1、【
单选题
】
()又称为母行支持度评估法。
[0.5分]
、
ROCA评级法
、
SOSA评级法
、
CAMELs评级法
、
CDEL评级法
答案：
2、【
单选题
】
在客户风险监测指标体系中，利润增长率和成本管理分别属于()。
[0.5分]
、
基本面指标和财务指标
、
财务指标和财务指标
、
基本面指标和基本面指标
、
财务指标和基本面指标
答案：
3、【
单选题
】
假定某企业2008年的税后收益为50万元，支出的利息费用为20万元，其所得税税率为35%，且该年度其平均资产总额为180万元，则其资产回报率(ROA)约为()。
[0.5分]
答案：
4、【
单选题
】
商业银行应当估算所持有的()，将其与预期的流动性需求进行比较，以确定流动性适宜度。
[0.5分]
、
存在严重问题的信贷资产
、
银行的房产
、
在子公司的投资
、
可迅速变现资产量
答案：
5、【
单选题
】
测量银行流动性状况的指标不包括()。
[0.5分]
、
现金头寸指标
、
大额负债依赖度
、
易变负债与总资产的比率
、
盈利性比率
答案：
6、【
单选题
】
盈利能力监管指标不包括()。
[0.5分]
、
资本金收益率
、
资本充足率
、
净利息收入率
、
资产收益率
答案：
7、【
单选题
】
下列属于市场风险包含的风险因素的是()。
[0.5分]
、
优质客户违约率上升
、
不良贷款接近5%
、
衍生产品交易策略错误
、
房地产行业贷款比例超过30%
答案：
8、【
单选题
】
()数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务规模、损失事件的原因和背景等信息。
[0.5分]
答案：
9、【
单选题
】
下列关于事后检验的说法，不正确的是()。
[0.5分]
、
事后检验将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性和可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进
、
事后检验是调整和改进市场风险计量方法的一种方法
、
若估算结果与实际结果近似，则表明该风险计量方法或模型的准确性和可靠性较高
、
若估算结果与实际结果差距较大，则表明事后检验的假设前提是合理的
答案：
10、【
单选题
】
在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，银行采用合格净额结算缓释信用风险时，应在()的基础上监测和控制相关的风险暴露。
[0.5分]
、
多头头寸
、
空头头寸
、
净头寸
、
总头寸
答案：
11、【
多选题
】
下列属于政治风险的是()。
[1分]
、
政权风险
、
政局风险
、
政策风险
、
对外关系风险
、
信用风险
答案：
12、【
多选题
】
商业银行的核心资本包括()。
[1分]
、
普通股
、
资本公积
、
优先股
、
可转换债券
、
重估储备
答案：
13、【
多选题
】
下列属于声誉风险管理流程的是()。
[1分]
、
风险识别
、
风险评估
、
监测和报告
、
内部审计
、
应急方案
答案：
14、【
多选题
】
年10月，国内首个IT系统外包大单签订：高阳数据中心与深圳发展银行就提供灾难备援外包服务签订了为期10年、总额约3亿元的合同。下列关于此合同的说法正确的有()。
[1分]
、
此举是风险缓释的有效手段
、
深圳发展银行此举意在转移操作风险
、
此举有利于银行将重点放到核心业务上
、
此举使得外包服务的最终责任人成为高阳数据中心
、
此外包业务本身也可能存在风险
答案：
15、【
多选题
】
常用的信用衍生产品包括()。
[1分]
、
总收益互换
、
信用违约互换
、
信用价差期权
、
信用联系票据
、
信用贷款
答案：
16、【
多选题
】
巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的技术要求有()。
[1分]
、
置信水平采用99%的单尾置信区间
、
持有期为10个营业日
、
市场风险要素价格的历史观测期至少为1年
、
至少每3个月更新一次数据
、
至少每6个月更新一次数据
答案：
17、【
多选题
】
收益率曲线的表现形态有()。
[1分]
、
正向收益率曲线
、
反向收益率曲线
、
水平收益率曲线
、
垂直收益率曲线
、
波动收益率曲线
答案：
18、【
多选题
】
商业银行的资产负债期限结构是指，在未来特定时段内()的构成状况。
[1分]
、
流动性资产与流动性负债
、
长期资产与长期负债
、
敏感性资产与敏感性负债
、
到期资产与到期负债
、
现金流入与现金流出
答案：
19、【
多选题
】
商业银行应当根据不同的()，对不同类别的风险选择适当的计量方法，基于合理的假设前提和参数，尽可能准确计算可以量化的风险、评估难以量化的风险。
[1分]
、
业务性质
、
规模
、
复杂程度
、
发展水平
、
时期
答案：
20、【
多选题
】
衡量商业银行流动性的指标中，贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过()换算得到。
[1分]
、
现金头寸指标
、
核心存款指标
、
贷款总额与总资产比率
、
流动资产与总资产比率
、
大额负债依赖度
答案：
21、【
多选题
】
企业行业风险分析的主要内容包括()。
[1分]
、
企业的管理政策
、
行业的特征和定位
、
行业的依赖性分析
、
行业成功的关键因素
、
企业的战略
答案：
22、【
多选题
】
内部审计是一项()的约束与评价机制，在促进风险管理的过程中发挥重要作用。
[1分]
答案：
23、【
多选题
】
商业银行内部控制的主要目标包括()。
[1分]
、
确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
、
建立健全以监事会为核心的监督机制
、
确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
、
确保风险管理体系的有效性
、
确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
答案：
24、【
多选题
】
违约风险暴露包括()。
[1分]
、
已使用的授信余额
、
未使用的授信余额
、
未使用授信额度的预期提取数量
、
应收未收利息
、
可能发生的相关费用
答案：
25、【
多选题
】
对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业主要财务比率包括()。
