1、【
单选题
】
在基金转换中，投资者T日转换成功后。正常情况下，基金注册登记人于（ ）日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。
[0.5分]
答案：
2、【
单选题
】
我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据（ ）的不同进行区分。
[0.5分]
、
承保对象
、
风险损失原因
、
风险损害对象
、
风险损失结果
答案：
3、【
单选题
】
个人理财业务人员尽可能为残疾人提供便利，这种做法 （ ） 。
[0.5分]
、
符合公平对待的原则
、
违反公平对待的原则
、
符合了解客户的原则
、
违反了解客户的原则
答案：
4、【
单选题
】
下列属于泄露客户信息的行为是（ ）。
[0.5分]
、
银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友
、
小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧
、
反洗钱检查机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作，提供了客户的大额交易信息
、
某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心，供信用审批人员更准确地评估个人信用风险
答案：
5、【
单选题
】
金融市场常被看做是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这说明了国民经济具有（ ）。
[0.5分]
、
调节功能
、
集聚功能
、
资源配置功能
、
反映功能
答案：
6、【
单选题
】
3个月国库券(假定90天)，面值为i00元，价格为96元，则该国库券的年贴现率为（ ）。(假定年天数以360天计算)
[0.5分]
、
4%
、
4．2%
、
10．8%
、
16%
答案：
7、【
单选题
】
投资代客境外理财产品主要面临（ ）。
[0.5分]
、
市场风险和政治风险
、
市场风险和信用风险
、
政治风险和外交风险
、
信用风险和外交风险
答案：
8、【
单选题
】
商业银行根据约定条件和实际投资收资情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（ ） 。
[0.5分]
、
非保本浮动收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划
、
最低收益理财计划
、
固定收益理财计划
答案：
9、【
单选题
】
下列关于风险控制计划的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
、
商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
、
商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标
、
商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
答案：
10、【
单选题
】
财政政策手段不包括（ ）。
[0.5分]
、
税收
、
国债
、
转移支付制度
、
基础货币供给量
答案：
11、【
单选题
】
当GDP在宏观调控下减速增长时，证券价格将（ ）。
[0.5分]
、
快速上升
、
加速下跌
、
平稳渐升
、
大幅波动
答案：
12、【
单选题
】
以下有关远期汇率的论述中，错误的是（ ）。
[0.5分]
、
利率高的货币表现为贴水，利率低的货币表现为升水
、
升水或贴水实际上是对两种交易货币利差损失或利差盈余的平衡
、
日元利率低于美元利率，因此美元兑换日元的远期汇率表现为贴水
、
远期汇率等于即期汇率上加贴水或减升水
答案：
13、【
单选题
】
如果市场价格已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息，包括历史股价、交易量等，那么该证券市场的是（ ）。
[0.5分]
、
半弱型有效市场
、
弱型有效市场
、
半强型有效市场
、
强型有效市场
答案：
14、【
单选题
】
以下说法不正确的是（ ）
[0.5分]
、
受益人自信托签署之日起享有信托受益权
、
共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益
、
信托文件对信托利益的分配比例或者分配方法未作规定舶，各受益人按照均等的比例享受信托利益
、
全体受益人放弃信托受益权的，信托终止
答案：
15、【
单选题
】
下列关于退休规划说法正确的是（ ）。
[0.5分]
、
计划开始不宜太迟
、
规划期应当在五年左右
、
投资应当极其保守
、
对投资和风险应当相当乐观
答案：
16、【
单选题
】
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（ ）。
[0.5分]
、
监管机构和商业银行
、
商业银行和客户
、
中央银行和商业银行
、
理财人员和客户
答案：
17、【
单选题
】
收入中必须优先满足的支出是义务性支出，以下不属于义务性支出的是（ ）。
[0.5分]
、
平常生活中的任意性支出
、
日常生活基本开销
、
已有负债的本利摊还
、
已有保险的续期保费支出
答案：
18、【
单选题
】
中国境内银行业的基本从业标准是（ ）。
[0.5分]
、
注册金融规划师
、
注册会计师
、
中国银行业从业人员资格
、
中国人民银行从业人员资格
答案：
19、【
单选题
】
下列（ ）可免纳个人所得税。
[0.5分]
、
股息
、
保险赔款
、
偶然所得
、
稿酬所得
答案：
20、【
单选题
】
下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（ ）。
[0.5分]
、
客户只提供建议，最终决策权在商业银行
、
商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
、
客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
、
商业银行只提供建议，最终决策权在客户
答案：
21、【
单选题
】
与传统的保险产品相比，现代的保险产品（ ）。
[0.5分]
、
只有保障功能
、
不具有投资功能
、
兼有保障和投资功能
、
一定程度上降低了收益性
答案：
22、【
单选题
】
在个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是（ ）。
