1、【
单选题
】
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的()。
[0.5分]
答案：
2、【
单选题
】
银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前()个工作日向监管部门事前报告。
[0.5分]
答案：
3、【
单选题
】
黄阿姨将20000元进行投资，年利率为14%，每季度计息一次，5年后的终值为()元。
[0.5分]
、
22800
、
25000
、
39800
、
38508
答案：
4、【
单选题
】
在商业银行个人理财业务中，民事法律关系的主体就是()。
[0.5分]
、
商业银行和个人客户
、
商业银行和政府部门
、
商业银行和企业单位
、
商业银行和行政机关
答案：
5、【
单选题
】
保险规划的主要步骤不包括()。
[0.5分]
、
确认保险合同
、
明确保险期限
、
选定保险产品
、
确定保险金额
答案：
6、【
单选题
】
国内银行在推出理财计划时，一般会对投资者进行风险提示。假如B银行推出人民币债券理财计划，则其主要应进行()提示。
[0.5分]
、
流动性风险和再投资风险
、
利率风险和流动性风险
、
汇率风险和利率风险
、
汇率风险和信用风险
答案：
7、【
单选题
】
税收规划最基本的原则是()，这是由税法的税收法定原则决定的。
[0.5分]
、
综合性原则
、
规划性原则
、
目的性原则
、
合法性原则
答案：
8、【
单选题
】
银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次，下列相关说法不正确的是()。
[0.5分]
、
理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄
、
私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务
、
私人银行业务是面向中高端客户提供的服务
、
财富管理客户，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户
答案：
9、【
单选题
】
《商业银行法》规定的经营活动中的“三性”原则不包括()。
[0.5分]
、
效益性原则
、
安全性原则
、
流动性原则
、
效率性原则
答案：
10、【
单选题
】
在结汇和境内个人购汇实行年度总额管理时，《个人外汇管理办法实施细则》对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值()。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。
[0.5分]
、
十万元
、
三十万元
、
三万美元
、
五万美元
答案：
11、【
单选题
】
银行个人理财业务的宏观经济政策不包括()。
[0.5分]
、
税收政策
、
货币政策
、
保险政策
、
收入分配政策
答案：
12、【
单选题
】
当预期未来本币升值时，下列个人理财策略调整的思路错误的是()。
[0.5分]
、
增加本币储蓄配置
、
增加股票配置
、
减少外汇配置
、
减少股票配置
答案：
13、【
单选题
】
财产险是目前各家银行大力发展的险种，下列不属于财产险的是()。
[0.5分]
、
企业财产保险
、
投连险
、
房贷险
、
家庭财产险
答案：
14、【
单选题
】
根据《个人所得税法》的相关规定，在中国境内无住所而在境内居住满()的个人，从中国境内和境外取得的所得应缴纳个人所得税。
[0.5分]
答案：
15、【
单选题
】
保险的相关要素不包括()。
[0.5分]
答案：
16、【
单选题
】
信贷资产类产品对银行和信托公司而言，都属于______，贷款的信用风险完全由______承担。()
[0.5分]
、
表外业务；银行
、
表内业务；信托公司
、
表外业务；投资者
、
表内业务；银行
答案：
17、【
单选题
】
期货交易的主要制度不包括()。
[0.5分]
、
持仓限额制度
、
强行平仓制度
、
每日结算制度
、
会员报告制度
答案：
18、【
单选题
】
以下不属于中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查的事项是()。
[0.5分]
、
商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等
、
商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况
、
商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况
、
当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况
答案：
19、【
单选题
】
商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划是()。
[0.5分]
、
目标规划
、
理财计划
、
理财咨询
、
综合理财服务
答案：
20、【
单选题
】
王先生购买3万元某债券，该债券利率为11%，他一年后将会得到()元。
[0.5分]
、
26700
、
30000
、
31000
、
33300
答案：
21、【
单选题
】
