1、【
单选题
】
领子期权是指( )。
[0.5分]
、
同时买人一个利率封顶期权和一个利率保底期权
、
同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权
、
在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权
、
在买入一个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权
答案：
2、【
单选题
】
收集客户个人信息的方法，不包括( )。
[0.5分]
、
填写登记表
、
与客户交谈
、
向第三人打听
、
使用心理测试问卷
答案：
3、【
单选题
】
有价证券代表的是( )。
[0.5分]
、
财产所有权
、
债权
、
剩余请求权
、
所有权或债权
答案：
4、【
单选题
】
在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是( )。
[0.5分]
、
退休养老期
、
中年稳健期
、
青年成长期
、
少年成长期
答案：
5、【
单选题
】
下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是( )。
[0.5分]
、
不必约定下次拜访时间
、
主动、热情、自信地介绍本银行
、
自我介绍，语气和缓，注意礼貌
、
递送名片
答案：
6、【
单选题
】
下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是( )。
[0.5分]
、
根据就业状况，大企业高管>佣金收人者>失业者
、
根据置业状况，自宅无房贷>无自宅>投资不动产
、
根据家庭负担，未婚>双薪无子女>单薪有子女
、
根据投资知识，有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在校生
答案：
7、【
单选题
】
开放式基金的交易价格主要取决于( )。
[0.5分]
、
基金总资产
、
供求关系
、
基金净资产
、
基金负债
答案：
8、【
单选题
】
( )是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。
[0.5分]
、
纽约银行同业拆放利率
、
伦敦银行同业拆放利率
、
东京银行同业拆放利率
、
巴黎银行同业拆放利率
答案：
9、【
单选题
】
预期某证券有40％的概率取得l2％的收益率，有60％的概率取得2％的收益率，那么该证券的预期收益率为( )。
[0.5分]
答案：
10、【
单选题
】
下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。
[0.5分]
、
若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权
、
若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权
、
看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益
、
看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
答案：
11、【
单选题
】
银监会对商业银行的理财产品计划的基本监督管理办法采用审批制和( )。
[0.5分]
、
代理制
、
报告制
、
专人负责制
、
派出专人驻银行监督的制度
答案：
12、【
单选题
】
以下公式错误的有( )。
[0.5分]
、
负债收入比率=债务支出／税前收入
、
储蓄比率=盈余／税前收入
、
流动性比率=流动性资产／每月支出
、
负债总资产比率=负债/总资产
答案：
13、【
单选题
】
银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括( )。
[0.5分]
、
自觉遵守所在机构的各种规章制度
、
保护所在机构的商业秘密、知识产权
、
为所在机构招揽更多的客户
、
自觉维护所在机构的形象和声誉
答案：
14、【
单选题
】
理财顾问服务流程的最后一步是( )。
[0.5分]
、
实施计划
、
基础规划
、
建立投资组合
、
绩效评估
答案：
15、【
单选题
】
以下( )属于车辆第三者责任保险中的“第三者”。
[0.5分]
、
私有、个人承包车辆的被保险人及其家庭成员，以及他们所有或代管的财产
、
本车车上乘客
、
保险公司
、
被害的行人
答案：
16、【
单选题
】
保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是( )。
[0.5分]
答案：
17、【
单选题
】
对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避免错误销售和不当销售。
[0.5分]
、
理财投资建议是否存在误导客户的情况
、
客户分层是否合理
、
投资金额较大的客户的相关材料
、
评估报告是否披露了相关重大事项
答案：
18、【
单选题
】
以下有关期货的说法错误的是( )。
[0.5分]
、
期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法
、
期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易
、
大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结
、
期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约
答案：
19、【
单选题
】
外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是( )。
[0.5分]
、
即期外汇交易
、
远期外汇交易
、
择期外汇交易
、
掉期外汇交易
答案：
20、【
单选题
】
客户信任的最高层次是( )。
[0.5分]
、
认知信任
、
情感信任
、
行为信任
、
态度信任
答案：
21、【
单选题
】
一份1个月的远期合同成交日为2007年1月19日(周五)，则这份合同的交割日应为2007年( )。
[0.5分]
、
2月19日
、
2月21日
、
2月23日
、
2月25日
答案：
22、【
单选题
】
QFII基金在( )设立，从事( )投资。
[0.5分]
、
境内，境内
、
境内，境外
、
境外，境内
、
境外，境外
答案：
23、【
单选题
】
美国商业银行在紧急情况下向美联储申请贷款，美联储收取的利率是( )。
[0.5分]
、
贴现率
、
优惠利率
、
短债收益率
、
联邦基金利率
答案：
24、【
单选题
】
当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应( )。
[0.5分]
