2013年银行从业资格考试个人理财考前冲刺试题（三）-在线考试系统

1、【单选题】
9年，第一家城市信用合作社在()成立。 [0.5分]

、广西贺州

、河北邢台

、江苏常州

、河南驻马店

答案：

2、【单选题】
根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是()。 [0.5分]

、单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

、在自己实际控制的账户之间进行证券交易

、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

答案：

3、【单选题】
为牟取不正当利益，给予国家工作人员财物的，属于()。 [0.5分]

、贪污罪

、诈骗罪

、受贿罪

、行贿罪

答案：

4、【单选题】
目前，外汇市场交易以()占主要地位。 [0.5分]

、外汇掉期交易

、远期外汇交易

、即期外汇交易

、外汇期货交易

答案：

5、【单选题】
基金公司发行封闭式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内行基金募集活动；基金公司发行开放式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动。 [0.5分]

、 3；3

、 6；3

、 6；6

、 3；6

答案：

6、【单选题】
下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是()。 [0.5分]

、管理人对基金财产具有经营管理权

、管理人对基金运营收益承担投资风险

、托管人对基金财产具有保管权

、投资人对基金运营收益享有收益权

答案：

7、【单选题】
()属于银行业从业人员从业基本准则的内容。 [0.5分]

、诚实信用、守法合规

、信息保密、熟知业务

、公平对待、勤勉尽职

、保护商业秘密与客户隐私、监管规避

答案：

8、【单选题】
()是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。 [0.5分]

、重组

、撤销

、接管

、依法宣告破产

答案：

9、【单选题】
理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。 [0.5分]

、得到一笔财产赠与

、分期付款买房

、自费出国旅游

、年终奖金增加

答案：

10、【单选题】
私人银行业务是一种向()提供的系统理财业务。 [0.5分]

、法人

、个人存款者

、大型企业

、高收入者及其家庭

答案：

11、【单选题】
下列关于公募基金的说法，错误的是()。 [0.5分]

、运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

、最小金额要求较低，且投资者众多

、募集的对象通常是不固定的

、一般投资于衍生金融工具等高风险产品

答案：

12、【单选题】
一张5年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发1年后将债券赎回，赎回价格为1200元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为()。 [0.5分]

、 20%

、 21.3%

、 26.3%

、 36.8%

答案：

13、【单选题】
()实质上是一种契约，它赋予了持有人在未来某一特定时间内按买卖双方约定的价格，购进或卖出一定数量的某种金融资产的权利。 [0.5分]

、金融远期

、金融期权

、金融期货

、金融互换

答案：

14、【单选题】
《巴塞尔新资本协议》提出的资本监管新三大支柱不包括()。 [0.5分]

、信息披露

、舆论监督

、最低监管资本要求

、资本充足率监督检查

答案：

15、【单选题】
现金管理中，年度支出预算等于()。 [0.5分]

、年度收入一上一年支出

、年度收入一年储蓄目标

、年度收入一年度支

、年储蓄目标一年度支出

答案：

16、【单选题】
下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是()。 [0.5分]

、若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权

、若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权

、看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益

、看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同

答案：

17、【单选题】
假定年利率为10%，某投资者欲在5年后获得本利和61051元，则他需要在接下来的5年内每年年末存入银行()。(不考虑利息税) [0.5分]

、 10000元

、 12210元

、 11100元

、 7582元

答案：

18、【单选题】
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是()。 [0.5分]

、个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式

、个人理财业务中运用的资金是定向的，储蓄的资金运用是非定向的

、个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的

、个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分

答案：

19、【单选题】
对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是()。 [0.5分]

、资产和负债

、收入与支出

、房地产升值预期

、客户风险厌恶系数

答案：

20、【单选题】
()是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。 [0.5分]

、一触即付期权

、双向不触发期权

、二触即付期权

、单向不触发期权

答案：

21、【单选题】
99年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和()的部分不良资产。 [0.5分]

、国家开发银行

、中国进出口银行

、中国农业发展银行

、中国人民银行

答案：

22、【单选题】
如果外汇交易员即期卖出日元3450000，买入美元30000，随后，又即期卖出美元20000，买入欧元16500，则两笔即期交易后，该交易员的头寸情况为()。 [0.5分]

