1、【
单选题
】
下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（ ）
[0.5分]
、
金融远期市场
、
金融互换市场
、
金融期货市场
、
金融买卖市场
答案：
2、【
单选题
】
（ ）是指专门融通短期资金和交易期限在1年以内(包括l年)的有价证券市场。
[0.5分]
、
短期资金市场
、
资本市场
、
外汇市场
、
保险市场
答案：
3、【
单选题
】
扣缴义务人每月所扣的税款：自行申报纳税人每月应纳的税款，都应当在（ ）内缴入国库，并向税务机关报送纳税申报表。
[0.5分]
、
次月5日
、
当月最后一个工作日
、
次月10日
、
次月7日
答案：
4、【
多选题
】
财政政策通常被分为（ ）。
[1分]
、
扩张性财政政策
、
紧缩性财政政策
、
中性财政政策
、
刺激性财政政策
、
消极性财政政策
答案：
5、【
多选题
】
下列关于调节货币供应量对证券市场的影响，说法正确的有（ ）。
[1分]
、
中央银行可以通过存款准备金率和再贴现率调节货币供应量
、
中央银行提高存款准备金率，证券市场价格趋于下跌
、
中央银行提高再贴现率，市场贴现利率将下降
、
中央银行提高再贴现率，证券市场的资金供应减少，证券市场行情走势趋软
、
中央银行提高基准利率，证券市场价格趋于上升
答案：
6、【
多选题
】
影响汇率变动的因素有（ ）。
[1分]
、
宏观经济状况
、
经济增长率
、
国际收支状况
、
通货膨胀
、
利率
答案：
7、【
多选题
】
根据宏观经济的景气变化适时转换投资工具，较为恰当的有（ ）。
[1分]
、
预期利率将持续上升时，由债券型基金转入货币型基金
、
预期利率将由谷底反弹时，由货币型基金转入债券型基金
、
预期利率已上升到顶点时，由货币型基金转入债券型基金
、
预期利率将下降时，由货币型基金转入债券型基金
、
预期经济增长率将放缓时，增加长期债券投资比重
答案：
8、【
多选题
】
根据证券市场线方程式，任意证券或组合的期望收益率由（ ）构成。
[1分]
、
无风险利率
、
市场利率
、
风险溢价
、
通货膨胀率
、
经济增长率
答案：
9、【
多选题
】
假设证券A历史数据表明，年收益率为50％的概率为20％，年收益率为30％的概率为40％，年收益率为10％的概率为40％，那么证券A（ ）。
[1分]
、
期望收益率为26％
、
期望收益率为30％
、
估计期望方差为l2．4％
、
估计期望方差为l5．69，6
、
到期收益率为26％
答案：
10、【
多选题
】
按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为（ ）。
[1分]
、
现货市场
、
货币市场
、
长期存贷市场
、
证券市场
、
期货市场
答案：
11、【
多选题
】
股票及其衍生工具交易的种类主要有（ ）。
[1分]
、
现货交易
、
期货交易
、
期权交易
、
股票指数交易
、
贴现交易
答案：
12、【
多选题
】
金融市场的参与者有（ ）。
[1分]
、
居民个人
、
商业性金融机构
、
政府
、
企业
、
中央银行
答案：
13、【
多选题
】
下列金融工具中，没有偿还期的有（ ）。
[1分]
、
永久性债券
、
银行定期存款
、
股票
、
CDs
、
商业票据
答案：
14、【
多选题
】
按股票所代表的股东权利划分，股票可分为（ ）。
[1分]
、
记名股
、
优先股
、
不记名股
、
新股
、
普通股
答案：
15、【
多选题
】
下列对理财产品特点的描述，属于货币型理财产品特点的有（ ）。
[1分]
、
投资期限短
、
本金、收益安全性高
、
市场认知度高
、
当今国际金融市场上最具有潜力的业务之一
、
通常被作为活期存款的替代晶
答案：
16、【
多选题
】
对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自（ ）。
[1分]
、
利率风险
、
汇率风险
、
信用风险
、
流动性风险
、
系统性风险
答案：
17、【
多选题
】
增强型新股申购理财产品可以申购的对象有（ ）。
[1分]
、
国债
、
可分离债券
、
可转债
、
中央银行票据
、
新股
答案：
18、【
多选题
】
根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为（ ）。
[1分]
、
外汇挂钩类
、
指数挂钩类
、
债券型理财产品
、
股票挂钩类
、
商品挂钩类
答案：
19、【
多选题
】
下列关于凭证式债券的说法正确的有（ ）。
[1分]
、
券面上印制票面金额
、
凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失
、
“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通
、
凭证式债券不可以提前兑付
、
在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取
答案：
20、【
多选题
】
政府债券与金融债券的不同表现有（ ）。
[1分]
、
政府债券被称为“金边债券”
、
政府债券比金融债券信用等级高
、
政府债券比金融债券的风险小
、
政府债券可以免税，金融债券是不可以免税的
、
短期政府债券的流动性好于长期政府债券
答案：
21、【
多选题
】
下列各项中，说法正确的有（ ）。
[1分]
、
股票的直接收益取决于发行公司的经营效益
、
债券的直接收益取决于债券利率
、
债券的利率是不确定的，投资风险大
、
基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要
、
国债不存在违约风险
答案：
22、【
多选题
】
退休规划的认识误区包括（ ）。
[1分]
、
计划开始太迟
、
对收入和费用的估计太乐观
、
投资过于保守
、
盲目投资
、
过分投资
答案：
23、【
多选题
】
制定保险规划的原则包括（ ）。
[1分]
、
转移风险的原则
、
量力而行的原则
