2014年银行业初级资格考试个人理财最后冲刺试卷（五）-在线考试系统

1、【多选题】
商业银行开展个人理财业务有（　）等情形的，银行业监督管理机构可依据《银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 [1分]

、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

、泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

答案：

2、【多选题】
下列有关证券流通市场的组织方式的说法，正确的有（　）。 [1分]

、场内交易包括证券交易所交易和柜台交易

、场外交易是指在证券交易所以外进行的交易

、在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位

、证券交易所在二级市场上处于核心地位

、场外交易是二级市场的基础与主体

答案：

3、【多选题】
政府发行短期债券的主要目的有（　）。 [1分]

、满足政府短期资金周转的需要

、获取投资收益

、为中央银行的公开市场业务提供操作工具

、作为流动资产的二级准备

、当作投资组合中一项重要的无风险资产

答案：

4、【多选题】
资本市场具备并发挥的功能有（　）。 [1分]

、筹集资金的重要渠道

、资源合理配置的有效场所

、调剂资金余缺

、有利于企业重组

、促进产业结构向高级化发展

答案：

5、【多选题】
商业银行开展个人理财业务有（　）情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。 [1分]

、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

、挪用单独管理的客户资产的

、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案：

6、【多选题】
影响股票价格变动的因素有（　）。 [1分]

、供求关系

、公司净资产

、公司的派息政策

、国际金融市场波动

、股票分割

答案：

7、【多选题】
在国外，客户配置资产组合的方法应充分考虑到（　）因素。 [1分]

、客户对收益率的要求

、客户的风险承受能力

、客户在避税方面的限制因素

、法律环境因素

、客户的投资期限要求

答案：

8、【多选题】
居民为客户提供资金，下列属于直接方式的有（　）。 [1分]

、购买基金

、养老金

、资产管理计划

、活期存款

、定期存款

答案：

9、【多选题】
回购协议市场的交易特点有（　）。 [1分]

、流动性强

、安全性高

、收益稳定且超过银行存款收益

、税收优惠

、回购协议中所交易的证券主要是金融债券

答案：

10、【多选题】
普通股票股东享有的权利主要有（　）。 [1分]

、公司重大决策的参与权

、公司盈余和剩余资产分配权

、选择管理者

、优先认购新股的权利

、请求召开临时股东大会

答案：

11、【判断题】
我国监管当局规定，商业银行可以开展信托投资业务。（　） [1分]

答案： 错误

12、【判断题】
非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，投资者承担的风险相对更大，但可能获得比较高的收益。（　） [1分]

答案： 正确

13、【判断题】
投资于增长型证券组合的投资者往往会购买经常分红的普通股以获得较高的收益。（　） [1分]

答案： 错误

14、【判断题】
组合管理强调投资的收益目标应与风险的承受能力相适应。（　） [1分]

答案： 正确

15、【判断题】
期权买方的损失可能无限大。（　） [1分]

答案： 错误

16、【判断题】
金融市场的风险分散或转移，仅是对非系统风险而言。（　） [1分]

答案： 正确

17、【判断题】
结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合。（　） [1分]

答案： 正确

18、【判断题】
财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的理财目标和期望合理与否，以及完成个人财务规划的可能性。（　） [1分]

答案： 正确

19、【判断题】
凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行，能上市流通，都是信用级别最高的债券，以国家信用作保证，而且免缴利息税。（　） [1分]

答案： 错误

20、【判断题】
基金的收益可能高于债券，投资风险可能小于股票。（　） [1分]

答案： 正确

21、【判断题】
按照中国银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（　） [1分]

答案： 正确

22、【判断题】
理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（　） [1分]

答案： 错误

23、【判断题】
与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现钞汇款、票据兑付、现钞兑换时，金融机构应对客户身份证件或其他证明文件进行登记和核对。（　） [1分]

答案： 正确

24、【判断题】
公开募集基金未经注册，也可以公开募集基金。（　） [1分]

答案： 错误

25、【判断题】
外资银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。（　） [1分]

答案： 正确