1、【
多选题
】
操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（ ）
[1分]
、
就业制度和工作场所安全事件
、
信息科技系统事件
、
客户、产品和业务活动事件
、
实物资产损坏
、
外部欺诈
答案：
2、【
多选题
】
依照金融体系的变迁和金融实践的发展过程，国外商业银行风险管理大体经过四种风险管理模式的发展阶段，即（ ）
[1分]
、
资产风险管理模式阶段
、
负债风险管理模式阶段
、
资产负债风险管理模式阶段
、
全面风险管理模式阶段
、
市场风险管理阶段
答案：
3、【
多选题
】
权利质押的范围包括（ ）
[1分]
、
汇票
、
支票
、
本票
、
债券
、
存款单
答案：
4、【
多选题
】
风险报告的综合报告应反映的主要内容包括（ ）
[1分]
、
加强风险管理的建议
、
风险应对策略及具体措施
、
分类风险状况及变化原因分析
、
重大风险事项管理
、
辖内各类风险总体状况及变化趋势
答案：
5、【
多选题
】
根据“贷款最低定价=(资金成本+经营成本十风险成本+资本成本)／贷款额”，下列选项对其各要素的说法正确的有（ ）
[1分]
、
风险成本指预期损失
、
预期损失=违约概率×违约损失率×违约风险暴露
、
资金成本包括债务成本和股权成本
、
经营成本包括日常管理成本和税收成本
、
资本成本是经济资本与股东最高资本回报率的乘积
答案：
6、【
多选题
】
广义的资产证券化主要包括（ ）
[1分]
、
股票资产证券化
、
现金资产证券化
、
实体资产证券化
、
证券资产证券化
、
信贷资产证券化
答案：
7、【
多选题
】
下列属于风险转移的有（ ）
[1分]
、
不同信用等级的贷款人实行差别定价
、
备用信用证
、
商业银行参加存款保险
、
信用担保
、
利用远期利率协议规避未来利率波动风险
答案：
8、【
多选题
】
商业银行考查保证人的有效性应关注哪些方面?（ ）
[1分]
、
保证人的资格
、
保证人的财务实力
、
保证人的保证意愿
、
保证人履约的经济动机及其与借款人之间的关系
、
保证人的法律责任
答案：
9、【
多选题
】
在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容不包括（ ）
[1分]
、
损失的影响程度
、
仅部分损失数额
、
损失事件发生的时间、发生的单位信息
、
总损失中收回部分信息
、
损失事件发生的主要原因的描述信息定价
答案：
10、【
多选题
】
商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化、外部突发事件等都会 影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列（ ）属于引发操作风险的外部事件。
[1分]
、
洗钱
、
错误监控／报告
、
政治风险
、
违反用工法
、
自然灾害
答案：
11、【
多选题
】
市场风险内部模型的优点包括（ ）
[1分]
、
可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值(VaR值)来表示
、
是一种能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总的市场风险计量方法
、
有利于进行风险监测和管理
、
简明易懂，适宜董事会和高级管理层了解本行市场风险总体水平
、
涵盖了价格剧烈波动等可能对银行造成重大损失的突发性小概率事件
答案：
12、【
多选题
】
我国商业银行信息披露中存在的问题有（ ）
[1分]
、
信息披露内容不全面
、
风险信息披露不充分
、
表外业务信息披露不充分
、
信息披露监控机制有待完善
、
信息披露不及时
答案：
13、【
多选题
】
声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便在危机情况下为商业 银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。声誉危机管理的主要内容包括（ ）．
[1分]
、
提高发言人的沟通能力
、
提高解决问题的能力
、
危机现场处理
、
制定战略性的危机沟通机制
、
模拟训练和演习
答案：
14、【
多选题
】
一般来说，收益率曲线（ ）
[1分]
、
形状反映了长短期收益率之间的关系
、
是市场对当前经济状况的判断
、
是对未来经济增长预期的结果
、
是对未来通货膨胀预期的结果
、
是对未来资本回报率预期的结果
答案：
15、【
多选题
】
有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提 供，其内容应主要包括（ ）
[1分]
、
按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸
、
按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平
、
对改进市场风险管理政策、程序以及市场风险应急方案的建议
、
市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况
、
市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理
答案：
16、【
多选题
】
我国商业银行信用风险监管指标包括（ ）
[1分]
、
不良资产率
、
不良贷款拨备覆盖率
、
预期损失率
、
贷款损失准备充足率
、
不良贷款率
答案：
17、【
多选题
】
区域风险预警主要包括哪几种情况?（ ）
[1分]
、
区域经济的政策法规发生重大变化
、
区域经营环境出现恶化
、
区域商业银行分支机构内部出现风险因素
、
国家有关产业政策发生变化
、
产品出口的国家的贸易限制政策
答案：
18、【
多选题
】
商业银行内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括（ ）
[1分]
、
良好的企业精神与控制文化
、
科学、有效的激励机制
、
信息交流
、
监督、评价与纠正
