1、【
单选题
】
操作风险损失数据的收集要遵循（ ）的原则。
[0.5分]
、
客观性、全面性、动态性、标准化
、
主观性、全面性、静态性、标准化
、
主观性、全面性、动态性、标准化
、
客观性、全面性、静态性、标准化
答案：
2、【
单选题
】
现金流量表分为三个部分：经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流。买卖其他公司的股票等投资行为属于（ ）
[0.5分]
、
经营活动的现金流
、
投资活动的现金流
、
融资活动的现金流
、
销售活动的现金流
答案：
3、【
单选题
】
某企业2009年销售收入10亿元人民币，销售净利率为l4％，2009年初所有者权益为39亿元人民币，2009年末所有者权益为45亿元人民币，则该企业2009年净资产收益率为（ ）
[0.5分]
、
3．00％
、
3．11％
、
3．33％
、
3．58％
答案：
4、【
多选题
】
下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法，正确的是（ ）
[1分]
、
在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率RAROC
、
在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行是否开展该笔业务以及如何定价提供依据．
、
在资产组合层面上，商业银行在考量单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配
、
以监管资本配置为基础的经风险调整的业绩评估方法，克服了传统绩效考核中盈利目标未充分反映风险成本的缺陷
、
使用经风险调整的业绩评估方法，有利于在银行内部建立正确的激励机制，从根本上改变银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式
答案：
5、【
多选题
】
在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，合格保证的范围包括（ ）
[1分]
、
丰权
、
公共企业
、
外部评级为B级的法人
、
没有外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A级的自然人
、
没有外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A级以下的法人
答案：
6、【
多选题
】
以下属于风险转移策略的是（ ）
[1分]
、
出口信贷保险
、
担保
、
备用信用证
、
市场对冲
、
自我对冲
答案：
7、【
多选题
】
核心雇员流失的风险具体体现为（ ）
[1分]
、
核心员工的知识／技能缺乏
、
缺乏足够后援、替代人员
、
相关信息缺乏共享和文档记录
、
缺乏岗位轮换机制
、
核心员工失职违规
答案：
8、【
多选题
】
商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备哪些基本条件?（ ）
[1分]
、
完善的公司治理结构
、
健全的内部控制体系
、
普及合规管理文化
、
集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
、
雄厚的研发实力
答案：
9、【
多选题
】
银行进行消极重组的情况具体包括（ ）
[1分]
、
债务人无力偿还而逃避还款
、
债务人无力偿还而借新还旧
、
合同条款变更导致债务规模下降
、
债务人无力偿还而导致的展期
、
债务人企业运营不利导致销售能力下降
答案：
10、【
多选题
】
下列不属于商业银行风险管理“三道防线”的有（ ）
[1分]
、
前台业务人员
、
内部审计部门
、
外部监督机构
、
财务控制部门
、
风险管理职能部门
答案：
11、【
多选题
】
在《巴塞尔新资本协议》中，规定对信用风险计量方法有三种，分别是（ ）
[1分]
、
基本指标法
、
内部模型法
、
标准法
、
内部评级初级法
、
内部评级高级法
答案：
12、【
多选题
】
下列银行活动中，存在汇率风险的有（ ）
[1分]
、
为客户提供外汇即期交易
、
为客户提供外汇远期交易
、
为客户提供外汇期货交易
、
进行自营外汇交易
、
吸收外币存款
答案：
13、【
多选题
】
商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括（ ）
[1分]
、
总损失数额信息
、
损失事件发生时间
、
损失事件发生单位信息
、
总损失中收回部分信息
、
损失事件发生的主要原因的描述信息
答案：
14、【
多选题
】
下列可能给商业银行带来声誉风险的有（ ）
[1分]
、
关于银行高比例不良资产的媒体报道
、
银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度
、
银行呆账收回率大幅减小
、
银行工作人员服务态度恶劣
、
银行不能按时完成客户的兑现要求
答案：
15、【
多选题
】
下列选项中，属于商业银行市场风险控制手段的有（ ）
[1分]
、
压力测试
、
交易限额管理
、
风险限额管理
、
止损限额管理
、
市场风险对冲
答案：
16、【
多选题
】
商业银行进行贷款定价，一般由哪些因素决定?（ ）
[1分]
、
资金成本
、
经营成本
、
风险成本
、
资本成本
、
通货膨胀调整成本
答案：
17、【
多选题
】
以下哪些是声誉风险管理中应强凋的内容?（ ）
[1分]
、
明确商业银行的战略愿景和价值理念
、
有明确记载的声誉风险管理流程及政策
、
深入理解不同利益持有者对自身的期望值
、
有明确记载的危机处理或决策流程
、
建设学习型组织
答案：
18、【
多选题
】
流动性风险是（ ）长期积聚、恶化的综合作用结果。
[1分]
、
信用风险
、
汇率风险
、
操作风险
、
战略风险
、
声誉风险
答案：
19、【
多选题
】
商业银行通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（ ）
[1分]
、
某项业务风险水平增加
、
盈利水平下降
、
资产过于集中
