1、【
单选题
】
银行系统安全制度的制定以及国家法律、法规的宣传等属于（ ）.
[0.5分]
、
媒介安全
、
管理安全
、
应用安全
、
信息安全
答案：
2、【
单选题
】
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中流动性缺口率定义为（ ）。
[0.5分]
、
30天内到期的流动性资产减去30天内到期的流动性负债的差额
、
60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额
、
90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额
、
120天内到期的流动性资产减去120天内到期的流动性负债的差额
答案：
3、【
单选题
】
在商业银行的交易风险管理中，对于操作失误而造成损失的情况，识别员工是否构成欺诈的关键一点是看（ ）。
[0.5分]
、
损失数额是否巨大
、
员工个人是否由这次事故而获利
、
员工是否是为了不法利益而故意为之
、
以上都不对
答案：
4、【
单选题
】
在信用评分法中，用来测量一种信贷产品对客户的吸引力的行为评分模型为（ ）。
[0.5分]
、
帐户管理分模型
、
追讨评分模型
、
响应评分模型
、
核销评分模型
答案：
5、【
单选题
】
以下不属于商业银行经营三原则的是（ ）
[0.5分]
答案：
6、【
单选题
】
下列关于风险的说法，正确的是 （ ） 。
[0.5分]
、
对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源
、
信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中
、
对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计
、
从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失
答案：
7、【
单选题
】
将传统的互换进行合成，来为投资者提供类似贷款或信用资产的信用衍生产品是（ ）。
[0.5分]
、
总收益互换
、
信用违约互换
、
信用价差衍生产品
、
信用联动票据
答案：
8、【
单选题
】
在信用风险组合管理模型中.违约模型只区分（ ）这两种状态.
[0.5分]
、
借款人违约与不违约
、
借款人信用等级下降与不下降
、
债项发生损失与不发生损失
、
贷款期限延长与不延长
答案：
9、【
单选题
】
商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。
[0.5分]
、
组合在战略层面的重要性
、
过去的组合集中情况
、
资本收益率
、
经济前景
答案：
10、【
单选题
】
流动性需求和流动性来源之间的（ ）是流动性风险产生的根源。
[0.5分]
、
不匹配
、
匹配
、
两者没有关系
、
以上都不对
答案：
11、【
单选题
】
假定目前市场上存在两种债券，分别为1年期零息国债和1年期信用等级为B的零息债券，前者的收益率为10%；如果假定后者在发生违约的情况下，债券持有者本金与利息的回收率为50%，根据风险中性定价原理可知后者的违约概率约为8。7%，则后者的票面利率应约为（ ）。
[0.5分]
答案：
12、【
单选题
】
下列选项中，不属于银行监管的方法的是（ ）。
[0.5分]
、
风险评级
、
市场退出
、
资本监督
、
市场准入
答案：
13、【
单选题
】
按照国际管理，商业银行对于企业和个人的信用评定一般分别采用（ ）。
[0.5分]
、
评级方法和评分方法
、
评级方法和评级方法
、
评分方法和评级方法
、
评分方法和评分方法
答案：
14、【
单选题
】
反映了商业银行对贷款损失的弥补能力和对贷款风险的防范能力的指标是（ ）。
[0.5分]
、
不良贷款率
、
不良贷款拨备覆盖率
、
预期损失率
、
贷款准备充足率
答案：
15、【
单选题
】
（ ）也称为利率定价基础风险，是一种重要的利率风险来源。
[0.5分]
、
重新定价风险
、
基准风险
、
收益率曲线风险
、
期权性风险
答案：
16、【
单选题
】
资金交易业务是商业银行中间业务的一类。其操作风险控制要点要求建立资金交易风险和市值的报告制度。资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品。交易细节不包含下列的（ ）项。
[0.5分]
、
或有资产
、
衍生品价格
、
损失金额
、
隐含风险
答案：
17、【
单选题
】
交易账户记录的是银行为交易目的或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的（ ）。
[0.5分]
、
金融头寸
、
金融工具
、
金融工具和商品头寸
、
商品头寸
答案：
18、【
单选题
】
如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配,流动性需求（ ）流动性来源,或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益,流动性风险就发生了。
[0.5分]
答案：
19、【
单选题
】
在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失，因而有 意识地采取规避措施，主动放弃或拒绝承担该风险，属于（ ）的风险管理方法.
