1、【
单选题
】
下列因素引起的风险中,投资者可以通过证券投资组合予以分散的是( )。
[0.5分]
、
国家货币政策变化
、
国家发生严重自然灾难
、
企业经营管理不善
、
通货膨胀
答案:
2、【
单选题
】
某投资者做一项定期定额投资计划,每季度投入3000元,连续投资5年,如果每年的平均收益率为12%,那么第5年末,账户资产总值约为( )元。
[0.5分]
、
81670
、
76234
、
80610
、
79686
答案:
3、【
单选题
】
( )是指金融市场对宏观经济的调节作用。
[0.5分]
、
调节功能
、
反映功能
、
资源配置功能
、
避险功能
答案:
4、【
单选题
】
( )一般不用来表示资金的时间价值。
[0.5分]
、
国债收益率
、
商业银行存款利率
、
商业银行贷款利率
、
超额存款准备金利率
答案:
5、【
单选题
】
实质上赋予持有人一种权力的衍生工具是( )。
[0.5分]
、
金融期货
、
金融期权
、
金融互换
、
金融远期
答案:
6、【
单选题
】
回购协议中所交易的证券主要是( )。
[0.5分]
、
银行债券
、
企业债券
、
政府债券
、
金融债券
答案:
7、【
单选题
】
基金的特点不包括( )。
[0.5分]
、
规模经营、专业理财
、
组合投资、分散投资
、
利益共享、风险共担
、
集合理财、专业管理
答案:
8、【
单选题
】
( )对保险标的不具有保险利益,保险合同无效。
[0.5分]
答案:
9、【
单选题
】
财产保险是以财产及其有关利益为( )的保险。
[0.5分]
、
保险价值
、
保险责任
、
保险风险
、
保险标的
答案:
10、【
单选题
】
对商业银行投资研发新理财产品的描述,错误的是( )。
[0.5分]
、
在进行新产品开发之前,商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析,并报中国银监会批准
、
新产品的开发应编制产品开发报告,并经有关部门审核签字
、
商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料,并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
、
在新产品推出后,对新产品的风险状况进行定期评估
答案:
11、【
单选题
】
信誉良好、近( )年内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行,可以向中国银监会申请开展需批准的个人理财业务。
[0.5分]
答案:
12、【
单选题
】
商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
[0.5分]
答案:
13、【
单选题
】
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,保证收益型理财计划的起点金额,人民币应在( )万元以上。
[0.5分]
答案:
14、【
单选题
】
某投资者通过银行购买了l0000元国债,银行没有向他出具“国债收款凭证”,只是在他的银行卡中作了记录。那么,下列说法正确的是( )。
[0.5分]
、
该投资者购买的是凭证式国债,不能上市流通
、
该投资者购买的是凭证式国债,可以上市流通
、
该投资者购买的是记账式国债,不能上市流通
、
该投资者购买的是记账式国债,可以上市流通
答案:
15、【
单选题
】
债券投资者可能遭受的风险有( )。
①利率风险;②信用风险;③提前偿付风险;④价格风险;⑤流动性风险;⑥汇率风险
[0.5分]
、
①②③④⑤⑥
、
①②③⑤⑥
、
①②③④
、
①②⑤
答案:
16、【
单选题
】
关于基金赎回费的归属说法正确的是( )。
[0.5分]
、
是一种手续费,全部归销售机构
、
全部计人基金资产
、
部分作为手续费,部分计入基金资产
、
由基金合同规定,可以全部作为手续费,也可以全部计人基金资产
答案:
17、【
单选题
】
作为投资产品,( )流动性最好。
[0.5分]
、
股票基金
、
房地产
、
货币基金
、
资金信托产品
答案:
18、【
单选题
】
某开放式基金的管理费为l.0%,申购费l.0%,托管费0.2%。某投资者以-10000元现金申购,如果当日基金单位净值为1.5元,则该投资者得到的基金份额是( )份(保留两位小数)。
[0.5分]
、
6666.67
、
6587.62
、
6600.66
、
6523.16
答案:
19、【
单选题
】
刘先生购买某年金每期付款额2000元,连续l0年,收益率6%,则年金终值为( )元。
[0.5分]
、
26361.59
、
27361.59
、
28943.29
、
27943.29