、美元多头10000，日元空头3450000，欧元多头16500

、美元头寸轧平，日元空头3450000，欧元多头16500

、美元多头10000，日元空头3450000，欧元空头16500

答案：

23、【单选题】
下列关于黄金的流动性、收益情况及风险点的说法，不正确的是()。 [0.5分]

、对投资者来说，黄金退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差

、黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，所以可以分散投资总风险

、黄金不能保值

、黄金的市场风险是第一位的

答案：

24、【单选题】
下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是()。 [0.5分]

、境外汇回的投资本金

、商业银行划入的外汇资金

、货币兑换费

、境外汇回的投资收益

答案：

25、【单选题】
关于金融市场的功能的说法中，错误的是()。 [0.5分]

、金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能

、金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险

、融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能

、金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

答案：

26、【单选题】
下列关于债券违约风险的说法，错误的是()。 [0.5分]

、违约风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险

、违约风险一般是由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不高带来的风险

、不同发行者发行的债券违约风险不同

、一般来说，国债的违约风险高于公司债券

答案：

27、【单选题】
下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说法，不正确的是()。 [0.5分]

、新股中签率与股本大小成正比

、新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比

、上市首日涨幅与发行市盈率高低、股本大小成反比

、上市首日涨幅与大盘走势成反比

答案：

28、【单选题】
银行开展外部营销活动中，下列做法错误的是()。 [0.5分]

、外部营销人员不佩戴银行标识

、银行向消费者提供低值实用的赠品

、银行向消费者充分披露产品风险

、外部营销人员不向消费者出售产品

答案：

29、【单选题】
中国银监会有权对有严重违法经营、经营管理不善的银行业金融机构予以()。 [0.5分]

、接管

、重组

、撤销

、冻结资产

答案：

30、【单选题】
关于基金价格和费用，下列表述正确的是()。 [0.5分]

、开放式基金的价格总是与基金净值偏离很大

、开放式基金的价格和赎回价格随基金净值的下跌而上升

、开放式基金的价格与基金净值之间一般来说是同方向变动的

、封闭式基金的价格与基金净值之间一般来说是反方向变动的

答案：

31、【单选题】
在下列几种基金中，一般()的年管理费率最低。 [0.5分]

、债券基金

、货币基金

、股票基金

、认股权证基金

答案：

32、【单选题】
下列关于《证券投资基金法》对于基金管理人有关规定的说法，不正确的是()。 [0.5分]

、基金管理人负责基金的具体投资操作

、基金管理人由依法设立的商业银行担任

、基金管理人的注册资本不得低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

、基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理

答案：

33、【单选题】
从本质上说，回购协议是一种()。 [0.5分]

、信用贷款

、融资租赁

、金融衍生产品

、以证券为抵押品的抵押贷款

答案：

34、【单选题】
岁的甲和乙签订了一份买卖合同，由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同()。 [0.5分]

、为可撤销合同

、为效力待定合同

、乙无权要求撤销该合同

、乙有权要求撤销该合同

答案：

35、【单选题】
张先生打算分5年偿还银行贷款，每年年末偿还100000元，贷款利率为10%，则等价于在第一年年初一次性偿还()。 [0.5分]

、 500000元

、 454545元

、 410000元

、 379079元

答案：

36、【单选题】
开放式基金的特点不包括()。 [0.5分]

、所募集到的资金可以全部用于长期投资

、投资者在存续期内可随时申购基金单位

、所发行的基金单位是可赎回的

、基金的资金总额不断变化

答案：

37、【单选题】
在面对与客户利益冲突时，银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、()的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。 [0.5分]

、客户自愿

、银行利润最大化

、客户利益至上

、树立良好形象

答案：

38、【单选题】
结构性理财产品的主要风险不包括()。 [0.5分]

、挂钩标的物的价格波动

、信用风险

、收益风险

、本金风险

答案：

39、【单选题】
关于可转换债券收益，下列表述有误的是()。 [0.5分]

、可转换债券转换为股票前，持有人只享利息，不参与分红

、可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东

、可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似

、可转换债券适合在低风险一低收益与高风险一高收益这两种不同收益结构之间出灵活选择投资者

答案：

40、【单选题】
某客户往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该客户的风险偏好类型是()。 [0.5分]

、温和进取型

、中庸稳健型

、非常进取型

、温和保守型

答案：