2011年证券从业资格考试《证券交易》第八章--融资融券业务试题-在线考试系统

1、【单选题】
（）是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 [0.5分]

、卖券还款

、买券还券

、直接还券

、现金抵券

答案：

2、【单选题】
作为融资买入或融券卖出的标的证券，日均涨跌幅的波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。这里的“基准指数”，在上海证券交易所是指（）。 [0.5分]

、上证180指数

、 A股指数

、上证50指数

、上证综合指数

答案：

3、【单选题】
客户维持担保比例低于（）时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。 [0.5分]

、 110%

、 120%

、 130%

、 50%

答案：

4、【多选题】
证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件包括（）。 [1分]

、经营证券经纪业务已满3年且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司

、公司治理健全，内部控制有效

、财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上

、客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经中国证券监督管理委员会认可，且已对实施进度作出明确安排

答案：

5、【多选题】
分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管（）。 [1分]

、财务部门

、风险监控部门

、计算机管理中心

、业务稽核部门

答案：

6、【多选题】
客户融券卖出后，可以选择（）的方式，偿还向证券公司融入的证券。 [1分]

、以借还借

、现金抵券

、买券还券

、直接还券

答案：

7、【多选题】
证券公司对证券发行人的权利，是指（）。 [1分]

、请求召开证券持有人会议的权利

、参加证券持有人会议、提案、表决的权利

、配售股份的认购权利

、请求分配投资收益的权利

答案：

8、【多选题】
客户从事融资融券交易期间，出现以下（）情况时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。 [1分]

、不能按约定期限偿还债务

、信用资源状况降低

、维持担保比例过低且不能及时追加担保物

、证券公司提高融资融券利率

答案：

9、【多选题】
客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起（）个交易日内向证券公司申报。 [1分]

、 2

、 3

、 5

、 10

答案：

10、【多选题】
可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（）。 [1分]

、股票

、证券投资基金

、债券

、其他证券

答案：

11、【多选题】
充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（）折算率进行折算。 [1分]

、上证180指数成分股股票及深证l00指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%

、 ETF折算率最高不超过90%

、国债折算率最高不超过95%

、其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%

答案：

12、【多选题】
可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的情形有（）。 [1分]

、为客户进行融资融券交易的结算

、收取客户应当归还的资金、证券

、收取客户应当支付的利息、费用、税款

、按照规定以及与客户的约定处分担保物

答案：

13、【多选题】
在客户融资融券期间，证券持有人的权益按（）的原则处理。 [1分]

、客户融资买入证券的权益归证券公司所有

、客户融资买入证券的权益归客户所有

、客户融券卖出证券的权益归客户所有

、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有

答案：

14、【多选题】
客户融入证券后、归还证券前，在下列（）情形下应当按照融券数量对证券公司进行补偿。 [1分]

、证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利

、证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结算方式予以补偿

、证券发行人向原股东配售股份的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理

、证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户根据双方约定处理

答案：

15、【多选题】
证券公司应当于每个交易日（）前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。 [1分]

、 12：00

、 15：00

、 20：00

、 22：00

答案：

16、【多选题】
交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据向市场公布前一交易日单只证券融资融券交易信息，具体有（）。 [1分]

、融资买入额

、融资余额

、融券卖出量

、融券余量

答案：

17、【多选题】
证券公司应当在每一月份结束后l0个工作日内，向中国证券监督管理委员会、注册地中国证券监督管理委员会派出机构和证券交易所书面报告的当月情况有（）。 [1分]

、融资融券业务客户的开户数量

、对全体客户和前5名客户的融资、融券余额

、客户交存的担保物种类和数量

、强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额

答案：

18、【多选题】
客户及其一致行动人通过（）和（）持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 [1分]

、客户信用交易担保证券账户

、信用交易证券交收账户

、普通证券账户

、信用证券账户

答案：

19、【多选题】
业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因（）等原因导致业务经营损失的可能性。 [1分]

、制度不全

、管理不善

、控制不力

、操作失误

答案：

20、【多选题】
业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控、对单个客户融资融券规模过大、期限过长而造成证券公司（）的可能性。 [1分]

、资产流动性不足

、净资本规模和比例不符合监管规定

、盈利能力下降

、业务管理风险加大

答案：

21、【多选题】
当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施有（）。 [1分]