、
资产质量下降
、
所发行的股票价格下跌
答案：
20、【
多选题
】
记入交易账户的头寸应当满足下列哪些基本要求?（ ）
[1分]
、
具有经高级管理层批准的书面的头寸／金融工具和投资组合的交易策略
、
具有明确的交易市场秩序
、
具有明确的头寸管理政策
、
具有明确的头寸管理程序
、
具有明确的持有目的
答案：
21、【
多选题
】
以下属于金融衍生品的是（ ）
[1分]
、
即期金融产品
、
金融期货
、
期权
、
远期利率协议
、
货币互换
答案：
22、【
多选题
】
操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（ ）
[1分]
、
执行、交割及流程管理
、
内部欺诈
、
客户、产品及业务做法
、
实物资产损坏
、
外部欺诈
答案：
23、【
多选题
】
通常战略风险识别不可以从（ ）两个层面人手。
[1分]
答案：
24、【
多选题
】
目前，使用广泛的对企业信用分析的5Ps系统考查的因素包括（ ）
[1分]
、
个人因素
、
资金用途因素
、
还款来源因素
、
保障因素
、
企业前景因素
答案：
25、【
多选题
】
市场风险是我国商业银行所要面临的主要风险之一，它包括（ ）
[1分]
、
利率风险
、
汇率风险
、
信用风险
、
商品价格风险
、
流动性风险
答案：
26、【
多选题
】
贷款定价的形成机制比较复杂，（ ）是形成均衡定价的三个主要力量。
[1分]
、
市场
、
人员
、
银行
、
监管机构
、
货币
答案：
27、【
多选题
】
商业银行风险监测的具体内容包括（ ）
[1分]
、
开发风险计量模型
、
监测各种可量化的关键风险指标
、
向专家咨询可能面临的风险
、
报告商业银行所有风险的定性、定量评估结果
、
调整高风险授信限额
答案：
28、【
多选题
】
下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有（ ）
[1分]
、
某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
、
某商业银行在买入股票的同时，买人相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法
、
某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
、
某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
、
某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
答案：
29、【
多选题
】
总收益互换的构成要素包括（ ）
[1分]
、
投资者承担标的资产的所有风险和现金流
、
银行支付标的资产的所有收益
、
投资者反过来要支付相应的融资成本
、
可以采取食物或现金交割的方式
、
投资者承担标的资产价格变动的所有风险
答案：
30、【
多选题
】
针对商业银行等金融机构信用分析的骆驼(CAMELs)分析系统包括（ ）
[1分]
、
资本充足性
、
资产质量
、
管理水平
、
盈利水平
、
流动性
答案：
31、【
多选题
】
黄金价格的波动属于（ ）
[1分]
、
汇率风险
、
利率风险
、
商品价格风险
、
股票价格风险
、
资产价格风险
答案：
32、【
多选题
】
如果出现流动性危机，商业银行采取的下列措施正确的有（ ）
[1分]
、
同业拆入一笔款项
、
减少非核心贷款
、
加强与长期存款客户的关系
、
寻求央行的紧急支援
、
维持良好的公共关系
答案：
33、【
多选题
】
在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务／会计错误的主要原因是（ ）
[1分]
、
财会制度不完善
、
管理流程不清晰
、
财会系统建设存在缺陷
、
结算／支付系统延迟
、
文件／合同缺陷
答案：
34、【
多选题
】
下列关于信用风险预期损失的说法，正确的有（ ）
[1分]
、
是指信用风险损失分布的数学期望
、
代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
、
是商业银行没有预计到的损失
、
代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失
、
预期损失率=预期损失/资产风险敞口
答案：
35、【
多选题
】
以下哪些属于商业银行的柜台业务?（ ）
[1分]
、
账户管理
、
存取款
、
现金库箱
、
会计核算
、
账务处理
答案：
36、【
多选题
】
下列关于VaR的描述，不正确的是（ ）
[1分]
、
风险价值与损失的任何特定事件相关
、
风险价值是以概率百分比表示的价值
、
风险价值是指可能发生的最大损失
、
风险价值并非是指可能发生的最大损失
、
风险价值不是以概率百分比表示的价值
答案：
37、【
多选题
】
收益率曲线通常表现的形态包括（ ）
[1分]
、
正向收益率曲线
、
正态收益率曲线
、
垂直收益率曲线
、
水平收益率曲线
、
波动收益率曲线
答案：
38、【
多选题
】
下列哪些属于商业银行个人信贷业务的内容?（ ）
[1分]
、
个人住房按揭贷款
、
个人大额耐用消费品贷款
、
个人生产经营贷款
、
个人质押贷款
、
个人抵押贷款
答案：
39、【
多选题
】
在标准法中，商业银行的所有业务可划分成B大类银行产品线，主要包括（ ）
[1分]
、
支付和结算
、
资产管理
、
公司金融
、
贷款
、
零售银行业务
答案：
40、【
多选题
】
商业银行业务外包包括（ ）
[1分]
、
技术外包
、
处理程序外包
、
业务营销外包
、
专业性服务外包
、
后勤性事务外包
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
知识竞赛党建活动、安全生产活动、协会竟赛
期末考试在线考试考核提高考试管理效率
网课教育直播打卡学习等功能让网课教育更灵活
企业年会组织企业年会闯关答题赢红包活动
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