1、【
单选题
】
商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是（ ）。
[0.5分]
、
保证收益理财计划
、
保证最低收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划
、
非保本浮动收益理财计划
答案：
2、【
单选题
】
银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和（ ）。
[0.5分]
、
职业道德水准
、
职业操守水平
、
职业纪律规范
、
从业基本原则
答案：
3、【
单选题
】
商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（ ）。
[0.5分]
、
掌握所推介产品的特征
、
具备相应的学历水平和工作经验
、
具备相关监管部门要求的行业资格
、
具备国家理财规划师资格
答案：
4、【
单选题
】
保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（ ）。
[0.5分]
、
与本行储蓄存款进行搭配销售
、
对理财计划期限做出调整
、
对理财计划的币种进行转换
、
选择最终支付货币和工具
答案：
5、【
单选题
】
个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务（ ）。
[0.5分]
、
需求的分散性与低风险性
、
需求的广泛性与动态性
、
需求的交融性和与放开性
、
需求的差异性与层次性
答案：
6、【
单选题
】
个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括（ ）。
[0.5分]
、
道义责任
、
刑事责任
、
民事责任
、
行政责任
答案：
7、【
单选题
】
对贪污犯罪的，依据情节轻重，分别依照《刑法》规定处罚，下列处罚决定错误的是（ ）。
[0.5分]
、
个人贪污数额在十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产
、
个人贪污数额在五万元以上不满十万元的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产
、
个人贪污数额在五千元以上不满五万元的，处一年以上七年以下有期徒刑
、
对多次贪污未经处理的，按贪污数额最大的那次处罚
答案：
8、【
单选题
】
年金终值和现值的计算通常采用（ ）的形式。
[0.5分]
答案：
9、【
单选题
】
持有后享受型理财价值观客户的理财目标是（ ）。
[0.5分]
、
退休规划
、
目前消费
、
购房规划
、
教育金规划
答案：
10、【
单选题
】
下列对税收规划的表述，有误的一项是（ ）。
[0.5分]
、
税收规划的前提是依法纳税
、
税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度
、
因为税收规划有税法可依，所以是无风险的
、
目的性原则是税收规划的根本原则
答案：
11、【
单选题
】
某客户购房奉息支出占收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房了，则此客户的理财价值观属于（ ）。
[0.5分]
、
先享受型
、
后享受型
、
购房型
、
以予女为中心型
答案：
12、【
单选题
】
关于商业银行销售理财汁划汇集的理财资金，应（ ）。
[0.5分]
、
与银行资产分开管理
、
按照理财合同约定管理和使用
、
进行正常的会计核算
、
为每一个理财计划制作明细记录
答案：
13、【
单选题
】
李先生将10000元存入银行。假设银行的5年期定期存款利率是5%，按照单利汁算，5年后能取到的总额为（ ）。
[0.5分]
、
12500元
、
10500元
、
12000元
、
12760元
答案：
14、【
单选题
】
交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为（ ）。
[0.5分]
、
美式期权
、
英式期权
、
定期期权
、
欧式期权
答案：
15、【
单选题
】
买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（ ）。
[0.5分]
、
直接收益率
、
到期收益率
、
持有期收益率
、
赎回收益率
答案：
16、【
单选题
】
用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金，通常是家庭净资产的（ ）。
[0.5分]
、
1%～3%
、
3%～5%
、
5%～10%
、
10%～30%
答案：
17、【
单选题
】
银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析。下列对个人财务报表的理解，错误的一项是（ ）。
[0.5分]
、
需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表
、
个人资产负债表不能反映资产和负债的结构
、
当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险
、
个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具
答案：
18、【
单选题
】
以下关于债券说法，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
债权的可赎回条款对发行者不利
、
债权的名义收益是固定的，但也是有风险的
、
国债的收益率通常要比同期限的公司债券低
、
投资国债可以享受税收优惠
答案：
19、【
单选题
】
下列关于可赎回债券的说法，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
