2013年银行业初级考试《个人理财》考前押密试卷(4)-在线考试系统

1、【多选题】
下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（　　）。 [1分]

、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

、在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

、商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

、商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

、对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

答案：

2、【多选题】
房屋产权证是对进行了房屋产权登记后所发证件的统称，可分为（　　）。 [1分]

、房屋所有权证

、房屋共有权保持证

、房屋抵押权证

、房屋他项权证

、房屋出售权证

答案：

3、【多选题】
根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为（　）。 [1分]

、资深理财经理

、个人理财顾问从业人员

、综合理财服务从业人员

、高级理财经理

、中级理财经理

答案：

4、【多选题】
商业银行个人理财业务人员操守基本准则包含的内容包括（　　）等方面。 [1分]

、正直诚信

、勤勉尽责

、遵纪守法

、廉洁自律

、玩忽职守

答案：

5、【多选题】
维持最佳资产投资组合必须经过系统缜密的资产配置流程，其中内容包含（　）。 [1分]

、投资目标规划

、资产类别的选择

、资产配置策略与比例配置

、定期检视

、动态分析调整

答案：

6、【多选题】
以下关于境内个人理财的说法正确的有（　　）。 [1分]

、个人理财业务服务的对象是个人和家庭

、个人理财业务是一般性业务咨询服务

、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

、个人理财业务是一种个性化、综合化服务

答案：

7、【多选题】
基金份额持有人享有的权利包括（　）。 [1分]

、分享基金财产收益

、参与分配清算后的剩余基金财产

、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

、查阅或者复制基金公司的内部基金信息资料

答案：

8、【多选题】
结构性理财产品大致可以细分为（　）。 [1分]

、外汇挂钩类

、利率挂钩类

、股票挂钩类

、商品挂钩类

、指数挂钩类

答案：

9、【多选题】
构成投资者必要收益率的三部分是（　）。 [1分]

、真实收益率

、持有期收益率

、通货膨胀率

、风险报酬

、预期收益率

答案：

10、【多选题】
现有以下两项投资选择：（1）风险资产组合30%的概率获得l5%的收益，20%的概率获得l0%的收益，20%的概率获得7%的收益，20%的概率获得2%的收益，10%的概率获得一5%的收益；（2）国库券6%的收益。市场的风险溢价是3%。下列说法正确的是（　　）。 [1分]

、风险资产组合的期望收益率是7.8%

、风险资产组合的标准差是0.379%

、市场对该组合的风险报酬是1.8%

、该组合的贝塔系数是0.6%

、以上各项皆正确

答案：

11、【判断题】
为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后12个月内，不得买卖该种股票。（　） [1分]

答案： 错误

12、【判断题】
财务规划是一种约束条件下的最优化行为。（　　） [1分]

答案： 错误

13、【判断题】
金融衍生产品的价值依赖于基本标的资产的价值。（　） [1分]

答案： 正确

14、【判断题】
对于期权的卖方来说，如果市场价格对他不利的话，他就可以选择不执行期权。（　） [1分]

答案： 错误

15、【判断题】
制定保险规划的首要任务，就是确定保险标的。（　） [1分]

答案： 正确

16、【判断题】
一般来说，高学历、投资知识丰富的人，风险管理能力强，往往能从事高风险投资。（　） [1分]

答案： 正确

17、【判断题】
某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。（　） [1分]

答案： 错误

18、【判断题】
客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，业务人员只能用上一年的数值作为参考。（　） [1分]

答案： 错误

19、【判断题】
在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。审批制就是商业银行开展个人理财业务应按规定报中国人民银行批准。（　　） [1分]

答案： 错误

20、【判断题】
为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力。（　） [1分]

答案： 错误

21、【判断题】
某商业银行大堂中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。（　） [1分]

答案： 错误

22、【判断题】
美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这体现了客户风险特征中的风险偏好。（　） [1分]

答案： 正确

23、【判断题】
认购期一般按照基金面值1元钱购买基金，认购费率通常要高于申购费率。（　） [1分]

答案： 错误

24、【判断题】
商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。（　） [1分]

答案： 正确

25、【判断题】
人身保险合同是以财产及其有关利益为保险标的的保险合同。（　） [1分]

答案： 错误