1、【
单选题
】
一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：（ ）
[0.5分]
、
个人的生命周期
、
投资者的资产负债状况
、
投资者的财务变动状况与趋势
、
投资者的财富净值
答案：
2、【
单选题
】
在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是（ ）．
[0.5分]
、
战略性资产配置
、
恒定混合策略
、
战术性资产配置
、
投资组合保险策略
答案：
3、【
单选题
】
在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于（ ）．
[0.5分]
、
连接A和B的直线上
、
连接A和B的直线的延长线上
、
连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点
、
连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点
答案：
4、【
单选题
】
假设σp、αp和分别表示证券组合P的标准差、β系数和α系数，σM表示市场组合的标准差．那么，反映证券组合P的非系统风险水平的指标是（ ）．
[0.5分]
答案：
5、【
单选题
】
在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要（ ）．
[0.5分]
、
开盘价
、
收盘价
、
全天最高价
、
全天最低价
答案：
6、【
单选题
】
某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98．5元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：（ ）
[0.5分]
答案：
7、【
单选题
】
关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：（ ）
[0.5分]
、
现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率
、
在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论
、
到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强
、
市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大
答案：
8、【
单选题
】
优先置产理论认为（ ）。
[0.5分]
、
远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期
、
利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的
、
流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜
、
债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资
答案：
9、【
单选题
】
关于债券投资面临的购买力风险叙述正确的是：
[0.5分]
、
购买债券时面临的价格高低
、
购买力风险与利率负相关
、
债券和其他固定收益证券，优先股，不受购买力风险的影响
、
购买力风险即通货膨胀的风险
答案：
10、【
单选题
】
以下投资策略属于债券互换策略的是：
[0.5分]
、
子弹式策略
、
两极策略
、
免疫互换
、
税差激发互换
答案：
11、【
单选题
】
关于免疫策略的叙述不正确的是：（ ）
[0.5分]
、
FMReddington于1952年最早提出免疫策略
、
免疫策略可以消除任何债券风险
、
免疫策略找用来消除利率变动的风险
、
免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格
答案：
12、【
单选题
】
夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是（ ）．
[0.5分]
、
全部风险
、
不可控制风险
、
市场风险
、
股票市场风险
答案：
13、【
单选题
】
基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于（ ）而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响．
[0.5分]
、
风格差异
、
组合差异
、
类型差异
、
资产差异
答案：
14、【
单选题
】
特瑞纳指数的问题是无法衡量基金经理的（ ）程度．
[0.5分]
、
收益高低
、
资产组合
、
风险分散
、
行业分布
答案：
15、【
多选题
】
下列关于私募基金的说法，那些是正确的：（ ）
[1分]
、
募集对象固定
、
可以上市交易
、
监管机构一般实行审批制
、
监管机构一般实行备案制
、
不允许公开进行宣传
答案：
16、【
多选题
】
关于雨伞基金，下列哪些说法是正确的：（ ）
[1分]
、
母基金之下可以设立若干个子基金
、
各子基金独立进行投资决策
、
投资者可以根据需要在子基金之间转换，无需支付转换费用
、
目前中国国内没有雨伞基金
、
目前国内的系列基金即属雨伞基金
答案：
17、【
多选题
】
我国基金业发展历程中，出现过一些公司型基金，下列哪些属于公司型基金：（ ）
[1分]
、
武汉证券投资基金
、
深圳南山风险投资基金
、
淄博乡镇企业基金
、
天骥基金
、
蓝天基金
答案：
18、【
多选题
】
公司型基金与契约型基金的主要区别是：（ ）
[1分]
、
上市交易资格不同．公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易
、
法律形式不同．公司型基金是依《公司法》或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司
、
投资者的地位不同．公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权．
、
赎回特征不同．公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回托管机构不同．公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人
答案：
19、【
多选题
】
我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金持有人应当履行下列哪些义务：（ ）
[1分]
、
遵守基金契约
、
交纳基金认购款项及规定的费用
、
承担基金亏损或者终止的有限责任
、
不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等
、
出席或者委派代表出席基金持有人大会
答案：
20、【
多选题
】
出现下列哪些情况时，基金管理人将被取消管理资格：（ ）
