1、【
单选题
】
()的资产构造原则及投资目标是既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值。
[0.5分]
、
收入型基金
、
平衡型基金
、
成长型基金
、
公募基金
答案：
2、【
单选题
】
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于()小时。
[0.5分]
答案：
3、【
单选题
】
根据《银行业从业人员职业操守》的规定。银行个人理财业务人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求。应当()。
[0.5分]
、
耐心说明情况，取得理解和谅解
、
直接拒绝
、
全力满足
、
立即向上级汇报，由上级设法解决
答案：
4、【
单选题
】
下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法。不正确的是()。
[0.5分]
、
向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
、
客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
、
向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
、
主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
答案：
5、【
单选题
】
下列关于基金赎回的说法。不正确的是()。
[0.5分]
、
赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额
、
注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则
、
若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式
、
投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回，如投资者未做选择，则视同非顺延赎回
答案：
6、【
单选题
】
()主要是为了增强信托资金的使用效率。作为新股发行间歇期资金使用途径的探索，在新股发行空当，产品可投资于债券、回购、贷款信托等固定收益类产品。
[0.5分]
、
新股申购理财产品
、
增强型新股申购理财产品
、
结构性理财产品
、
股票挂钩类理财产品
答案：
7、【
单选题
】
下列关于代理的说法。不正确的是()。
[0.5分]
、
代理人的一切行为后果都由被代理人承担
、
依照法律规定应当由本人实施的民事法律行为，不得代理
、
被代理人对代理人的合法代理行为，承担民事责任
、
代理人须在代理权限内实施代理行为
答案：
8、【
单选题
】
某零息债券还有一年到期。目前市场价格为94元。面值100元。则此时该债券的到期收益率是()。
[0.5分]
、
6.38%
、
6.00%
、
9.40%
、
无法计算
答案：
9、【
单选题
】
我们说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福。这反映了客户()方面的风险特征。
[0.5分]
、
风险分布
、
风险认知度
、
风险偏好
、
实际风险承受能力
答案：
10、【
单选题
】
下列个人理财业务人员的做法．需要负刑事责任的是()。
[0.5分]
、
利用个人理财业务进行洗钱活动
、
销售理财产品时使用虚假性的预测数据
、
从事未经批准的个人理财业务
、
销售理财产品时未透露理财产品的风险
答案：
11、【
单选题
】
下列关于个人资产负债表的说法，正确的是()。
[0.5分]
、
反映了某时间点的资产负债状况
、
反映了某时间点的现金流量
、
反映了某段时期的收支状况
、
反映了某段时期的资产负债状况
答案：
12、【
单选题
】
某客户的理财目标时间短且完全无弹性。则其最佳选择是()。
[0.5分]
答案：
13、【
单选题
】
A.、B两种债券现均以1000美元面值出售，每年付息80美元。已知A债券3年后到期。B债券4年后到期，则若A.、B.债券的到期收益率上升为10%时，()。
[0.5分]
、
A、B债券均升值，且A债券升值较多
、
A、B债券均升值，且B债券升值较多
、
A、B债券均贬值，且A债券贬值较多
、
A、B债券均贬值，且B债券贬值较多
答案：
14、【
单选题
】
低风险、低收益的储蓄、债券资产与高风险、高收益的股票、基金资产比例相当，占主导地位，而中风险、中收益的资产占比最低的资产配置组合模型是()。
[0.5分]
答案：
15、【
单选题
】
建立一个充分分散化的证券投资组合是()的一种方法。
[0.5分]
、
主动投资策略
、
被动投资策略
、
技术分析
、
基本面分析
答案：
16、【
单选题
】
基金托管人的职责不包括()。
[0.5分]
、
编制中期和年度基金报告
、
保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
、
按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
、
按照规定召集基金份额持有人大会
答案：
17、【
单选题
】
同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的。这是因为各自有不同的()。
[0.5分]
、
实际风险承受能力
、
风险偏好
、
风险分散
、
风险认知
答案：
18、【
单选题
】
下列关于退休规划的说法。正确的是()。
[0.5分]
、
计划开始不宜太迟
、
规划期应当在5年左右
、
投资应当极其保守
、
对投资和风险可以相当乐观
答案：
19、【
单选题
】
张先生2年后可以获得100万元，年利率是10%。那么这笔钱的单利现值和复利现值分别为()万元。
[0.5分]
、
83.33，82.64
、
90.91，83.33
、
90.91，82.64
、
83.33，83.33
答案：
20、【
单选题
】
某日银行公布的牌价为：GBP/USD=1.8107/1.8112。这意味着客户在用英镑兑换美元时，()。
[0.5分]
、
可以与银行协商确定汇率
、
按照1.8107和1.8112的中间价进行兑换
、
