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2012年企业法律顾问考试《经济与民商》考点练习试题:第八章 金融法
1、【 单选题
中国人民银行的业务不包括(    )。 [1分]
确定中央银行基准利率
办理贴现
向商业银行提供贷款
经理国库
答案:
2、【 单选题
贷款人应当审议借款人的借款申请,并及时答复贷与不贷。短期贷款答复时间不得超过(    )个月。 [1分]
1
2
3
6
答案:
3、【 单选题
根据证券法律制度的规定,上市公司增发新股的,该上市公司在最近(    )个月内不得存在违规对外提供担保的行为。 [1分]
6
12
24
36
答案:
4、【 单选题
公益信托的受益人是(    )。 [1分]
特定的社会公众
不特定的社会公众
委托人
受托人
答案:
5、【 单选题
根据我国《信托法》,在下列情况下,不能对信托财产强制执行的是(    )。 [1分]
设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利,并依法行使该权利的
受托人处理信托事务所产生债务,债权人要求清偿该债务的
信托财产本身应担负的税款
受托人本身应担负的税款
答案:
6、【 单选题
根据证券法律制度的规定,向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币(    )元的,应当由承销团承销。 [1分]
3 000万
5 000万
1亿
4亿
答案:
7、【 单选题
根据证券法律制度的规定,收购要约的期限为(    )。 [1分]
不得少于15日,并不得超过30日
不得少于15日,并不得超过60日
不得少于30日,并不得超过60日
不得少于30日,并不得超过90日
答案:
8、【 单选题
根据我国《证券法》的规定,在上市公司收购中,收购人持有的被收购上市公司的股票,在收购行为完成后的一定期间内不得转让。该期间为(    )个月。 [1分]
2
3
6
12
答案:
9、【 单选题
当投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行的股份的5%后,通过证券交易所
的证券交易,其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或减少()时,应予以公告和进行书面报告。 [1分]
10%
5%
3%
8%
答案:
10、【 单选题
单位、个人、银行在票据上签章时,必须按照规定进行,下列签章中,不符合规定的是(    )。 [1分]
单位在票据上使用该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的盖章
个人在票据上使用该个人的签名
银行本票的出票人在票据上仅使用经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章
商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章
答案:
11、【 单选题
甲偷盗所得某银行签发的金额为5 000元的银行本票一张,并将该本票背书送给女友乙作生日礼物,乙不知该本票系甲偷盗所得,按期持票要求银行付款。假设银行知晓该本票系甲偷盗所得并送给乙,对于乙的付款请求,下列表述中,正确的是(    )。 [1分]
根据票据无因性原则,银行应当支付
乙无对价取得本票,银行应拒绝支付
虽甲取得本票不合法,但因乙不知情,银行应支付
甲取得本票不合法,且乙无对价取得本票,银行应拒绝支付
答案:
12、【 单选题
根据我国《票据法》的规定,下列选项中,属于票据权利消灭的情形有(    )。 [1分]
持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起1个月未行使
持票人对前手的追索权,在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月未行使
持票人对支票出票人的权利,自出票日起3个月未行使
持票人对本票出票人的权利,自票据出票日起3年未行使
答案:
13、【 单选题
根据我国《票据法》的规定,下列各项中,属于汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由是(    )。 [1分]
汇票债务人与出票人之间存在合同纠纷
汇票债务人与持票人前手之间存在抵销关系
汇票背书不连续
出票人存入汇票债务人的资金不够
答案:
14、【 单选题
根据我国《票据法》的规定,下列有关汇票的表述中,正确的是(    )。 [1分]
汇票未记载收款人名称的,可由出票人授权补记
汇票未记载付款日期的,为出票后10日内付款
汇票未记载出票日期的,汇票无效
汇票未记载付款地的,以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地
