2011银行从业《风险管理》章节自测：商业银行风险管理基本架构-在线考试系统

1、【单选题】
商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是（）。 [1分]

、失误树分析方法

、资产财务状况分析法

、制作风险清单

、情景分析法

答案：

2、【单选题】
下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是（）。 [1分]

、公司治理应能够激励商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标

、良好的公司治理是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，如果存在明显疏漏，则会造成商业银行破产

、商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制

、商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

答案：

3、【单选题】
商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行（）。 [1分]

、事前监督和纠正、事中防范、事后控制

、事前控制、事中监督和纠正、事后防范

、事前防范、事中监督和纠正、事后控制

、事前防范、事中控制、事后监督和纠正

答案：

4、【单选题】
关于商业银行内部控制的主要原则，下列说法正确的是（）。 [1分]

、商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之"的要求

、内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系

、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与

、内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权力

答案：

5、【单选题】
风险文化中最为重要和最高层次的因素是（）。 [1分]

、管理战略

、管理制度

、风险管理理念

、内部控制

答案：

6、【单选题】
关于先进的风险管理理念，下列说法不正确的是（）。 [1分]

、风险管理的目标是消除风险

、风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段

、风险管理战略应纳人商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略

、商业银行应了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度

答案：

7、【单选题】
（）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。 [1分]

、董事会

、监事会

、股东大会

、高级管理层

答案：

8、【单选题】
（）是商业银行进行有效风险管理的最前端。 [1分]

、外部风险监督机构

、内部审计部门

、法律／合规部门

、财务控制部门

答案：

9、【单选题】
内部审计的主要内容不包括（）。 [1分]

、风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性

、内部控制的健全性和有效性

、适时修订规章制度和操作规程使其符合法律和监管要求

、会计记录和财务报告的准确性和可靠性

答案：

10、【单选题】
下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。 [1分]

、必须具备高度独立性

、具有完全的风险管理策略执行权

、风险管理部门又称风险管理委员会

、核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施

答案：

11、【单选题】
风险管理的最基本要求是（）。 [1分]

、迅速、有效地控制风险

、适时、准确地识别风险

、准确、详细地计量风险

、适时、完整地监测风险

答案：

12、【单选题】
（）是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质。 [1分]

、识别风险

、制作风险清单

、感知风险

、分析风险

答案：

13、【单选题】
银行风险管理的流程是（）。 [1分]

、风险控制→风险识别→风险监测→风险计量

、风险识别→风险控制→风险监测→风险计量

、风险识别→风险计量→风险监测→风险控制

、风险控制→风险识别→风险计量→风险监测

答案：

14、【单选题】
现代商业银行的财务控制部门通常采取（）的方法，及时捕捉市场价格／价值的变化。 [1分]

、每月参照市场定价

、每日参照市场定价

、每日财务报表定价

、每月财务报表定价

答案：

15、【单选题】
（）是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。 [1分]

、专家调查列举法

、分解分析法

、制作风险清单法

、资产财务状况分析法

答案：

16、【单选题】
《巴塞尔新资本协议》通过降低（）要求。鼓励商业银行采用（）技术。 [1分]

、监管资本，高级风险量化

、经济资本，高级风险量化

、会计资本，风险定性分析

、注册资本，风险定性分析

答案：

17、【多选题】
商业银行内部控制的主要原则包括（）。 [1分]

、独立

、审慎

、高效

、客观

、全面

答案：

18、【多选题】
下列关于董事会的说法，正确的有（）。 [1分]

、董事会是商业银行的最高风险管理机构，承担商业银行风险管理的最终责任

、董事会是商业银行的最高风险决策机构

、董事会一般通过列席会议、调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式对商业银行的决策执行过程、经营活动进行监督和测评

、董事会通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

、董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石

答案：

19、【多选题】
监事会监督和测评的方式包括（）。 [1分]

、检查与调研

、调阅文件

、访谈座谈

、列席会议

、监督测评

答案：

20、【多选题】
法律／合规部门主要承担的职责有（）。 [1分]

、参与商业银行的组织架构和业务流程再造

、协助制定法律／合规政策

、适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求

、开展法律／合规培训和教育项目

、关注、准确理解法律／合规／监管要求及最新发展≯为高级管理层提供建议

答案：

21、【多选题】
商业银行风险监测的具体内容包括（）。 [1分]

、开发风险计量模型

、监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

、监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

、报告商业银行所有风险的定性／定量评估结果

、调整高风险授信限额

答案：

22、【多选题】
商业银行内部控制包括的主要要素有（）。 [1分]

、内部控制环境

、内部控制措施

、风险识别与评估

、信息交流与反馈

、监督、评价与纠正

答案：

23、【多选题】
商业银行风险管理部门的主要职责有（）。 [1分]

、监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

、在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

、负责核准复杂金融产品的定价模型

、协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

、全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用

答案：

24、【判断题】
风险管理制度是银行风险文化的精神核心，也是风险文化中最为重要和最高层次的因素。（） [1分]

答案： 错误

25、【判断题】
风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段，因此商业银行风险管理的目标是控制以至最终消除风险。（） [1分]

答案： 错误

26、【判断题】
商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。（） [1分]

答案： 正确

27、【判断题】
银行董事会通常设置最高风险管理委员会，负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。（） [1分]

答案： 正确

28、【判断题】
商业银行法律／合规部门不需接受内部审计部门的审计。（） [1分]

答案： 错误

29、【判断题】
监事会是商业银行的最高风险管彤决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任，确保商业银行有效识别、计算、监测和控制各项业务所承担的各种风险。（） [1分]

答案： 错误

30、【判断题】
内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。（） [1分]

答案： 错误

31、【判断题】
商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内部数据是指通过国内的专业数据供应商所获得的数据。（） [1分]

答案： 错误

32、【判断题】
外部数据是从各个业务信息系统中抽取的、与风险管理相关的数据。（） [1分]

答案： 错误

33、【判断题】
组合结果数据在不同风险管理领域的_致应用，是商业银行最终实现经济资本计量的关键所在。（） [1分]

答案： 错误

34、【判断题】
风险管理信息系统作为商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。（） [1分]

答案： 正确