1英镑兑换1.8107美元
、
1英镑兑换1.8112美元
答案：
21、【
单选题
】
下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
不同人的风险承受能力不同
、
退休老人的风险承受能力通常低于中年人
、
投资期限越长，风险承受能力越强
、
长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱
答案：
22、【
单选题
】
07年《期货交易管理条例》通过并施行，条例的内容不包括()。
[0.5分]
、
商品期货交易
、
金融期货交易
、
期货合约交易
、
建立全球最大的期货交易所
答案：
23、【
单选题
】
股票价格变动的直接原因是()。
[0.5分]
、
供求关系
、
经济周期
、
通货膨胀
、
市场基准利率
答案：
24、【
单选题
】
个月国库券(假定90天)，面值100元，价格为99元，赎该国库券的年贴现率为()。(假定年天数以360天计算。)
[0.5分]
答案：
25、【
单选题
】
下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是()。
[0.5分]
、
名家字画
、
唐宋古董
、
古代玉器
、
邮票
答案：
26、【
单选题
】
客户信任的最高层次是()。
[0.5分]
、
认知信任
、
情感信任
、
行为信任
、
态度信任
答案：
27、【
单选题
】
中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是()。
[0.5分]
、
央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场，理财产品价格上升
、
央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升
、
央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
、
央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
答案：
28、【
单选题
】
按照风险从小到大排序，下列排序正确的是()。
[0.5分]
、
储蓄存款，国库券，普通股，公司债券
、
国库券，优先股，公司债券，商业票据
、
国库券，储蓄存款，商业票据，普通股
、
储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券
答案：
29、【
单选题
】
债券的即期收益率是()。
[0.5分]
、
息票利息与债券面额的比值
、
年息票利息与债券面额的比值
、
息票利息与债券市场价格的比值
、
年息票利息与债券市场价格的比值
答案：
30、【
单选题
】
理财顾问服务流程的最后一步是()。
[0.5分]
、
实施计划
、
基础规划
、
建立投资组合
、
绩效评估
答案：
31、【
单选题
】
在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是()。
[0.5分]
、
退休养老期
、
中年稳健期
、
青年成长期
、
少年成长期
答案：
32、【
单选题
】
负债比率是客户负债总额与总资产的比值，显然这一比率与清偿比率密切相关，同样可以用来衡量客户的综合()能力。
[0.5分]
答案：
33、【
单选题
】
对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核()，避免错误销售和不当销售。
[0.5分]
、
理财投资建议是否存在误导客户的情况
、
客户分层是否合理
、
投资金额较大的客户的相关材料
、
评估报告是否披露了相关重大事项
答案：
34、【
单选题
】
投资者购买()理财计划承担的风险最大。
[0.5分]
、
固定收益理财计划
、
保证收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划
、
非保本浮动收益理财计划
答案：
35、【
单选题
】
债券挂钩类理财产品主要是指在()和()上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。
[0.5分]
、
股票市场，债券市场
、
期货市场，股票市场
、
货币市场，债券市场
、
股票市场，货币市场
答案：
36、【
单选题
】
编造并传播虚假信息，严重影响证券交易的行为属于()。
[0.5分]
、
欺诈客户行为
、
操纵证券市场行为
、
虚假信息误导行为
、
证券内幕交易行为
答案：
37、【
单选题
】
如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则()。
[0.5分]
、
实际收益率等于票面利率
、
实际收益率高于票面利率
、
实际收益率低于票面利率
、
实际收益率和票面利率无关
答案：
38、【
单选题
】
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是()。
[0.5分]
、
个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
、
个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
、
个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
、
个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分
答案：
39、【
单选题
】
以下关于互换交易的作用说法错误的是()。
[0.5分]
、
可以绕开外汇管制
、
具有价格发现的功能
、
基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本
、
在资产、负债管理中防范利率、汇率风险
答案：
40、【
单选题
】
证券法律责任不包括()。
[0.5分]
、
刑事责任
、
民事责任
、
失职责任
、
行政责任
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
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