可赎回债券的赎回权实际上是投资者出售给发行人的一个期权
、
当市场利率下降时，普通债券的价值和可赎回债券的价值之间有一个价值差，这代表发行人选择赎同权的价值
、
通常可赎回债券的发行人在市场利率上升时行使赎回权
、
债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率
答案：
20、【
单选题
】
下列债券不含有期权的是（ ）。
[0.5分]
、
可转换债券
、
附新股认股权的债券
、
抵押债券
、
可赎回债券
答案：
21、【
单选题
】
下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
[0.5分]
、
向同事打听客户的个人信息和交易信息
、
做专业分析和统计时用了某个客户的信息
、
了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
、
与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据
答案：
22、【
单选题
】
保险兼业代理许可证的有效期限为（ ）年。
[0.5分]
答案：
23、【
单选题
】
关于市场利率对经济各方面的影响，以下说法错误的是（ ）。
[0.5分]
、
市场基准利率是金融资产定价的基础
、
当市场利率提高时，可以适当增加银行存款
、
市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资
、
市场利率提高会导致债券的价格下降
答案：
24、【
单选题
】
下面（ ）业务不属于衍生型外汇交易业务。
[0.5分]
、
外汇期权交易
、
外汇期货交易
、
外汇掉期交易
、
择期交易
答案：
25、【
单选题
】
关于货币市场，以下说法有误的是（ ）。
[0.5分]
、
货币市场上的金融工具的期限通常不超过1年
、
货币市场上的金融工具的流动性要比资本市场金融工具的流动性低
、
货币市场可以看作为货币资金的批发市场
、
同业拆借市场是货币市场的一个组成部分
答案：
26、【
单选题
】
对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员，可以采取的措施是（ ）。
[0.5分]
、
中国银监会通报同业
、
中国人民银行通报同业
、
所在机构通报同业
、
中国银行业协会通报同业
答案：
27、【
单选题
】
根据我国《证券法》规定，下列不属于证券交易内部信息的知情人是（ ）。
[0.5分]
、
发行股票的公司的监事
、
持有公司1%股份的股东
、
中国证监会的工作人员
、
承销其股份的证券公司
答案：
28、【
单选题
】
某折价发行的附息债券，票面利率是6%．则实际的到期收益率可能是（ ）
[0.5分]
、
6%
、
6.25%
、
5.6%
、
以上都不可能
答案：
29、【
单选题
】
理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由（ ）承担。
[0.5分]
、
客户
、
银行
、
银行与客户协商
、
银行与客户共同
答案：
30、【
单选题
】
商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会可以采取的处置方式是（ ）。
[0.5分]
答案：
31、【
单选题
】
贴现发行的零息债券一般（ ）债券的丽值。
[0.5分]
答案：
32、【
单选题
】
中国银监会有权对金融机构以及其他单位和个人的（ ）行为进行监测监督。
[0.5分]
、
有关存款准备金管理规定的行为
、
有关银行间同业拆借市场管理规定的行为
、
有关反洗钱规定的行为
、
有关金融机构设立分支机构的行为
答案：
33、【
单选题
】
金融市场的（ ）是指金融市场具有资金蓄水池的作用。
[0.5分]
、
集聚功能
、
融通资金功能
、
调节功能
、
配置功能
答案：
34、【
单选题
】
商业银行内部监督部门应向（ ）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
[0.5分]
、
董事会和高级管理层
、
中国银监会
、
中国人民银行
、
中国银行业协会
答案：
35、【
单选题
】
我国市场的证券投资基金均为（ ）。
[0.5分]
、
公司型基金
、
契约型基金
、
开放式基金
、
凭证式国债
答案：
36、【
单选题
】
2007年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性的将所持有的股票抛出。这些行为,反映了投资者的（ ）。
[0.5分]
、
风险偏好
、
风险认知度
、
风险承受能力
、
风险承受态度
答案：
37、【
单选题
】
下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是（ ）。
[0.5分]
、
城市商业银行
、
证券投资基金公司
、
信托投资公司
、
金融资产管理公司
答案：
38、【
单选题
】
收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方
法，不包括()。
[0.5分]
、
填写数据调查表
、
与客户交谈
、
向客户的亲朋好友打听
、
使用心理测试问卷
答案：
39、【
单选题
】
理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括（ ）。
[0.5分]
、
信用风险
、
操作风险
、
声誉风险
、
流动性风险
答案：
40、【
单选题
】
债券的利率风险通常包括再投资风险和（ ）。
[0.5分]
、
提前赎回风险
、
价格风险
、
信用风险
、
通货膨胀风险
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
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