2013年银行从业资格考试个人理财考前冲刺试题（二）-在线考试系统

1、【单选题】
外汇期权的购买者，其()。 [0.5分]

、风险是无限的，收益也是无限的

、风险是有限的，收益也是有限的

、风险是有限的，收益是无限的

、风险是无限的，收益是有限的

答案：

2、【单选题】
下列关于与利率挂钩的外汇理财产品的说法，正确的是()。 [0.5分]

、美元产品采用的主要是与LIBOR挂钩

、美元产品采用的主要是与HIBOR挂钩

、港元产品采用的主要是与LIBOR挂钩

、港元产品采用的主要是与Shibor挂钩

答案：

3、【单选题】
CCBP由()领导实施。 [0.5分]

、中国银行业协会银行业从业人员资格认证办公室

、中国银行业监督管理委员会

、中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会

、中国银行业协会银行业从业人员资格认证专家委员会

答案：

4、【单选题】
持有一个股份公司已发行股份5%的股东，应当在持股数额达到该比例之日起()日内向该公司报告，公司必须在接到报告之日起()日内向国务院证券监督管理机构报告。 [0.5分]

、 3；3

、 3；5

、 5；7

、 5；10

答案：

5、【单选题】
张小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则张小姐3年投资期满将获得的本利和为()。 [0.5分]

、 13000元

、 13310元

、 13500元

、 13210元

答案：

6、【单选题】
如果你的客户在今天向某投资项目投入15万元，一年后再追加投资15万元，该投资项目的收益率为12%，那么，在两年后，你的客户共回收的资金额大约是()元。 [0.5分]

、 338200

、 336000

、 318000

、 356200

答案：

7、【单选题】
银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是()准则的内容。 [0.5分]

、诚实信用

、守法合规

、勤勉尽职

、岗位职责

答案：

8、【单选题】
人的生命周期可以划分为四个阶段：少年成长期、青年成长期、中年稳健期、退休养老期，其中青年成长期的理财特征是()。 [0.5分]

、愿意承担较高的风险，追求高收益

、风险厌恶程度较高、追求稳定的投资收益

、尽力保全已积累的财富、厌恶风险

、没有或仅有较低的理财需求和理财能力

答案：

9、【单选题】
客户和某商业银行签订了保证收益理财计划，则()。 [0.5分]

、该银行根据约定情况向客户承诺支付固定收益并承担风险

、该银行根据约定情况向客户承诺支付最高收益并承担风险

、该银行根据约定条件保证客户的收益率

、该产品中高于银行同期储蓄存款利率的保证收益不附带条件

答案：

10、【单选题】
下列关于投资型保险产品的说法，错误的是()。 [0.5分]

、收益水平可以事先确定

、当合同规定的保险事故发生时，保险公司即按照事先约定标准给付保险金

、该类产品同时具有保障功能和投资功能

、该类产品的费用较高，流动性相对较弱

答案：

11、【多选题】
在银行代理的信托类理财产品中，()。 [1分]

、委托人以现金方式认购信托单位，可以由银行代理收付

、商业银行承担代理资金收付责任和信托计划的投资风险

、信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定影响

、信托产品缺乏转让平台，流动性差

、信托投资公司项目评估能力的高低和信托资产设计水平直接决定信托产品的风险高低

答案：

12、【多选题】
个人资产配置中的产品组合总体上包括()。 [1分]

、日常支出产品组合

、养老教育类产品组合

、储蓄产品组合

、投资产品组合

、投机产品组合

答案：

13、【多选题】
理财产品(计划)的名称应()。 [1分]

、恰当反映产品属性

、避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓

、避免针对特定目标客户群体的特点

、避免使用蕴涵潜在风险的模糊性语言

、避免使用易引发争议的模糊性语言

答案：

14、【多选题】
对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自()。 [1分]

、系统风险

、利率风险

、汇率风险

、收益风险

、流动性风险

答案：

15、【多选题】
根据发行主体不同，债券可划分为()。 [1分]

、公司债券

、金融债券

、社会债券

、政府债券

、国际债券

答案：

16、【多选题】
交易所上市基金(ETF)的特征主要有()。 [1分]

