2011年证券从业资格考试《证券交易》第四章试题--证券经纪业务-在线考试系统

1、【多选题】
委托人的权利之一是可以自由（）自己名下的证券。 [1分]

、买卖

、冻结

、质押

、赠与

答案：

2、【多选题】
以下关于指定存管银行为证券公司开立的客户交易结算资金汇总账户，说法正确的有（）。 [1分]

、以证券公司名义开立

、其资金全部为客户所有

、二级明细记录账户为“管理账户”

、用以客户证券交易交收资金的划付

答案：

3、【多选题】
客户开立资金账户时，应同时自行设置（）。 [1分]

、交易权限

、交易密码

、资金密码

、资金上限

答案：

4、【多选题】
《客户交易结算资金第三方存管协议书》的签署人包括（）。 [1分]

、客户

、客户指定的存管银行

、证券公司

、中国证券登记结算有限责任公司

答案：

5、【多选题】
证券经纪商的中介性表现在（）。 [1分]

、不以自己的资金进行证券买卖

、不承担交易中证券价格涨跌的风险

、充当证券买方和卖方的代理人

、尽量使买卖双方按自己意愿成交

答案：

6、【多选题】
坚持了解客户原则，其一是指了解客户的（）。 [1分]

、身份

、财产与收入状况

、证券投资经验

、风险偏好

答案：

7、【多选题】
证券公司在代理开立证券账户时，按规定数据格式实时向中国证券登记结算有限责任公司传送开户数据，内容包括（）。 [1分]

、自然人姓名及有效身份证明文件号码

、通讯地址、联系电话

、开户机构、申请日期

、法人名称及有效身份证明文件号码

答案：

8、【多选题】
证券公司在代理开立证券账户时，经办人应查验申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。 [1分]

、真实性

、有效性

、完整性

、一致性

答案：

9、【多选题】
下列情形会导致证券经纪业务管理风险的有（）。 [1分]

、客户开户时审核证件、资料不严

、侵占客户合法权益

、证券公司工作人员承诺证券买卖收益

、提供虚假信息

答案：

10、【多选题】
境内合伙企业、创投企业申请开立证券账户需提交的文件和资料有（）。 [1分]

、工商管理部门颁发的营业执照

、组织机构代码证及复印件

、执行事务合伙人或负责人证明书(须加盖企业公章)

、加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书

答案：

11、【多选题】
境内居民个人需凭本人有效的身份证明文件到其原外汇存款银行，将其可投资B股的外汇资金转入本人欲委托买卖B股的证券公司的B股保证金账户，然后凭（）到该证券公司开立B股资金账户。 [1分]

、本人有效身份证明

、证券公司B股保证金账户户名

、本人进账凭证

、原外汇存款银行证明

答案：

12、【多选题】
境外法人开立证券账户需提供的文件和资料有（）。 [1分]

、加盖公章的法定代表人证明书

、法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书

、董事会或董事、主要股东授权委托书

、授权人的有效身份证明文件复印件

答案：

13、【多选题】
合规风险的防范措施有（）。 [1分]

、建立经纪业务检查稽核制度

、建立健全各项规章制度

、对客户交易结算资金实行第三方存管

、强化岗位制约和监督

答案：

14、【多选题】
下列情形属于合规风险的是（）。 [1分]

、为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同

、将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用

、向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

、违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务

答案：

15、【多选题】
按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括（）。 [1分]

、法律风险

、合规风险

、管理风险

、技术风险

答案：

16、【多选题】
咨询服务的主要内容有（）。 [1分]

、向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项

、了解自己的客户

、让投资者充分理解“买者自负”的原则

、简单介绍技术分析软件使用方法

答案：

17、【多选题】
证券经纪商必须承担的义务体现了（）的具体原则。 [1分]

、坚持信誉为本、客户至上

、坚持客户优先、委托优先

、坚持为客户负责，但不代替客户进行决策

、坚持公平交易，不得以非正当手段牟取私利

答案：

18、【多选题】
在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人应享有的权利有（）。 [1分]

、有权拒绝接受不符合规定的委托要求

、有权对不符合市场行情的委托指令进行修改

、有权按规定收取服务费用

、对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有权通过留置其资金、证券，或通过司法途径要求其履约或赔偿

答案：

19、【多选题】
投资者教育的目的就是要提高投资者（），进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。 [1分]

、风险意识

、参与意识

、投机意识

、风险识别能力

答案：

20、【多选题】
不能办理资金账户(证券账户)销户的情况有（）。 [1分]

、申购新股资金冻结期间

、开放式基金尚有基金余额

、客户资料尚未补全

、银证关联尚未撤销

答案：

21、【多选题】
在证券经纪商与客户的委托代理关系中，客户是（）。 [1分]

