1、【
单选题
】
在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（ ）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
[0.5分]
答案：
2、【
单选题
】
一般认为，基金起源于（ ），是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。
[0.5分]
答案：
3、【
单选题
】
对我国证券投资基金的叙述正确的是（ ）。
[0.5分]
、
《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用
、
封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式
、
1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立。分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
、
到2009年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金
答案：
4、【
单选题
】
证券投资基金的特点不包括（ ）。
[0.5分]
、
分散风险
、
专业理财
、
稳定市场
、
集合投资
答案：
5、【
单选题
】
关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（ ）。
[0.5分]
、
反映的经济关系不同
、
投资主体不同
、
所筹集资金的投向不同
、
风险水平不同
答案：
6、【
单选题
】
按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（ ）。
[0.5分]
、
契约型基金和公司型基金
、
封闭式基金和开放式基金
、
国债基金、股票基金、货币市场基金
、
成长型基金、收入型基金和平衡型基金
答案：
7、【
单选题
】
下列选项中，对契约型基金描述正确的是（ ）。
[0.5分]
、
指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
、
基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
、
是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
、
契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行
答案：
8、【
单选题
】
下列选项中，对公司型基金描述正确的是（ ）。
[0.5分]
、
公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务
、
契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资大些
、
基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
、
投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
答案：
9、【
单选题
】
下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
、
基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
、
基金份额持有人不得申请赎回
、
投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖
答案：
10、【
单选题
】
对指数基金认识正确的是（ ）。
[0.5分]
、
投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
、
由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险
、
指数基金的管理费较高，但是交易费用较低
、
指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种
答案：
11、【
单选题
】
下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（ ）。
[0.5分]
、
收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
、
固定收入型基金的主要投资对象是债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小
、
收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
、
一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金
答案：
12、【
单选题
】
对基金管理人的概念认识错误的是（ ）。
[0.5分]
、
基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益
、
设立基金管理公司必须经国务院批准
、
不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
、
基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
答案：
13、【
单选题
】
（ ）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。
[0.5分]
、
保本基金
、
QDII基金
、
ETF
、
LOF
答案：
14、【
单选题
】
我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。
[0.5分]
、
实力雄厚的证券公司
、
信托投资公司
、
商业银行
、
基金公司
答案：
15、【
单选题
】
下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（ ）。
[0.5分]
、
是委托人、受益人与受托人的关系
、
基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
、
是所有者和经营者之间的关系
、
是相互制衡的关系
答案：
16、【
单选题
】
ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了（ ）的运作特点。
[0.5分]
、
契约型基金与公司型基金
、
封闭式基金与开放式基金
、
股票基金与货币基金
、
成长型基金、收入型基金
答案：
17、【
单选题
】
下列关于基金托管费的阐述正确的是（ ）。
[0.5分]
、
托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
、
日前，我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费
、
我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%
、
股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
答案：
18、【
单选题
】
基金资产净值是指基金资产总值减去（ ）后的价值。
[0.5分]
、
基金负债
、
证券基金的费用
、
各类证券的价值
、
基金应收的申购基金款
答案：
19、【
单选题
】
按照新会计准则和相关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述错误的是（ ）。
[0.5分]
、
对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
、
对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
、
有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
、
有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
答案：
20、【
单选题
】
公开披露的基金信息不包括（ ）。
[0.5分]
、
基金资产净值和基金份额净值公告
、
涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
、
对证券投资业绩进行的预测
、
基金份额发售公告、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
答案：
21、【
单选题
】
证券投资基金的主要投资风险不包括（ ）。
[0.5分]
、
市场风险
、
管理能力风险
、
汇率风险
、
巨额赎回风险
答案：
22、【
单选题
】
按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ），封闭式基金一般采用（ ）方式分红。
[0.5分]
、
70%，现金
、
90%，现金
、
70%，红利再投资
、
90%，红利再投资
答案：
23、【
单选题
】
下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是（ ）。
[0.5分]
、
期货基金
、
期权基金
、
认股权证基金
、
黄金基金
答案：
24、【
单选题
】
根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（ ）进行收益分配。
[0.5分]
答案：
25、【
单选题
】
在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（ ）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
[0.5分]
答案：
26、【
单选题
】
货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（ ）。
[0.5分]
、
1年以内
、
1年以上2年以内
、
1年以七5年以内
、
5年以上
答案：
27、【
单选题
】
对平衡型基金认识不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
将资产分别投资于两种不同特性的证券上
、
在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡
、
一般是将一定比例的资产投资于债券，其余的投资于优先股
、
特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大
答案：
28、【
单选题
】
QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金，（ ）年我国推出了首批QDII基金。
[0.5分]
、
2006
、
2007
、
2008
、
2009
答案：
29、【
单选题
】
关于证券投资基金的市场风险描述错误的是（ ）。
[0.5分]
、
能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险
、
无法消除市场的系统风险
、
证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化
、
投资者购买基金相对债券来言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有利
答案：
30、【
单选题
】
（ ）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
[0.5分]
、
基金份额净值
、
基金资产净值
、
基金资产总值
、
基金资产的估值
答案：
31、【
单选题
】
我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不低于（ ）人民币。
[0.5分]
、
5 000万元
、
1亿元
、
2亿元
、
5亿元
答案：
32、【
单选题
】
按照（ ），证券投资基金可以区分为主动型和被动型基金。
[0.5分]
、
基金的运作方式不同
、
投资目标划分
、
投资理念的不同
、
投资标的划分
答案：
33、【
单选题
】
关于交易型开放式指数基金(ETF)的描述，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式
、
加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上现存最早出现的ETF
、
ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是50万份或100万份
、
根据ETF跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等
答案：
34、【
多选题
】
下列对证券投资基金认识正确的是（ ）。
[1分]
、
通过公开发售基金份额募集资金
、
由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金
、
基金与股票和债券一样，属于是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业
、
与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一
答案：
35、【
多选题
】
证券投资基金的特点是（ ）。
[1分]
、
集合投资
、
分散风险
、
专业理财
、
稳定市场
答案：
36、【
多选题
】
货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括（ ）。
[1分]
、
银行短期存款
、
国库券
、
公司短期债券
、
银行承兑票据及商业票据
答案：
37、【
多选题
】
对证券投资基金的特点认识不正确的是（ ）。
[1分]
、
基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值
、
以科学的投资组合降低风险、提高收益
、
基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案
、
虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量
答案：
38、【
多选题
】
证券投资基金的作用有（ ）。
[1分]
、
基金为中小投资者拓宽了投资渠道
、
基金丰富了大投资者的投资方式
、
有利于证券市场的稳定和发展
、
有利于证券市场的国际化
答案：
39、【
多选题
】
我国证券投资基金发展呈现的特点是（ ）。
[1分]
、
基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式
、
基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化
、
中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快
、
基金收益较好，大型基金公司不断涌现
答案：
40、【
多选题
】
对基金、股票与债券认识正确的是（ ）。
[1分]
、
股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
、
债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
、
基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
、
基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
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