、一天提供一个基金净值报价

、投资者可以在证券交易所直接买卖ETF份额

、它可以在交易所挂牌买卖

、 ETF在本质上是开放式基金

、申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票

答案：

17、【多选题】
理财产品销售管理的内容包括()。 [1分]

、商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

、商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

、商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

答案：

18、【多选题】
下列商业银行为客户提供的服务，符合公平竞争的行为有()。 [1分]

、某银行为提高服务质量，定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧

、某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时，可以获得某些奖品

、为某大客户提供超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

、某银行在常规金融服务之外，关注解决客户日常生活困难，并提供信息咨询等增值服务

、以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息

答案：

19、【多选题】
以下关于金融市场功能的说法，正确的是()。 [1分]

、金融市场的调节功能是指金融市场的自发调节功能

、金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段

、金融市场为市场参与者提供风险补偿机制

、金融市场常被看做国民经济的“晴雨表”和“气象台”

、金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会

答案：

20、【多选题】
商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。 [1分]

、暂停商业银行销售新的理财计划或产品

、建议商业银行调整主管理财业务的负责人

、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

、建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

、建议商业银行调整相关内部审计部门负责

答案：

21、【多选题】
下列关于股票的说法，正确的有()。 [1分]

、股票能够给持有者带来收益

、股票表明投资者的投资份额及其权利和义务

、股票是股份公司发行的有价证券

、股票是一种债权凭证

、股票的实质是公司的产权证明书

答案：

22、【多选题】
财产信托的目的是()。 [1分]

、资金增值

、财产管理

、财产保值增值

、公共利益

、以上选项都是

答案：

23、【多选题】
商业银行要建立健全综合理财服务的()，并及时对相关体系的运行情况进行检查。 [1分]

、内部管理与监督体系

、客户授权检查与管理体系

、销售管理和审批体系

、收益保证与审计体系

、风险评估与报告体系

答案：

24、【多选题】
宏观经济政策对投资理财的影响具有()。 [1分]

、综合性

、复杂性

、唯一性

、阶段性

、全面性

答案：

25、【多选题】
根据《民法通则》，代理的特征包括()。 [1分]

、代理人须在代理权限内实施代理行为

、代理人须以被代理人的名义实施代理行为

、代理行为必须是具有法律效力的行为

、代理行为须直接对被代理人发生效力

、代理人在代理活动中具有独立的法律地位

答案：

26、【判断题】
处于退休养老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。() [1分]

答案： 正确

27、【判断题】
记账式国债的发行和交易均为无纸化。() [1分]

答案： 正确

28、【判断题】
一方以欺诈、胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，为无效合同。() [1分]

答案： 错误

29、【判断题】
理财客户购买保险产品可以实现资产增值的理财目标。() [1分]

答案： 错误

30、【判断题】
订立保险合同时，保险人有责任向投保人说明保险合同的条款内容。() [1分]

答案： 正确

31、【判断题】
一般来说，商业银行推出的人民币理财计划等机构性金融衍生品的流动性都比较好。() [1分]

答案： 错误

32、【判断题】
货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大；一定数量的未来收益距离当期时间越近，贴现率越高，现值越小。() [1分]

答案： 错误

33、【判断题】
不能独立测算理财计划的收益率。() [1分]

答案： 错误

34、【判断题】
一个家庭的子女教育的财务安排的时间弹性是非常低的。() [1分]

答案： 正确

35、【判断题】
固定利率储蓄产品的风险水平小于浮动利率储蓄产品。() [1分]

答案： 错误

36、【判断题】
对非保证性理财计划，与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。() [1分]

答案： 正确

37、【判断题】
商业银行未经批准办理结汇、售汇的由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得30万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款。() [1分]

答案： 错误

38、【判断题】
若本币大幅贬值，则持有一定比例的外汇资产可以减小本币贬值的影响。() [1分]

答案： 正确

39、【判断题】
金融市场最主要的交易机制是价格机制。() [1分]

答案： 正确

40、【判断题】
投资房地产需要承担经济周期性变动所带来的购买力下降的风险。() [1分]

答案： 正确