、
按照通常理解予以解释
、
做出利于提供格式条款一方的解释
、
做出不利于提供格式条款一方的解释
、
以上均不正确
答案：
25、【
单选题
】
编造并传播虚假信息，严重影响证券交易的行为属于( )。
[0.5分]
、
欺诈客户行为
、
操纵证券市场行为
、
虚假信息误导行为
、
证券内幕交易行为
答案：
26、【
单选题
】
下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是( )。
[0.5分]
、
某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识
、
某从业人员将客户的电话号码私自外泄
、
某从业人员在工作中常打私人电话
、
某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂
答案：
27、【
单选题
】
个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的( )。
[0.5分]
、
需求的分散性与低风险性
、
需求的广泛性与动态性
、
需求的交融性与开放性
、
需求的差异性与层次性
答案：
28、【
单选题
】
某人将用按揭贷款的方式购买一套住房，该理财行为对其资产负债表的影是( )。
[0.5分]
、
资产增加，费用增加
、
资产增加，收入减少
、
资产增加，负债增加
、
资产负债表不发生变动
答案：
29、【
单选题
】
外籍人士取得的下列所得中，( )可以免征个人所得税。
[0.5分]
、
来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息
、
外籍人士从境内上市A股企业(内资企业)取得的股息红利
、
外籍人士在我国境内取得的保险赔款
、
外籍人士转让国家发行的金融债券的所得
答案：
30、【
单选题
】
在风险管理手段中，保险属于( )手段。
[0.5分]
、
风险分散
、
风险控制
、
风险回避
、
风险转移
答案：
31、【
单选题
】
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是( )。
[0.5分]
、
个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
、
个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
、
个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
、
个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分
答案：
32、【
单选题
】
结构性产品的浮动收益部分来源于( )。
[0.5分]
、
市场无风险利率
、
市场无风险利率
、
所挂钩标的资产的利息或红利
、
所挂钩标的资产的价格变动
答案：
33、【
单选题
】
银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法( )。
[0.5分]
、
维护了客户关系，值得表扬
、
发展了银行业务
、
表现了对客户的诚实信用
、
违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
答案：
34、【
单选题
】
下列属于泄露客户信息的行为是( )。
[0.5分]
、
银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友
、
小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧
、
反洗钱检查机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息
、
某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批
人员更准确地评估个人信用风险
答案：
35、【
单选题
】
小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是好朋友，以下小陈的做法无误的是( )。
[0.5分]
、
小陈将自己银行一个客户的巨额存款情况告诉了小孙，小孙感慨世上有钱人真是多
、
小陈将自己的工资状况透露给小孙，并说自己年底可能加薪
、
小陈想买房，通过小孙充分利用了小孙所在银行还未公开的一个贷款项目，到时候付给小孙l 000元感谢金
、
小陈常和小孙一起分享各自银行的内部资料，研究如何提高工作效率
答案：
36、【
单选题
】
我国《公司法》规定，公司清算时，清算组应当自成立之日起( )内通知债权人，并于60日内在报纸上公告。
[0.5分]
答案：
37、【
单选题
】
第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，( )。
[0.5分]
、
行为人不承担民事责任，第三人承担民事责任
、
第三人和行为人负连带责任
、
被代理人和行为人负连带责任
、
被代理人和第三人负连带责任
答案：
38、【
单选题
】
某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是( )。
[0.5分]
、
可以选择高收益的政府债券进行投资
、
该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备
、
该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备
、
高信用等级的公司债券依然可以作为该夫妇的投资选择
答案：
39、【
单选题
】
若国际外汇市场上GBP／USD=1．7422／1．7462，USD／CAD=1．1694／1．1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为( )。
[0.5分]
、
GBP／CAD=2．0420／2．0443
、
GBP／CAD=2．0373／2．0490
、
CAD／GBP=1．4BB2／1．4B9B
、
CAD／GBP=1．4B47／1．4932
答案：
40、【
单选题
】
一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是( )。
[0.5分]
、
股票型基金→债券型基金→混合型基金→货币市场型基金
、
股票型基金→混合型基金→债券型基金→货币市场型基金
、
混合型基金→股票型基金→债券型基金→货币市场型基金
、
混合型基金→股票型基金→货币市场型基金→债券型基金
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
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