1、【
单选题
】
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即( )。
[0.5分]
、
监管机构和商业银行
、
商业银行和客户
、
中央银行和商业银行
、
理财人员和客户
答案：
2、【
单选题
】
信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过 200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币( )。
[0.5分]
、
2万元(含2万元)
、
3万元(含3万元)
、
4万元(含4万元)
、
5万元(含5万元)
答案：
3、【
单选题
】
证券法律责任不包括( )。
[0.5分]
、
刑事责任
、
民事责任
、
失职责任
、
行政责任
答案：
4、【
单选题
】
金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。
[0.5分]
、
第三方
、
客户
、
该金融机构
、
该金融机构和第三方按比例
答案：
5、【
单选题
】
人寿保险的索赔时效为( )。
[0.5分]
、
自保险事故发生之日起5年
、
自保险事故发生之日起2年
、
自知道保险事故发生之日起5年
、
自知道保险事故发生之日起2年
答案：
6、【
单选题
】
下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。
[0.5分]
、
货币兑换费
、
商业银行划入的外汇资金
、
境外汇回的投资本金
、
境外汇回的投资收益
答案：
7、【
单选题
】
( )不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的数据。
[0.5分]
、
耐用品订单
、
工业生产
、
外汇储备
、
采购经理人指数
答案：
8、【
单选题
】
若与利率挂钩的结构性产品A的名义收益率为5％，协议规定的利率区间为0～3％．假设一年按360天计算，有240天中挂钩利率在0～3％之间，60天的利率在3％。4％之间，其他时间利率则高于4％，则该产品的实际收益率为( )。
[0.5分]
、
0．83％
、
2．66％
、
3．33％
、
4．32％
答案：
9、【
单选题
】
下列关于风险控制计划的说法，不正确的是( )。
[0.5分]
、
商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
、
商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
、
商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标
、
商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
答案：
10、【
单选题
】
商业银行不得代客投资于国际公认评级机构评级( )以下的证券。
[0.5分]
答案：
11、【
多选题
】
个人理财在中国的宏观影响因素包括( )。
[1分]
、
上市公司表现
、
股指期货的发展
、
通货膨胀的程度
、
经济增长
、
政治影响
答案：
12、【
多选题
】
债券的发行额与( )有关。
[1分]
、
发行者所需资金的数量
、
发行者的信誉
、
国家法律规定
、
债券种类
、
市场承受能力
答案：
13、【
多选题
】
债券按发行主体的不同。可分为( )。
[1分]
、
政府债券
、
公债
、
金融债券
、
企业债券
、
非公债
答案：
14、【
多选题
】
客户信任是指( )。
[1分]
、
客户对某一企业、某一品牌的产品或服务的认同和依赖
、
客户满意不断强化的结果
、
在理性分析基础上的肯定、认同和信赖
、
客户对企业战略的认可
、
客户对新产品的需求
答案：
15、【
多选题
】
关于结构性理财产品，下面说法正确的是( )。
[1分]
、
这类产品挂钩的对象五花八门，有与外汇汇率、利率挂钩的，有与大宗商品如黄金、石油挂钩的，还有与股票挂钩等，但不存在与信用挂钩的结构性理财产品
、
浮动收益的理财计划，无论多么复杂，其产品结构大体可分为普通可终止型、区间累积型、触发型(敲入、敲出)和浮动／反向浮动四种
、
区间累积型产品，会预设一个区间，然后累积符合条件的天数
、
触发型产品，一般而言会设置一段观察期
、
以上说法都不正确
答案：
16、【
多选题
】
中国银行理财客户经理的岗位职责包括( )。
[1分]
、
根据客户需要，及时有效地向客户提供专业化的个人财务管理、咨询和建议等，在法律、法规、银行各项规章制度和政策许可范围内为客户进行投资操作
、
遇到疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务
、
负责理财客户经理队伍新人员的培训工作
、
收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门。
、
负责为客户介绍保险业务
答案：
17、【
多选题
】
货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于( )。
[1分]
、
国债
、
金融债
、
中央银行票据
、
债券回购
、
高信用级别的企业债
答案：
18、【
多选题
】
下列关于场外交易的说法正确的有( )。
[1分]
、
无固定的场所
、
由交易者和委托人通过电话和网络直接进行交易
、
交易清算使捷
、
交易规则烦琐
、
是衍生工具交易的主要场所
答案：
19、【
多选题
】
一个合理的理财目标应具备的特点包括( )
[1分]
、
可调整性
、
可实现性
、
可量化性
、
协调性和层次性
、
可规划性
答案：
20、【
多选题
】
证券的票面要素有( )。
[1分]
、
标的物
、
权利
、
义务
、
持有人
、
价值
答案：
21、【
多选题
】
一个人的财务安全主要包括( )。
[1分]
、
是否有稳定、充足的收入
、
个人是否有发展的潜力
、
是否有充足的现金准备
、
是否有适当的住房
、
是否购买了适当的财产和人身保险
答案：
22、【
多选题
】
证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权， 拥有证券就意味着享有财产的( )的权利。
[1分]
答案：
23、【
多选题
】
根据我国保险法，保险的基本原则有( )。
[1分]
、
最大诚信原则
、
可保利益原则
、
补偿原则
、
近因原则
、
无条件满足客户需求原则
