1、【
单选题
】
下列个人理财业务人员的做法．需要负刑事责任的是()。
[0.5分]
、
利用个人理财业务进行洗钱活动
、
销售理财产品时使用虚假性的预测数据
、
从事未经批准的个人理财业务
、
销售理财产品时未透露理财产品的风险
答案：
2、【
单选题
】
下列关于个人资产负债表的说法，正确的是()。
[0.5分]
、
反映了某时间点的资产负债状况
、
反映了某时间点的现金流量
、
反映了某段时期的收支状况
、
反映了某段时期的资产负债状况
答案：
3、【
单选题
】
某客户的理财目标时间短且完全无弹性。则其最佳选择是()。
[0.5分]
答案：
4、【
单选题
】
低风险、低收益的储蓄、债券资产与高风险、高收益的股票、基金资产比例相当，占主导地位，而中风险、中收益的资产占比最低的资产配置组合模型是()。
[0.5分]
答案：
5、【
单选题
】
建立一个充分分散化的证券投资组合是()的一种方法。
[0.5分]
、
主动投资策略
、
被动投资策略
、
技术分析
、
基本面分析
答案：
6、【
单选题
】
基金托管人的职责不包括()。
[0.5分]
、
编制中期和年度基金报告
、
保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
、
按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
、
按照规定召集基金份额持有人大会
答案：
7、【
单选题
】
同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的。这是因为各自有不同的()。
[0.5分]
、
实际风险承受能力
、
风险偏好
、
风险分散
、
风险认知
答案：
8、【
单选题
】
下列关于退休规划的说法。正确的是()。
[0.5分]
、
计划开始不宜太迟
、
规划期应当在5年左右
、
投资应当极其保守
、
对投资和风险可以相当乐观
答案：
9、【
单选题
】
张先生2年后可以获得100万元，年利率是10%。那么这笔钱的单利现值和复利现值分别为()万元。
[0.5分]
、
83.33，82.64
、
90.91，83.33
、
90.91，82.64
、
83.33，83.33
答案：
10、【
单选题
】
某日银行公布的牌价为：GBP/USD=1.8107/1.8112。这意味着客户在用英镑兑换美元时，()。
[0.5分]
、
可以与银行协商确定汇率
、
按照1.8107和1.8112的中间价进行兑换
、
1英镑兑换1.8107美元
、
1英镑兑换1.8112美元
答案：
11、【
单选题
】
下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
不同人的风险承受能力不同
、
退休老人的风险承受能力通常低于中年人
、
投资期限越长，风险承受能力越强
、
长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱
答案：
12、【
单选题
】
07年《期货交易管理条例》通过并施行，条例的内容不包括()。
[0.5分]
、
商品期货交易
、
金融期货交易
、
期货合约交易
、
建立全球最大的期货交易所
答案：
13、【
单选题
】
股票价格变动的直接原因是()。
[0.5分]
、
供求关系
、
经济周期
、
通货膨胀
、
市场基准利率
答案：
14、【
单选题
】
个月国库券(假定90天)，面值100元，价格为99元，赎该国库券的年贴现率为()。(假定年天数以360天计算。)
[0.5分]
答案：
15、【
单选题
】
下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是()。
[0.5分]
、
名家字画
、
唐宋古董
、
古代玉器
、
邮票
答案：
16、【
单选题
】
客户信任的最高层次是()。
[0.5分]
、
认知信任
、
情感信任
、
行为信任
、
态度信任
答案：
17、【
单选题
】
中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是()。
[0.5分]
、
央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场，理财产品价格上升
、
央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升
、
央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
、
央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
答案：
18、【
单选题
】
按照风险从小到大排序，下列排序正确的是()。
[0.5分]
、
储蓄存款，国库券，普通股，公司债券
、
国库券，优先股，公司债券，商业票据
、
国库券，储蓄存款，商业票据，普通股
、
储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券
答案：
19、【
单选题
】
债券的即期收益率是()。
[0.5分]
、
息票利息与债券面额的比值
、
年息票利息与债券面额的比值
、
息票利息与债券市场价格的比值
、
年息票利息与债券市场价格的比值
答案：
20、【
单选题
】
理财顾问服务流程的最后一步是()。
[0.5分]
、
实施计划
、
基础规划
、
建立投资组合
、
绩效评估
答案：
21、【
单选题
】
在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时期是()。
[0.5分]
、
退休养老期
、
中年稳健期
、
青年成长期
、
少年成长期
答案：
22、【
单选题
】
投资者购买()理财计划承担的风险最大。
[0.5分]
、
固定收益理财计划
、
保证收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划
、
非保本浮动收益理财计划
答案：
23、【
单选题
】
债券挂钩类理财产品主要是指在()和()上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。
