1、【
单选题
】
下列关于债券的风险和收益的表述不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
金融债券的信用风险最小
、
附息债券的名义收益率是不变的，则该债券属于固定收益证券，但实际上债券的价格变动越频繁，则该债券越有风险
、
债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险
、
投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险
答案：
2、【
单选题
】
我国QDII基金在我国（ ）设立，从事（ ）投资。
[0.5分]
、
境内，境内
、
境内，境外
、
境外，境内
、
境外，境外
答案：
3、【
单选题
】
目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（ ）。
[0.5分]
、
证券投资基金
、
衍生金融工具
、
结构性存款
、
浮动利率债券
答案：
4、【
单选题
】
对基金的申购赎回诉述中，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
开放式基金的收购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理可以委托证监会认定的其他机构代为办理
、
基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回
、
“未知价格”进行基金的申购和赎回式基金交易的基本规则
、
开放式基金的交易价格基本上是由社会供求关系决定
答案：
5、【
单选题
】
零售银行争取的高端客户群体主要是处于（ ）的客户。
[0.5分]
答案：
6、【
单选题
】
投保人最基本的义务是（ ）。
[0.5分]
、
预防危险
、
出险通知
、
交付保费
、
索赔举证
答案：
7、【
单选题
】
期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划（ ） 。
[0.5分]
、
期权费收益
、
保证金存款收益
、
投资收益
、
综合收益
答案：
8、【
单选题
】
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括（ ）。
[0.5分]
、
交易限额
、
错配限额
、
止损限额
、
风险价值限额
答案：
9、【
单选题
】
采用贴现方式发行的一年期债券，面值为1000元，发行价格为900元，其年利率为（ ）。
[0.5分]
、
10%
、
11%
、
11.11%
、
9.99%
答案：
10、【
单选题
】
商业银行不得代客投资于国际公认评级机构评级（ ）以下的证券。
[0.5分]
答案：
11、【
单选题
】
外汇期权的购买者.其（ ） 。
[0.5分]
、
风险是无限的，收益也是无限的
、
风险是有限的，收益也是有限的
、
风险是有限的，收益是无限的
、
风险是无限的，收益是有限的
答案：
12、【
单选题
】
商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的（ ）前报送中国银行业监督管理委员会。
[0.5分]
答案：
13、【
单选题
】
对个人资产负债表的理解，下列说法错误的是（ ）。
[0.5分]
、
资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”
、
资产负债表可以反映客户的动态财务特征
、
资产和负债的结构是报表分析的重点
、
当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险
答案：
14、【
单选题
】
一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ） .
[0.5分]
、
股票型基金一债券型基金一混合型基金一货币市场型基金
、
股票型基金一混合型基金一债券型基金一货币市场型基金
、
混合型基金一股票型基金一债券型基金一货币市场型基金
、
混合型基金一股票型基金一货币市场型基金一债券型基金
答案：
15、【
单选题
】
由于对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短，造成保险事故发生，不能获得较为充分的补偿的风险是（ ）。
[0.5分]
、
不必要保险风险
、
过分保险的风险
、
未充分保险的风险
、
信用风险
答案：
16、【
单选题
】
银行A与B是竞争对手，为了赢得市场份额，A以低于成本价的价格销售理财产品，则A的做法（ ）。
[0.5分]
、
符合公平竞争
、
不符合公平竞争
、
在公司想获得市场优势时可鼓励采用
、
正常情况下不符合公平竞争，但在公司业务发展陷入困境时可以采用
答案：
17、【
单选题
】
从长期来看，影响汇率走向的因素中不包括（ ）。
[0.5分]
、
官方干预
、
国际收支
、
通货膨胀率
、
利率
答案：
18、【
单选题
】
买入看涨期权，（ ）。
[0.5分]
、
潜在利润最大为期权费
、
潜在最大损失为无穷大
、
当标的物价格为协议价格与期权费之和时，达到盈亏平衡
、
是预期市场未来下跌的操作行为
答案：
19、【
单选题
】
受托人接受委托人的委托。将委托人的资金按照双方的约定。以高科技产业为投资对象，以追求长期收益为投资目标所进行的一种直接投资方式称为（ ）。
[0.5分]
、
证券投资信托理财产品
、
房地产投资信托理财产品 ，
、
风险投资信托理财产品
、
组合投资信托理财产品
答案：
20、【
单选题
】
按照银行业从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是（ ）。
[0.5分]
、
未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密
、
未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料
、
从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料
、
未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流
答案：
21、【
单选题
】
下列关于《证券投资基金法》对于基金管理人有关规定的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
基金管理人负责基金的具体投资操作
、
基金管理人由依法设立的商业银行担任
、
基金管理人的注册资本不得低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
、
基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理
答案：
22、【
单选题
】
在进行现场检查的时候，检查人员应不少于（ ） 。
[0.5分]
答案：
23、【
单选题
