2014年银行业初级资格考试个人理财最后冲刺试卷（三）-在线考试系统

1、【单选题】
下列有关期货的说法错误的是（　）。 [0.5分]

、期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法

、期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易

、大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结

、期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都作了统一规定，是标准化合约

答案：

2、【单选题】
期货交易主要是以（　）为保障，从而保证到期兑现。 [0.5分]

、行业规则

、法律制度

、保证金制度

、市场制度

答案：

3、【单选题】
理财资金用于投资固定收益类金融产品，投资标的市场公开评级应在（　）以上。 [0.5分]

、正常级

、关注级

、投机级

、投资级

答案：

4、【单选题】
股票指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是（　）的需要而产生的。 [0.5分]

、系统风险

、非系统风险

、信用风险

、财务风险

答案：

5、【单选题】
中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除（　）元费用后的余额，为应纳税所得额。 [0.5分]

、 800

、 1200

、 2000

、 3500

答案：

6、【单选题】
一般在繁荣期之后出现经济活动放缓，同民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中的（　）。 [0.5分]

、萧条期

、衰退期

、萎缩期

、调整期

答案：

7、【单选题】
以下不属于个人／家庭资产项目的是（　）。 [0.5分]

、收藏品

、汽车

、按揭房产

、租借的房屋

答案：

8、【单选题】
在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，属于流动负债的是（　）。 [0.5分]

、汽车贷款

、教育贷款

、住房抵押贷款

、信用卡贷款

答案：

9、【单选题】
远期外汇交易的交割期一般按（　）计算。 [0.5分]

、年

、季

、月

、日

答案：

10、【单选题】
交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为（　）。 [0.5分]

、美式期权

、英式期权

、定期期权

、欧式期权

答案：

11、【单选题】
不属于中国人民银行职能的是（　）。 [0.5分]

、批准商业银行设立分支机构

、发行货币

、组织全国资金清算

、向商业银行发放贷款

答案：

12、【单选题】
某优先股，每股股利为6元，票面价值为100元，若市场利率为7％，其理论价格为（　）元。 [0.5分]

、 85．71

、 90．24

、 96．51

、 100

答案：

13、【单选题】
影响客户投资风险承受能力的因素不包括（　）。 [0.5分]

、年龄

、个人喜好

、资金的投资期限

、收入、职业和财富规模

答案：

14、【单选题】
贴现发行的零息债券一般（　）债券的面值。 [0.5分]

、低于

、高于

、等于

、无法比较

答案：

15、【单选题】
从债券的发行形式来看，我国的国债可以分为无记名(实物)国债、记账式国债和（　）。 [0.5分]

、封闭式国债

、普通国债

、契约式国债

、储蓄国债

答案：

16、【单选题】
我国市场的证券投资基金均为（　）。 [0.5分]

、公司型基金

、契约型基金

、开放式基金

、凭证式基金

答案：

17、【单选题】
兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金被称为（　）。 [0.5分]

、收入型基金

、成长型基金

、平衡型基金

、稳健型基金

答案：

18、【单选题】
受托人以（　）为目的管理信托财产。 [0.5分]

、受托人最大利益

、委托人最大利益

、受益人最大利益

、社会利益

答案：

19、【单选题】
债券的利率风险通常包括再投资风险和（　）。 [0.5分]

、提前赎回风险

、价格风险

、信用风险

、通货膨胀风险

答案：

20、【单选题】
保险的基本职能包括经济给付职能和（　）。 [0.5分]

、补偿损失职能

、资金积累职能

、风险管理职能

、社会管理职能

答案：

21、【单选题】
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（　）。 [0.5分]

、投资顾问服务

、财务顾问服务

、综合理财服务

、理财顾问服务

答案：

22、【单选题】
某银行推出“安心回报澳元理财计划”，该产品为3个月(银行有权根据市场情况提前终止)，某银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5．75％向投资者支付理财收益。这是一款（　）。 [0.5分]