、授权人

、代理人

、委托人

、受托人

答案：

22、【多选题】
根据客户与证券经纪业务营销人员的关系来划分，客户可分为（）。 [1分]

、亲属关系型

、直接关系型

、间接关系型

、陌生关系型

答案：

23、【多选题】
目前，我国证券公司的营销渠道基本上是直接销售渠道，包括（）。 [1分]

、证券公司营业部

、网络证券营销

、证券公司内部营销人员

、经纪人和独立财务顾问

答案：

24、【多选题】
在证券经纪业务营销中，证券公司集中性市场营销策略又可以分为（）。 [1分]

、地区集中策略

、品种集中策略

、客户集中策略

、时间集中策略

答案：

25、【多选题】
用心理因素作为细分市场的依据，遇到细分变量模糊、子市场价值难以衡量、子市场特征不够稳定等难题时，需要（）。 [1分]

、在选择细分变量的时候，应选择那些能够明显区别投资者的心理特征作为细分变量

、在选择细分变量的时候，应选择那些能够明显区别投资者的行为特征作为细分变量

、采取恰当的技术分析方法

、采取恰当的市场调查方法

答案：

26、【多选题】
要使市场细分成为有效和可行的，必须具备的条件有（）。 [1分]

、可度量性

、有价值

、可接近性

、差异性

答案：

27、【多选题】
市场细分的直接依据包括（）。 [1分]

、地理因素

、人口因素

、投资者行为因素

、心理因素

答案：

28、【多选题】
证券公司的客户招揽包括（）等环节。 [1分]

、确定目标市场

、选择营销渠道

、建立客户关系

、客户促成

答案：

29、【多选题】
经办人查验自然人客户资金账户开户资料的真实性、有效性、完整性及一致性时，可以采取的措施有（）。 [1分]

、申请人提交的有效身份证明和复印件与申请人是否一致、真实

、证券账户卡和其复印件上的姓名与本人是否一致

、《证券交易委托代理协议书》上所填写的客户信息是否与提交的资料一致、完整

、客户所提交的材料是否完整齐全

答案：

30、【多选题】
营业部为客户开立资金账户不得受理（）开立账户。 [1分]

、法人以个人名义

、个人以个人名义

、个人以法人名义

、法人以法人名义

答案：

31、【多选题】
对于合伙企业、创投企业等非法人组织，其（）信息发生变化的，证券公司核实后，应在柜面系统以及登记结算系统中予以修改。 [1分]

、有效身份证明文件号码

、联系地址

、联系电话

、其他合伙人或投资者

答案：

32、【多选题】
（）或其他合伙人或投资者发生变更的，企业应及时申请办理账户注册信息变更手续。 [1分]

、企业名称

、企业类型

、营业期限

、执行事务合伙人(或委派代表)或负责人

答案：

33、【多选题】
违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列（）情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足l0万元的，处以1O万元以上60万元以下的罚款;情节严重的，撤销相关业务许可。 [1分]

、任何单位和个人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户的资产提供融资或者担保

、证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券

、资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户的资金和证券的申请、指令予以同意、执行

、资产托管机构、证券登记结算机构发现客户资金和证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

答案：

34、【多选题】
证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列（）情形之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上l0万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。 [1分]

、与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理

、未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好

、未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险

、未按照规定指定专门部门处理客户投诉

答案：

35、【多选题】
以下关于证券经纪业务的含义，说法正确的有（）。 [1分]

、证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托

、证券公司按照客户的要求代理客户买卖证券的业务

、证券公司不赚取买卖差价

、证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入

答案：

36、【多选题】
证券经纪业务内部控制的要求之一是应建立以（）为核心的客户管理和服务体系。 [1分]

、了解自己

、了解自己的客户

、适当性服务

、及时性服务

答案：

37、【多选题】
以下关于证券经纪商的说法，正确的有（）。 [1分]

、指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人

、代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系

、不承担交易中的价格风险

、向客户提供服务以收取收益提成作为报酬

答案：

38、【多选题】
证券营业部负责人强制离岗期间，证券公司应当对证券营业部进行现场稽核，稽核的内容包括（）。 [1分]

、有无挪用客户资产、有无接受客户全权委托

、有无向客户提供不适当的产品和服务、有无违规速效及担保

、有无向客户承诺收益、有无超范围经营

、有无违规为客户办理账户业务、有无重大信息安全事故

答案：

39、【多选题】
客户投诉的常见原因有（），以及客户的问题或需求得不到解决等。 [1分]

、客户认为自己被公司或营销人员忽视

、营销人员不愿意承担错误及责任

、营销人员的服务承诺未兑现

、营销人员的违规行为使客户蒙受经济损失

答案：

40、【多选题】
理财顾问服务具有（）的特点。 [1分]

、顾问性

、专业性

、综合性

、长期性

答案：