答案：
24、【
多选题
】
设立信托的书面文件应当载明的事项包括( )。
[1分]
、
信托目的
、
信托关系人
、
信托财产的范围
、
受益人取得信托利益的金额
、
受益人取得信托利益的形式
答案：
25、【
多选题
】
债券型理财产品是以( )为主要投资对象的银行理财产品。
[1分]
、
国债
、
金融债
、
中央银行票据
、
期权
、
期货
答案：
26、【
多选题
】
客户的购买动机包括( )。
[1分]
、
精神动机
、
生理性动机
、
心理性动机
、
物质动机
、
文化动机
答案：
27、【
多选题
】
制定财务目标，要遵从的原则有( )。
[1分]
、
在制定目标时要具体化
、
改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要
、
短期目标、中期目标和长期目标要同时兼顾，不可厚此薄彼
、
将预留现金储备作为必须实现的财务目标来完成
、
追求利益的最大化
答案：
28、【
多选题
】
金融衍生产品交易所涉及的风险有( )。
[1分]
、
市场风险
、
信用风险或对手风险
、
流动性风险
、
操作风险
、
结算风险与法律风险
答案：
29、【
多选题
】
信托的特点包括( )。
[1分]
、
信托是以利益为基础的财产管理制度
、
信托财产权利主体与利益主体是完全一致的
、
信托管理具有连续性
、
信托利益分配、损益计算遵循实绩原则
、
受托人要承担所有的损失风险
答案：
30、【
多选题
】
以下有关货币的时间价值的说法，正确的有( )。
[1分]
、
货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等
、
货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值
、
不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具可比性
、
货币的时间价值也被称为资金的时间价值
、
货币不存在时间价值
答案：
31、【
多选题
】
债券投资的风险有()。
[1分]
、
信用风险
、
再投资风险
、
债券赎回风险
、
通货膨胀风险
、
提前偿付风险
答案：
32、【
多选题
】
下列( )属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则。
[1分]
、
接受监管
、
配合非现场监管
、
配合现场监管
、
产品风险披露
、
禁止贿赂和不当便利
答案：
33、【
多选题
】
以下有关外汇“期权宝”的说法中正确的是( )。
[1分]
、
是一种保本型的外汇存款投资产品，不存在本金损失的风险
、
其核心的运作是客户授权银行以外汇存款的利息在外汇期权市场上买人期权进行投机
、
买入的只能是看跌期权而不能是看涨期权
、
汇率的变动将会影响到这笔存款的收益率，提供该产品的银行对汇率走势的判断是否准确是客户能否盈利的关键
、
由于总归是买人期权，如果不行权，就意味着有一部分存款利息被用作期权费而消耗；只有行权才可能在原有利息的基础上有超额的赢利。而行权就意味着运用银行的外汇资源，从这个意义上讲“期权宝”其实利用了银行的外汇资源
答案：
34、【
多选题
】
将5 000元现金存为银行定期存款，期限为4年，年利率为6％。下列说法正确的是( )。
[1分]
、
以单利计算，4年后的本利和是6 200元
、
以复利计算，4年后的本利和是6 312．3B元
、
年连续复利是5．87％
、
若每半年付息一次，则4年后的本息和是6 333．B5元
、
若每季度付息一次，则4年后的本息和是6 344．92元
答案：
35、【
多选题
】
下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括( )。
[1分]
、
残疾、孤老人员和烈属的所得
、
军人的转业费、复员费
、
保险赔款
、
福利费、抚恤金、救济金
、
国债和国家发行的金融债券的利息
答案：
36、【
多选题
】
黄金投资的方式有( )。
[1分]
、
条块现货
、
纯金币
、
黄金基金
、
黄金存折
、
纪念金币
答案：
37、【
多选题
】
与一般的银行储蓄存款相比，大额可转让定期存单的特点是( )。
[1分]
、
不记名，可流通转让
、
收益率相对较低
、
面额较大，金额固定
、
利率可以是固定的或浮动的
、
不能提前支取
答案：
38、【
多选题
】
保险代理机构、保险代理分支机构及其业务人员在开展保险代理业务过程中，欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人的行为包括( )。
[1分]
、
以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传
、
阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务
、
泄露在经营过程中知悉的被代理保险公司、投保人、被保险人或者受益人的业务和财产情况及个人隐私
、
挪用、截留保险费、保险金或者保险赔款
、
以上选项均不正确
答案：
39、【
多选题
】
《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事( )等损害客户利益的欺诈行为。
[1分]
、
未经客户委托，擅自为客户买卖证券
、
传播、提供虚假或者误导投资者的信息
、
挪用公款进行大规模的证券买卖
、
不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
、
为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
答案：
40、【
多选题
】
下列做法符合《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”原则的有( )。
[1分]
、
任何情况下均不得引用同事的工作成果
、
和同事分享专业知识和工作经验
、
尊重同事的个人隐私
、
尊重同事的工作方式和工作成果
、
与同事分享和交流客户信息
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
网课教育直播打卡学习等功能让网课教育更灵活
企业年会组织企业年会闯关答题赢红包活动
学校高校大规模在线考试解决方案
制造行业员工培训体系解决方案
零售行业岗位人才培养解决方案
金融行业专业技能培训解决方案
客服热线:400-886-8169 | 周一至周日 8:00-22:00