答案:
20、【
单选题
】
关于资产配置的说法正确的是( )。
[0.5分]
、
客户可以将自己所有富余的资金进行投资
、
合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置
、
要根据宏观经济的变化调整资产配置
、
在理财过程中,资产配置重要性一般,关键是选好理财产品
答案:
21、【
单选题
】
某永续年金每年向客户支付5000元的股利,如果无风险收益率为4%,则该年金的现值为( )万元。
[0.5分]
、
12.5
、
4.17
、
6.25
、
20
答案:
22、【
单选题
】
经依法核准的上市交易的股票、公司债券及其他证券,应当在( )挂牌交易。
[0.5分]
、
商业银行
、
证券公司
、
基金公司
、
证券交易所
答案:
23、【
单选题
】
下列关于某上市公司的信息中,不属于内幕信息的是( )。
[0.5分]
、
公司计划将再融资
、
公司为其关联公司提供了巨额债务担保
、
公司的计划中的收购方案
、
公司董事长因病住院
答案:
24、【
单选题
】
根据保险人的委托,向保险人收取代理手续费,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人是( )。
[0.5分]
、
保险经纪人
、
保险代理人
、
保险受益人
、
保险公司
答案:
25、【
单选题
】
下列选项中,不属于客户风险偏好类型的是( )。
[0.5分]
、
风险厌恶型
、
风险偏爱型
、
风险排斥型
、
风险中立型
答案:
26、【
单选题
】
( )常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”,是国民经济景气度指标的重要信号系统。
[0.5分]
、
金融市场
、
货币市场
、
房地产市场
、
外汇市场
答案:
27、【
单选题
】
下列选项中,属于宏观经济功能的是( )。
[0.5分]
、
财富功能
、
调节功能
、
集聚功能
、
避险功能
答案:
28、【
单选题
】
下列不属于理财产晶或理财工具共同具有的特性是( )。
[0.5分]
答案:
29、【
单选题
】
下列不属于家庭生命周期阶段的是( )。
[0.5分]
、
家庭形成期
、
家庭成长期
、
家庭稳定期
、
家庭衰老期
答案:
30、【
单选题
】
行为人有下列情形之一的,导致后果严重,构成犯罪的,将被追究刑事责任( )。
①利用职务上的便利收受回扣;②挪用客户资金;③借款人采取欺诈手段骗取贷款;④从业人员玩忽职守,泄露商业机密
[0.5分]
答案:
31、【
单选题
】
银行员工张某乐于助人、热情大方,在做完自己本职工作后,经常主动向同事提出代为履行职责,这种行为( )。
[0.5分]
、
体现了张某工作主动积极,勤勉尽职,应得到推崇
、
符合团结合作的要求,应鼓励这种发扬团队合作精神的行为
、
在不影响本职工作的前提下,这是提高本机构的工作效率所允许的
、
行为不当,除非经过内部职责调整
答案:
32、【
单选题
】
下列不属于国债投资的特征的是( )。
[0.5分]
、
安全性高
、
免税待遇
、
流动性强
、
收益率高
答案:
33、【
单选题
】
商业银行业务金字塔的塔尖是( )。
[0.5分]
、
理财计划服务
、
私人银行业务
、
理财顾问服务
、
综合理财服务
答案:
34、【
单选题
】
财政政策手段不包括( )。
[0.5分]
、
税收
、
国债
、
转移支付制度
、
基础货币供给量
答案:
35、【
单选题
】
根据生命周期理论,家庭生命周期各阶段中可承受投资风险最高的是( )。
[0.5分]
、
家庭形成期
、
家庭成长期
、
家庭成熟期
、
家庭衰老期
答案:
36、【
单选题
】
义务性支出也称强制性支出,是收入中必须优先满足的支出,下列不属于义务性支出的是( )。
[0.5分]
、
日常生活基本开销
、
已有负债的本利偿还支出
、
购买奢侈品的支出
、
已有保险的续期保费支出
答案:
37、【
单选题
】
根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以将理财价值观分类,下列选项不属于此种分类的是( )。
[0.5分]
、
后享受型
、
先享受型
、
购房型
、
积累型
答案:
38、【
单选题
】
一般地,( )承受能力随财富的增加而增加。
[0.5分]
、
绝对风险
、
相对风险
、
可分散风险
、
不可分散风险
答案:
39、【
单选题
】
某个客户偏好选择房产、黄金、基金等投资工具来进行投资理财,则根据风险偏好,其属于( )。
[0.5分]
答案:
40、【
单选题
】
下列不属于商业票据的主要投资者的是( )。
[0.5分]
、
商业银行
、
证券公司
、
保险公司
、
个人投资者
答案: