1、【
单选题
】
按照KPMG风险中性定价模型，如果回收率为0，某l年期的零息国债的收益率为10%，l年期的信用等级为8的零息债券的收益率为l5%，则该信用等级为B的零息债券在1年内的违约概率为（ ）。
[0.5分]
、
0．04
、
0．05
、
0．95
、
0．96
答案：
2、【
单选题
】
参照国际最佳实践，在拓展客户期，商业银行对个人客户评分时宜采用（ ）。
[0.5分]
、
申请评分
、
行为评分
、
信用局评分
、
利润评分
答案：
3、【
单选题
】
某银行2008年初正常类贷款余额为l0000亿元，其中在2008年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为900亿元，期间正常类贷款因回收减少了800亿元，则正常类贷款迁徙率为（ ）。
[0.5分]
、
7．0%
、
8．0%
、
9．8%
、
9．0%
答案：
4、【
单选题
】
某银行2008年初次级类贷款余额为l000亿元，其中在2008年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间次级类贷款因回收减少了400亿元，则次级类贷款迁徙率为（ ）。
[0.5分]
、
25．0%
、
50．0%
、
75．0%
、
100．0%
答案：
5、【
单选题
】
在风险预警方法中，（ ）不引进警兆自变量，只考察警素指标的时间序列变化规律。
[0.5分]
、
白色预警法
、
红色预警法
、
黑色预警法
、
蓝色预警法
答案：
6、【
单选题
】
在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25%，正常状况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50%，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25%，那么该商业银行预期在短期内的流动性余缺状况是（ ）。
[0.5分]
、
余额2250万元
、
余额1000万元
、
余额3250万元
、
缺口1000万元
答案：
7、【
单选题
】
假设1年后的1年期利率为7%，l年期即期利率为5%，那么2年期即期利率(年利率)为（ ）。
[0.5分]
、
5．00%
、
6．00%
、
7．O0%
、
8．00%
答案：
8、【
单选题
】
最主要和最常见的利率风险形式是（ ）。
[0.5分]
、
重新定价风险
、
收益率曲线风险
、
基准风险
、
期权性风险
答案：
9、【
单选题
】
商业银行向一家风险权重为5 0%的公司提供了100万元的贷款，为了满足资本充足率的要求，该银行为此贷款所需持有的资本应至少为（ ）。
[0.5分]
答案：
10、【
单选题
】
相比较而言，下列（ ）最容易引发操作风险。
[0.5分]
、
柜台业务
、
法人信贷业务
、
个人信贷业务
、
资金交易业务
答案：
11、【
单选题
】
《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的三种操作风险经济资本计量方法不包括（ ）。
[0.5分]
、
高级计量法
、
标准法
、
基本指标法
、
内部评级法
答案：
12、【
单选题
】
下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风 险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
、
不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生
、
商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
、
商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金
答案：
13、【
单选题
】
（ ）是通过调查问卷、系统性的检查或公开讨论的方式，评估银行内部是否符合操作风险管理政策，找出内部操作风险管理的优势和不足。
[0.5分]
、
关键指标法
、
自我评估法
、
内部评估法
、
系统分析法
答案：
14、【
单选题
】
核心存款比例等于（ ）。
[0.5分]
、
核心存款/总资产
、
核心存款/贷款总额
、
贷款总额/核心存款
、
贷款总额/总资产
答案：
15、【
单选题
】
内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分。拆分按（ ）以及其他抵(质)押品的顺序进行。
[0.5分]
、
金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产
、
金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款
、
应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产
、
商用房地产和居住用房地产、应收账款、金融质押品
答案：
16、【
单选题
】
在《商业银行风险监管核心指标》中，流动性比率为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不得低于（ ）。
[0.5分]
答案：
17、【
单选题
】
以下各风险都会给商业银行带来经营困难，但一般可能导致商业银行破产的直接原因是（ ）。
[0.5分]
、
流动性风险
、
信用风险
、
操作风险
、
战略风险
答案：
18、【
单选题
】
以下各指标都可用于衡量商业银行的流动性，其中数值越高说明商业银行流动性越差的是（ ）。
[0.5分]
、
现金头寸指标
、
核心存款比例
、
贷款总额与核心存款的比率
、
贷款总额与总资产的比率
答案：
19、【
单选题
】
关于声誉危机管理规划，下列说法错误的是（ ）。
[0.5分]
、
危机现场处理是声誉危机管理规划的主要内容之一
、
声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南
、
管理危机过程中的信息交流不是声誉危机管理规划的主要内容之一
、
商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预案，制定有效的危机应对措施，并随时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击
答案：
20、【
单选题
】
（ ）是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失的风险管理方法。
[0.5分]
、
法律风险管理
、
战略风险管理
、
合规风险管理
、
国家风险管理
答案：
21、【
单选题
】
（ ）是目前最恰当的声誉风险管理方法。
[0.5分]
、
采取平等原则对待所有风险
、
采用精确的定量分析方法
、
按照风险大小，采取抓大放小的原则
、
推行全面风险管理理念，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理
答案：
22、【
单选题
】
（ ）是由于和银行有关的负面消息、宣传和流言引致客户流失，以及诉讼或盈利下降等事件在市场传播给商业银行的形象带来不利影响而导致的损失，市场传言或公众印象都是决定这类风险水平的重要因素。
[0.5分]
、
法律风险
、
流动性风险
、
声誉风险
、
国家风险
答案：
23、【
单选题
】
商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列（ ）是不正确的假设。
[0.5分]
、
准确预测未来风险事件
、
预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失
、
风险是无法避免的
、
如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会
答案：
24、【
单选题
】
商业银行的（ ）是指银行业务发展的未来方向及实际的执行计划，因经济环境及科技发展的转变做出的战略改变对银行经营的影响，是银行的策略制订和实施过程中失当，或未能对市场变化做H{及时的调整，从而影响到现在或未来银行自身的盈利、资本、信誉和市场地位的风险。
[0.5分]
、
合规风险
、
流动性风险
、
国家风险
、
战略风险
答案：
25、【
单选题
】
高利率水平表示央行正在实施紧缩的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下，（ ）。
[0.5分]
、
借款人的信用风险水平下降
、
借款人承受较低的利率风险
、
所有企业的履约能力有一定程度的提高
、
所有企业的违约风险有一定程度的提高
答案：
26、【
单选题
】
银行监管必要性原理中的适度竞争论认为，银行业先天存在（ ）的悖论，因此需要政府适当的干预和引导，对银行业的市场准人和退出进行适当限制和管理。
[0.5分]
、
分散和集中
、
成本和收益
、
垄断与竞争
、
扩张和风险
答案：
27、【
单选题
】
在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和（ ）。
[0.5分]
、
维护金融体系的安全和稳定
、
保护债权人利益
、
维护市场的正常秩序
、
维护公众对银行业的信心
答案：
28、【
单选题
】
假设一家银行，今年的税后收人为20000万元，资产总额为l000000万元，股东权益总额为300000万元，则资产收益率为（ ）。
[0.5分]
、
0．02
、
0．25
、
0．03
、
0．35
答案：
29、【
单选题
】
新《商业银行信息披露办法》规定商业银行披露信息应达到（ ）。
[0.5分]
、
真实、准确、有效、可比
、
真实、准确、完整、可比
、
真实、有效、及时、可比
、
真实、有效、准确、及时
答案：
30、【
单选题
】
下列关于资本监管的说法，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
商业银行的核心资本具备两个特征：一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的任何损失；二是随时可以动用
、
按照《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%
、
未分配利润属于核心资本
、
少数股权属于附属资本
答案：
31、【
单选题
】
信用风险监管指标不包括（ ）。
[0.5分]
、
不良资产率
、
不良贷款率
、
单一客户授信集中度
、
存贷款比例
答案：
32、【
多选题
】
下列关于VaR的描述，不正确的是（ ）。
[1分]
、
风险价值与损失的任何特定事件相关
、
风险价值是以概率百分比表示的价值
、
风险价值是指可能发生的最大损失
、
风险价值并非是指可能发生的最大损失
、
风险价值不是以概率百分比表示的价值
答案：
33、【
多选题
】
操作风险的人员因素包括（ ）造成损失或者不良影响而引起的风险。
[1分]
、
外部欺诈
、
失职违规
、
员工的知识/技能匮乏
、
内部欺诈
、
核心员T流失
答案：
34、【
多选题
】
在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（ ）。
[1分]
、
损失的影响程度
、
总损失数额信息
、
损失事件发生的时间、发生的单位信息
、
总损失中收回部分信息
、
损失事件发生的主要原因的描述信息
答案：
35、【
多选题
】
通常战略风险识别可以从（ ）三个层面人手。
[1分]
答案：
36、【
多选题
】
商业银行通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（ ）。
[1分]
、
某项业务风险水平增加
、
盈利能力下降
、
资产过于集中
、
资产质量下降
、
所发行的股票价格下跌
答案：
37、【
多选题
】
关于债项评级说法，错误的有（ ）。
[1分]
、
债项评级是对交易本身的特定风险进行估测
、
债项评级反映的是客户违约后的债项损失大小
、
特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等
、
债项评级只能反映债项本身的交易风险
、
债项评级不可以同时反映客户信用风险和债项交易风险
答案：
38、【
多选题
】
商业银行的经营原则有（ ）。
[1分]
、
安全性
、
约束性
、
流动性
、
效益性
、
规模性
答案：
39、【
多选题
】
参照国际风险管理标准，集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括（ ）。
[1分]
、
风险监测和分析能力
、
数量分析能力
、
价格核准能力
、
模型创建能力
、
系统开发/集成能力
答案：
40、【
多选题
】
声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便在危机情况下为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。声誉危机管理的主要内容包括（ ）。
[1分]
、
提高发言人的沟通能力
、
提高解决问题的能力
、
危机现场处理
、
制定战略性的危机沟通机制
、
模拟训练和演习
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
网课教育直播打卡学习等功能让网课教育更灵活
企业年会组织企业年会闯关答题赢红包活动
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