2011年银行从业资格考试个人理财考前押密试卷1-在线考试系统

1、【单选题】
申购新股型理财计划属于（　　）。 [0.5分]

、套汇型理财产品

、固定收益型产品

、衍生工具联结型产品

、套利型理财产品

答案：

2、【单选题】
投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是（　　）。 [0.5分]

、保险标的

、保险费

、保险赔偿

、以上都不是

答案：

3、【单选题】
申请基金代销业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日（　　）内向中国证监会提交更新材料。 [0.5分]

、 15个工作日

、 10个工作日

、 8个工作日

、 5个工作日

答案：

4、【单选题】
根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是（　　）。 [0.5分]

、单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

、在自己实际控制的账户之间进行证券交易

、为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖

答案：

5、【单选题】
买入看涨期权最大的损失是（　　）。 [0.5分]

、期权费

、无穷大

、零

、标的资产的市场价格

答案：

6、【单选题】
投资者买入一份看跌期权，若期权费为C，执行价格为X，则当标的资产价格为（　　）时，该投资者不赔不赚。 [0.5分]

、 X+C

、 X—C

、 C—X

、 C

答案：

7、【单选题】
商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前（　　），将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。 [0.5分]

、 5日

、 10日

、 15日

、 20日

答案：

8、【单选题】
商业银行应按（　　）对个人理财业务进行统计分析。 [0.5分]

、月度

、季度

、半年度

、年度

答案：

9、【单选题】
某人投资100元，报酬率为10％，累计10年可积累（　　）。 [0.5分]

、复利终值为229．37元

、复利终值为239．37元

、复利终值为249．37元

、复利终值为259．37元

答案：

10、【单选题】
下列理财策略不能提升客户的资产增长率的是（　　）。 [0.5分]

、降低净资产占总资产的比重

、降低生息资产占总资产的比重

、提高储蓄率

、将资产转换到风险较高的投资工具

答案：

11、【单选题】
个人和家庭主要的投资来源是（　　）。 [0.5分]

、收入

、支出

、储蓄

、现金流量

答案：

12、【单选题】
同时满足以下两个条件的证券组合：第一，在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；第二，在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险是（　　）。 [0.5分]

、可行组合

、可选组合

、有效组合

、最优组合

答案：

13、【单选题】
在外汇的直接标价法下，汇率下降意味着（　　）。 [0.5分]

、固定数额的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多

、间接标价法下的汇率也下降

、本国货币币值下降

、外国货币与本国货币的比价下降

答案：

14、【单选题】
关于外汇的直接标价法和间接标价法，下列说法正确的是（　　）。 [0.5分]

、直接标价法和间接标价法都是以一定单位外国货币作为标准，折算成一定数额本国货币

、间接标价法下，汇率上升说明本国货币币值下降

、大多数国家都采用直接标价法

、我国采用间接标价法

答案：

15、【单选题】
商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（　　）内，将有关统计分析报告取送中国银行业监督管理委员会。 [0.5分]

、第一周

、第一个月前10日

、第一个月前20日

、第一个月

答案：

16、【单选题】
商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的（　　）前报中国银行业监督管理委员会。 [0.5分]

、 1月底

、 2月底

、 3月底

、 4月底

答案：

17、【单选题】
证券市场线描述的是（　　）。 [0.5分]

、证券的预期收益率与其系统风险的关系

、市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合

、证券收益与指数收益的关系

、由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合

答案：

18、【单选题】
下列对税收筹划的表述有误的一项是（　　）。 [0.5分]

、税收筹划的前提是依法纳税

、税收筹划是从节流的角度增加客户的财务自由度

、因为税收筹划有税法可依，所以是无风险的

、目的性原则是税收筹划的根本原则

答案：

19、【单选题】
《民法通则》将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人四类，这是按照（　　）为标准划分的。 [0.5分]

、法人所在的地点

、法人注册的名称

、法人活动的性质

、法人资产的多少

答案：

20、【单选题】
商业银行的组织形式有两种，即（　　）。 [0.5分]

