2013年银行从业资格考试个人理财单选专项练习（第1套）-在线考试系统

1、【单选题】
对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是()。 [1分]

、基金合同生效不足6个月的，不可以登载该基金或者基金管理人管理的其他基金的过往业绩

、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

、基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩

、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

答案：

2、【单选题】
关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是()。 [1分]

、 ETF本质上是开放式基金

、 ETF在交易所挂牌，交易非常便利

、投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额

、投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回。ETF

答案：

3、【单选题】
远期外汇交易是在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。它最常见的期限是()。 [1分]

、 30天

、 60天

、 90天

、 180天

答案：

4、【单选题】
客户的下列信息属于定性信息的是()。 [1分]

、家庭关系

、保单信息

、雇员福利

、养老金规划

答案：

5、【单选题】
按照《个人外汇管理办法》的规定，对经常项目个人外汇管理的描述错误的是()。 [1分]

、经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理

、境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，不可以在银行办理购汇及汇出

、个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇

、从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理

答案：

6、【单选题】
消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。在消费管理中要注意的问题不包括()。 [1分]

、孩子的消费

、消费支出的预期

、基本生活的消费

、保险消费

答案：

7、【单选题】
政府运用法定存款准备金制度、再贴现和公开市场操作等货币政策，对宏观经济实施调控，这体现了金融市场的()。 [1分]

、反映功能

、调节功能

、资源配置功能

、避险功能

答案：

8、【单选题】
金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场称为()。 [1分]

、一级市场

、第三市场

、二级市场

、第四市场

答案：

9、【单选题】
某公司一年前取得了保险兼业代理许可证，由于经营不善，现已解散，据此，其保险兼业代理许可证应当()。 [1分]

、继续有效

、自动失效

、由该公司在一个月之内交回中国保监会

、如果该公司在三个月之内没有交回中国保监会，中国保监会有权宣告该证书失效

答案：

10、【单选题】
在基金转换中，投资者T日转换成功后，正常情况下，基金注册登记入于()日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。 [1分]

、 T

、 T+I

、 T+2

、 T+3

答案：

11、【单选题】
银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是()。 [1分]

、不打听与自身工作无关的信息

、未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

、当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管

、未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行

答案：

12、【单选题】
国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务合作关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中()的规定。 [1分]

、协助执行

、内幕交易

、信息披露

、保护商业秘密和隐私

答案：

13、【单选题】
李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为()。 [1分]

、无效

、有效

、效力待定

、不可撤销

答案：

14、【单选题】
某投资者投资一个项目，该项目在未来20年中每年年底获得收益50000元。假定利率为10%，则这个项目的收益现值为()元。 [1分]

、 418246

、 425700

、 637241

、 2863750

答案：

15、【单选题】
关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是()。 [1分]

、定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

、要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

、只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

、应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性

答案：

16、【单选题】
银行理财产品按交易类型可分为()。 [1分]

、开放式产品和封闭式产品

、利率挂钩产品和股票挂钩产品

、期次类产品和滚动发行产品

、保本产品和非保本产品

答案：

17、【单选题】
下列不属于投资型保险产品的是()。 [1分]

、收入补偿保险

、分红保险

、投资连结保险

、万能寿险

答案：

18、【单选题】
下列选项中，()反映的是风险客观上对客户的影响程度，同样的风险对不同的人影响是不一样的。 [1分]

、风险认知度

、风险厌恶程度

、风险偏好

、实际风险承受能力

答案：

19、【单选题】
商业银行总行按照相关规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的()。 [1分]

、 20%

、 35%

、 50%

、 60%

答案：

20、【单选题】
对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是()。 [1分]

、保险规划

、税收规划

、消费支出规划

、投资规划

答案：

21、【单选题】
投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为称为()。 [1分]

、基金申购

、基金分红

、基金认购

、基金转换

答案：

22、【单选题】
关于随机漫步理论，下列描述正确的是()。 [1分]