答案:
15、【 单选题
根据我国《票据法》的规定,甲向乙签发商业汇票时记载的下列事项中,不发生票据法上效力的是(    )。 [1分]
乙交货后付款
票据金额10万元
汇票不得背书转让
乙的开户行名称
答案:
16、【 单选题
如果持票人将出票人禁止背书的汇票转让,在汇票不获承兑时,下列有关出票人票据责任的表述中,正确的是(    )。 [1分]
出票人对受让人不负任何票据责任
出票人仍须对善意受让人负偿还票款的责任
出票人与背书人对善意受让人负偿还票款的连带责任
出票人与背书人、持票人共同负责
答案:
17、【 单选题
根据我国《票据法》的规定,对背书人记载“不得转让”字样的汇票,其后手再背书转让的,将产生的法律后果是(    )。 [1分]
该汇票无效
该背书转让无效
背书人对后手的被背书人不承担保证责任
背书人对后手的被背书人承担保证责任
答案:
18、【 单选题
甲公司在交易中取得汇票一张,金额10万元,汇票签发人为乙公司,甲公司在承兑时被拒绝。其后,甲公司在一次交易中需支付丙公司10万元货款,于是甲公司将该汇票背书转让给丙公司,丙公司承兑时亦被拒绝。根据我国《票据法》的规定,下列选项中,正确的是(    )。 [1分]
丙公司有权要求甲公司给付汇票上的金额
丙公司有权要求甲公司返还交易中的对价
丙公司有权向乙公司行使追索权要求其给付汇票上的金额
丙公司应当请求甲公司承担侵权赔偿责任
答案:
19、【 单选题
根据我国《票据法》的规定,下列有关汇票背书的表述中,正确的是(    )。 [1分]
背书日期为绝对必要记载事项
背书不得附有条件,背书时附有条件的,背书无效
出票人在汇票上记载“不得转让”字样的,汇票不得转让
委托收款背书的被背书人可以再背书转让汇票权利
答案:
20、【 单选题
乙公司在与甲公司交易中获得300万元的汇票一张,付款人为丙公司。乙公司请求承兑时,丙公司在汇票上签注:“承兑。甲公司款到后支付。”根据我国《票据法》的规定,下列关于丙公司付款责任的表述中,正确的是(    )。 [1分]
丙公司已经承兑,应承担付款责任
应视为丙公司拒绝承兑,丙公司不承担付款责任
甲公司给丙公司付款后,丙公司才承担付款责任
按甲公司给丙公司付款的多少确定丙公司应承担的付款责任
答案:
21、【 单选题
见票后定期付款的票据,持票人向付款人提示承兑的期限为(    )。 [1分]
自出票日起2个月内
自出票日起1个月内
自票据到期日起1个月内
自票据到期日起2个月内
答案:
22、【 单选题
根据我国《票据法》的规定,下列关于汇票的表述中,正确的是(    )。 [1分]
汇票金额中文大写与数码记载不一致的,以中文大写金额为准
在汇票保证中,被保证人的名称属于绝对应记载事项
见票即付的汇票,无须提示承兑
汇票承兑后,承兑人如果未受有出票人的资金,则可对抗持票人
答案:
23、【 单选题
汇票持票人甲公司在汇票到期后即请求承兑人乙公司付款,乙公司明知出票人丙公司的破产案件被人民法院受理,仍予以付款。根据票据法律制度的规定,下列表述中,不正确的是(    )。 [1分]
乙公司付款后可以向丙公司行使追索权
乙公司可以要求甲公司退回所付款项
乙公司付款后可以向出票人丙公司的破产管理人申报债权
在持票人请求付款时,乙公司不能以丙公司破产为由而抗辩
答案:
24、【 单选题
根据我国《票据法》的规定,下列关于汇票持票人行使票据追索权的表述中,不正确的是(    )。 [1分]
汇票到期被拒绝付款的,可以向出票人追索
汇票未到期付款人死亡的,可以向付款人的继承人追索
汇票未到期承兑人破产的,可以向出票人追索
汇票到期承兑人逃匿的,可以向承兑人的前手追索
答案:
25、【 单选题
根据我国《票据法》的规定,下列关于本票的表述中,不正确的是(    )。 [1分]
到期日是本票的绝对应记载事项
本票的基本当事人只有出票人和收款人
本票无须承兑
本票是由出票人本人对持票人付款的票据
答案:
26、【 单选题
根据我国《票据法》的规定,如果本票的持票人未在法定付款提示期限内提示见票的,则丧失对特定票据债务人以外的其他债务人的追索权。该特定票据债务人是(    )。 [1分]
出票人
保证人
背书人
被背书人
答案:
27、【 多选题
下列关于商业银行同业拆借的表述中,正确的有(    )。 [2,0.5分]
可以利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资
拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金
拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要
商业银行进行同业拆借,应当遵守中国人民银行的规定
答案:
28、【 多选题
开户单位只能在下列(    )范围内使用现金。 [2,0.5分]
职工工资、津贴
出差人员必须随身携带的差旅费
个人劳务报酬
向其他单位支付的货款
答案:
29、【 多选题