、
分析客户保险需要
、
合法性原则
、
目的性原则
答案：
24、【
多选题
】
通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。
[1分]
、
调查了解客户
、
生活设计与生活资产拨备
、
风险规划与保障资产拨备
、
建立多元化的产品组合
、
建立长期投资储备
答案：
25、【
多选题
】
理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括（ ）。
[1分]
、
合法性原则
、
节税性原则
、
规划性原则
、
综合性原则
、
目的性原则
答案：
26、【
多选题
】
下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的有（ ）。
[1分]
、
信托公司
、
邮政储蓄银行
、
基金管理公司
、
花旗银行
、
汽车金融公司
答案：
27、【
多选题
】
（ ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。
[1分]
、
从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
、
从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
、
从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
、
对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
、
为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核
答案：
28、【
多选题
】
银行业从业人员职业操守规定，银行从业人员（ ）为其他岗位人员代为履行职责。
[1分]
、
可以
、
经内部职责调整可以
、
经过适当批准可以
、
紧急情况可以
、
特殊情况可以
答案：
29、【
多选题
】
《证券法》规定，证券公司及其从业人员从事（ ），损害客户利益的行为属于欺诈行为。
[1分]
、
未经客户委托，擅自为客户买卖证券
、
传播、提供虚假或者误导投资者的信息
、
挪用公款进行大规模的证券买卖
、
不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
、
为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
答案：
30、【
多选题
】
按照《期货交易管理条例》的规定，期货交易所不得（ ）。
[1分]
、
直接或间接参与期货交易
、
从事信托投资
、
股票投资
、
非自用不动产投资
、
从事与期货业务无关的活动
答案：
31、【
多选题
】
下列资产工具可以作为金融期货合约标的物的有（ ）。
[1分]
、
股票价格指数
、
农产品
、
黄金
、
利率
、
汇率
答案：
32、【
多选题
】
在债务管理中，需要考虑的因素包括（ ）。
[1分]
、
贷款需求
、
预期收支情况
、
还款能力
、
客户资产价值
、
合理选择贷款种类和担保方式
答案：
33、【
多选题
】
商业银行要建立健全综合理财服务的（ ），并及时对相关体系的运行情况进行检查。
[1分]
、
内部管理与监督体系
、
客户授权检查与管理体系
、
销售管理和审批体系
、
收益保证与审计体系
、
风险评估与报告体系
答案：
34、【
多选题
】
商业银行应综合分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的有（ ）。
[1分]
、
保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
、
保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
、
保证收益理财计划的起点金额，人民币应该在5万元以上
、
保证收益理财计划的起点金额，外币应该在3000美元(或等值外币)以上
、
其他理财计划和投资产品的销售起点会额，应不低于保证收益型理财计划的起点金额
答案：
35、【
多选题
】
商业银行开展个人理财业务有（ ）等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
[1分]
、
违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
、
将一般储蓄存款产品作为理财计划销售，并违反国家利率管理政策进行变相高息揽储的
、
提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
、
挪用单独管理的客户资产的
、
未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案：
36、【
多选题
】
个人税收规划的基本内容包括（ ）。
[1分]
、
避税规划
、
节税规划
、
转嫁规划
、
目的性规划
、
合法性规划
答案：
37、【
多选题
】
一个完整的退休规划包括（ ）等内容。
[1分]
、
工作生涯设计
、
退休后生活设计
、
自筹退休金部分的储蓄投资设计
、
退休后理财产品设计
、
保险产品设计
答案：
38、【
多选题
】
下列各项中，属于理财顾问服务特点的有（ ）。
[1分]
、
顾问性
、
专业性
、
综合性
、
制度性
、
长期性
答案：
39、【
判断题
】
GDP是一国经济成就的根本反映，GDP增长，证券市场就必将伴之以上升的走势。 （ ）
[1分]
答案：
错误
40、【
判断题
】
金融资产的未来收益率是一个随机变量，所以其期望值并不是投资者将一定获得的收益率。 （ ）
[1分]
答案：
正确
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
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