[0.5分]
、
客户回访
、
向客户销售产品
、
向客户推介产品
、
选择目标客户
答案：
23、【
单选题
】
我们说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福，这反映了客户（ ）方面的风险特征。
[0.5分]
、
风险分布
、
风险认知度
、
风险偏好
、
实际风险承受能力
答案：
24、【
单选题
】
某天然橡胶供应商向一企业提供天然橡胶，为防止橡胶价格出现波动，他们签订了一份5个月后以某一价格交割一定数量橡胶的协议，该协议是（ ）。
[0.5分]
答案：
25、【
单选题
】
信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过 200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币（ ）。
[0.5分]
、
2万元（含2万元）
、
3万元（含3万元）
、
4万元（含4万元）
、
5万元（含5万元）
答案：
26、【
单选题
】
某银行近期推出“非凡理财外汇201009期理财计划”，理财期限为l2个月。产品说明书明确说明，银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金，但投资者可能面临零收益的投资风险，这款理财计划是( )。
[0.5分]
、
保证收益理财计划
、
保证最低收益理财计划
、
保本浮动收益理财计划
、
非保本浮动收益理财计划
答案：
27、【
单选题
】
商业银行使用保证收益型理财计划附加条件所产生的投资风险应由（ ）承担。
[0.5分]
、
银行
、
客户
、
银行和客户双方
、
银行和客户协商
答案：
28、【
单选题
】
（ ）是投资基金正常运作的基础性法律文件。
[0.5分]
、
基金募集方案
、
招募说明书
、
基金合同
、
基金发行计划
答案：
29、【
单选题
】
商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的（ ）。
[0.5分]
答案：
30、【
单选题
】
在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（ ）。
[0.5分]
、
对客户资产管理目标进行分析
、
为客户进行基础规划
、
收集客户信息
、
为客户进行资产状况分析
答案：
31、【
单选题
】
如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债的数额（）。
[0.5分]
、
基本一致
、
前者大于后者
、
前者小于后者
、
两者无关
答案：
32、【
单选题
】
根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是（ ）。
[0.5分]
、
证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理
、
证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
、
禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券
、
证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产
答案：
33、【
单选题
】
假定年利率为10%，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。
[0.5分]
、
5%
、
10%
、
10.25%
、
11%
答案：
34、【
单选题
】
信托当事人不包括（ ）。
[0.5分]
答案：
35、【
单选题
】
（ ）应当根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。
[0.5分]
、
期权限额
、
交易限额
、
结算前信用风险限额
、
结算信用风险限额
答案：
36、【
单选题
】
（ ）是中央银行作为“最后贷款人”角色和地位的具体体现，同时也是中央银行对商业银行实施信用调控，实现货币政策目标的央行政策工具。
[0.5分]
答案：
37、【
单选题
】
银行业从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是（ ）。
[0.5分]
、
在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
、
与本机构同事谈论客户的隐私
、
任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露
、
可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
答案：
38、【
单选题
】
下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（ ）。
[0.5分]
、
若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权
、
若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权
、
看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益
、
看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
答案：
39、【
单选题
】
理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是（ ）。
[0.5分]
、
汇率风险
、
基础资产的市场风险
、
支付条款中的支付结构条款
、
理财机构的投资管理风险
答案：
40、【
单选题
】
以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是（ ）。
[0.5分]
、
银行存款
、
普通股
、
公司债券
、
优先股
答案：
线下考试期中/期末考试、集中培训考试
招聘考试在线笔试、大型校招、社招
认证考试岗位认证、职业资格认证、技能考核认证
考试测验学生测验、员工考核、培训考试
新员工培训搭建新员工入职培训体系
岗位培训岗位学习地图、人才培养
知识店铺搭建专属知识店铺、实现知识变现
刷题练习题库刷题、每日一练、打卡练习
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