、股价会对所有的信息作出上涨或下跌的反映

、在市场均衡的条件下，股票价格仍不能反映所有的信息

、随机性被错误解读为股票市场是非理性的

、股价变动是随机的，是可测的

答案：

23、【单选题】
下列商业银行的理财顾问服务环节中，顺序排在“基础规划”之后的是()。 [1分]

、客户资产评估

、资产现状分析

、风险分析

、建立投资组合

答案：

24、【单选题】
凭证式国债的持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取。提前兑取时，收取的手续费为兑付本金的()。 [1分]

、 2‰

、 1‰

、 1.5‰

、 0.5‰

答案：

25、【单选题】
银行承兑汇票的特点不包括()。 [1分]

、安全性高

、流动性差

、灵活性好

、信用度高

答案：

26、【单选题】
下列关于银行代理黄金业务的说法，错误的是()。 [1分]

、金币有纯金币和纪念金币两种

、黄金基金属于风险较低的投资方式

、黄金条块的缺点是保存不便和移动不易

、纸黄金让投资者有随时提取所购买黄金或兑换成现金的权利

答案：

27、【单选题】
若预期未来利率水平上升，投资者应采取的措施为()。 [1分]

、减少储蓄

、增持外汇

、增持债券

、出售手中股票

答案：

28、【单选题】
商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。 [1分]

、 10小时

、 20小时

、 25小时

、 35小时

答案：

29、【单选题】
下列不属于现货期权的是()。 [1分]

、外汇期权

、股票指数期权

、利率期货期权

、债券期权

答案：

30、【单选题】
制订保险规划的合理步骤是()。 [1分]

、明确保险期限——选定保险产品——确定保险金额——确定保险标的

、确定保险金额——选定保险产品——确定保险标的——明确保险期限

、选定保险产品——明确保险期限——确定保险金额——确定保险标的

、确定保险标的——选定保险产品——确定保险金额——明确保险期限

答案：

31、【单选题】
下列关于收入型基金的特点说法错误的是()。 [1分]

、收入型基金常常投资于风险较大的金融产品

、收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化

、收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源

、收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入

答案：

32、【单选题】
根据《证券法》的规定，下列行为不属于操纵证券市场的是()。 [1分]

、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

、在自己实际控制的账户之间进行证券交易

、单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

答案：

33、【单选题】
债券型理财产品的风险特征是()。 [1分]

、投资风险高、收益高

、投资风险高、收益低

、投资风险低、收益稳定

、投资风险低、收益高

答案：

34、【单选题】
赋予投资者在到期日或之前，根据若干转换比率以行使价买人相关股票或收取差额付款的权利称为()。 [1分]

、认沽期权

、认购期权

、期货期权

、利率期权

答案：

35、【单选题】
按照《保险法》的规定，下列说法错误的是()。 [1分]

、《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为

、个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

、保险代理人可以是单位

、保险经纪人只能由个人担任

答案：

36、【单选题】
关于个人理财业务的客户关系管理，说法错误的是()。 [1分]

、商业银行进行个人理财主要集中在优质客户上，对客户实行分层服务

、分层服务意味着只为优质客户提供服务

、分层服务有利于银行收益水平的提高

、分层服务有利于个人金融业务的开拓

答案：

37、【单选题】
关于私人银行业务的说法错误的是()。 [1分]

、私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全

、私人银行业务的服务对象主要是高净值客户

、私人银行业务面向所有客户提供基础性服务

、与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些

答案：

38、【单选题】
关于封闭式基金和开放式基金的区别，说法错误的是()。 [1分]

、开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定

、开放式基金不能直接赎回，封闭式基金可以随时提出购买或赎回

、开放式基金的价格依据基金的资产净值而定，封闭式基金的价格受供求关系影响

、开放式基金每个开放日公告单位资产净值，封闭式基金每周至少公告一次

答案：

39、【单选题】
()是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。 [1分]

、单向不触发期权

、双向不触发期权

、二触即付期权

、一触即付期权

答案：

40、【单选题】
根据保险产品种类的划分，健康保险属于()范围。 [1分]

、人寿保险

、责任保险

、人身保险

、保证保险

答案：