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2011年银行从业资格考试风险管理考前押密试卷1
1、【 多选题 】
商业银行代理业务的风险表现在( )。 [1分]
、 人员因素
、 外部事件
、 内部流程
、 系统缺陷
、 社会事件
答案：
2、【 多选题 】
以下( )属于资金交易业务的风险表现。 [1分]
、 交易协议审查不严
、 因系统中断不能及时将资金清算到位
、 交易结算不及时
、 委托方伪造收付款凭证骗取资金
、 交易员虚假交易和未报告的交易
答案：
3、【 多选题 】
战略风险识别可以从( )人手。 [1分]
、 战略层面
、 宏观层面
、 系统层面
、 微观层面
、 管理层面
答案：
4、【 多选题 】
银行监管的必要性原理可概括为( )。 [1分]
、 公共性质论
、 利益冲突论
、 债权保护论
、 银行风险论
、 资产管理论
答案：
5、【 多选题 】
《巴塞尔新资本协议》对商业银行客户评级／评分的验证提出了许多要求，包括( )。 [1分]
、 商业银行必须定期进行模型的验证
、 商业银行必须建立一个健全的体系，用来检验评级体系、过程和风险因素评估的准确性和一致性
、 商业银行必须定期比较每个信用等级的实际违约率和预期违约率
、 商业银行必须在实际违约概率持续高于预期值的情况下下调预期值
、 商业银行必须使用其他的量化检验工具，并同相关的外部数据源比较
答案：
6、【 多选题 】
组合层面的风险识别应当关注( )。 [1分]
、 银行客户是否过度集中于某个地区
、 银行客户是否过度集中于某个行业
、 银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势 ，
、 银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善
、 宏观经济因素
答案：
7、【 多选题 】
以下( )属于库房管理的规定。 [1分]
、 “双人管库，同时进出”
、 “库钥分管，平等交接”
、 严禁空库
、 严禁白条抵库
、 柜员现金箱实行限额管理
答案：
8、【 多选题 】
柜员风险的成因主要包括( )。 [1分]
、 工作强度大，收入低
、 信贷操作不规范
、 规章制度存在漏洞
、 未严格执行换人复核制度
、 柜员安全意识不强，缺乏自我保护意识
答案：
9、【 多选题 】
以下( )属于现金存取款业务的风险点。 [1分]
、 未能识别收取假币
、 为审核客户身份办理存取款业务
、 离岗后钱箱未加锁
、 未及时取消柜员的业务权限
、 使用内部凭证办理开户单位资金支付业务
答案：
10、【 多选题 】
以下( )属于内部流程引起操作风险的表现。 [1分]
、 文件缺陷
、 会计错误
、 错误报告
、 银行员工知识缺乏
、 支付错误
答案：
11、【 判断题 】
商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失，采用资本金来应对非预期损失，通过保险手段来转移规模巨大的灾难性损失。 ( ) [1分]
答案： 正确
12、【 判断题 】
交易过程中，结算系统发生故障导致结算失败，可能造成交易成本上升，但不会导致银行信用风险。 [1分]
答案： 错误
13、【 判断题 】
随机变量的方差可以描述随机变量偏离其期望值的程度，而标准差是对随机变量不确定程度进行刻画的一种常用指标。 ( ) [1分]
答案： 正确
14、【 判断题 】
商业银行管理战略是商业银行前进、发展的指路灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。 [1分]
答案： 正确
15、【 判断题 】
银行实施风险管理的目标就是要消除银行经营过程中的风险 （　　） [1分]
答案： 错误
16、【 判断题 】
实施风险管理是有成本的，风险管理体系并不是越复杂越好。 （　　） [1分]
答案： 正确
17、【 判断题 】
风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。 （　　） [1分]
答案： 错误
18、【 判断题 】
贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。 （　　） [1分]
答案： 正确
19、【 判断题 】
在《巴塞尔新资本协议》计量公式下，将所有债项的经济资本直接相加得到不同组合层面的经济资本，实现经济资本在各个维度的分配。 ( ) [1分]
答案： 正确
20、【 判断题 】
系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由行业风险和区域风险的变动反映出来。 （　　） [1分]
答案： 错误
21、【 判断题 】
违约频率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。 （　　） [1分]
答案： 错误
22、【 判断题 】
分析企业的盈利能力时，单纯地计算比率指标是不全面的，还必须从其他角度对利润加以综合考虑。 （　　） [1分]
答案： 正确
23、【 判断题 】
在动产抵押时，出质人和质权人之问口头订立的质押合同同样有效。 （　　） [1分]
答案： 错误
24、【 判断题 】
流动性比率反映企业的盈利状况，包括销售利润率、资产净利润率、资本收益率、净资产收益率、每股股利、股票市盈率等。 ( ) [1分]
答案： 错误
25、【 判断题 】
借款企业现金流量的内容可分为经营活动的现金流量、投资活动的现金流量和融资活动的现金流量这三个部分。 ( ) [1分]
答案： 正确
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