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第一部分 银行业监督管理法--判断题

1、【 判断题
《商业银行资本充足率管理办法》规定:资本严重不足的商业银行,其资本充足率不足百分之八,或核心资本充足率不足百分之四。(    ) [1分]
答案: 错误
2、【 判断题
《商业银行资本充足率管理办法》规定:一般准备是根据全部贷款余额一定比例计提的,用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。(    ) [1分]
答案: 正确
3、【 判断题
商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。(    ) [1分]
答案: 正确
4、【 判断题
商业银行可在遵守《商业银行信息披露办法》规定基础上自行决定披露更多信息。(    ) [1分]
答案: 正确
5、【 判断题
商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。商业银行在会计师事务所出具审计报告前,应与会计师事务所、银行业监督管理机构进行三方会谈。(    ) [1分]
答案: 正确
6、【 判断题
商业银行成将年度报告在公布之日5日以前报送中国银行业监督管理委员会。(    ) [1分]
答案: 正确
7、【 判断题
商业银行应遵循真实性、准确性、完整性和可比性的原则,规范地披露信息。(    ) [1分]
答案: 正确
8、【 判断题
伪造、变造、转让金融许可证的,移交司法机关依法追究刑事责任。(    ) [1分]
答案: 正确
9、【 判断题
商业银行出租、出借金融许可证的,依照《中华人民共和国银行业监督管理法》的有关规定进行处罚。(    ) [1分]
答案: 错误
10、【 判断题
金融许可证遗失,银行业金融机构应当在银监会或其派出机构指定的报纸上声明原许可证作废,重新申请许可证。(    ) [1分]
答案: 正确
11、【 判断题
商业银行开展代客理财业务所产生的交易活动,应按其性质计入交易账户,不用计提市场风险资本。(    ) [1分]
答案: 错误
12、【 判断题
住何拟使用内部模型法计量市场风险资本的商业银行,都必须向监管机构提出申请,并取得监管机构的书面批准后方可实施。(    ) [1分]
答案: 正确
13、【 判断题
内部模型中必须包含与其持有的每一种风险暴露较大的外币(包括黄金)与本币汇率相对应的风险因素。(    ) [1分]
答案: 正确
14、【 判断题
商业银行应建立足够支持其内部模型运行的信息系统。(    ) [1分]
答案: 正确
15、【 判断题
商业银行应设计统一的薪酬管理体系,其薪酬由基本薪酬、可变薪酬、福利性收入等构成(    ) [1分]
答案: 正确
16、【 判断题
薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致,商业银行应根据不同业务活动的业绩实现和风险变化情况合理确定薪酬的支付时间并不断加以完善性调整。(    ) [1分]
答案: 正确
17、【 判断题
商业银行应建立有效薪酬监督机制,不得为员工或允许员工对递延兑现部分的薪酬购买薪酬保险、责任险等避险措施降低薪酬与风险的关联性。(    ) [1分]
答案: 正确
18、【 判断题
经中国银监会批准,金融机构可以在中华人民共和国境内开办电子银行业务,向中华人民共和国境内企业、居民等客户提供电子银行服务,不得开展跨境电子银行服务。(    ) [1分]
答案: 错误
19、【 判断题
金融机构的境内客户在境外使用电子银行服务,属于跨境业务活动。(    ) [1分]
答案: 错误
20、【 判断题
银团贷款存续期间,可由三分之二以上的银团贷款成员共同提议召开银团会议。(    ) [1分]
答案: 错误
21、【 判断题
银团贷款借款人提前还款的,应至少在最近一个预定还款日的30个营业日前通知代理行。(    ) [1分]
答案: 错误
22、【 判断题
对借款人提前还款的,银团成员可按提前还款的时间和金额收取一定的违约金。(    ) [1分]
答案: 正确
23、【 判断题
根据《银团贷款业务指引》规定,由牵头行编制银团贷款信息备忘录。(    ) [1分]
答案: 正确
24、【 判断题
根据《银用贷款业务指引》规定,在银团内部不可增设副牵头行。(    ) [1分]
答案: 错误
25、【 判断题
客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载。(    ) [1分]
答案: 正确
26、【 判断题
在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。(    ) [1分]
答案: 正确
27、【 判断题
可以用客户的信用评级代替对贷款的分类。(    ) [1分]
答案: 错误
28、【 判断题
董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价。(    ) [1分]
答案: 正确
29、【 判断题
内部审计部门认为必要时有权向董事会直接汇报审计发现。(    ) [1分]
答案: 正确
30、【 判断题
董事会下设的审计委员会中,多数成员应是执行董事。(    ) [1分]
答案: 错误
31、【 判断题
首席审计官岗位变动事前不需向中国银监会报告。(    ) [1分]
答案: 错误
32、【 判断题
审计预算由监事会决定。(    ) [1分]
答案: 错误
33、【 判断题
股东大会对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。(    ) [1分]
答案: 错误
34、【 判断题
审计委员会对董事会负责,根据董事会授权组织指导内部审计工作。(    ) [1分]
答案: 正确
35、【 判断题
内部审计部门不对董事会负责。(    ) [1分]
答案: 错误
36、【 判断题
可疑类贷款的主要特征是借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失。(    ) [1分]
答案: 错误
37、【 判断题
银行业金融机构应当以制度形式明确赋予内部审计部门履行职责所必需的权限。(    ) [1分]
答案: 正确
38、【 判断题
商业银行使用标准法计量的操作风险监管资本,等于前五年操作风险监管资本的算术平均数。(    ) [1分]
答案: 错误
39、【 判断题
违约风险暴露是指债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额。(   ) [1分]
答案: 正确
40、【 判断题
商业银行采用初级内部评级法的,应估计每笔表内外项目的违约风险暴露。(    ) [1分]
答案: 错误
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