1、【
单选题
】
尚先生和杨先生在研究市场的有效类型，他们的下列陈述错误的是()。
[0.5分]
、
尚：历史信息是最易得到的信息，因此如果市场价格只反映历史信息，它属于弱型有效市场
、
杨：强型有效市场是最有效的市场类型，它的市场价格反映了所有信息，但人们仍可利用内幕消息赢得超额利润
、
尚：半强型有效市场包含了所有公开信息，在这样的市场上技术分析和基本分析都是无效的
、
杨：就是在弱型有效市场，技术分析也是无效的
答案：
2、【
单选题
】
关于证券投资基金与证券投资信托，下列描述正确的是()。
[0.5分]
、
证券投资基金并不等同于证券投资信托
、
证券投资基金的运营完全由信托公司控制
、
证券投资基金的流动性不如证券投资信托
、
证券投资信托不能投资于债券
答案：
3、【
单选题
】
假定期初本金为100000元，单利计息，6年后终值为130000元，则年利率为()。
[0.5分]
答案：
4、【
单选题
】
根据《保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得()。
[0.5分]
、
保险监督管理机构颁发的保险业务许可证
、
保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证
、
保监会和证监会共同颁发的保险兼业代理业务许可证
、
保监会、证监会和银监会共同颁发的保险兼业代理业务许可证
答案：
5、【
单选题
】
在下列相关标准中，不符合银行个人理财业务重要人士标准的是()。
[0.5分]
、
达到中型规模以上的对公客户的高管人员
、
国家规定的高等学校、科研单位、医疗卫生单位、文艺体育单位工作人员
、
贷款客户必须在银行内部有关信息系统及人民银行征信系统中无任何(而非任何重大)不良记录
、
年消费积分达到一定分数且信用良好的银行信用卡持卡人
答案：
6、【
单选题
】
下列产品中不适合推荐给后享受型客户的是()。
[0.5分]
、
区域型基金投资组合
、
养老险
、
退休年金
、
现金卡
答案：
7、【
单选题
】
假定某公司于2011年1月18日向它的股东们宣布发放现金红利。在没有信息泄漏的有效市场上，若发放的红利低于投资者的预期，则()。
[0.5分]
、
在公布时有大幅的价格变化
、
在公布时有大幅的价格上涨
、
在公布后有大幅的价格下跌
、
在公布后没有大幅的价格变动
答案：
8、【
单选题
】
不属于中国银行业监督管理委员会对发生风险的银行业金融机构的处置方式的是()。
[0.5分]
答案：
9、【
单选题
】
购置新房是客户期望达到的()。
[0.5分]
、
短期目标
、
中期目标
、
长期目标
、
远期目标
答案：
10、【
单选题
】
境内个人有()情形，不必经外汇局核准。
[0.5分]
、
向境外投资
、
向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费
、
海外资金转人国内结汇
、
对外转移财产需购付汇的
答案：
11、【
多选题
】
下列关于风险测定指标的说法，正确的是()。
[1分]
、
标准差和方差可以用来衡量投资的风险
、
方差越大，数据的波动也越大
、
标准差表示一组数据偏离其均值的平均距离
、
变异系数就是标准差与预期收益率的比值
、
变异系数越大，投资项目越优
答案：
12、【
多选题
】
商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法，正确的是()。
[1分]
、
保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益
、
商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
、
商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益
、
商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品
、
商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平
答案：
13、【
多选题
】
一般而言，按流动性从高到低顺序排列正确的是()。
[1分]
、
股票、公司债券、国债
、
公司债券、国债、股票
、
股票、国债、公司债券
、
短期国债、长期国债
、
长期国债、短期国债
答案：
14、【
多选题
】
刘先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到来，工作越来越轻松，子女已经成家立业。最近股指期货推出后，刘先生想通过各种渠道参与其中的交易。不仅如此，刘先生已有多年的权证、转债等证券投资经验并乐在其中。对此，根据生命周期理论，下列评价恰当的是()。
[1分]
、
刘先生的风险厌恶系数比较低
、
刘先生正处于高原期
、
为了在老年时期生活过得更美满，刘先生应当把更多的精力和资源用于养老规划
、
刘先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中
、
刘先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中
答案：
15、【
多选题
】
我国理财产品市场发展迅速，下列属于银行理财产品的是()。
[1分]
、
货币型理财产品
、
债券型理财产品
、
基金型理财产品
、
结构性理财产品