】
下列关于黄金的流动性、收益情况及风险点的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
对投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差
、
黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以 分散投资总风险
、
黄金不能保值
、
不像投资其他金融资产一样取得利息和股利，且价格受国际市场影响较大，所以市场风险是第一位的
答案：
24、【
单选题
】
在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供至少（w）一次，商业银行与客户另有约定的除外。
[0.5分]
答案：
25、【
单选题
】
中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是（ ）。
[0.5分]
、
央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场，理财产品价格上升
、
央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升、
、
央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
、
央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
答案：
26、【
单选题
】
下列关于保险代理人和保险经纪人的说法，不正确的是（ ） 。
[0.5分]
、
保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理续费，并在保险人授权范围内代为办理保险业务的单位或者个人
、
保险经纪人是基于保险人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位
、
保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任
、
因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任
答案：
27、【
单选题
】
下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是（ ）。
[0.5分]
、
不必约定下次拜访的时间
、
主动，热情，自信的介绍本银行
、
递送名片
、
自我介绍，语气和缓，注意礼貌
答案：
28、【
单选题
】
对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过（ ）小时。
[0.5分]
答案：
29、【
单选题
】
直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对中国人而言，直接标价法下人民币元与英镑的汇率为（ ）。
[0.5分]
、
14
、
0.0714
、
3.5
、
0.2857
答案：
30、【
单选题
】
在相同保额和投保条件下，（ ）保费最低。
[0.5分]
、
年金保险
、
终身寿险
、
两全保险
、
定期寿险
答案：
31、【
单选题
】
商业银行在外部营销人员的考核、奖励制度建设方面，不应当（ ）。
[0.5分]
、
以推介业绩为唯一指标
、
设置合规性指标
、
设置客户满意度指标
、
公布奖励情况
答案：
32、【
单选题
】
下列关于现金管理的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
若已知客户每月固定支出，则其失业保障月数可由存款、可变现资产或净资产／月固定支出来计算
、
客户可利用贷款额度储备作为应对失业导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用，即作为紧急备用金
、
客户可利用活期存款储备紧急备用金，与贷款额度相比不存在机会成本
、
在预测客户期望达到的消费水平支出时，银行从业人员要考虑客户所在地区的通货膨胀率的高低
答案：
33、【
单选题
】
收集客户个人信息的方法，不包括（ ）。
[0.5分]
、
填写登记表
、
与客户交谈
、
向第三人打听
、
使用心理测试问卷
答案：
34、【
单选题
】
我国某商业银行进行境外理财投资。其用于境外投资的全部资产应当（ ）。
[0.5分]
、
保管在该银行相应的理财部门
、
将50％的资产委托给另一家境内商业银行保管，并支付该部分托管费，剩余部分由自己的理财部门管理
、
全部委托另一家境内商业银行保管
、
委托给一家境外商业银行托管
答案：
35、【
单选题
】
下列关于资产配置组合模型的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
金字塔型结构具有很好的安全性和稳定性
、
哑铃型结构可以充分地享受黄金投资周期的收益
、
纺锤型结构适合成熟市场
、
梭镖型结构属于风险较低的一种资产结构
答案：
36、【
单选题
】
下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
、
可以亲自以客户的身份进行调查
、
不得委托他人以客户的身份进行调查
、
应采用多样化的方式进行调查
答案：
37、【
单选题
】
为了控制客户的费用和投资储蓄。银行从业人员应该建议该客户在银行开设三种类型的账户，下列四个选项中，不属于这三种类型账户的是（ ）。
[0.5分]
、
活期储蓄账户
、
定期投资账户
、
扣款账户
、
信用卡账户
答案：
38、【
单选题
】
下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（ ）。
[0.5分]
、
若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权
、
若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权
、
看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益
、
看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
答案：
39、【
单选题
】
下列不属于货币市场工具的是（ ）。
[0.5分]
、
短期政府债券
、
中长期债券
、
商业票据
、
大额可转让定期存单
答案：
40、【
单选题
】
下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是（ ）。
[0.5分]
、
有一个好的开场白
、
以诚相待
、
封闭性问题
、
观察有效信息
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
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