[1分]
、
资产负债率
、
盈利能力比率
、
效率比率
、
杠杆比率
、
流动比率
答案：
26、【
多选题
】
操作风险管理信息系统主要用于()。
[1分]
、
建立资本模型
、
风险管理辅助决策
、
风险指标监测与报告
、
操作风险识别和评估
、
建立损失数据库
答案：
27、【
多选题
】
了解机构是风险监管框架监管步骤的第一步，以下属于了解的主要内容的是()。
[1分]
、
成立背景和业务牌照
、
股权结构和组织架构
、
业务发展战略和竞争地位
、
财务状况
、
管理层素质
答案：
28、【
多选题
】
商业银行高级管理层的主要职责包括()。
[1分]
、
审批风险管理的战略、政策和程序
、
执行风险管理的政策，制定风险管理的程序和操作过程
、
对商业银行的决策过程、决策执行过程、经营过程进行监督和测评
、
及时了解风险水平及其管理状况
、
确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险
答案：
29、【
多选题
】
商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责有()。
[1分]
、
拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会批准
、
识别、计量和监测市场风险
、
设计、实施事后检验和压力测试
、
向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
、
监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况
答案：
30、【
多选题
】
在操作风险监测中，关键风险指标通常包括()。
[1分]
、
交易量
、
客户满意度
、
产品成熟度
、
自动化水平
、
员工水平
答案：
31、【
多选题
】
下列关于外部审计的说法，正确的有()。
[1分]
、
外部审计有利于提高信息披露质量
、
外部审计报告是银行监管的重要资料
、
透明的信息披露有利于提高审计效率，降低审计风险
、
年报是我国商业银行披露信息的主要载体
、
外部审计和银行监管侧重点相同
答案：
32、【
多选题
】
风险管理的“三道防线”指的是()
[1分]
、
前台业务人员
、
风险管理职能部门
、
内部审计
、
后台业务人员
、
内部控制
答案：
33、【
多选题
】
下列关于蒙特卡洛模拟法的说法中正确的是()。
[1分]
、
产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠
、
是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
、
可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
、
准确性的提高速度较快
、
存在一定的模型风险
答案：
34、【
多选题
】
对于操作风险，商业银行计算其加权资产时，可以采用的计算方法是()。
[1分]
、
基本指标法
、
标准法
、
高级计量法
、
内部模型法
、
内部评级高级法
答案：
35、【
多选题
】
风险评级应当遵循的原则包括()。
[1分]
、
全面性
、
系统性
、
持续性
、
审慎性
、
公正性
答案：
36、【
多选题
】
信息披露的形式包括()。
[1分]
、
上市公告书
、
定期报告
、
临时报告
、
外部监管
、
招股说明书
答案：
37、【
多选题
】
下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有()。
[1分]
、
某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
、
某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法
、
某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
、
某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
、
某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
答案：
38、【
多选题
】
下列关于风险文化的表述，不正确的是()
[1分]
、
风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成
、
制度是风险文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素
、
风险管理的目标是消除风险并获取最大收益
、
风险文化和企业文化是两个不同的范畴
、
培植风险文化不是阶段性任务，而是商业银行的一项“终身事业”
答案：
39、【
多选题
】
商业银行的市场风险管理组织框架中，()。
[1分]
、
包括董事会、高级管理层和相关部门三个层级
、
董事会负责监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况
、
前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估算、交易结算和款项收付
、
承担风险的业务经营部门可以同时是负责市场风险管理的部门
、
负责市场风险管理的工作人员应当具备相关的专业知识和技能
答案：
40、【
多选题
】
根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括()。
[1分]
、
董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
、
商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
、
商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
、
商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线
、
商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
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