[0.5分]
、
股票市场，债券市场
、
期货市场，股票市场
、
货币市场，债券市场
、
股票市场，货币市场
答案：
24、【
单选题
】
编造并传播虚假信息，严重影响证券交易的行为属于()。
[0.5分]
、
欺诈客户行为
、
操纵证券市场行为
、
虚假信息误导行为
、
证券内幕交易行为
答案：
25、【
单选题
】
如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则()。
[0.5分]
、
实际收益率等于票面利率
、
实际收益率高于票面利率
、
实际收益率低于票面利率
、
实际收益率和票面利率无关
答案：
26、【
单选题
】
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是()。
[0.5分]
、
个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式
、
个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的
、
个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的
、
个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分
答案：
27、【
单选题
】
以下关于互换交易的作用说法错误的是()。
[0.5分]
、
可以绕开外汇管制
、
具有价格发现的功能
、
基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本
、
在资产、负债管理中防范利率、汇率风险
答案：
28、【
单选题
】
证券法律责任不包括()。
[0.5分]
、
刑事责任
、
民事责任
、
失职责任
、
行政责任
答案：
29、【
单选题
】
外籍人士取得的下列所得中，()可以免征个人所得税。
[0.5分]
、
来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人士在我国境内取得的储蓄存款利息
、
外籍人士从境内上市A股企业(内资企业)取得的股息红利
、
外籍人士在我国境内取得的保险赔款
、
外籍人士转让国家发行的金融债券的所得
答案：
30、【
单选题
】
金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
[0.5分]
、
第三方
、
客户
、
该金融机构
、
该金融机构和第三方按比例
答案：
31、【
单选题
】
若国际外汇市场上GBP/USD=1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为()。
[0.5分]
、
GBP/CAD=2.0420/2.0443
、
GBP/CAD=2.0373/2.0490
、
CAD/GBP=1.4882/1.4898
、
CAD/GBP=1.4847/1.4932
答案：
32、【
单选题
】
收集客户个人信息的方法，不包括()。
[0.5分]
、
填写登记表
、
与客户交谈
、
向第三人打听
、
使用心理测试问卷
答案：
33、【
单选题
】
在风险管理手段中，保险属于()手段。
[0.5分]
、
风险分散
、
风险控制
、
风险回避
、
风险转移
答案：
34、【
单选题
】
以下有关期货的说法错误的是()。
[0.5分]
、
期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法
、
期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易
、
大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结
、
期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约
答案：
35、【
单选题
】
个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的()。
[0.5分]
、
需求的分散性与低风险性
、
需求的广泛性与动态性
、
需求的交融性与开放性
、
需求的差异性与层次性
答案：
36、【
单选题
】
我国《公司法》规定，公司清算时，清算组应当自成立之日起()内通知债权人，并于60日内在报纸上公告。
[0.5分]
答案：
37、【
单选题
】
银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，该员工为客户提供了中肯的理财建议，该员工的做法()。
[0.5分]
、
维护了客户关系，值得表扬
、
发展了银行业务
、
表现了对客户的诚实信用
、
违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
答案：
38、【
单选题
】
股票有多种价值，投资者平时较为关心的是()。
[0.5分]
答案：
39、【
多选题
】
下表是2008年1月10日、11日的人民币汇率情况，则下列说法中正确的是()。
人民币汇率中间价
数据来源：中国人民银行网站
[1分]
、
表中的汇率都是用间接标价法来表示的
、
1月11日相对于1月10日，与人民币相比，英镑的币值有所上升
、
1月11日相对于1月10日，与人民币相比，欧元的币值有所上升
、
在表中所列出的币种中，1月11日相对于1月10日，变动最大的是港币
、
如果表中所示的汇率变动趋势持续下去的话，出口美国的中国商品将变贵
答案：
40、【
多选题
】
基金应该公开披露的信息包括()。
[1分]
、
基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
、
基金募集情况
、
基金份额上市交易公告书
、
基金净资产、基金份额净值
、
涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
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