2012年银行从业资格考试《个人理财》考前押密试卷二-在线考试系统

1、【多选题】
保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为（　　）。 [1分]

、擅自变更保险条款，提高或降低保险费率

、代理再保险业务

、兼做保险经纪业务

、串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人

、使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人

答案：

2、【多选题】
违约责任的承担形式主要有（　　）。 [1分]

、定金责任

、强制履行

、赔偿损失

、违约金责任

、采取补救措施

答案：

3、【多选题】
根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备《办法》第四十八条规定的条件是（　　）。 [1分]

、具有相应的风险管理体系和内部控制制度

、具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

、信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件

、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

答案：

4、【多选题】
理财产品销售前，要准备与销售有关的合同文本，具体包括（　　）。 [1分]

、业务申请书

、产品说明书

、风险评估报告

、产品风险揭示书

、以上说法都正确

答案：

5、【多选题】
产品风险管理的三个阶段包括（　　）。 [1分]

、产品设计风险管理

、产品运作风险管理

、产品到期风险管理

、客户违约风险管理

、客户操作风险管理

答案：

6、【多选题】
风险测量的常用指标是产品收益率的（　　）。 [1分]

、方差

、平均差

、极差

、标准差

、 VaR

答案：

7、【多选题】
关于商业银行对个人理财顾问服务的风险管理，表述正确的是（　　）。 [1分]

、应设置风险管理机构

、应建立有效的规章制度

、应开展内部的审查

、提供业务时，要向客户进行风险提示

、应开展内部的监督管理

答案：

8、【多选题】
影响客户的理财策略及理财产品选择的微观因素包括（　　）。 [1分]

、客户经济金融条件的易变性

、客户风险承受能力的易变性

、投资顾问风险行为

、个别产品的运作风险

、政府法律环境

答案：

9、【多选题】
以下属于个人理财从业人员基本行为准则的有（　　）。 [1分]

、诚实信用

、专业胜任

、公平竞争

、勤勉尽职

、守法合规

答案：

10、【多选题】
民事代理制度是最重要的民事法律制度之一，那么代理具有的特征是（　　）。 [1分]

、代理人须在代理权限内实施代理

、代理人在代理活动中具有独立的法律地位

、代理人须以被代理人的名义实施代理行为

、代理行为必须是具有法律效力的行为

、代理行为须直接对被代理人发生效力

答案：

11、【判断题】
商业银行为富人子女的教育提供的专业顾问服务不属于私人银行业务。（　　） [1分]

答案： 正确

12、【判断题】
若本币大幅升值，则应增持一定比例的外汇资产。（　　） [1分]

答案： 错误

13、【判断题】
一般来说，高学历、投资知识丰富的人，风险管理能力强，往往能从事高风险投资。（　　）A．正确 [1分]

答案： 正确

14、【判断题】
投资者在选择资产组合过程中遵循两条基本原则：一是在既定风险水平下，预期收益率最高的投资组合；二是在既定预期收益率条件下，风险水平最低的投资组合。（　　） [1分]

答案： 正确

15、【判断题】
在银行承兑汇票市场上，银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保，成为票据的第二债务人，出票人负第一责任。（　　） [1分]

答案： 错误

16、【判断题】
黄金市场是24小时交易的市场，因此随时可以变钞票。（　　） [1分]

答案： 正确

17、【判断题】
目前，对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自利率风险、汇率风险和流动性风险。（　　） [1分]

答案： 正确

18、【判断题】
国库券的债务人是国家，其还款保证是国家财政收入，但还是存在信用违约风险。（　　）A．正确 [1分]

答案： 错误

19、【判断题】
银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。（　　） [1分]

答案： 错误

20、【判断题】
分红险的收益来源于死差益、利差益和费差益所产生的可分配盈余。（　　） [1分]

答案： 正确

21、【判断题】
对于财产保险、意外伤害保险、健康保险等保险品种而言，一般多为长期保险合同。对于人寿保险而言，一般多为中短期保险合同。（　　） [1分]

答案： 错误

22、【判断题】
公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%，属于公司的内幕信息。（　　） [1分]

答案： 正确

23、【判断题】
理财产品设计原则是适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户。（　　） [1分]

答案： 错误

24、【判断题】
商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。（　　） [1分]

答案： 正确

25、【判断题】
银行个人理财业务从业人员与同事应当团结合作。（　　） [1分]

答案： 正确