、
新股申购类理财产品
答案：
16、【
多选题
】
下列关于自然人的民事行为能力的说法，正确的是()。
[1分]
、
始于出生，终于死亡
、
18周岁以上的公民是完全民事行为能力人，可以独立进行民事活动
、
16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人
、
14周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动
、
无民事行为能力人由他的法定代理人代理民事活动
答案：
17、【
多选题
】
我国银行代理黄金业务种类包括()。
[1分]
、
实物黄金
、
黄金基金
、
黄金存折
、
金币
、
黄金凭证
答案：
18、【
多选题
】
关于新股申购类理财产品收益率影响因素的说法，正确的是()。
[1分]
、
新股申购类理财产品收益率影响因素有新股中签率、上市首日平均涨幅及其他因素
、
新股中签率与股本大小成正比
、
新股中签率与股本大小无必然联系
、
新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比
、
闲置资金的使用也可以影响新股申购类理财产品收益率
答案：
19、【
多选题
】
下列关于金融市场构成要素的说法，正确的是()。
[1分]
、
政府参与金融市场，主要是通过发行各种债券筹集资金
、
中央银行参与金融市场主要是为了实现货币政策目标，调节经济，稳定物价
、
金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带
、
在金融市场上，企业是最大的资金供给者
、
在资金融通过程中，中介在资金供给者与资金需求者之间起着媒介或桥梁的作用
答案：
20、【
多选题
】
下列关于期权的说法，正确的是()。
[1分]
、
期权的买方为了得到一项权利，需要向卖方支付一笔期权费
、
美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权
、
欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权
、
对期权购买者来说，欧式期权比美式期权更有利
、
期权卖出者的最大损失是出售期权所得到的期权费
答案：
21、【
多选题
】
一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的因素是()。
[1分]
、
土地供给减少
、
经济衰退
、
房地产需求下降
、
房地产周边交通状况大幅改善
、
居民收入下降
答案：
22、【
多选题
】
个人取得下列各项所得，必须自行申报纳税的有()。
[1分]
、
从两处或两处以上取得工资所得
、
取得应税所得，没有扣缴义务人的
、
取得一次性劳务报酬所得
、
取得应税所得，扣缴义务人未按规定扣缴税款的
、
分笔取得属于一次性的劳务报酬所得
答案：
23、【
多选题
】
关于信托类产品的流动性，下列说法错误的有()。
[1分]
、
流动性强
、
在通常情况下，信托资金不可以提前支取
、
转让时，转让人应到信托公司办理转让手续，并缴纳手续费
、
转让时，受让人应到信托公司办理转让手续，但不需缴纳手续费
、
如果合同有约定，在信托合约生效后几个月，委托人可以转让信托受益权
答案：
24、【
多选题
】
在编制个人现金流量表时，需要注意的问题包括()。
[1分]
、
已实现的资本利得或损失是现金流入或流出科目
、
未实现的资本利得为期末资产与净资产增加的调整科目，不会显示在现金流量表中
、
保险费支出的处理均为现金流出科目
、
期房的预付款是资产科目，不是现金流出科目
、
期房的预付款是现金流出科目，不是资产科目
答案：
25、【
多选题
】
各银行个人理财业务人员适宜的“交流合作”有()。
[1分]
、
一起复习讨论CCBP的个人理财考试的知识要点
、
共同参加国际会议
、
相互交流客户信息
、
一起参加同业联席会议
、
相互透露本行准备研发理财产品的相关决议
答案：
26、【
多选题
】
下列关于债券的市场交易价格的说法，错误的有()。
[1分]
、
债券发行后，一部分可流通债券在流通市场(二级市场)上按不同的价格进行交易
、
交易价格的高低，取决于公众对该债券的评价、市场利率以及人们对通货膨胀率的预期等
、
一般来说，债券价格与到期收益率成正比
、
债券价格越高，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越高
、
债券价格越低，从二级市场上买入债券的投资者所得到的实际收益率越低
答案：
27、【
多选题
】
金融衍生品市场的功能包括()。
[1分]
、
价格发现
、
提高交易效率
、
转移风险
、
优化资源配置
、
保障功能
答案：
28、【
多选题
】
根据规定，申请保险兼业代理资格，应当具备以下()条件。
[1分]
、
具有工商行政管理机关核发的营业执照
、
有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源
、
有固定的营业场所
、
具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件
、
根据分业经营原则，申请人不得属于金融机构
答案：
29、【
多选题
】
属于结构性理财产品特点的有()。
[1分]
、
风险和收益范围无法预知
、
以场外交易为主
、
传统金融工具与衍生工具相结合
、
有较强的灵活性
、
