1、【
单选题
】
对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划,商业银行()。
[0.5分]
、
不应销售
、
应限量销售
、
应扩大销售以分散风险
、
应按原计划销售并更小心地经营管理
答案:
2、【
单选题
】
一般来说,开放式基金单位买入价等于()。
[0.5分]
、
基金单位净资产值-赎回手续费
、
基金单位净资产值+申购手续费
、
基金单位净资产值-申购手续费
、
基金单位净资产值+赎回手续费
答案:
3、【
单选题
】
受托人接受委托人的委托,将委托人的资金按照双方的约定,以高科技产业为投资对象,以追求长期收益为投资目标所进行的一种直接投资方式称为()。
[0.5分]
、
证券投资信托理财产品
、
房地产投资信托理财产品
、
风险投资信托理财产品
、
组合投资信托理财产品
答案:
4、【
单选题
】
下列关于基金风险的说法,正确的是()。
[0.5分]
、
开放式基金的价格与基金净值之间一般来说是同方向变动的
、
开放式基金的价格总是与基金净值偏离很大
、
封闭式基金的价格与基金净值之间一般来说是反方向变动的
、
开放式基金的申购和赎回价格随基金净值的下跌而上升
答案:
5、【
单选题
】
房地产的投资方式不包括()。
[0.5分]
、
房地产购买
、
房地产租赁
、
房地产信托
、
申请房地产抵押贷款
答案:
6、【
单选题
】
用于度量各种金融资产之间收益相互关联程度的统计指标是()。
[0.5分]
答案:
7、【
单选题
】
下列关于债券偿还方式的说法,错误的是()。
[0.5分]
、
债券的偿还方式与债券的实际偿还期限无关
、
债券可以在期满时偿还
、
债券可以提前偿还
、
债券可以根据投资者的要求延期偿还
答案:
8、【
单选题
】
当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,银行业从业人员的下列行为错误的是()。
[0.5分]
、
向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议
、
为吸引亲属成为长期客户,以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务
、
向管理层主动说明潜在利益冲突的情况
、
当本人需要购买所在机构代理的产品时,以正常的价格与所在机构进行交易
答案:
9、【
单选题
】
企业投资活动的现金流入不包括()。
[0.5分]
、
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额
、
收到的税费返还
、
投资收益所得现金
、
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
答案:
10、【
单选题
】
人的生命周期可以划分为四个阶段:少年成长期、青年成长期、中年稳健期、退休养老期,其中青年成长期的理财特征是()。
[0.5分]
、
愿意承担较高的风险,追求高收益
、
风险厌恶程度较高、追求稳定的投资收益
、
尽力保全已积累的财富、厌恶风险
、
没有或仅有较低的理财需求和理财能力
答案:
11、【
单选题
】
()是指在同一外汇市场上同时买进和卖出币种相同、金额相同、交割期不同的外汇合约的交易。
[0.5分]
、
外汇掉期交易
、
外汇期货交易
、
远期外汇交易
、
外汇期权交易
答案:
12、【
单选题
】
假定年利率为10%,某投资者欲在3年内每年年末收回10000元。那么他当前需要存入银行()元。(不考虑利息税)
[0.5分]
、
30000
、
24869
、
27355
、
25832
答案:
13、【
单选题
】
下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是()。
[0.5分]
、
向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
、
向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
、
免费向客户提供国际市场理财产品信息
、
为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
答案:
14、【
单选题
】
投资者买入一份看跌期权,若期权费为A,执行价格为X,则当标的资产价格为(),该投资者不赔不赚。
[0.5分]
答案:
15、【
单选题
】
房地产投资者以所购买的房地产为抵押,借入相当于其购买成本的绝大部分款项,这被称为房地产投资的()。
[0.5分]
、
现金流和税收效应
、
财务杠杆效应
、
价值升值效应
、
风险效应
答案:
16、【
单选题
】
商业银行下列做法错误的是()。
[0.5分]
、
对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
、
根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
、
销售不能独立测算的理财计划
、
对理财计划设置市场风险监测指标
答案:
17、【
单选题
】
下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息是()。
[0.5分]
、
风险管理状况
、
财务会计报告
、
具体经营规划
、
董事和高级管理人员变更
答案:
18、【
单选题
】
下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是()。
[0.5分]
、
境外汇回的投资本金
、
商业银行划入的外汇资金
、
货币兑换费
、
境外汇回的投资收益
答案:
19、【
单选题
】
运用缘故法寻找目标客户的特性不包括()。
[0.5分]
、
得失心重
、
较易成功
、
容易接近
、
以量取质
答案:
20、【
单选题
】
在外汇理财产品中,()是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等,与利率期权、汇率期权等相结合,并在合约中体现这种期权的复合产品。
[0.5分]
、
结构类投资工具
、
浮动收益类产品
、
实盘外汇买卖
、
期权类产品
答案:
21、【
单选题
】
()是交易双方以当时外汇市场的价格成交,并在成交后的两个营业日内办理有关货币收付交割的外汇交易。
[0.5分]
、
即期外汇交易
、
远期外汇交易
、
外汇期货交易
、
外汇掉期交易
答案:
22、【
单选题
】
下列不属于银行业监管措施中现场检查的是()。
[0.5分]
、
进入银行业金融机构进行检查
、