、
建立内部控制措施
答案：
19、【
多选题
】
利率敏感度可分为（ ）
[1分]
、
利率损失敏感度
、
利率收益敏感度
、
资产负债市值的利率敏感度
、
利差敏感度
、
期望利率敏感度
答案：
20、【
多选题
】
下列关于《巴塞尔新资本协议》中压力测试的说法，不正确的有（ ）
[1分]
、
压力测试必须具有意义且足够审慎
、
进行压力测试的目标是要求商业银行必须考虑最差的情景
、
在评估资本充足性时，采用内部评级法的商业银行不必具有压力测试过程
、
除了一般的压力测试，商业银行必须进行操作风险压力测试和流动性风险压力测试
、
商业银行可基于其所面临的不同情形而开发不同的方法来符合压力测试的要求
答案：
21、【
多选题
】
能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长
期影响进行评估的分析方法是（ ）
[1分]
、
期限弹性分析
、
持续期分析
、
敏感分析
、
外汇敞口分析
、
风险价值分析
答案：
22、【
多选题
】
下列关于贷款组合信用风险的说法，正确的是（ ）
[1分]
、
贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总
、
将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低商业银行资产组合的总体风险
、
将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低商业银行资产组合的总体风险
、
相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多地关注系统性风险因素
、
贷款组合的单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性
答案：
23、【
多选题
】
企业的行业风险分析主要内容包括（ ）
[1分]
、
企业的管理政策
、
行业的特征和定位
、
行业的依赖性分析
、
行业成功的关键因素
、
企业的战略
答案：
24、【
多选题
】
对中长期客户授信，需要了解下列哪些情况?（ ）
[1分]
、
客户预计资金来源以及使用情况
、
预计的资产负债情况
、
损益情况
、
项目建设情况
、
运营计划
答案：
25、【
多选题
】
提交董事会和高级管理层的风险报告中应反映（ ）方面的内容。
[1分]
、
损失事件
、
诱因及对策
、
关键风险指标
、
资本金水平
、
风险状况
答案：
26、【
多选题
】
关于债项评级说法，错误的有（ ）
[1分]
、
债项评级是对交易本身的特定风险进行估测
、
债项评级反映的是客户违约后的债项损失大小
、
特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等
、
债项评级只能反映债项本身的交易风险
、
债项评级不可以同时反映客户信用风险和债项交易风险
答案：
27、【
多选题
】
下列属于市场风险的有（ ）
[1分]
、
利率风险
、
股票风险
、
汇率风险
、
商品风险
、
操作风险
答案：
28、【
多选题
】
个人客户第一还款来源调查的内容主要包括（ ）
[1分]
、
贷款用途
、
主要收入来源为工资收入的，对其收入水平及证明材料的真实性做出判断
、
主要收入来源为租金收入的，应检查其提供的财产情况
、
是否以价值稳定、易变观的财产作为抵(质)押物
、
信用情况
答案：
29、【
多选题
】
验证客户违约风险区分能力的常用方法有（ ）
[1分]
、
CAP曲线与AR值
、
ROC曲线与A值
、
二项分布检验
、
贝叶斯错误率
、
CP模型
答案：
30、【
多选题
】
利率互换的主要作用是（ ）
[1分]
、
规避利率波动的风险
、
降低生产成本
、
交易双方可以降低各自的融资成本
、
规避市场价格下跌
、
有助于风险管理
答案：
31、【
多选题
】
巴塞尔委员会对实施高级计量法提m的具体标准包括（ ）等方面。
[1分]
、
资格要求
、
定性标准
、
定量标准
、
内部数据要求
、
外部数据要求
答案：
32、【
判断题
】
商业银行个人信贷产品可以划分为个人住宅抵押贷款、个人零售贷款和个人信用贷款。 （ ）
[1分]
答案：
错误
33、【
判断题
】
在抵押贷款证券化过程中，建立一个独立的特殊中介机构SPV的主要目的是为了发行证券。 （ ）
[1分]
答案：
错误
34、【
判断题
】
信用价差衍生产品是商业银行与交易对方签订的以信用价差为基础资产的信用远期合约，以信用价差反映贷款的信用状况。信用价差增加表明贷款信用状况良好，减少表明贷款信用状况恶化。 （ ）
[1分]
答案：
错误
35、【
判断题
】
董事会处在声誉风险管理的第一线，应当随时了解各类利益持有者所关心的问题，并且正确预测其对商业银行的业务、政策或运营调整可能产生的反应。 （ ）
[1分]
答案：
错误
36、【
判断题
】
现在，商业银行危机管理主要采用“化敌为友”方法，以降低利益持有者或公众的持续对抗反应。 （ ）
[1分]
答案：
正确
37、【
判断题
】
用简化的方法计算期权敞|j头寸时，持有期权的敞口头寸等于银行因持有期权而可能需要买入或卖出的每种外汇头寸的总额。 （ ）
[1分]
答案：
正确
38、【
判断题
】
商业银行通常采用定期自我评估的方法，来检验战略风险管理是否有效实施。 （ ）
[1分]
答案：
正确
39、【
判断题
】
商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内部数据是指通过国内的专业数据供应商所获得的数据。 （ ）
[1分]
答案：
错误
40、【
判断题
】
通过操作或服务的外包，电就相应转移了董事会和高管层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。 （ ）
[1分]
答案：
错误
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
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