风险相对较低
答案：
30、【
多选题
】
关于各类债券风险和收益的比较，下列说法正确的有()。
[1分]
、
国债的信用风险最小
、
附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的
、
中长期债券是对抗通货膨胀的好工具
、
债券的价格因市场利率的变化而涨跌，称为债券的利率风险
、
投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，称为再投资风险
答案：
31、【
多选题
】
古玩一般包括()。
[1分]
、
徽章
、
钱币
、
玉器
、
电话卡
、
古典家具
答案：
32、【
多选题
】
下列关于个人生命周期中维持期的说法，正确的有()。
[1分]
、
对应年龄为45～54岁
、
家庭形态表现为子女上小学、中学
、
主要理财活动为收入增加筹集退休金
、
投资工具主要是活期存款、股票、基金
、
保险计划为养老险、投资型保单
答案：
33、【
多选题
】
在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中，正确的有()。
[1分]
、
商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
、
商业银行应针对理财业务而临的各类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
、
按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
、
商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
、
商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品(计划)，应做好充分的市场调研工作，细分客户群，针对不同日标客户群体的特点，设计相应的理财产品(计划)
答案：
34、【
多选题
】
商业银行开展的下列个人理财业务中，适用于报告制的有()。
[1分]
、
保证收益理财计划
、
为开展个人理财业务而涉及的具有保证收益性质的新的投资性产品
、
需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务
、
为开展个人理财业务而涉及的具有非保证收益性质的新的投资性产品
、
保本浮动收益理财计划
答案：
35、【
多选题
】
下列保险规划的做法，不恰当的有()。
[1分]
、
富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险
、
为家庭主要经济支柱购买入身保险
、
保险金额太小
、
为10万元的财产在两家不同的公司投保，共投保20万元
、
为感冒、牙痛等小病专门投保
答案：
36、【
多选题
】
商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的()要进行内部调查和监督。
[1分]
、
操守
、
胜任能力
、
个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
、
个人理财顾问服务品质
、
个人消费信用状况
答案：
37、【
多选题
】
下列关于金字塔型资产结构的说法，错误的有()。
[1分]
、
中风险、中收益的资产占比最低，这种结构两端大，中间弱，比较平衡
、
存款、债券、货币基金、房产等低风险、低收益资产占50%左右
、
基金、理财产品、房产等中风险、中收益资产占30%左右
、
高风险的股票、外汇、权证等资产比例最低
、
这种资产结构的安全性很高，很适合成熟的市场
答案：
38、【
多选题
】
客户应当确保其资金来源合法性，不得利用理财业务洗钱。下列所得及其收益不得用来购买理财产品的有()。
[1分]
、
毒品犯罪
、
黑社会性质的组织犯罪
、
破坏金融管理秩序犯罪
、
恐怖活动犯罪
、
金融诈骗犯罪
答案：
39、【
多选题
】
下列关于基金赎回的描述，不正确的有()。
[1分]
、
基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定
、
投资者选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再赎回
、
单个开放日基金净赎回超过基金总份额的15%时，为巨额赎回
、
依据基金合同，若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式
、
投资者选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交的部分延续至以后任一交易日继续赎回
答案：
40、【
多选题
】
05年以后，我国出现的银行理财新产品包括()。
[1分]
、
货币类理财产品
、
股票类挂钩产品
、
商品挂钩产品
、
新股申购
、
QFII
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
网课教育直播打卡学习等功能让网课教育更灵活
企业年会组织企业年会闯关答题赢红包活动
学校高校大规模在线考试解决方案
制造行业员工培训体系解决方案
零售行业岗位人才培养解决方案
金融行业专业技能培训解决方案
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