[1分]
、
规定比例的投资人要求更换
、
托管人要求更换
、
监管机构要求更换
、
基金管理人解散、破产或者由接管人接管其资产
、
所管理的基金资产缩水幅度达到20%以上
答案：
21、【
多选题
】
按基金运作不同阶段的身份和性质，基金发起人可以归类为：（ ）
[1分]
、
基金投资人
、
基金托管人
、
基金管理人
、
基金监管人
、
基金登记人
答案：
22、【
多选题
】
基金契约的主要内容包括：（ ）
[1分]
、
基金设立与基金投资目标
、
基金投资决策
、
基金信息披露
、
基金终止规定
、
基金当事人的权利与义务
答案：
23、【
多选题
】
募集期结束，封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80％时，基金发起人应承担下列责任：（ ）
[1分]
、
承担全部募集费用
、
30天内将所募集资金退还基金投资人
、
30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资
、
30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基
、
30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人
答案：
24、【
多选题
】
基金清算小组成员由下列哪些人员组成：（ ）
[1分]
、
基金发起人、管理人、托管人
、
具有从事证券法律业务资格的律师
、
基金持有人
、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师
、
中国证监会指定的人员
答案：
25、【
多选题
】
开放式基金的注册登记业务指：（ ）
[1分]
、
基金登记
、
存管
、
清算
、
交收
、
交易
答案：
26、【
多选题
】
基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于（ ）．
[1分]
、
所管理的基金资产规模
、
基金投资取得的业绩
、
基金管理公司对基金资产的运作和管理能力
、
对基金持有人提供的产品及相关服务
、
基金管理公司投入的资本金规模
答案：
27、【
多选题
】
基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于：（ ）
[1分]
、
在制度上制衡大股东的力量
、
监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制
、
切实保护基金投资者的合法权益
、
提高投资决策水平提高管理水平
答案：
28、【
多选题
】
基金管理公司内部控制的总体目标是：（ ）
[1分]
、
保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
、
防范和化解经营风险，提高经营管理效益
、
确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
、
确保股东获得投资收益
、
确保基金持有者获得收益
答案：
29、【
多选题
】
优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括：（ ）
[1分]
、
建立和完善独立董事制度
、
建立有效的激励和约束机制
、
强化基金托管人的职责
、
建立发行与管理的分工制度
、
公募发行基金份额
答案：
30、【
多选题
】
根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求：（ ）
[1分]
、
坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则
、
使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助、又相互制衡
、
基金持有者结构分散
、
实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用
、
建立完善的内部监督和控制机制
答案：
31、【
多选题
】
发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括：（ ）
[1分]
、
基金品种的设计
、
签署基金成立的有关法律文件
、
提交申请设立基金的主要文件
、
申请的审核与批准
、
基金的销售
答案：
32、【
多选题
】
基金会计的特殊性体现在（ ）等方面．
[1分]
、
会计主体是证券投资基金
、
突破了会计确认的实现原则
、
基金的会计披露内容更丰富
、
采用公允价值计量属性
、
逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值
答案：
33、【
多选题
】
基金财务会计报告可以分为（ ）．
[1分]
、
年度财务会计报告
、
半年度财务会计报告
、
季度财务会计报告
、
旬财务会计报告
、
月度财务会计报告
答案：
34、【
多选题
】
在我国，基金的会计核算由（ ）负责．
[1分]
、
证券公司
、
中国证券登记结算公司
、
基金管理公司
、
基金托管人
、
商业银行
答案：
35、【
多选题
】
营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场．便构成了“4个P”，即:（ ）
[1分]
、
产品（product）
、
价格（price）
、
促销（promotion）
、
地点（place）
、
员工（people）
答案：
36、【
多选题
】
营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策．每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划．产品或品牌计划应包括以下几个部分：（ ）
[1分]
、
计划实施概要
、
市场营销现状
、
威胁和机会
、
目标和问题
、
市场营销和战略
答案：
37、【
多选题
】
在海外，开放式基金的销售主要分为：（ ）
[1分]
、
直销式
、
中介商代销式
、
渠道分销
、
银行直销
、
保险公司包销
答案：
38、【
多选题
】
基金持有人费用包括（ ）
[1分]
、
申购费用
、
红利再投资费用
、
转换费
、
赎回费
、
托管费
答案：
39、【
多选题
】
基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括（ ）．
[1分]
、
营业税
、
消费税
、
增值税
、
印花税
、
所得税
答案：
40、【
多选题
】
基金收益分配方式一般有（ ）．
[1分]
、
分配基金单位
、
现金分红
、
股票分红
、
分红再投资
、
暂不分红
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
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