、非保证收益理财计划

、保本浮动收益理财计划

、保证最低收益理财计划

、保证收益理财计划

答案：

23、【单选题】
2007年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性地将所持有的股票抛出。这些行为，反映了投资者的（　）。 [0.5分]

、风险偏好

、风险认知度

、风险承受能力

、风险承受态度

答案：

24、【单选题】
与个人理财业务相关的行政法规是（　）。 [0.5分]

、《商业银行法》

、《信托法》

、《个人外汇管理办法》

、《外资银行管理条例》

答案：

25、【单选题】
中国银监会有权对有严重违法经营，经营管理不善，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的银行业金融机构予以（　）。 [0.5分]

、接管

、重组

、撤销

、冻结资产

答案：

26、【单选题】
在证券投资基金当事人和关系人中，商业银行可以申请担任（　）。 [0.5分]

、基金监管人

、基金管理人

、基金托管人

、基金持有人

答案：

27、【单选题】
私人银行客户是指金融净资产达到（　）及以上的商业银行客户。 [0.5分]

、 500万人民币

、 500万美元

、 600万人民币

、 600万美元

答案：

28、【单选题】
货币市场基金是投资予货币市场上短期有价证券，平均期限为（　）。 [0.5分]

、一年

、半年

、 150天

、 120天

答案：

29、【单选题】
高通货膨胀下的GDP增长将导致金融市场行情（　）。 [0.5分]

、上升

、下跌

、不变

、都有可能

答案：

30、【单选题】
GDP是指一个国家(或地区)所有（　）在一定时期内生产活动的最终成果。 [0.5分]

、本国公民

、国内居民

、常住居民

、不包括外国人的常住居民

答案：

31、【单选题】
下列不属于银行个人理财业务的其他影响因素的是（　）。 [0.5分]

、其他理财机构理财业务的发展

、客户对理财业务的认知度

、政治、法律与政策环境

、中介机构发展水平

答案：

32、【单选题】
对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是（　）。 [0.5分]

、货币市场

、财政政策

、金融市场

、利率

答案：

33、【单选题】
下列关于年金的说法中，错误的是（　）。 [0.5分]

、年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

、年金的利息不具有时问价值

、年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

、年金可以分为期初年金和期末年金

答案：

34、【单选题】
王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股0．30元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为（　）。 [0.5分]

、 20％

、 23．7％

、 26．5％

、 31．2％

答案：

35、【单选题】
在家庭生命周期各阶段的理财规划中，将家庭核心资产配置为股票50％、债券40％、货币10％，这是属于家庭生命周期的（　）。 [0.5分]

、家庭形成期

、家庭成长期

、家庭成熟期

、家庭衰老期

答案：

36、【单选题】
兼具债券和股票特性的融资工具是（　）。 [0.5分]

、商业票据

、银行贷款

、可转换公司债券

、回购协议

答案：

37、【单选题】
下列不属于固定收益证券的金融工具是（　）。 [0.5分]

、银行1年期定期存款

、普通股票

、优先股票

、 5年期国债

答案：

38、【单选题】
下列组织不能作为货币资金供给方或需求方而参与金融市场交易的是（　）。 [0.5分]

、中国人民银行

、外资银行

、中国银行业监督管理委员会

、某城市商业银行

答案：

39、【单选题】
金融市场中介分为交易中介和服务中介，按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这个机构是（　）。 [0.5分]

、上海证券交易所

、芝加哥商品交易所

、中国证券登记结算有限责任公司

、上海黄金交易所

答案：

40、【单选题】
下列关于期权的叙述不正确的是（　）。 [0.5分]

、期权买方拥有权利但没有义务执行合约

、看涨期权赋予持有者在一时期内卖出特定资产的权利

、看涨期权卖方的获利是有限的

、看跌期权卖方通常会认为标的资产的价格会上涨

答案：