[0.5分]
、
风险补偿
、
风险分散
、
风险规避
、
风险转移
答案：
20、【
单选题
】
.缺口分析和久期分析采用的都是（ ）敏感性分析方法。
[0.5分]
答案：
21、【
单选题
】
根据巴塞尔委员会的规定，下列关于市场风险监管资本计量的说法不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
市场风险监管资本=（附加因子+最低乘数因子）×VaR
、
VaR的计算采用99%的双尾置信区间
、
持有期为10个营业日
、
附加因子设定在最低乘数因子之上，取值在0～1之间
答案：
22、【
单选题
】
银行要承受不同形式的（ ）。这包括因不完善．不正确的法律意见．文件而造成同预计情况相比资产价值下降或负债加大的风险。
[0.5分]
、
法律风险
、
流动性风险
、
声誉风险
、
国家风险
答案：
23、【
单选题
】
内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况，并确保业务管理者将操作风险保持在可容忍的水平下以及风险控制措施的（ ）和（ ）。
[0.5分]
、
准确性，及时性
、
便捷性，敏感性
、
有效性，完整性
、
有效性，及时性
答案：
24、【
单选题
】
零售银行业务的总收人中不包括（ ）。
[0.5分]
、
对零售客户放贷和垫款产生的净利息收入
、
传统零售业务收费
、
银行同业放贷和垫款产生的净利息收入
、
收购的零售客户应收账款产生的收入
答案：
25、【
单选题
】
计算机出现病毒是属于（ ）风险。
[0.5分]
、
系统设计/开发
、
系统安全
、
数据/信息质量
、
系统的稳定性
答案：
26、【
单选题
】
在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是（ ）
[0.5分]
、
政府新兴的立法
、
公共利益集团持续的压力/运动
、
极端组织的行动或政变
、
政府货币政策的改变
答案：
27、【
单选题
】
《巴塞尔新资本协议》对操作风险经济资本计量的三种方法其中在复杂性和风险敏感性方面最强的是（ ）。
[0.5分]
、
基本指标法
、
标准法
、
内部评级法
、
高级计量法
答案：
28、【
单选题
】
（ ）是通过假设、预测、模拟等手段生成未来情景，并分析其对目标产生影响的方法。
[0.5分]
、
情景分析
、
压力测试
、
融资渠道管理
、
应急计划
答案：
29、【
单选题
】
下列关于商业银行战略风险管理的表述，正确的是（ ）。
[0.5分]
、
战略风险识别可以从宏观、中观、微观三个层面入手
、
经济资本配置是战略风险管理的基本工具之一
、
战略规划应当从宏观层面开始，深入贯彻并落实到微观操作层面
、
最有效的方法是制订以收益为导向的战略规划和实施方案
答案：
30、【
单选题
】
违约概率的估计包括两个层面，一是单一借款人的违约概率，二是（ ）所有借款人的违约概率。
[0.5分]
、
某一地区
、
某一行业
、
某一组合
、
某一信用等级
答案：
31、【
单选题
】
风险因素与风险管理复杂程度的关系是：（ ）
[0.5分]
、
风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易
、
风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大
、
风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大
、
风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素
答案：
32、【
单选题
】
相比较而言，下列哪项业务是最容易引发操作风险的业务环节？（ ）
[0.5分]
、
柜台业务
、
法人信贷业务
、
个人信贷业务
、
资金交易业务
答案：
33、【
单选题
】
下列有关信用衍生产品的说法，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
信用衍生产品是允许转移信用风险的金融合约
、
信用衍生品的基本功能：违约保护在买方和卖方之间是相同的
、
信用衍生产品的交割可采取实物或现金两种方式
、
信用衍生产品既可以用于对冲掉全部的违约风险，也可用于对冲信用质量下降的风险
答案：
34、【
单选题
】
用于预警客户发生违约后,及时足额归还贷款的可能性的行为评分模型是（ ）。
[0.5分]
、
账户管理评分模型
、
追讨评分模型
、
响应评分模型
、
核销评分模型
答案：
35、【
单选题
】
风险水平类指标不包括（ ）。
[0.5分]
、
信用风险指标
、
市场风险指标
、
操作风险指标
、
正常贷款迁徙率
答案：
36、【
单选题
】
“风险价值”是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在（ ）损失。
[0.5分]
答案：
37、【
单选题
】
对单一法人客户的管理层分析重点考核的是（ ）。
[0.5分]
、
管理者人品
、
管理者诚信度
、
授信动机
、
以上都是
答案：
38、【
单选题
】
在内部控制体系中,了解被评价机构内部控制体系的设计和执行情况主要有四种方 法,（ ） 不属于其中。
[0.5分]
答案：
39、【
单选题
】
以下属于20世纪60年代华尔街的第一次数学革命的金融理论的有（ ）。
[0.5分]
、
夏普、林特尔、莫斯提出的CAPM模型
、
布莱克、舒尔斯、默顿推导出欧式期权定价的一般模型
、
缺口分析与久期分析法的提出
、
罗斯提出套利定价理论
答案：
40、【
单选题
】
股市上升，最可能会给银行造成（ ）。
[0.5分]
、
信用风险
、
操作风险
、
声誉风险
、
流动性风险
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
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