询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项做出说明
、
查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
、
责令银行业金融机构依法披露信息
答案:
23、【
单选题
】
下列关于银行业监管措施中现场检查的说法,错误的是()。
[0.5分]
、
现场检查时,检查人员应当出示合法证件和检查通知书
、
现场检查时,检查人员不得少于二人
、
进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准
、
银行业金融机构必须无条件接受检查
答案:
24、【
单选题
】
一般情况下,可转换债券的风险()。
[0.5分]
、
高于国债
、
低于普通债券
、
高于股票
、
低于储蓄产品
答案:
25、【
单选题
】
商业银行在外部营销人员的考核、奖励制度建设方面,不应当()。
[0.5分]
、
以推介业绩为唯一指标
、
设置合规性指标
、
设置客户满意度指标
、
公布奖励情况
答案:
26、【
单选题
】
张先生失业前申请了数额较大的房贷、车贷等债务,失业后没有能力归还每月最低还款额,此时张先生正确的做法是()。
[0.5分]
、
以其他身份再申请其他的贷款来归还以前的欠款
、
找地下钱庄借钱还款
、
变换工作单位避免银行到单位追讨账款
、
如实告知银行自己的状况,达成解决方案
答案:
27、【
单选题
】
某企业2006年实现净利润100万元,利息费用为10万元,税率为33%,2006年期初和期末资产总额分别为1500万元和2000万元,则该企业资产收益率为()。
[0.5分]
、
6.10%
、
5.67%
、
5.00%
、
4.71%
答案:
28、【
单选题
】
若A产品的名义收益率为4%;协议规定的利率区间为0-4%,假设一年按360天计算。有240天中挂钩利率在0-3%之间,60天中挂钩利率在3%-4%之间,其他时间利率则高于4%。则该产品的实际收益率为()。
[0.5分]
、
4.67%
、
3.67%
、
3.50%
、
3.33%
答案:
29、【
单选题
】
买入看涨期权,()。
[0.5分]
、
当标的物价格为协议价格与期权费之和时,达到盈亏平衡
、
潜在最大损失为无穷大
、
投资者的潜在利润最大值为期权费
、
是预期市场未来下跌的操作行为
答案:
30、【
单选题
】
第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的,()。
[0.5分]
、
行为人不承担民事责任,第三人承担民事责任
、
第三人和行为人负连带责任
、
被代理人承担民事责任,行为人负连带责任
、
被代理人承担民事责任,第三人负连带责任
答案:
31、【
单选题
】
下列关于合同订立的说法,错误的是()。
[0.5分]
、
当事人订立合同,应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
、
当事人必须本人订立合同,不得代理
、
当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得泄露或者不正当地使用
、
当事人订立合同,有书面形式、口头形式和其他形式
答案:
32、【
单选题
】
个人理财业务人员的下列行为中,没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是()。
[0.5分]
、
举报商业贿赂
、
向客户透露本行理财产品设计全过程
、
当他人诋毁本行理财产品时坚决制止
、
遵守银行个人理财业务的规章制度
答案:
33、【
单选题
】
下列属于客户维护方法中知识维护的是()。
[0.5分]
、
设身处地站在客户的立场为客户着想
、
预见客户的未来而提出积极的建议
、
普及金融知识、启迪金融意识
、
当客户决定选择本银行后,想办法提供他们所需要的所有银行业务
答案:
34、【
单选题
】
张先生存入银行10000元2年期定期存款,年利率为5%,那么按照单利终值和复利终值的两种计算方法,张先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)
[0.5分]
、
11000;11000
、
11000;11025
、
10500;11000
、
10500;11025
答案:
35、【
单选题
】
下列关于金融衍生市场上套利者的说法,正确的是()。
[0.5分]
、
担任交易商和客户的中介
、
参与金融衍生工具交易的目的是减少未来的不确定性,降低甚至消除风险
、
以促成交易、收取佣金为目的
、
同时在两个或两个以上市场进行交易,获取无风险收益
答案:
36、【
单选题
】
期货公司应当()。
[0.5分]
、
向客户作获利保证
、
未经客户委托或者不按照客户委托内容,擅自进行期货交易
、
事先向客户出示风险说明书
、
在经纪业务中与客户约定分享利益或者共担风险
答案:
37、【
单选题
】
下列不符合期货交易制度的是()。
[0.5分]
、
会员结算准备金余额小于零,并未能在规定时限内补足的,应被强行平仓
、
交易所每周结算所有合约的盈亏
、
交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
、
会员持有的按单边计算的某一合约投机头寸存在限额
答案:
38、【
单选题
】
已知1号理财产品的方差是0.04,2号理财产品的方差是0.01,两种理财产品的协方差是0.01。假如投资者有50万人民币,将其中40万元投资于1号理财产品,10万元投资于2号理财产品,则该投资组合的方差是()。
[0.5分]
、
0.0292
、
0.034
、
0.05
、
0.06
答案:
39、【
单选题
】
根据《保险代理机构管理规定》,保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的,对其业务人员,销售前培训时间不得少于()小时。
[0.5分]
答案:
40、【
单选题
】
下列关于客户信息收集的说法,错误的是()。
[0.5分]
、
为了得到更加真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写
、
客户在填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释
、
人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
、
宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
答案: