。 [1分]

、基金年度报告

、基金净值公告

、基金季度报告、半年度报告

、基金上市交易公告书

答案：

25、【多选题】
基金收益与标的指数收益之间的偏离程度可以用（　　）来衡量。 [1分]

、折(溢)价率

、跟踪误差

、跟踪偏离度

、周转率

答案：

26、【多选题】
对于投资组合保险策略，以下表述正确的是（　　）。 [1分]

、投资组合保险策略市场变动时的行动方向是下降时买入，上升时卖出

、投资组合保险策略支付模式呈凸型

、投资组合保险策略有利的市场环境是强趋势的市场环境

、投资组合保险策略要求的市场流动性较小

答案：

27、【多选题】
投资者心理偏差与投资者非风险行为包括（　　）。 [1分]

、过分自信

、重视当前和熟悉的事物

、回避损失和“心理”会计

、避免“后悔”心理

答案：

28、【多选题】
基金披露内容方面应遵循的基本原则包括（　　）。 [1分]

、真实性

、准确性

、易解性

、及时性

答案：

29、【多选题】
（　　）是组合管理的基本目标。 [1分]

、避免风险

、分散风险

、最大化股东利益

、最大化投资收益

答案：

30、【多选题】
基金托管人主要负责办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（　　）。 [1分]

、基金资产保管

、代理清算交割

、净值评估

、投资运作监督

答案：

31、【多选题】
根据选定的参考基准和计算方法的差异出现的理论有（　　）。 [1分]

、简单过滤器规则

、移动平均法

、上涨和下跌线理论

、相对强弱理论

答案：

32、【多选题】
场外资金清算步骤包括（　　）。 [1分]

、接收会计数据

、基金托管人通过加密传真等方式接收管理人的场内投资指令

、基金托管人对指令的真实性、合法性、完整性进行审核

、对指令的执行情况进行查询，并将执行结果通知基金管理人

答案：

33、【多选题】
基金托管人会计核算和估值的风险控制措施有（　　）。 [1分]

、对所托管的基金应当以基金管理人为会计核算主体，独立建账、独立核算

、建立凭证管理制度

、建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序

、采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值

答案：

34、【多选题】
基金托管人内部控制的内容主要包括（　　）及技术系统等方面。 [1分]

、资产保管

、资金清算

、投资监督

、会计核算和估值

答案：

35、【多选题】
资产配置的基本步骤有（　　）。 [1分]

、明确投资目标和限制因素

、明确资本市场的期望值

、寻找最佳的资产组合

、明确资产组合中包括哪几类资产

答案：

36、【多选题】
对多数开放式基金(不包括QDll基金)来说，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次（　　）。 [1分]

、基金资产净值

、基金份额净值

、基金份额累计净值

、基金清算净值

答案：

37、【多选题】
ETF联接基金投资的对象为（　　）。 [1分]

、目标ETF的资产

、标的指数的成分股

、备选成分股

、中国证监会规定的其他证券品种

答案：

38、【多选题】
营销过程的管理主要包括（　　）。 [1分]

、市场营销分析

、市场营销计划

、市场营销实施

、市场营销控制

答案：

39、【多选题】
关于资产配置说法正确的有（　　）。 [1分]

、资产配置通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配

、资产管理可以利用期货、期权等衍生金融产品来改善资产配置的效果

、资产配置以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础

、资产配置包括基金公司对基金投资方向和时机的选择

答案：

40、【多选题】
基金的会计核算对象包括（　　）。 [1分]

、资产类

、负债类

、资产负债共同类

、资产损益共同类

答案：