根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，个人提取外币现钞当日累计等值()美元以下(含)的，可以在银行直接办理。
[0.5分]
答案：
22、【
单选题
】
下列关于银行理财产品风险的说法错误的是()。
[0.5分]
、
提前终止风险，指如果在投资期内，如信托融资项目用款人提前全部或部分还款或者发生商业有权提前终止理财产品，客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的风险
、
流动性风险，指同样投资标的的理财产品一般期限越长流动性越差，所以作为对流动性的补偿，预期收益会相对高一些
、
违约和信用风险，指在办理理财业务的过程中所发生的不当操作导致的损失
、
延期风险，指理财产品对应的信托财产变现不及时等原因造成理财产品不能按时支付理财资金，理财期限将相应延长的风险
答案：
23、【
单选题
】
个人理财在国外的发展过程中，通常认为()是个人理财业务日趋成熟的时期，许多人涌入个人理财行业。
[0.5分]
、
20世纪80年代
、
20世纪90年代
、
20世纪60年代到80年代
、
20世纪80年代到90年代
答案：
24、【
单选题
】
银行的基金代销流程不包括()。
[0.5分]
、
基金转换
、
基金开户
、
基金申购
、
基金投资建议
答案：
25、【
单选题
】
下列()不属于组合投资类理财产品的优点。
[0.5分]
、
扩大了资金运用范围
、
信息透明度高
、
产品期限覆盖面广
、
发行主体有充分的主动管理能力
答案：
26、【
单选题
】
下列关于债券市场的功能表述错误的是()。
[0.5分]
、
债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所
、
债券市场能够反映企业经营实力和发展前景
、
债券市场是债券流通和变现的场所
、
债券市场是聚集资金的重要场所
答案：
27、【
单选题
】
为了控制费用与投资储蓄，下列不属于银行从业人员应该建议客户在银行开立的账户类型的是()。
[0.5分]
、
信用卡账户
、
定期投资账户
、
扣款账户
、
活期储蓄账户
答案：
28、【
单选题
】
下列关于个人理财中民事代理的特征描述错误的是()。
[0.5分]
、
代理行为必须是具有法律效力的行为
、
代理人在代理活动中具有独立的法律地位
、
代理人可以以个人的名义实施代理行为
、
代理人须在代理权限内实施代理行为
答案：
29、【
单选题
】
个人理财过程中的步骤不包括()。
[0.5分]
、
制订个人理财服务内容
、
评估理财环境和个人条件
、
制定个人理财目标
、
监控执行进度和再评估
答案：
30、【
单选题
】
现代资产组合理论是由美国经济学家()提出的。
[0.5分]
、
A•安多
、
迈克尔•波特
、
F•莫迪利安尼
、
哈里•马柯维茨
答案：
31、【
单选题
】
《商业银行法》规定，设立商业银行，应当经()审查批准。
[0.5分]
、
商业银行银行业监督管理机构
、
国务院银行业监督管理机构
、
国际银行业监督管理机构
、
中国银行业监督管理协会
答案：
32、【
单选题
】
《中华人民共和国合同法》规定，合同履行的抗辩权不包括()。
[0.5分]
、
不安抗辩权
、
安全抗辩权
、
先履行抗辩权
、
同时履行抗辩权
答案：
33、【
单选题
】
年初的10000元投入股市，当收益率为15%的情况下，到年终其价值为11500元，其中()元是货币的时间价值。
[0.5分]
、
1500
、
750
、
900
、
1000
答案：
34、【
单选题
】
()是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行进行负面评价的风险。
[0.5分]
、
评估风险
、
销售风险
、
声誉风险
、
管理风险
答案：
35、【
单选题
】
保险兼业代理许可证的有效期限为______年，保险兼业代理人应在有效期满前______个月申请办理换证事宜。()
[0.5分]
答案：
36、【
单选题
】
银行业从业人员在接洽业务的过程中，对客户提出的明显不合理请求应耐心说明情况，取得理解和谅解是从业人员与客户关系协调处理原则中()的具体体现。
[0.5分]
、
了解客户
、
公平对待
、
礼貌服务
、
娱乐及便利
答案：
37、【
单选题
】
《中华人民共和国个人所得税法》中，下列()不用交个人所得税。
[0.5分]
、
稿酬所得
、
偶然所得
、
保险赔款
、
工资、薪金所得
答案：
38、【
单选题
】
下列()应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。
[0.5分]
、
交易场所
、
商业银行
、
证券公司
、
监管机构
答案：
39、【
单选题
】
反映宏观经济状况的经济指标的运行规律不包括()。
[0.5分]
、
通货膨胀率
、
就业率
、
国际收支与汇率
、
国民收入
答案：
40、【
单选题
】
银行个人理财业务的宏观影响因素不包括()。
[0.5分]
、
经济环境
、
技术环境
、
社会环境
、
教育环境
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
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