、调整标的证券标准或范围

、调整可充抵保证金有价证券的折算率

、调整融资、融券保证金比例

、调整维持担保比例

答案：

22、【多选题】
对市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示，采取如下（）措施进行控制。 [1分]

、调整担保品范围及品种

、调整可充抵保证金有价证券的折算率

、调整保证金比例

、调整维持担保比例

答案：

23、【多选题】
严格控制业务集中度的有关规定有（）。 [1分]

、对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

、对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%

、接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的l0%

、接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%

答案：

24、【多选题】
建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（）。 [1分]

、制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度

、建立客户信用评估制度

、明确客户征信的内容、程序和方式

、记录和分析客户持仓品种及其交易情况

答案：

25、【多选题】
客户信用风险控制的措施包括（）。 [1分]

、建立客户选择与授信制度

、严格合同管理、履行风险提示

、证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示

、建立健全预警补仓和强制平仓制度

答案：

26、【多选题】
业务管理风险控制的措施包括（）。 [1分]

、制定完备的制度、规范，加强对相关业务人员进行管理制度和业务知识的培训

、对重要的业务环节，实行双人双岗复核、审批，并强制留痕

、公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控，并明确相应的处置措施

、公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核

答案：

27、【多选题】
信息技术风险控制的措施包括（）。 [1分]

、通过技术手段实时监控融资融券业务总规模

、建立完善的融资融券业务信息技术系统

、制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度

、定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练

答案：

28、【多选题】
证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形（）之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上l0万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。 [1分]

、未按照规定程序了解客户的身份、财产与收人状况、证券投资经验和风险偏好

、推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

、未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险

、未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载人规定的必备条款

答案：

29、【多选题】
违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形（）之一的，责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不足l0万元的，处以l0万元以上60万元以下的罚款。 [1分]

、证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度

、证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券

、资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行

、资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

答案：

30、【多选题】
融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户（），并由客户交存相应担保物的经营活动。 [1分]

、出借资金供其买入证券

、出借资金

、出借证券供其卖出

、出借证券

答案：

31、【多选题】
首批申请试点的证券公司应当满足的条件有（）。 [1分]

、最近6个月净资本均在50亿元以上

、最近一次证券公司分类评价为A类

、具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高

、已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试

答案：

32、【多选题】
以下属于首批申请试点的证券公司应当满足的条件有（）。 [1分]

、客户交易结算资金第三方存管有效实施

、账户开立、管理规范，客户资料完整真实

、建立了以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户分类管理和服务体系

、未出现客户资产被挪用等侵害客户权益的情形

答案：

33、【多选题】
证券公司申请融资融券业务试点，应当向中国证券监督管理委员会提交的材料有（）。 [1分]

、融资融券业务试点申请书

、股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议

、融资融券业务试点实施方案

、内部管理制度

答案：

34、【多选题】
证券公司申请融资融券业务试点应当向中国证券监督管理委员会提交相关材料时如中国证券监督管理委员会要求提交的其他文件，视审核工作需要提交，其中至少包括由其他机构提交的（）。 [1分]

、证券公司住所地证监局出具的监管意见函

、中国证券业协会组织的试点实施方案专业评价意见

、地方证券业协会对证券公司的评审意见

、上海证券交易所、深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司组织的技术系统全网测试评估报告

答案：

35、【多选题】
证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交的书面文件有（）。 [1分]

、中国证券监督管理委员会颁发的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准文件

、融资融券业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件

、负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方式

、交易所要求提交的其他文件

答案：

36、【多选题】
开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（）。 [1分]

、合法合规原则

、集中管理原则

、独立运行原则

、岗位分离原则

答案：

37、【多选题】
以下事项中应当由总部决定而且禁止分支机构自行决定的有（）。 [1分]

、签约

、开户

、授信

、保证金收取

答案：

38、【多选题】
证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（）。 [1分]

、融券专用证券账户

、客户信用交易担保证券账户

、信用交易证券交收账户

、信用交易资金交收账户

答案：

39、【多选题】
证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立（）。 [1分]

、融券专用证券账户

、融资专用资金账户

、客户信用交易担保资金账户

、信用交易资金交收账户

答案：

40、【多选题】
在以证券公司名义开立的（）内，应当为每一客户单独开立信用账户。 [1分]

、融券专用证券账户

、融资专用资金账户

、客户信用交易担保资金账户

、客户信用交易担保证券账户

答案：