信托的特征有(    )。 [2,0.5分]
信托以信任为基础
信托必须存在财产权的转移和分离
信托财产具有独立性
信托民事责任的无限性
答案:
30、【 多选题
下列关于共同受托人共同处理信托事务的义务的表述中,正确的有(    )。 [2,0.5分]
同一信托中两个以上的受托人为共同受托人,应当共同处理信托事务
共同受托人共同处理信托事务,意见不一致时,按信托文件规定处理
信托文件未规定的,由委托人、受益人或者其利害关系人决定
共同受托人处理信托事务对第三人所负债务,应当分别承担各自的责任
答案:
31、【 多选题
某上市公司董事吴某,持有该公司6%的股份。吴某将其持有的该公司股票在买入后的第5个月卖出,获利600万元。根据我国《证券法》的规定,关于此收益,下列表述中,正确的有(    )。 [2,0.5分]
该收益应当全部归公司所有
该收益应由公司董事会负责收回
董事会不收回该收益的,股东有权要求董事会限期收回
董事会未在规定期限内执行股东关于收回吴某收益的要求的,股东有权代替董事会以公司名义直接向法院提起收回该收益的诉讼
答案:
32、【 多选题
根据证券法律制度的规定,下列各项中,上市公司应当在年度报告中予以披露的有(    )。 [2,0.5分]
董事会报告
董事、监事、高级管理人员的任职情况、持股变动情况、年度报酬情况.
持股1%以上股东、控股股东及实际控制人情况
财务会计报告和审计报告全文
答案:
33、【 多选题
根据证券法律制度的规定,凡发生可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件,投资者尚未得知时,上市公司应当立即提出临时报告,披露事件内容,说明事件的起因、目前的状态和可能产生的影响。下列各项中,属于重大事件的有(    )。 [2,0.5分]
公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留
公司1/3以上监事辞职
公司董事会的决议被依法撤销
公司副经理被撤换
答案:
34、【 多选题
根据证券法律制度的规定,下列信息中,属于内幕信息的有(    )。 [2,0.5分]
公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%
公司生产经营的外部条件发生重大变化
公司董事发生变动
答案:
35、【 多选题
根据证券法律制度的规定,下列各项中,属于禁止的证券交易行为的有(    )。 [2,0.5分]
甲证券公司在证券交易活动中编造并传播虚假信息,严重影响证券交易
乙证券公司按时向客户提供交易的书面确认文件
丙证券公司利用资金优势,连续买卖某上市公司股票,操纵该股票交易价格
上市公司董事王某知悉该公司近期未能清偿到期重大债务,在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让给他人
答案:
36、【 多选题
下列行为中,属于欺诈客户的行为有(    )。 [2,0.5分]
在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格
未经客户同意,借客户的名义买卖证券
不在规定的时问内向客户提供交易的书面确认文件
违背客户的委托为其买卖证券
答案:
37、【 多选题
下列持票人中,可以享有票据权利的有(    )。 [2,0.5分]
拾得票据的持票人
因继承而取得票据的持票人
超过提示付款期限的汇票持票人
不知转让者以欺诈手段取得票据而向其支付了对价受让该票据的持票人
答案:
38、【 多选题
根据规定,下列选项中,属于票据权利消灭的情形有(    )。 [2,0.5分]
持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月未行使
持票人对前手的追索权,在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月未行使
持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月未行使
持票人对本票出票人的权利,自票据到期日起2年未行使
答案:
39、【 多选题
根据我国《票据法》的规定,形成票据代理关系必须具备的条件包括(    )。 [2,0.5分]
票据当事人有委托代理的意思表示
代理人必须按照被代理人的委托在票据上签章
代理人在票据上签署被代理人的名字或名称
代理人在票据上表明代理关系
答案:
40、【 多选题
下列有关票据伪造的表述中,不符合票据法律制度规定的有(    )。 [2,0.5分]
票据的伪造仅指假冒他人名义签章的行为
票据上有伪造签章的,不影响票据上其他真实签章的效力
善意的且支付相当对价的合法持票人有权要求被伪造人承担票据责任
票据伪造人的伪造行为即使给他人造成损害,也不承担票据责任
答案:
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