、商业银行和非商业银行

、营利性银行和非营利性银行

、国有商业银行和地方性商业银行

、银行有限责任公司和银行股份有限公司

答案：

21、【单选题】
一张面值为100元的附息债券，期限10年，息票率为10％，如果当时的市场利率为10％，则债券价格是（　　）元。 [0.5分]

、 100

、 1 10

、 90

、 121

答案：

22、【单选题】
下列属于货币市场的是（　　）。 [0.5分]

、中长期债券市场

、全国银行问同业拆借市场

、中国大陆A股市场

、银行中长期信贷市场

答案：

23、【单选题】
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求；保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在（　　）以上。 [0.5分]

、 3万元

、 4万元

、 5万元

、 6万元

答案：

24、【单选题】
下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是（　　）。 [0.5分]

、管理人对基金财产具有经营管理权

、管理人对基金运营收益承担投资风险

、托管人对基金财产具有保管权

、投资人对基金运营收益享有收益权

答案：

25、【单选题】
某人拟购买面值为1 000元的贴现债券，期限为2年，若要获得5％的年收益率，某人应该以（　　）的价格买入该债券。 [0.5分]

、 907元

、 910元

、 909元

、 908元

答案：

26、【单选题】
现年45岁的王先生决定自今年起每年过生日时将10 000元存人银行直到60岁退休；假定存款的利率是3％并保持不变，则退休时王先生将拥有（　　）元的银行存款可用于退休养老之用。 [0.5分]

、 191 569

、 192 213

、 191 012

、 192 567

答案：

27、【单选题】
银行职业道德的基本要求是（　　）。 [0.5分]

、遵守法规

、爱岗敬业

、客观公正

、廉洁奉公

答案：

28、【单选题】
交割仓库开具并经期货交易所认定的标准化提货凭证称为（　　）。 [0.5分]

、仓票

、仓据

、仓单

、仓书

答案：

29、【单选题】
买卖双方在交易所签订的、在将来的某一确定时间、按确定的价格购买或者出售某金融工具的标准化协议是（　　）。 [0.5分]

、金融期权合约

、金融互换合约

、金融远期合约

、金融期货合约

答案：

30、【单选题】
下列金融市场中，（　　）不是金融期货交易市场。 [0.5分]

、芝加哥国际货币市场

、纽约股票交易所

、伦敦国际金融期货交易所

、新加坡国际货币期货交易所

答案：

31、【单选题】
商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划风险。对于（　　），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” [0.5分]

、保证收益型理财计划

、非保本浮动收益理财计划

、保本浮动收益理财计划

、保本固定收益理财计划

答案：

32、【单选题】
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括（　　）。 [0.5分]

、交易限额

、错配限额

、止损限额

、风险价值限额

答案：

33、【单选题】
股票价格变动的直接原因是（　　）。 [0.5分]

、供求关系

、经济周期

、通货膨胀

、市场基准利率

答案：

34、【单选题】
通常，股价的变化要（　　）发行公司盈利的变化。 [0.5分]

、先于

、同时于

、滞后于

、无法确定

答案：

35、【单选题】
商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（　　）。 [0.5分]

、连续性

、秘密性

、独立性

、频繁性

答案：

36、【单选题】
对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，说法错误的是（　　）。 [0.5分]

、其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通

、即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况

、银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话

、如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所在单位提出处罚建议，但本身无权处罚

答案：

37、【单选题】
远期利率协议的买方是名义（　　），其订立远期利率协议的一个主要目的是规避利率（　　）的风险。 [0.5分]

、借款人，上升

、借款人，下降

、贷款人，上升

、贷款人，下降

答案：

38、【单选题】
下列不属于货币市场工具的是（　　）。 [0.5分]

、短期政府债券

、中长期债券

、商业票据

、大额可转让定期存单

答案：

39、【单选题】
商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括（　　）。 [0.5分]

、期限错配限额

、止损限额

、期权限额

、风险价值限额

答案：

40、【单选题】
商业银行按照（　　）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。 [0.5分]

、国务院

、中国人民银行

、中国银监会

、中国银行业协会

答案：