2012年证券投资基金考前冲刺试题(6)-在线考试系统

1、【单选题】
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成()，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 [0.5分]

、共有财产

、集合财产

、独立财产

、联合财产

答案：

2、【单选题】
依据()不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。 [0.5分]

、设立条件

、参与方式

、服务方式

、所承担的职责和作用

答案：

3、【单选题】
1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个()。 [0.5分]

、开放式基金

、契约型投资基金

、封闭式基金

、股票基金

答案：

4、【单选题】
2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是()。 [0.5分]

、南方积极配置基金

、国投瑞银瑞福基金

、汇丰晋信2016基金

、华夏上证50ETF

答案：

5、【单选题】
增长型基金的投资目标是()。 [0.5分]

、取得现金收益

、将资金分散投资于股票

、追求资本增值

、将资金分散投资于股票和债券

答案：

6、【单选题】
根据股票()的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。 [0.5分]

、性质

、所属行业

、市值的大小

、投资风格

答案：

7、【单选题】
我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过()。 [0.5分]

、 180天

、 200天

、 1个会计年度

、 1年

答案：

8、【单选题】
较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的()。 [0.5分]

、收益性

、有效性

、安全性

、流动性

答案：

9、【单选题】
开放式基金的认购中，投资者T日提交认购申请后，可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 [0.5分]

、 T+0

、 T+1

、 T+2

、 T+3

答案：

10、【单选题】
投资者进行ETF证券认购时需具有()。 [0.5分]

、沪、深B股账户

、沪、深A股账户

、开放式基金账户

、封闭式基金账户

答案：

11、【单选题】
投资者申购基金成功后，投资者在()日起有权赎回该部分的基金份额。 [0.5分]

、 T+0

、 T+1

、 T+2

、 T+3

答案：

12、【单选题】
ETF申购、赎回清单中，T日现金差额在()日的申购、赎回清单中公告。 [0.5分]

、 T+0

、 T+1

、 T-1

、 T+2

答案：

13、【单选题】
基金管理公司股东应具备一定的条件，除主要股东外的其他股东，要求其注册资本、净资产应当不低予()人民币。 [0.5分]

、 8000千元

、 1亿元

、 2亿元

、 4亿元

答案：

14、【单选题】
基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是()。 [0.5分]

、开立投资者基金账户

、核算当日基金资产净值

、完成基金份额清算

、设立并管理资金清算相关账户

答案：

15、【单选题】
()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 [0.5分]

、外部控制

、内部控制

、直接控制

、间接控制

答案：

16、【单选题】
内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。这体现了内部控制制度制定中的()。 [0.5分]

、有效性原则

、全面性原则

、适时性原则

、审慎性原则

答案：

17、【单选题】
基金资产托管业务或托管人承担的职责中，执行基金管理人的投资指令，办理基金名义的资金往来，指的是()。 [0.5分]

、资产保管

、资产核算

、资金清算

、投资运作监督

答案：

18、【单选题】
基金托管人根据相关规定，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程称为()。 [0.5分]

、基金账务的复核

、基金头寸的复核

、基金资产净值的复核

、基金财务报表的复核

答案：

19、【单选题】
实际运作中，托管人对基金管理人投资运作监督时，场外交易主要借助于()完成。 [0.5分]

、法律法规

、技术系统

、人工手段

、员工自律

答案：

20、【单选题】
各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。这体现了内部控制原则中的()。 [0.5分]

、合法性原则

、独立性原则

、有效性原则

、审慎性原则

答案：

21、【单选题】
营销环境的分析中，与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素称为()。 [0.5分]

、宏观环境

、微观环境

、内部环境

、外部环境

答案：

22、【单选题】
不同国家有不同的基金销售渠道，从历史上看，占据欧洲大陆基金销售的绝对市场份额的是()。 [0.5分]

、保险公司

、证券公司

、商业银行

、基金公司

答案：

23、【单选题】
基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订()，明确双方的权利和义务。 [0.5分]

、书面交易协定

、书面托管协议

、书面代销协议

、书面合作协议

答案：

24、【单选题】
证券投资基金销售业务信息管理中的前台业务系统，其功能不包括()。 [0.5分]

、提供投资资讯

、信息管理

、提供服务

、数据支持

答案：

25、【单选题】
基金销售业务信息管理平台中，()主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。 [0.5分]

、前台业务系统

、后台管理系统

、监管系统信息报送

、信息管理平台应用系统

答案：

26、【单选题】
通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。体现了基金销售机构内部控制原则中的()。 [0.5分]

、独立性原则

、有效性原则

、健全性原则

、审慎性原则

答案：

27、【单选题】
对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应以()确定公允价值。 [0.5分]

、基期价格

、估值

、最近交易市价

、参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素．调整最近交易市价

答案：

28、【单选题】
关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是()。 [0.5分]

、通常基金规模越大，基金托管费率越低

、基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系

、目前我国封闭式基金按照0．2％的比例计提

、开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0．25％

答案：

29、【单选题】
如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为()。 [0.5分]

、期末未分配利润

、期末未分配利润未实现部分

、期末未分配利润已实现部分

、零

答案：

30、【单选题】
我国开放式基金按规定在基金合同中约定每年基金利润分配比例一般以()为基准计算。 [0.5分]

、期末未分配利润

、净利润

、应付利润

、期末可供分配利润

答案：

31、【单选题】
对基金取得的股票的股利收入、企业债券的利息收人、储蓄存储利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴()的个人所得税。 [0.5分]

、 10％

、 20％

、 25％

、 30％

答案：

32、【单选题】
基金信息披露中，要求用精确的语言进行披露，不使人误解，不使用模棱两可的语言。这体现了基金信息披露原则中的()。 [0.5分]

、真实性原则

、准确性原则

、完整性原则

、公平披露原则

答案：

33、【单选题】
基金管理人需至少()公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。 [0.5分]

、每日

、每周

、每月

、每季度

答案：

34、【单选题】
作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现为与()相关的披露义务。 [0.5分]

、基金运营

、罄金股东大会

、基金份额持有人大会

、基金公司经营业绩

答案：

35、【单选题】
信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。 [0.5分]

、 1

、 2

、 3

、 4

答案：

36、【单选题】
在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。 [0.5分]

、 0．05％～0．5％

、 0．05％～0．20A

、 o．25％～0．5％

、 0．5％～0．75％

答案：

37、【单选题】
依法对基金市场参与者的行为进行监督管理的机构是()。 [0.5分]

、中国银监会

、中国证监会

、中国人民银行

、中国证券业协会基金业委员会

答案：

38、【单选题】
中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。 [0.5分]

、 3

、 5

、 6

、 10

答案：

39、【单选题】
董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项时应经()以上独立董事同意。 [0.5分]

、 1／2

、 1／4

、 2／3

、 3／4

答案：

40、【单选题】
下列关于基金宣传推介材料的制作、分发和发布的表述错误的是()。 [0.5分]

、注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

、积极培养投资人的长期投资理念

、宣传推介材料应有完整的风险提示

、可以采取通过降低基金份额净值来吸引投资人的营销手段

答案：